 | |
| 業界 | 保険 |
|---|---|
| 設立 | 1970 |
| 廃止 | 1998年 （1998年） |
| 運命 | BATインダストリーズに買収 |
| 後継 | チューリッヒ・ファイナンシャル・サービス |
| 本部 | スウィンドン、イギリス |
主要人物 | マーク・ワインバーグ卿（会長） |
アライド・ダンバーは、英国の 大手生命保険グループでした。創業当初はハンブロ・ライフ・アシュアランスとして知られ、ロンドン証券取引所に上場し、かつてはFTSE100指数の構成銘柄でもありました。しかし、 BATインダストリーズに買収され、イーグル・スターと合併した後、 1998年にチューリッヒ・ファイナンシャル・サービスに売却されました。
歴史
同社は、アビーライフが買収された後にハンブロス銀行からシードファイナンスを受けて、サー・マーク・ワインバーグ、ロード・ジョッフェ、サー・シドニー・リップワースによって設立され、1970年にハンブロライフアシュアランスの名称でスウィンドン市街地に本社を構えました。 [1]同社は1975年にロンドン証券取引所に初めて上場しました。 [1]同社は1970年代後半から1980年代前半にかけてファイナンシャルアドバイザー業務を拡大し、すぐに主要ユニットホルダーとなったアライドユニットトラストを買収して、1984年に「アライドハンブロ」になりました。同社は、BATインダストリーズによる買収に続いて小規模プライベートバンクのダンバー＆カンパニーを買収した後、1985年に「アライドダンバー」になりました。[2]資産運用部門は分離されてスレッドニードルインベストメンツとなり、 1998年にチューリッヒファイナンシャルサービスに買収されました。[2]
同社の直接販売部門は2001年に「チューリッヒ・アドバイス・ネットワーク」（ZAN）となった。[2] 2005年の業界規制の変更に伴い、ZANはOpenworkとして知られる独立した組織へと進化し、直接認可された多層金融配信ネットワークとなった。[2]
アライド・ダンバーはスウィンドン近郊のフォックスヒルでキング・エドワード・プレイスという名の大きな会議場を運営していたが、直販事業の閉鎖後、ホテルとして売却された。[3] [4]
寄付に関する苦情
2001年5月から2003年4月にかけて、アライド・ダンバーの顧客で養老ローンを販売していた約30万人のうち、一部から苦情が寄せられました。これらの苦情は、市場価格の下落（顧客の口座の約9割が満期時価値とローン返済額の不足に見舞われる可能性があった）と、養老ローンの予想収益、特にこうした不足額について顧客に半年ごとに通知することを義務付ける新たな規制の導入によって引き起こされました。[5]この期間中に、約1,000件の苦情が却下されました。金融サービス機構（FSA）は、却下された苦情に加え、アライド・ダンバーが顧客からの苦情を処理するための社内手続きについても調査を行い、その大半を保管しつつ、2004年3月11日に苦情処理の不備を理由に同社に72万5,000ポンドの罰金を科しました。[6] FSAは、この決定において、以下の点を指摘しました。 [7]
...苦情処理担当者が実施した調査の質が悪く、消費者のリスクに対する態度と販売の適切性の両方を公正に評価するのに十分な証拠を収集できなかった。
アライド・ダンバーは2001年11月に養老保険の住宅ローンの組成を停止した。[8] FSAから罰金を科されたのはアライド・ダンバーだけではなかった。当時、この罰金は養老保険の苦情処理不備に関連する違反行為としては5番目に高額だった。フレンズ・プロビデントは2003年11月に62万5000ポンドの罰金を科されており、他の5社もそれ以前に、同様の苦情処理不備で合計520万ポンドの罰金を科されていた。最も高額な罰金を科されたのはロイヤル・スコティッシュ・アシュアランスで、200万ポンドの罰金が科された。[5]
一部の営業マンの強引な売り込みによる評判から、同社は業界で「アライド・クローバー」というあだ名をつけられた。[9]
参照
参考文献
- ^ ab プロフィール：サー・マーク・ワインバーグ[永久リンク切れ] Management Today、1993年2月1日
- ^ abcd Openwork: History アーカイブ 2009年8月22日Wayback Machine
- ^ 「ダンバー訓練センターの解体で時代の終焉」マネーマーケティング、2006年10月12日。
- ^ モートン、トム（2005年7月1日）「チューリッヒの不動産は今や『存続不可能』」ガゼット・アンド・ヘラルド。
- ^ ab Dunbar、基金の不正販売で72万5000ポンドの罰金 Archived 30 September 2007 at the Wayback Machine、The Independent (20 March 2004)
- ^ 金融サービス機構による最終罰金通知（2004年3月18日）Wayback Machineで2005年3月20日にアーカイブ
- ^ アライド・ダンバー、住宅ローン基金の苦情処理を不適切に行ったとして72万5000ポンドの罰金、金融サービス機構（2004年3月19日）
- ^ アライド・ダンバー、FSAの調査を受けて顧客苦情処理手順を改善、アライド・ダンバー（2004年3月19日）
- ^ インズリー、ジル (2001年10月28日). 「強引なセールスの終焉… よりソフトなセールスマンの誕生」.ガーディアン. ISSN 0261-3077 . 2025年10月18日閲覧。
