CIMB
CIMBグループホールディングス
以前はブミプトラ コマース ホールディングス ベルハド
会社の種類上場国有企業
RM 1023
ISINMYL1023OO000
業界金融サービス
設立1956年12月24日（2006年1月に登録） （1956年12月24日）
創設者Wee Kheng Chiang (Bian Chiang Bankとして、1924年設立) Yeap Chor Ee (Ban Hin Lee Bankとして、1935年設立)
本部クアラルンプール、マレーシア
主要人物
モフド・ナシル・アハマド、会長、ノヴァン・アミルディン、最高経営責任者
製品個人向け銀行業務 法人向け銀行業務投資銀行業務イスラム銀行業務資産運用業務保険・タカフル業務
収益減少171億8900万リンギット（2020年12月31日終了会計年度）[ 1 ]
増加82億1,200万リンギット（2020年12月31日終了会計年度）[ 1 ]
減少11億9,400万リンギット（2020年12月31日終了会計年度）[ 1 ]
総資産増加6023億5400万リンギット（2020年12月31日終了会計年度）[ 1 ]
総資本減少559億2500万リンギット（2020年12月31日終了会計年度）[ 1 ]
従業員数
3万8000 [ 2 ]
親カザナ・ナショナル
子会社CIMBニアガ・タッチ・アンド・ゴー[ 3 ]
Webサイトwww.cimb.com​​

CIMBグループ・ホールディングス（MYX：1023）は、マレーシアのユニバーサルバンクであり、クアラルンプールに本社を置き、 ASEANの高成長経済圏で事業を展開しています。CIMBグループは、ASEANの現地投資銀行です。CIMBは、ASEAN地域全体で1,080支店を擁する広範なリテール支店ネットワークを有しています。[ 4 ]

CIMB銀行ジャランベンダハラ支店敷地、マラッカ市、マラッカ
ジョホール州メディニのCIMB銀行

グループは、CIMBインベストメント・バンク、CIMBバンク、CIMBイスラム、CIMBニアガ、CIMBセキュリティーズ・インターナショナル、CIMBタイを含む複数の事業体で事業を展開しています。グループの事業活動は、主にコンシューマーバンキング、ホールセールバンキング（投資銀行と法人銀行を含む）、トレジャリー・アンド・マーケット、グループ戦略・戦略的投資の分野で、中核市場はマレーシア、インドネシア、シンガポール、タイです。CIMBイスラムは、グループのデュアルバンキングモデルに基づき、これらの事業と並行して事業を展開しています。[ 5 ] [ 6 ]

同グループは18カ国に約33,000人の従業員を擁し、ASEAN諸国や世界の主要金融センター、そして顧客が重要なビジネスや投資取引を行っている国々をカバーしている。[ 7 ]

当グループの地理的範囲と商品・サービスは、提携によって補完されています。提携先には、プリンシパル・ファイナンシャル・グループ、三菱東京UFJ銀行、スタンダード・バンク、大宇証券などが含まれます。[ 8 ] [ 9 ]

名前

CIMBはCommerce International Merchant Bankersの略称です。[ 10 ]

歴史

この銀行は数十年にわたって存在していた様々な銀行の合併によって設立されました。[ 11 ]

  • ビアン・チアン銀行は、1924年にウィー・ケン・チアンによってクチンに設立されました。主な業務は事業融資と為替手形の発行でした。 1979年にUMNO傘下のフリート・グループ（当時TV3、NSTP、CelcomDigiの共同所有者であったタン・スリ・ハリム・サード率いる）に買収され、バンク・オブ・コマース・ベルハド（BCB）に改名されました。1982年時点で、総資産は3億6,700万リンギット、株主資本は1,280万リンギットでした。
  • バン・ヒン・リー銀行（BHLB）は、1935年にイェップ・チョー・イーによってペナンで設立されました。当初は、地元のビジネスマンの貿易および商取引業務に特化していました。1960年代には不動産および住宅ローンにも事業を拡大し、1990年には近代的な金融機関へと成長しました。そして、1991年1月7日にクアラルンプール証券取引所に上場しました。
  • サザン・バンク・ベルハッド（SBB）：1965年にサザン・バンキング・リミテッドとして設立され、ペナンで事業を開始し、クアラルンプールに進出しました。取扱商品は、資産運用商品、クレジットカード、中小企業向け融資などです。
  • バンク・ブミプトラ・マレーシア・ベルハド（BBMB）は1965年に設立されました。ブミプトラの国民経済への参加を促進するという政府の取り組みに沿って設立されたこの銀行は、全国に支店を持つ最大規模の銀行の一つに成長しました。1980年には資産規模で国内最大の銀行となり、ニューヨーク、ロンドン、東京、バーレーン、香港に支店を持つ最初の国内銀行となりました。 [ 6 ]
  • ユナイテッド・アジアン・バンク（UAB）は、1972年にクアラルンプールで設立されました。UABは、インド系3銀行（インド海外銀行、インド銀行、ユナイテッド・コマーシャル銀行）のマレーシアにおける事業と支店の合併により設立されました。インド政府は、これら3銀行を含むインド国内最大の銀行を国有化しており、マレーシアの法律では、政府系外国銀行の支店のマレーシアにおける営業が禁止されていました。UABの主目的は、国内の低所得地域における起業を促進することでした。
  • ペルタニアン・ベアリング・サンワ・マルチナショナル・バーハッド（PBS）は、 1974年にペルタニアン銀行、ベアリング・ブラザーズ、英国多国籍銀行、三和銀行によって設立されました。ベアリング・ブラザーズが経営し、多国籍企業に企業アドバイザリーおよび資金調達サービスを提供していました。1986年、ペルタニアン銀行に代わってBCBがPBSの支配株主となったことに伴い、コマース・インターナショナル・マーチャント・バンカーズ・バーハッド（CIMB）に改称されました。CIMBは引き続きコーポレートファイナンスを主力事業とし、株式仲介業務も業務範囲に加えました。[ 10 ]

1991年に商業銀行（Bank of Commerce）はUABを買収し、その結果、商業銀行の支店網はほぼ4倍に拡大しました。上場持株会社はその後、コマース・アセット・ホールディングス（CAHB）に改名されました。BBMBは1999年にCAHBと合併し、ブミプトラ・コマース銀行（Bumiputra-Commerce Bank）が設立されました。SBBは2000年、政府主導の銀行統合計画の一環として、バン・ヒン・リー銀行（Ban Hin Lee Bank Berhad）と2つの小規模金融会社、ペルダナ・ファイナンス（Perdana Finance Berhad）およびチェンパカ・ファイナンス（Cempaka Finance Berhad）を買収しました。[ 12 ]

CIMBは2003年にクアラルンプール証券取引所のメインボードに上場しました。同年、シャリア法に準拠したソリューションを顧客に提供するCIMB Islamicが設立されました。1年後、CIMBはCommerce Trust Berhad（C​​TB）とCommerce Asset Fund Managers Berhad（C​​AFM）の株式70%を買収し、米国のPrincipal Groupとの合弁会社であるCIMB-Principalを設立しました。その後、2005年にCIMBは、1979年に国際株式ブローカーとして設立されたシンガポールに拠点を置くGK Gohを買収しました。これにより、CIMBの国際投資銀行業務であるCIMB-GKが設立されました。

2005年、CAHBは商業銀行と投資銀行を統合し、ユニバーサルバンクを設立する決定を発表しました。この発表後、ブミプトラ・コマース・グループはCIMBに買収されました。この買収の一環として、CAHBはブミプトラ・コマース・ホールディングスに社名変更され、2006年1月に再編を完了しました。新しいCIMBグループはユニバーサルバンクとして知られ、法人から個人までを対象としたフルサービスの銀行サービスプロバイダーへと移行しました。その後、3月にCIMBグループは長期にわたる交渉の末、SBBを買収しました。買収後の2006年9月7日、当時のマレーシア首相ダト・スリ・アブドゥラ・アフマド・バダウィによってCIMBグループが設立されました。[ 13 ]

2007年、CIMBグループは、CIMB-GK Securities (Thailand) Ltd.とCIMB-GK Securities (USA) Inc.を設立し、タイと米国の両方で事業を開始しました。11月には、グループの企業の社会的責任を遂行する非営利団体としてCIMB Foundationが発足しました。

2008年：CIMBグループは営口銀行の株式19.99%を取得する契約を締結し、中国本土をグループのネットワークに拡大しました。同年、CIMBグループはPT Bank Niaga TBKとPT Bank Lippo Tbkを合併し、インドネシアで6番目に大きな銀行となりました。CIMBグループとPrincipal Financial Groupは、同年にCIMB-Principal Islamic Asset Managementを設立しました。さらに、CIMBグループはFinancial Institutions Development Fundと契約を締結し、Bank Thai Public Companyの株式42.13%を取得しました。

2009年、CIMB銀行とCIMBイスラム銀行は、CIMBグループの個人向け銀行フランチャイズを擁する39階建てのメナラ・ブミプトラ・コマースに新本社を移転しました。この建物の敷地は、銀行の前身であるブミプトラ銀行とユナイテッド・アジアン銀行の所在地でした。同年、CIMBタイが正式に設立され、2009年5月にはタイのクン・コーン・チャティカヴァンジー財務大臣によって新しいブランドとロゴが発表されました。9月には、CIMBグループはシンガポールでCIMB銀行シンガポールを通じて個人向け銀行サービスを開始しました。

CIMBグループは、 2010年に全額出資子会社のCIMB Bank Plcを通じてカンボジアに進出した。本社を兼ねた最初の支店は、 2010年11月19日にプノンペンで正式に開設された。2012年にCIMBグループは、オーストラリアのRBSフランチャイズを含むロイヤルバンクオブスコットランドのアジアの投資銀行事業を1億7,390万ポンド（8億4,940万リンギット）で買収した。[ 14 ] CIMBは、アジア太平洋地域（日本を除く）に拠点を置く最大の投資銀行フランチャイズになったと主張した。[ 15 ] CIMBは、2020年に世界最大のイスラム銀行の第10位にランクされ、前年から2つ順位を上げた。[ 16 ]

企業

[ 11 ]

消費者向け銀行業務

CIMBグループは、マレーシア、インドネシア、シンガポール、タイ、カンボジア、フィリピンといった主要事業市場において、本格的な消費者向け銀行サービスを提供しています。消費者向け銀行業務を構成する部門は以下のとおりです。

  • 支店や移動販売チームを含む販売ネットワークを監督する消費者向け販売および流通
  • 個人向け金融サービス部門は、個人向け銀行業務と企業向け銀行業務のほとんどを担当しています。
  • 中小企業・中規模企業を担当する商業銀行
  • クレジットカード事業と個人ローンポートフォリオを担当するグループカードと個人融資

ホールセールバンキング

ホールセール バンキング業務は、投資銀行部門とコーポレート バンキング、財務および市場部門の 2 つの部門で構成されています。

投資銀行部門は、銀行の機関投資家および法人顧客と不動産および農業関連産業のセクター専門家を対象とするコーポレート・クライアント・ソリューション、コーポレート・ファイナンスおよびプロジェクト・アドバイザリーからなるアドバイザリー事業部門、株式資本市場 (ECM)、機関投資家向け販売、調査、リテール株式、先物仲介、証券サービスからなるグループ株式事業部門、および銀行のリテールおよび機関投資家向けファンド管理部門であるグループ資産運用事業部門で構成されています。

コーポレートバンキング、トレジャリー、マーケット部門は、コーポレートバンキング、トランザクションバンキング、金利、信用、外国為替、商品、株式およびそのデリバティブに関するグループの市場、セールスおよびトレーディング業務、債務資本市場、債券投資、およびグループの財務および資金調達業務を担当しています。

グループ戦略と戦略的投資

グループ戦略・戦略投資部門は、グループ戦略、プライベート・エクイティ、戦略投資の3つの部門から構成されています。同部門は、重要な地域市場における銀行の取り組みを担っています。

イスラム銀行

CIMB Islamicは、CIMBグループの世界的なイスラム銀行・金融フランチャイズです。グループのユニバーサルバンキングフランチャイズと並行して、シャリアに準拠した包括的な金融ソリューションを提供しています。

CIMBグループのブランド

  • CIMB グループは、ユニバーサル バンキング フランチャイズを代表します。
  • CIMB は、投資銀行サービス、資産運用、プライベート バンキング フランチャイズを代表します。
  • CIMB 銀行は、マレーシア、シンガポール、カンボジア、フィリピンで消費者向け銀行および法人向け銀行フランチャイズを展開しています。
  • CIMB Niaga はインドネシアで消費者および法人向け銀行フランチャイズを展開しています。
  • CIMB Thai は、タイにおける消費者および法人向け銀行業務フランチャイズを代表しています。
  • CIMB Islamicは、シャリア原則に準拠した製品とサービスを提供するイスラム銀行フランチャイズです。

[ 17 ]

会社概要

[ 11 ]

クアラルンプールの旧グループ本社

CIMBグループホールディングス

CIMBグループ・ホールディングスは1987年からマレーシア証券取引所（ブルサ・マレーシア）に上場しており、時価総額は387億リンギットです。2015年末時点の総資産は4,616億リンギット、株主資本総額は411億リンギット、イスラム資産総額は707億リンギットです。[ 18 ]

CIMBグループ

CIMBグループは、ASEANを中核市場とする地域総合銀行です。本社はマレーシアのクアラルンプールにあり、ASEAN10カ国のうち8カ国に1,080の支店を展開しています。ホールセール部門は、ASEAN地域における投資銀行業務に加え、コーポレートバンキング、財務・市場業務、グループ戦略・戦略投資業務を網羅しています。CIMBグループの商品・サービスは、プリンシパル・ファイナンシャル・グループ、三菱東京UFJ銀行、大宇証券、サンライフ保険、アリアンツ保険、タイ生命保険、スリ・アユタヤ損害保険、コタック・マヒンドラ・グループ、メープルツリー・インベストメンツ、トラストキャピタル・アドバイザーズなど、様々な企業との提携によって補完されています。ASEAN地域以外では、中国（本土および香港）、米国、バーレーン、英国、インド、スリランカに拠点を置いています。

CIMB銀行

同グループは、マレーシア、インドネシア、シンガポール、タイの4つの主要事業市場にわたって本格的な消費者向け銀行サービスを提供しており、さらにカンボジアとフィリピンでも存在感を高めている。

CIMB銀行の指定代理銀行（AAB）は、マレーシアとシンガポールを直接管轄しています。BDOユニバーサル銀行はフィリピンを直接管轄し、国際条約に基づく租税徴収の指定代理銀行（AAB）です。マレーシアはCIMB銀行にとって最大の市場であり、2011年末時点で294の支店、780万人の顧客、2,199台のATM、そして2万人以上の従業員を擁しています。

完全デジタルのCIMB銀行フィリピンは2018年12月に設立され、2019年に正式に開始されました。OCTOと呼ばれるモバイルアプリをプラットフォームとして使用し、ユーザーはこれを通じて口座を開設し、取引を管理できます。[ 19 ]

2011年末現在、シンガポールのCIMB銀行には2つの支店、277,000人の顧客、6台のATM、1,300人を超える従業員がいた。カンボジアのCIMB銀行には、2011年末現在、7つの支店、3,100人の顧客、10台のATM、90人を超える従業員がいた。

CIMB投資銀行

CIMBインベストメント・バンクは、 CIMBグループの投資銀行部門であり、マレーシア、シンガポール、インドネシア、中国（香港および上海）、タイ、オーストラリア、韓国、インド、英国、米国、スリランカ、ミャンマーにオフィスを構えています。CIMBインベストメント・バンクが提供する投資銀行商品およびサービスは、コーポレートアドバイザリー、コーポレートファイナンス、株式市場、債券市場、リサーチ、プライベートエクイティ、不動産投資運用、ファンド運用、ウェルスマネジメント、プライベートバンキングサービスなど多岐にわたります。CIMBは、安全な国際送金のために、フィリピンのBDOユニバーサル銀行と送金業務提携を結んでいます。

CIMBイスラム

CIMB Islamicは、CIMBグループのグローバルなイスラム銀行・金融部門です。投資銀行業務、個人向け銀行業務、資産運用、タカフル、プライベートバンキング、ウェルスマネジメントにおいて、シャリーアに準拠した金融ソリューションを提供しています。CIMB Islamicの商品と業務は、CIMB Islamic Shariah Committeeの指導の下、シャリーア原則に厳密に準拠して運営されています。

CIMBニアガ

CIMBニアガのロゴ

1955年にバンク・ニアガとして設立されたCIMBニアガは、インドネシアにおける同グループの消費者向け銀行部門であり、2011年末時点で、資産規模で第5位の銀行、住宅ローン提供業者としては第3位であった。

CIMBニアガは1989年からインドネシア証券取引所に上場しており、2011年末時点で時価総額は約30兆6,606億ルピア、株主資本は18兆3,000億ルピア、総資産は166兆8,000億ルピアです。CIMBニアガは、従来型およびシャリア法に準拠した幅広い商品・サービスを提供しています。2011年末時点で、901の支店、420万人の顧客、1,749台のATM、約14,000人の従業員を擁しています。CIMBグループ・ホールディングス・バーハッドは、2011年末時点で、CIMBニアガの株式97.93%を保有しており、これにはPTコマース・キャピタルの株式1.02%が含まれます。

CIMBタイ

1949年にThe Union Bank of Bangkokとして設立され、後にBankThai（1998年以降）に名称変更したCIMB Thaiは、タイにおける同グループの消費者向け銀行部門である。資産額ではタイで第10位、時価総額では2011年末時点で第7位の上場商業銀行であった。2011年末の時価総額は約470億バーツ、株主資本は133.2億バーツ、総資産は1680.2億バーツであった。CIMB Thaiは、法人と個人の両方の顧客に対して幅広い金融商品とサービスを提供している。2011年末時点で、CIMB Thaiは157の支店、220万人の顧客、533台のATM、4,000人以上の従業員を擁していた。CIMB Group Holdings Berhadは、2009年以来CIMB Thaiの株式の93.15%を保有している。

CIMBベトナム

CIMB銀行は2009年にベトナムで設立されました。[ 20 ] [ 21 ]銀行の総資産は2016年の3.203兆ベトナムドンから2022年には41.382兆ベトナムドンに増加しました。[ 22 ] [ 23 ] [ 24 ] 2021年、CIMB銀行ベトナムはベトナムでトップのデジタル銀行賞を3つ受賞しました。[ 25 ] [ 26 ] [ 27 ]その中には、Global Banking & Finance Reviewによる「ベトナムで最も急成長しているデジタル銀行2021」、[ 28 ] [ 29 ] [ 30 ]、International Financeによる「ベトナムで最も革新的なデジタル銀行2021」、[ 31 ] [ 32 ]、RBI Asia Trailblazersによる「ベトナムのベストデジタル銀行2021」などがあります。[ 33 ] [ 34 ] [ 35 ]

参考文献

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引用文献

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