CLファイナンシャル
Former conglomerate in Trinidad and Tobago
CLファイナンシャルリミテッド
TTSE : CIF
業界保険 金融サービス
設立1993
本部41 - 43 セント ヴィンセント ストリート
ポート オブ スペイン、TT。
主要人物
ローレンス・デュプレイ会長兼CEO
製品保険

CLファイナンシャルは、2009年に大規模な流動性危機に見舞われ、その後救済を受けるまでは、トリニダード・トバゴ最大の非上場複合企業であり、カリブ海地域全体でも最大級の非上場企業のひとつであった。

シリル・デュプレイによって保険会社コロニアル生命保険会社（CLICO ）として設立され、甥のローレンス・デュプレイによって多角経営企業へと拡大しました。CLファイナンシャルはその後、世界32カ国に65社以上の企業を擁し、総資産は1,000億トリニダード・トバゴドルを超える、地域最大級の複合企業の一つとなりました。[1]

しかし、CLファイナンシャルは流動性危機に見舞われ、その結果、トリニダード・トバゴ政府が事業継続のため同社に資金（2010年12月時点で73億ドル）を貸し付ける「救済」合意に至り、政府は同社の取締役会の過半数の議席を獲得した。[2] 2010年末時点で、同社は政府との緊迫した交渉の中で不安定な立場に留まっており、[3] 2011年2月時点で、同社のウェブサイト（www.clfinancial.com）は機能していなかった。

2025年4月、トリニダード・ガーディアン紙は、CLファイナンシャル（CLF）グループ傘下のホーム・コンストラクション・リミテッド（HCL）のトリンシティ・コマーシャル・センターが、ジョニー・アブード、アンソニー・ラハエル、カルコ、フィデス・リミテッドからなるコンソーシアムに5億500万トリニダード・トバゴ・ドルで売却されたと報じた。[4]トリンシティのチャーチル・ルーズベルト・ハイウェイに隣接する大型屋内ショッピングセンター、トリンシティ・モールもトリンシティ・コマーシャル・センターの一部である。[4]

CL Financial は、1993 年に Colonial Life Insurance Company (Trinidad) Limited (Clico) の持株会社として設立されました。

2009年の流動性危機

2009年1月30日のトリニダード・ガーディアン紙のプレスリリースで、トリニダード・トバゴ政府は、クリコ、アンゴスチュラ、その他複数の地元・地域企業の親会社であるCLファイナンシャルを「救済」すると発表した。[5]発表された主なポイントは以下の通りである。

  • CLファイナンシャルは、リパブリック銀行とメタノールホールディングスの株式55%を「転用」する予定だ。
  • ファースト・シチズンズは同社のリパブリック・バンクの株式の支配権を取得することになる。
  • TT 中央銀行総裁は預金者と保険契約者に対し、彼らの資金が安全であることを保証しています。
  • CLファイナンシャルのデュプレイ会長は、これは「危機ではない」、状況への早期の対処、先制行動であると述べた。

同日遅くに行われた記者会見で、中央銀行総裁のエワート・ウィリアムズは声明[6]を発表し、中央銀行と財務省がコロニアル生命保険会社、クリコ投資銀行（CIB）、カリビアン・マネー・マーケット・ブローカーズ（CMMB）の資産と負債を管理していることを明らかにした。声明では、CIBが数週間前から直面していた流動性の問題が、異常に高い引き出し要求によって利用可能な流動性資源が逼迫したことで深刻化したと説明されている。クリコも、それほどではないものの流動性の問題に直面していた。2009年1月13日、クリコの会長は中央銀行からの金融支援の可能性について正式に提起した。

声明は、CLファイナンシャル・グループの財政難がトリニダード・トバゴおよびカリブ海地域全体の金融システムに及ぼしうる波及リスクを強調した。同グループは、地域内および世界各地に所在する少なくとも28社の企業で1,000億トリニダード・トバゴ・ドルを超える資産を管理している。グループの金融事業は、銀行・金融サービス、エネルギー、不動産、製造・流通など、複数の産業セクターにまたがっている。グループ傘下の4大金融機関は、380億トリニダード・トバゴ・ドルを超える資産を運用しており、これは同国のGDPの25%を超える。同グループの株式保有企業には、東カリブ海地域の主要保険会社の一つであるブリティッシュ・アメリカン・インシュアランス・カンパニー・リミテッドが含まれる。

当行の見解では、CIB と Clico が直面している財務上の困難は、以下の原因により生じたものである。

  • 重大な感染リスクを伴う過度な関連当事者間取引
  • 同様に高リスクな投資に資金を提供するための積極的な高金利の資源動員戦略、
  • グループの資産のレバレッジが非常に高く、資産売却で調達できる現金の潜在額が制限されている。
  • また、メタノールや不動産価格の急落がCLファイナンシャルの財務状況全体に及ぼす影響について預金者が懸念していることも、それほど重要ではない。

声明によると、中央銀行、財務省、CLファイナンシャル・グループは、CIBとClicoの流動性問題に対処し、現在の金融ストレスの原因となっている根本的な問題に対処するための戦略に合意した。主な目的は、CIBの第三者預金者とClicoの保険契約者からの引き出しに対応するための資金を確保し、預金者と保険契約者の資金を保護し、Clicoに対する国民の信頼を維持し、金融セクター全体に対する国民の信頼を強化することである。

中央銀行は次のことを行います。

  • CIB を管理する;
  • CIBとCMMBの帳簿上のすべての第三者資産と負債をファーストシチズンズバンクに移管する。
  • 債務の返済を確実にするために必要に応じて短期流動性を提供し、
  • これらの取引の実行後、CIB の銀行免許は取り消されます。

また、CLファイナンシャルは、クリコの既存の法定基金の赤字を補填するため、追加の資産を売却する予定です。政府は、クリコの担保と株式保有と引き換えに、この赤字を解消するために必要な追加資金を提供し、クリコがビジネスモデルとコーポレートガバナンス構造の改革を実施するための「触媒」として機能します。「クリコを本来の姿に戻すことが目的です」。

ウィリアムズ氏は、CIBの預金者の資金は安全であると強調し、Clicoの保険契約者に対し、Clicoの長期的な将来は保証されると保証した。また、同氏は「地域が羨む」TT金融システムの驚異的な強さを強調し、CIBの流動性の低さとは対照的に、TTの他の銀行システムは過剰流動性、驚くほど低い不良債権率、そして十分以上の不良債権引当金を抱えていると指摘した。ウィリアムズ氏は、デュプリー氏とCLファイナンシャル・グループからの協力に感謝の意を表し、ファースト・シチズンズ・バンクの役割を高く評価した。さらに、金融セクター全体に対し、「競争を二の次にする」よう警告し、Clicoの機能維持に向けて政府を支援するよう促し、預金者と保険契約者コミュニティの支援を求めた。[6] [7] [8] [9]

T&T財務大臣のカレン・ヌニェス＝テシェイラ氏も声明を発表し、政府と中央銀行が金融機関を規制する規制枠組みの変更を緊急に進めていることを説明し、預金者保護に対する政府のコミットメントを改めて表明した。[10]

予定されている措置を記した了解覚書（MOU）[11]も1月30日付で、財務大臣（政府を代表）とローレンス・デュプレイ（CLファイナンシャル・リミテッドおよびその関連会社を代表）によって署名された。MOUによれば、脅威となったのは、コロニアル生命保険会社トリニダード・リミテッド（CLICOトリニダード）、CLICO投資銀行リミテッド（CIB）、ブリティッシュ・アメリカン保険会社トリニダード・リミテッド（BAトリニダード）の3社の財務状況であった。政府がこれら3機関の預金者、保険契約者、債権者の利益を保護する見返りとして、CLファイナンシャルは、リパブリック銀行の株式、MHTLの株式、CMMBの株式、および必要に応じてその他の資産を売却することに同意した。

トリニダード・エクスプレス紙によると、人民会議（COP）の指導者で元中央銀行総裁のウィンストン・ドゥーケラン氏は、中央銀行総裁のエワート・ウィリアムズ氏、ファースト・シチズンズのCEOラリー・ハワイ氏、CLファイナンシャルの会長ローレンス・デュプレイ氏、そして財務大臣カレン・ヌニェス＝テシェイラ氏は、「彼らの集団的な管理責任に対する痛烈な非難を繰り出しながら、彼らが同じ二枚舌で話す能力を自画自賛する哀れな姿で国民の注意をそらそうとした」と述べた。[12]ドゥーケラン氏は、総裁がCLICOの財政的穴の規模を明確に示せなかったことに懸念を表明した。トリニダード・エクスプレス紙はまた、この「メルトダウン」により、インドを拠点とする外資系投資会社であるエッサール・スチール・カリビアン・リミテッド（ESCL）の120億ドル規模のプロジェクトが宙ぶらりんの状態にあると指摘した。このプロジェクトには、国営ガス会社の収益を8%増加させると期待されていた天然ガス供給契約も含まれていた。[13]

ジャマイカ・オブザーバー紙の救済に関する報道によると、2008年にCLファイナンシャルはラセルズ・デ・メルカド（アップルトン・ジャマイカ・ラムの親会社）の株式86.6%を取得し、またジャマイカ・マネー・マーケット・ブローカーズからカリビアン・マネー・マーケット・ブローカーズの株式40%も取得した。[14]

バルバドスでは、ネイション紙が、クリコ・ホールディングス・バルバドス・リミテッドの会長、リロイ・パリス氏が保険契約者やその他の投資家の不安を払拭しようと努めたと報じた。パリス氏は、トリニダードで起きた出来事は「バルバドスおよび東カリブ海諸国には影響を及ぼしていない」と述べた。また、バハマのこの企業は独立しており、経営体制、貸借対照表、監査は完全に独立していると強調した。「バルバドスのクリコは、中央銀行と財務省の監督下にあるトリニダード・トバゴの事業とは別です。バルバドスでは、クリコは保険監督官と財務省の監督下にあります。私たちはバルバドスとバルバドス政府の規制を受けています」とパリス氏は述べた。会長はまた、クリコ・ホールディングスが関与する資本プロジェクトは引き続き進行中であると述べた。これには、セント・マイケルのクレルモンにおける6,000万ボリバル・ドルの住宅プロジェクトや、歴史あるサム・ローズ・キャッスル・ホテルの1億4,000万ボリバル・ドルの再開発などが含まれる。[15]

資産処分に関する刑事捜査（2025年10月）

2025年10月、裁判所が選任した清算人グラント・ソーントンが管理するCLファイナンシャルの資産処分について、正式な刑事捜査が開始された。[16]この捜査は警察長官（CoP）の命令により、汚職捜査局（ACIB）が担当した。これは、CLFの株主と残余債権者を代表する団体であるレガシー・シェアホルダーズ社が、資産処分プロセスにおける「不正行為、過小評価された売却、透明性の欠如」を訴えた正式な苦情を受けて行われた。この動きは、2017年からCLFの清算を監督してきたケビン・ラムチャラン判事が、トリンシティ・コマーシャル・センター社の売却計画を即時停止するよう命じた高等裁判所の仮差し止め命令を受けたものである。

参照

参考文献

  1. ^ 「OECS、CLICOの破綻を検討へ」Caribbean News Agency (CANA). 2009年2月2日. 2009年2月6日時点のオリジナルよりアーカイブ。2009年2月3日閲覧。少なくとも28社に1,000億ドル以上の資産を誇るCLファイナンシャルの展開は、地域全体に衝撃を与えた。
  2. ^ Yetming: Clicoの新たな取引、あるいは株主への資金提供なし Archived March 3, 2016, at the Wayback Machine , Trinidad & Tobago Guardian Online , 2010-12-04. (2011年2月アクセス)
  3. ^ CL Financial Bailout Archived January 11, 2016, at the Wayback Machine , Afra Raymond. (2011年2月アクセス)
  4. ^ ab 「Trincity Mallが5億500万ドルで売却」www.guardian.co.tt . 2025年4月14日閲覧。
  5. ^ “Guardian - 政府、CL Financialを救済へ”. 2009年2月2日時点のオリジナルよりアーカイブ。
  6. ^ ab 「Express - 中央銀行明細書」。[リンク切れ]
  7. ^ “Guardian - CL Financial Bailout - 1 of 3”. 2009年2月3日時点のオリジナルよりアーカイブ。
  8. ^ “Guardian - CL Financial Bailout - 2 of 3”. 2009年2月3日時点のオリジナルよりアーカイブ。
  9. ^ “Guardian - CL Financial Bailout - 2 of 3”. 2009年2月3日時点のオリジナルよりアーカイブ。
  10. ^ 「声明 - 財務大臣」.
  11. ^ 「MOU - Newsday」2009年2月12日。
  12. ^ 「エクスプレス - ドゥーケランは答えを求めている」。[リンク切れ]
  13. ^ 「Express - 120億ドルの鉄鋼プロジェクトが宙に浮く」。[リンク切れ]
  14. ^ “Jamaica Observer”. 2009年2月3日時点のオリジナルよりアーカイブ。
  15. ^ “Nation - Don't panic!”. 2011年5月26日時点のオリジナルよりアーカイブ。
  16. ^ Loutoo, Jada (2025年10月15日). 「CoP、ACIBにCL Financialの資産売却を調査するよう命令」Trinidad and Tobago Newsday . 2025年10月15日閲覧。

参考文献

  • C ニュース: ユーリック・ボブが CLICO を率いる
  • Cニュースビデオ：T&T政府がCLICOを救済へ
  • カリビアンネットニュース：トリニダード政府、救済後、地方の新聞とラジオ局を所有へ
  • ネーションニュース：1000万ドルのカバー
  • カリブ海全域で共有されるCLICOの恐怖
  • カリブ通信社（CANA）：OECS、CLICOの失敗を検討へ
  • バルバドス中央銀行は「不安を和らげるために正しい措置を取った」
  • T&T、信用監視対象に
  • キャピタル・クロニクル：楽園のトラブル
  • キャピタル・クロニクル：カリブ海の信用危機：CLファイナンシャル＆クリコ・インターナショナル・ライフ
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