公認ファイナンシャルコンサルタント（ChFC）は、アメリカンカレッジオブファイナンシャルサービスが特定のトレーニングを修了し、3年間の関連業務経験を持つ個人に授与する高度なファイナンシャルプランニングの資格です。 [1]公認ファイナンシャルコンサルタントは履歴書にChFCの資格を使用し、個人、専門家、中小企業経営者に包括的で高度なファイナンシャルプランニングを提供する資格があります。
ChFCマークの使用権限は、アメリカン・カレッジ理事会の認定委員会によって付与され、一連の倫理ガイドラインの遵守を条件としています。[2]アメリカン・カレッジによれば、「すべてのChFCアドバイザーは、同様の状況において自分自身に対して行うのと同じ倫理的行動をクライアントに対して行う義務があり、これはクライアントにとって最も有益な倫理的行動基準です。」[2]
1982年以来、約4万人が地域認定のプログラムコースと試験を通じてChFCを取得しています。[3] ChFCを修了すると、シリーズ65試験を受験することなく、 FINRAに投資顧問代理人（IAR）として登録できるようになります。[4]
要件
この資格を取得するには、申請者は過去5年以内に3年間のフルタイムのビジネス経験を有し、27学期単位（9コース）に相当する9つの大学レベルのコースを修了している必要があります。[5]学生は、次のような分野をカバーする統合型高度財務計画に関する100以上のトピックを習得する必要があります。[1] [5]
- 財務計画：プロセスと環境
- 保険計画
- 従業員福利厚生計画
- 所得税計画
- 相続税、贈与税、譲渡税の計画
- 資産保護計画
- 退職計画
- 遺産計画
- 包括的な財務計画とコンサルティングの応用
試験は、認定機関が提供するビジネスコースと同様に、各コースとも持ち込み禁止で監督官がつきます。[5]資格を維持するには、2年ごとに30時間の継続教育を完了し、アメリカンカレッジの倫理規定と手順を遵守する必要があります。[1] アメリカンカレッジは、中部州高等教育委員会によって認定されています。[5] ChFC資格を取得した人は、CFP（公認ファイナンシャルプランナー）試験を受験するための教育要件も満たしています。[6]大学の学位を持ち、ChFCプログラムに合格した人は、TUV認定およびISO認証29990認証機関から授与されるCWMチャータードウェルスマネージャー資格を申請できます。Global Academy of Finance and Management Archived September 24, at the Wayback Machine
参照
参考文献
- ^ abc 「ChFC®: Charted Financial Consultant | The American College」Theamericancollege.edu . 2017年6月5日閲覧。
- ^ ab "ChFC®: Charted Financial Consultant | The American College". Chfchigheststandard.com . 2017年6月5日閲覧。
- ^ Cussen, Mark (2017年5月18日). 「Chartered Financial Consultant (ChFC) – Requirements, ChFC vs CFP」. Moneycrashers.com . 2017年6月5日閲覧。
- ^ 「CRD FAQ – 資格 | FINRA.org」www.finra.org。2018年5月6日時点のオリジナルよりアーカイブ。2018年5月5日閲覧。
- ^ abcd “Professional Designation - CHFC - FINRA”. 2013年6月27日時点のオリジナルよりアーカイブ。2013年10月6日閲覧。
- ^ 「CHFC CFP比較ページ」2018年6月5日。
外部リンク
- FINRA開示
- アメリカンカレッジCHFCパンフレット
- 新たな調査で、CLUとChFCの収入がCFPよりも多いことが判明
- FINRA
