在宅勤務制度
自宅で経営するビジネスを狙った詐欺

電柱に貼られた在宅勤務制度の広告

在宅ワーク詐欺とは、被害者が自宅で仕事を見つけるという誘い文句に誘われ、短時間で簡単な作業を行い、その仕事の市場価格をはるかに上回る高額の収入を得ることを目的とした、一攫千金を狙った詐欺です。こうした誘い文句の真の目的は、加害者が参加費を徴収したり、再販価格が不当に表示された商品への投資を強要したりすることで、被害者から金銭をゆすり取ることです。 [1]

概要

リモートワークのスキームは20世紀初頭から記録されている。最も古く研究された「封筒詰め」詐欺は、 1920年代から1930年代の大恐慌期のアメリカで発生した。 [2]この詐欺では、労働者は封筒に詰めるごとに2ドルの報酬が得られるスキームへの参加を勧められる。2ドルの少額の参加費を支払うと、被害者はまさにその在宅ワークスキームのチラシテンプレートを送られ、地元周辺にこれらの広告を掲示するよう指示される。被害者は単にチラシテンプレートを封筒に詰め込み、スキームを永続化させるだけである。[2]この詐欺はもともと新聞や雑誌の印刷広告として発見されたが、その亜種はテレビやラジオの広告、インターネット上のフォーラム投稿など、より現代的なメディアにも広がっている。

一部の国では、法執行機関が在宅勤務詐欺の撲滅に取り組んでいます。2006年、米国連邦取引委員会（FTC）は、偽のビジネスチャンスや在宅勤務詐欺を標的とした連邦および州の法執行機関による一斉摘発「プロジェクト・フォールス・ホープス」を立ち上げました。この取り締まりには、FTC、司法省、米国郵便検査局、そして11州の法執行機関による100件以上の法執行措置が含まれました。[1]

在宅ビジネスやリモートワークは合法的な雇用手段だが、そうした雇用機会を求める人は、個人や無名の企業からの在宅勤務の申し出を受け入れることで詐欺に遭う可能性がある。2007年の米国の報告書では、在宅勤務の申し出の約97%が詐欺だったと示唆されている。[3]在宅でできる合法的な仕事の多くは、大学の学位や資格、職業学校など高校卒業後の何らかの教育、およびオフィスやその他の監督下での現場での経験を必要とする。さらに、合法的な在宅勤務の多くは、詐欺で描かれるような仕事ではなく、少なくとも一部の時間は会社のオフィスで行われることが多く、従来の仕事よりも高い自制心が求められ、解雇のリスクも高い。[要出典]

在宅勤務制度でよく見られる仕事の種類は次のとおりです。

  • 封筒詰め作業。[2]被害者は、封筒詰め作業の求人広告のチラシを目にする。「週に最大1,000枚の封筒に切手と宛名が貼付済み！」とあり、1枚につき1～2ドルの報酬が提示されている。応募するには、情報提供用の返信用封筒（宛名と切手を貼付）と少額の手数料が必要となる。代わりに、被害者は最初に見たチラシのテンプレートが送られてくる。封筒詰め作業は、チラシに応募した他の人々が行うもので、報酬は手数料である。[2]
  • 工芸品、宝飾品、医療機器など、何らかの物品の組み立て。労働者は材料と組み立てキットの前払いを求められ、完成品を制度運営者に売り戻そうとすると「仕様を満たしていない」と言われ、労働者は組み立てられた製品だけを残して買い手が見つからないという状況に陥る。[2]
  • 医療費請求の処理。医療請求ソフトウェアに数百ドルを支払った従業員は、後になって、ほとんどの医療機関が独自に請求処理を行っているか、個人ではなく既存の企業に請求処理を委託しているか、購入したソフトウェアでは対応できない厳しい要件を課していることに気付くでしょう。[2]
  • フォーラムスパム。通常は「電子メール処理」の一種として宣伝されているが、作業員は単にオンラインフォーラムへのスパム送信の指示を受け、同じ指示をオンラインで販売することで収入を得ることができると伝えられる。[2]
  • マネーミュールとは、被害者が不正な小切手を受け取って換金し、その一部を送り返し、残りを手元に残すというものです。これはマネーロンダリングであり、小切手が不渡りになる（不渡り小切手については被害者が責任を負う）ため、被害者は銀行だけでなく法律上の問題にも巻き込まれ、起訴される可能性があり、実際に起訴されるケースも少なくありません。[4]
  • 再発送では、被害者は盗難クレジットカードで購入（またはキャリアサービスセンターやBest Buyなどの小売店で受け取り）した商品（多くの場合、 iPhone、iPad、MacBook、Pixelスマートフォンなどの高額商品）を受け取り、最終的に海外（通常は東ヨーロッパ）に発送する必要があります。パッケージは、詐欺師の元へ発送される前に、米国の複数の住所に再発送される場合があります。被害者は通常、約1か月間そこに留まり、その後詐欺師との連絡は途絶えます。被害者は通常、支払いは行われず、多くの場合、発送用品の支払いの結果として金銭を失い、通常はさらに個人情報の盗難の被害に遭いますが、法執行機関からの警告を無視しない限り、起訴されることはほとんどありません。この種の詐欺は通常、冬の休暇シーズンに発生します。[5]

COVID-19パンデミックの間、在宅勤務制度とその影響を受けた被害者は非常に多く見られました。[6] 2018年には、ドイツの労働者の約12%が少なくとも時折在宅勤務を行っていましたが、オランダ、フィンランド、アイスランド、ルクセンブルク、デンマークでは30%以上、ギリシャ、イタリア、ブルガリア、ルーマニアでは5%未満でした。証拠によると、2020年4月にはドイツの労働者の26%がすべての仕事を在宅で行い、35%が在宅勤務と一部出社で仕事をしていました。[7]

実際に存在する合法的な仕事を提供する広告もありますが、給与は誇張され、仕事に必要な労力は過小評価され、仕事量は誇張されています。このような広告の多くは、行われる仕事の種類さえ明記していません。同様のスキームの中には、在宅勤務の仕事を広告するのではなく、高額の報酬と多くの自由時間を条件に、自宅を離れて時々散発的に働くことを提供するものもあります。これに当てはまる一般的なオファーには、エキストラ、ミステリーショッピング（実際にはハードワークが必要で、最低賃金に近い金額が支払われ、最も重要なのは参加費の前払いが不要なことです）、ベビーシッターとして働くことなどがあります。[8] [9] [10]

結果

在宅勤務の計画に陥った場合の結果は次のようになる可能性がある。[11]

  • 金銭的損失：入会金のみの場合もあり、金額は多額の場合もあれば少額の場合もあります。詐欺師の中には、入会金を受け取っただけで被害者との接触を断つ者もいます。高額報酬の約束を果たすために、さらに要求し続ける者もいます。中には、実際に給与明細を発行し、それと引き換えに高額の報酬を受け取る者もいます。その額は数万ドルを超えるケースもあります。また、雇用主がなりすまし目的で被害者の個人情報を入手するケースもあります。
  • 正規の仕事の喪失: 正規の仕事に就いている人が、より良い仕事を求めて仕事を辞めても、夢に見た仕事が単なる偽りであったことが判明し、元の仕事に戻れないことに気づくことがあります。
  • 評判の失墜: 欠陥のある製品や物議を醸す製品を販売する人は、そのような価値のない製品の販売者として自分の評判を傷つけている可能性があります。
  • 法的トラブル：被害者の中には、実際に金銭を受け取る者もいます。しかし同時に、被害者は知らず知らずのうちに、詐欺の加害者のために法律違反を犯している可能性があり、法的に責任を負うことになります。こうした違反は刑事責任または民事責任を問われる可能性があります。また、被害者は実際には犯罪行為を犯していないにもかかわらず、加害者の犯罪捜査で濡れ衣を着せられるケースもあります。
  • 時間の無駄：被害者はしばしば、報酬なしに膨大な時間を費やします。これは、正当な仕事でお金を稼ぐために使える時間です。
  • 被害者の連絡先情報は他の詐欺師に販売され、その詐欺師が新たな詐欺で被害者に連絡を取ってきます。

参照

参考文献

  1. ^ 連邦取引委員会 (2006年12月12日). 「連邦・州法執行機関、偽のビジネス機会を徹底的に摘発」ftc.gov. 2016年3月4日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2016年1月2日閲覧。
  2. ^ abcdefg 「在宅ワークと在宅ビジネス詐欺トップ10」2004年2月12日。2012年7月31日時点のオリジナルよりアーカイブ。
  3. ^ 「在宅勤務：詐欺に遭わないで」ABC：グッド・モーニング・アメリカ、2007年4月3日。2009年8月31日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2009年7月3日閲覧。
  4. ^ “What's a money mule scam?”. Federal Trade Commission. 2020年3月4日. 2020年5月26日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年6月1日閲覧。
  5. ^ “Reshipping Scam”. TransUnion. 2020年9月19日時点のオリジナルよりアーカイブ。2020年6月1日閲覧。
  6. ^ “FTC、COVID-19パンデミックの中、在宅勤務詐欺に警告”. FOX 29 Philadelphia. 2020年5月8日. 2020年11月27日時点のオリジナルよりアーカイブ。
  7. ^ Arntz, Melanie; Ben Yahmed, Sarra; Berlingieri, Francesco (2020年11月). 「在宅勤務とCOVID-19：ジェンダーギャップの可能性とリスク」. Intereconomics . 55 (6): 381– 386. doi :10.1007/s10272-020-0938-5. ISSN  0020-5346. PMC 7704591. PMID 33281218  . 
  8. ^ “警察、ホラー映画のエキストラ詐欺に警告”.ガーディアン. 2012年7月11日. 2015年2月15日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2015年2月15日閲覧。
  9. ^ 「オーストラリアのミステリーショッピング」. Finance Informer. 2015年2月15日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2015年2月15日閲覧。
  10. ^ “Nanny Scams”. About.com. 2015年2月15日時点のオリジナルよりアーカイブ。2015年2月15日閲覧。
  11. ^ 「在宅勤務制度」Bbb.org. 2011年2月24日. 2019年1月25日時点のオリジナルよりアーカイブ。2016年2月4日閲覧。
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