フィナブラー
フィナブラー
会社の種類有限会社
業界金融サービス
設立2018年4月 （2018年4月）
本部アブダビ
製品決済技術外国為替クロスボーダー決済
収益14億3,460万ドル* （2018年）[ 1 ]
1億6,480万ドル* （2018年）[ 1 ]
-1,330万ドル* (2018年) [ 1 ]
従業員数
18,201 (2018)
子会社
  • UAE取引所
  • エクスプレスマネー
  • タイムズオブマネー
  • レミット2インディア
  • バヤン・ペイ
  • トラベレックス
  • ユニモニ
  • PEaaS
  • スウィッチ
  • ニューボ
  • 同上
Webサイトwww.finablr.com​​
脚注/参考文献* 2018年に発表された数値[ 2 ]

フィナブラーは2018年から2020年まで運営されていた金融サービス持株会社です。ロンドン証券取引所に上場していましたが、金融スキャンダルを受けて2020年に株式の取引が停止され、その後上場廃止となりました。

歴史

財団とIPO

同社は、インド生まれの元億万長者B・R・シ​​ェティ氏によって2018年4月に設立されました。 [ 3 ]初期投資には、シェティ氏が1980年に買収したUAE Exchangeと、2014年に買収したTravelexが含まれています。 [ 3 ]

2018年10月、FinablrブランドのTravelexとSwychは、 WeChat Payユーザー向けに越境ショッピングソリューションを開始しました。[ 4 ]

2018年11月、Finablrはeコマースの成長を活用するため、Network Internationalからインドのデジタル決済会社TimesofMoneyを買収した。 [ 5 ]また、2018年11月、FinablrはデジタルギフトプラットフォームであるSwychの過半数株主となった。[ 6 ] [ 7 ]

同社は2019年5月にロンドン証券取引所に新規株式公開された。 [ 8 ]

財政問題の始まり

2020年1月、B・R・シ​​ェティ博士が支配するBRSベンチャーズ＆ホールディングスが、借入金の担保として同社の株式の56%に相当する株式を差し入れていたことが明らかになった。[ 9 ]

2020年2月、同社の完全子会社であるディットー銀行は、「サービスとしての銀行への戦略的転換」の一環として、今後数ヶ月以内に消費者向け（ B2C ）業務を停止すると発表した。 [ 10 ] [ 11 ]

2020年2月から3月にかけて、同社の株価は2019年12月31日時点の価値と比較して90％以上下落した。[ 12 ]これは、2019年大晦日に発生したトラベレックスのサイバー攻撃に続く、同社にとってかなり不安定な時期の後のことで、約6週間にわたり世界中のサービスが直接影響を受け、 [ 13 ] [ 14 ]この経済的影響は現在、同一条件で約2,500万ポンド前後と推定されている。[ 15 ]同社の株価は、創業者、共同会長、主要株主であるBRシェティ氏が、同じく創業者で共同会長を務める問題を抱えたNMCヘルス事業との関係と、進行中のコロナウイルスの蔓延による逆風によっても影響を受けていた。同社は次のように述べた。

新型コロナウイルス感染症の流行は、空港や旅行の流れに広く依存していることを考えると、トラベレックスの事業にとって更なるマイナス要因となる。VAT（付加価値税）や関連サービスもマイナスの影響を受けるだろう。中国をはじめとするアジア諸国の国内収益はトラベレックスの収益の約10%を占めているが、アジアの海外旅行と密接に関連する他の市場も逆風にさらされている。[ 15 ]

2020年3月12日、同社は現在の流動性とキャッシュフローの状況を正確に評価するための措置を講じていると発表した。[ 16 ]株価は約7ペンスで取引されており、2019年12月11日の最高値215ペンスから97%下落している。[ 17 ]

株式上場停止

2020年3月16日、同社はロンドン証券取引所での上場を停止された。これは、約1億ドル（8,100万ポンド）の未公開資金が判明し、財務状況が不透明になったため、破綻の危機に瀕していると発表されたためである。同時に、グループCEOのプロモス・マンガット氏が同社を退社した。[ 18 ]また、同社は特定の決済処理サービスを提供できなくなったと発表したが、具体的にどのようなサービスが提供できなくなったかについては言及しなかった。クロールが同社の財務状況に関する独立調査を行うために任命された。[ 19 ]

2020年3月17日、同社は、破産の可能性に備えて迅速な緊急時対応計画を作成するために会計事務所を雇用したと発表した。[ 20 ] [ 21 ]

2020年3月18日、同社はUAE取引所部門がUAE中央銀行の監督下に入ることを即時発表した。UAE中央銀行はまた、UAE取引所が適用される法令を遵守しているかどうかを確認するため、検査を開始したと発表した。[ 22 ]

2020年3月29日、EY（アーンスト・アンド・ヤングLLP）は同社の監査役を辞任した。[ 23 ]

2020年4月9日、トラベレックスがシステムの復旧のために230万ドルの身代金を支払ったと報じられた。 [ 24 ] [ 25 ]

2020年4月9日、同社の株式はロンドン証券取引所で取引停止となった。同社は同日、プロモス・マンガット最高経営責任者（CEO）が即時辞任するとともに、クロールとフーリハン・ローキーの両社を任命し、財務状況に関する独立調査を実施すると発表した。英国の金融行動監視機構（FCA）とアラブ首長国連邦中央銀行も、同社の財務状況を調査している。[ 26 ]

2020年4月22日、トラベレックス部門は、即時売却を決定し、PwCと協力して売却手続きを進めていることを発表し、同部門は「この意向をフィナブラーに伝えた」と述べた。[ 27 ] [ 28 ]

2020年4月、ほとんどの事業形態の銀行の業務が完全に停止されました。UAE Exchange、Xpress Money、TimesofMoney、Remit2India、Unimoni、そして既に停止していたDittoは、いずれも企業ウェブサイトのホームページに停止通知を掲載しました。

「[部門名]は現在、一時的に取引ができません。ご不便をおかけして申し訳ございませんが、サービスの復旧に努めておりますので、ご理解とご協力をお願いいたします。」[ 29 ]

未申告債務

2020年4月30日、フィナブラーは、フーリハン・ローキーとクロールの調査により、これまで申告されていなかった約13億米ドルの債務が特定されたと発表し、「これらの借入金の一部がフィナブラーグループ以外の目的に使用された可能性を排除できない」と述べた。[ 30 ] [ 31 ]

2020年6月、Finablr傘下のXpress Moneyは、英国の金融行動監視機構によって営業認可を取り消された。[ 32 ]

2020年7月、FinablrはSkadden Arps Slate Meagher & Flom (UK) LLPを任命し、「FinablrがFinablrグループ内の過去の潜在的な不正行為とFinablr PLCおよびそのグループの一部メンバーの資産の不正流用を調査できるようにする」ことを目的としていました。[ 33 ]

2020年8月6日、PwCはトラベレックスのいわゆる「プレパック」管理契約が締結され、同社が債権者連合に買収されたと発表した。[ 34 ]

子会社の売却、管理、上場廃止および清算

フィナブラーグループの残りの部分の買い手を見つける努力は継続され、2020年12月にフィナブラーplcの主要子会社であるフィナブラー株式会社とそのすべての子会社を、プリズムグループAGとアブダビのロイヤルストラテジックパートナーズのコンソーシアムであるグローバルフィンテックインベストメンツホールディングAG（GFIH）に売却することで合意に至った。[ 35 ]

Finablr Ltdの買収完了には、グループ全体の支配権変更に関する全ての規制当局の承認が必要であったため、個々の事業子会社の買収は、承認の取得に伴い進められました。その間、2022年3月にFinablr plcに管財人が任命され、GFIHとの新たな売却契約が締結され、これに基づき更なる子会社が譲渡されました。そして、2024年3月にFinablr plcは清算手続きに入りました。[ 36 ]

グループ債務に関連する規制上の問題やその他の複雑な状況により、UAE Exchange Center LLC（UAE中央銀行の管理下に留まった）[ 37 ] やUnited Kingdom Xpress Moneyエンティティ（2025年11月に管理下に入り解散した）など、Finablr plcの一部の子会社は移管されず、Finablrグループの一部として残った。[ 38 ]

銀行免許

フィナブラーはトラベレックスのフランス支社を通じて欧州の銀行免許を取得していた。[ 39 ] [ 40 ]

主要株主

新規株式公開の時点で、バヴァグトゥ・ラグラム・シェッティ博士が株式の64.2%を所有し、ビナイ・シェッティ氏が3%を所有していた。[ 1 ]その他の主要株主には、UXインベストメント・ホールディングス・リミテッド（6.8%）、ブローカー・ハウス・セキュリティーズ（4.9%）、テジェラ・キャピタル（3.8%）が含まれていた。[ 1 ] 2020年1月、UXインベストメント・ホールディングスは株式資本の6%を売却し、残りの株式について90日間のロックアップに合意した。[ 41 ]

参照

参考文献

  1. ^ a b c d e「目論見書」。Finablr。2020年1月13日時点のオリジナルよりアーカイブ。2019年9月3日閲覧。
  2. ^ Simeon Kerr (2020年4月30日). 「Finablr、債務は報告値の4倍になる可能性があると主張」 . フィナンシャル・タイムズ・ロンドン. 2020年5月1日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年4月30日閲覧。
  3. ^ a b Mary Sophia (2018年4月24日). 「億万長者のBR Shetty氏が新たな金融会社持株会社Finablrを立ち上げる」 . Forbes Middle East . 2018年8月25日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2018年8月24日閲覧。
  4. ^ GmbH, finanzen net. 「大手デジタルギフトプラットフォームSwychが大手クロスボーダー金融サービス企業Travelexと提携し、WeChat Payを活用したサービス『Travelex Pay』を発表 | Markets Insider」markets.businessinsider.com . 2019年8月27日時点のオリジナルよりアーカイブ。2019年8月27日閲覧。
  5. ^ 「Finablr、インドのデジタル決済会社を買収、eコマースの成長に投資」 The National、2018年11月28日。2019年8月27日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2019年8月27日閲覧。
  6. ^ 「Finablr、デジタルギフト企業Swychの過半数株式を取得」 FinTech Futures、2018年11月13日。2019年8月27日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2019年8月27日閲覧。
  7. ^ 「Finablr、デジタルギフトカードプラットフォームSwychの株式保有比率を引き上げ」 Cards International . 2019年8月27日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2019年8月27日閲覧。
  8. ^ 「UAEのFinablr、ロンドン市場デビューでIPO価格を下回る」ロイター通信、2019年5月15日。 2019年9月3日閲覧。
  9. ^ 「Finablr、株式担保提供のニュースで株価下落」 Investors Chrionicle、2020年1月24日。2020年3月1日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年3月1日閲覧。
  10. ^ 「Ditto の Banking as a Service への戦略的転換 -」。
  11. ^ 「Ditto Bank が Facebook Watch に登場」 – www.facebook.com より。
  12. ^ 「FINABLR株価（FIN） - ロンドン証券取引所」www.londonstockexchange.com。 2020年3月17日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年3月11日閲覧。
  13. ^ “Travelexサイト、サイバー攻撃後にオフラインに” . BBCニュース. 2020年1月2日. 2020年1月7日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年3月11日閲覧。
  14. ^ Treanor, Jill. 「サイバー攻撃への懸念が続く中、銀行はTravelexを敬遠」。2020年3月6日時点のオリジナルよりアーカイブ。2020年3月11日閲覧– www.thetimes.co.ukより。
  15. ^ a b 「トラベレックスとCovid-19の最新情報 - RNS - ロンドン証券取引所」www.londonstockexchange.com。
  16. ^ 「オペレーションアップデートと独立レビュー- RNS - ロンドン証券取引所」www.londonstockexchange.com。
  17. ^ 「FINABLR株インタラクティブチャート（FIN） - ロンドン証券取引所」www.londonstockexchange.com。
  18. ^ 「トラベレックスの親会社フィナブラー、株式上場停止で倒産の危機」 cityam.com 2020年3月16日。2020年3月22日時点のオリジナルよりアーカイブ。2020年4月30日閲覧。
  19. ^ 「上場停止、取引状況の更新、取締役の変更、および取締役会の緊急措置」londonstockexchange.com。
  20. ^ 「潜在的破産任命」。2020年3月17日時点のオリジナルよりアーカイブ。2020年4月30日閲覧– londonstockexchange.comより。
  21. ^ 「トラベレックスのオーナーであるフィナブラー、破産手続きを委託し崩壊寸前」。2020年3月17日。2020年3月18日時点のオリジナルよりアーカイブ。2020年4月30日閲覧– standard.co.ukより。
  22. ^ 「UAE中央銀行、UAE取引所を監督へ」ガルフ・ニュース、2020年3月18日。2020年3月18日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年3月18日閲覧。
  23. ^ダニエル・トーマス (2020年3月30日). 「EY、トラベレックスのオーナーであるフィナブラーの監査役を辞任」 . フィナンシャル・タイムズ ロンドン. 2020年4月22日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年5月1日閲覧。
  24. ^ローレンス・エイブラムス (2020年4月9日). 「トラベレックス、業務復旧のため230万ドルの身代金を支払ったと報道」 . Bleeping Computer. 2020年4月9日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年5月5日閲覧。
  25. ^ Anna Isaac (2020年4月9日). 「Travelex、新たな障害に直面する前にハッカーに数百万ドルの身代金を支払った」 . The Wall Street Journal. 2020年4月22日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年5月5日閲覧。
  26. ^ Anna Menin (2020年3月16日). 「TravelexのオーナーであるFinablr、株式停止で崩壊の危機」 . City AM. 2020年3月28日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年4月30日閲覧。
  27. ^ Travelex Financing Plc (2020年4月22日). 「Travelex Financing Plcの売却プロセス」(PDF) . Travelex. 2020年5月1日時点のオリジナルよりアーカイブ(PDF) . 2020年5月1日閲覧。
  28. ^ Travelex Financing Plc (2020年4月22日). 「Travelex Financing Plcの売却プロセス」 . ユーロネクスト・ダブリン. 2020年4月29日時点のオリジナルよりアーカイブ。2020年5月1日閲覧。
  29. ^ UAE Exchange、Xpress Money、TimesofMoney、Remit2India、Unimoni、Ditto のホームページ
  30. ^ Gulf News (2020年5月1日). 「UAE Exchange Houseの親会社、10億ドル以上の負債を『発見』」 Gulf News. 2020年5月1日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年5月1日閲覧。
  31. ^ Finablr (2020年4月30日). 「現在の負債状況」 . ユーロネクスト. 2020年5月1日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年5月1日閲覧。
  32. ^ 「Xpress Money Services Limitedは、いかなる規制対象活動も行ってはならない」金融行動監視機構。2020年6月1日。 2020年7月3日閲覧。
  33. ^ 「Investegate |Finablr PLCの発表 | Finablr PLC：調査のためにSkaddenを任命」www.investegate.co.uk。
  34. ^ 「トラベレックス、債務再編を完了」PwC。
  35. ^カー、シメオン、オマーチュ、シンシア（2020年10月6日） 「Finablr 、Prismからの買収提案に同意」フィナンシャル・タイムズ。
  36. ^ 「清算人の任命」ロンドン・ガゼット、2024年3月19日。 2025年12月8日閲覧。
  37. ^ 「UAE中央銀行、UAE取引所を監督へ」ガルフニュース、2020年3月18日。 2025年12月8日閲覧。
  38. ^ 「Xpress Money Services Limited」 . Companies House . 2025年12月8日閲覧。
  39. ^ 「監督機関一覧」（PDF）銀行監督. 2020年3月24日時点のオリジナルよりアーカイブ（PDF） 。 2020年3月14日閲覧。
  40. ^ “Legal Mentions - Ditto Bank Ditto” . Dittobank.com. 2014年6月20日. 2019年3月9日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年3月14日閲覧。
  41. ^ 「フィナブラーの株主2人が株式6%を売却、サイバー攻撃を封じ込める」モーニングスター、2020年1月8日。 2020年1月19日閲覧。
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