ジェームズ・フライス
アメリカの実業家（1970年生まれ）

ジェームズ・フライス
米国財務省金融犯罪取締ネットワークの第6代長官
在任期間：
2007年3月～2012年9月
大統領ジョージ・W・ブッシュ バラク
・オバマ
前任者ロバート・W・ワーナー
後任ジェニファー・シャスキー・カルバリー
米国財務省副法務顧問
在任期間：
2005年9月～2007年3月
大統領ジョージ・W・ブッシュ
前任者事務所開設
後任マイク・マーハー
個人情報
誕生ジェームズ・H・フライス・ジュニア1970年10月27日（55歳）
( 1970年10月27日)
アバディーン、メリーランド州、米国
学歴ジョージタウン大学（AB）
ハーバード大学（JD）
職業弁護士
受賞歴クレッシー賞（2009年）[1]
財務勲章（2012年）[2]
出身地ニュージャージー州メタチェン

ジェームズ・H・フライス・ジュニア（1970年10月27日生まれ）は、アメリカの弁護士であり、金融​​業界の幹部です。2007年から2012年まで、米国財務省金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）の第6代長官を務め、マネーロンダリング対策規制の範囲を拡大し、詐欺対策と最新のデータ分析の導入を主導したことで知られています。 ニューヨーク連邦準備銀行と国際決済銀行で弁護士および中央銀行家を務めました

2014年から2020年まで、ヨーロッパ最大のシステム上重要な金融市場インフラプロバイダーであるドイツ取引所グループのグループ最高コンプライアンス責任者を務めました。2020年6月にはWirecard AGに入社し、ドイツ近代史における最大の金融詐欺（通称Wirecardスキャンダル）の迅速な立証と阻止に向けた行動開始で高い評価を得ました。[3] 2021年以降は、フィンテック企業やスタートアップ企業で活躍しています。[4]

幼少期と教育

フライスはメリーランド州アバディーンにてジェームズ・ヘンリー・フライスとマリア・フライスの子として生まれ、ニュージャージー州メタチェンで育ち、同地のセントジョセフ高校に通った。[5]母親は引退した看護師兼ソーシャルワーカー。2020年8月に亡くなった父親はセントピーターズ大学の第一世代[説明が必要]の学生で、1966年に優秀な成績で卒業した。父親は1969年にヴィラノバ法科大学院を卒業し、1970年から1972年まで米軍に所属してドイツに赴任した。フライス氏は、単一の法律事務所で企業法務に従事してキャリアを積み、その事務所は後に合併によりドリンカー・ビドル＆リース法律事務所となった。[6] [7]

フライスはジョージタウン大学に入学し、1992年に経済学と政府・国際関係論の学士号（優等）、ドイツ地域研究の証明書、ファイ・ベータ・カッパの会員資格を取得し、優等で卒業した。ジョージタウン大学在学中は、大学のヘビー級ボートチームで活躍した。その後、 1995年にハーバード大学ロースクールで法務博士号（優等）を取得した。ハーバード大学在学中は、ハーバード環境法レビューのシニアエディターを務めた。2002年には公認金融アナリストの資格を取得した。[8]

ハーバード大学卒業後、フライス氏はドイツのロバート・ボッシュ財団のフェローを務めた。1995年から1996年にかけて、ベルリンのドイツ連邦銀行監督庁とミュンヘンのドイツの総合銀行であるバイエルン・フェラインス銀行に勤務した。

初期のキャリア

ニューヨーク連邦準備銀行

フライス氏は1996年にニューヨーク連邦準備銀行の法務部に弁護士として入行し[9] 、金融市場規制、卸売・小売レベルの支払・決済システム問題、外国政府および中央銀行の口座に関する助言を行った。また、人質事件に関連してイラン中央銀行が同銀行に対して提起した損害賠償請求について、イラン・米国請求裁判所における弁護を成功に導いた[10] [11]。

国際決済銀行

1999年、フライス氏はスイスのバーゼルに移り、 「中央銀行のための銀行」として知られる国際機関である国際決済銀行（BIS）の法務部門の上級顧問に就任した。 [12]そこで彼は、中央銀行への金融サービスの提供を支援し、特権や免責といった国際法に関する助言を行い、2005年までバーゼルに拠点を置く国際金融基準設定機関の専門家委員会を支援した。[13]

アメリカ合衆国財務省

フライス氏は2005年9月に米国財務省に入省し、同省初の執行・情報担当次席法務顧問に就任した。[2]フライス氏は、2004年に設立された財務省のテロリズム・金融情報局に法務サポートを提供し、職員の補佐を務めた。その中には金融犯罪取締ネットワーク、外国資産管理局、資産没収局の法律顧問の監督も含まれていた。[9]

フライス氏は、米国政府を代表して、機密性の高い対テロ計画の首席交渉官を務め、テロ資金追跡プログラムに貢献したほか、財務省によるイラン[14] [15]や北朝鮮に対する取り組みの一環として、ならず者国家に対する国際的な金融対策の開発にも責任を負っていた。[ 16] [17] [18]

金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）

フライス氏は2007年3月5日、ハンク・ポールソン米国財務長官によって金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）の長官（CEO）に任命された。[9]当時、FinCENの使命は「テロ資金供与、マネーロンダリング、その他の違法行為を含む金融犯罪の悪用から金融システムを保護すること」だった。[19] FinCENは、2001年に米国愛国者法第3編に基づいて拡大されたマネーロンダリング防止規制の遵守が困難であるとして、金融業界から批判を受けていた。 [20] 2006年6月22日、ポールソン財務長官はFinCENを訪問し、フライス長官とともにFinCENの規制の効率性と有効性を向上させるための取り組みを開始した。[21]

フライス氏はまた、FinCENの規制権限下で収集されたデータの収集、分析、共有を目的とした、FinCENの広範なIT近代化プログラムを監督しました。このプログラムの費用は推定1億2,000万ドルでした。FinCENの以前のITプロジェクトは失敗に終わりましたが、フライス氏の指揮下では、この近代化プロジェクトは予定通り予算内で運営されました。

規制面では、フライス氏は州の金融サービス規制当局との協力を拡大し[22]、FinCENの規制を非銀行系住宅ローン貸付業者[23] 、 ファニーメイとフレディマック[24]に拡大し、投資顧問に関する規則を策定した。[25]彼はマネーサービス事業に関する規制を改正し、2011年7月には「プリペイドアクセス」に関する規制を公布した。[26] [27]この変更は、FinCENによる仮想通貨規制の基礎となった。[28] [29] [30]議会での証言で、フライス氏は次のように説明した。「決済システムが急速に進化していることを認識し、この規則は技術的に中立であり、今後数年間の新たな発展をカバーできるように策定されました。」[31]

フライス氏は、金融機関に口座の実質的所有者に関する情報を収集することを義務付ける規則制定を開始した。[32]最終規則は2016年に公布され、[33]当時、オバマ大統領はこの規制に言及して「米国内で設立されたすべての企業に、その実質的所有者に関する情報を財務省の金融犯罪取締ネットワークに報告することを義務付ける新しい法律を可決するよう議会に要請した。 」 [34] [35] 2020年12月11日、議会は、2021年国防権限法にFinCENの権限を拡大する章を含めることで、10年前の政策提案の残りの部分を義務付けた。最も顕著な点は、企業に実質的所有者に関する情報を開示することを義務付け、FinCENが開発および維持する全国的なデータベースを通じて法執行機関が利用できるようにすることである。[36]フライス氏はまた、国境を越えた電子送金に関するデータ収集を義務付ける議会の命令を実施するための規則制定を開始した。これは法執行機関の支持を得たが、金融業界からは過剰なデータ収集の可能性があるとして批判を受け、まだ実施されていない。[37] [38] [39]

国際的には、フライス氏はFinCENの米国金融情報機関としての役割を監督し、エグモント金融情報機関グループのメンバーでもありました。彼は、金融機関間の情報共有の拡大、特に国境を越えた情報共有の促進に貢献しました。[40]フライス氏の指揮下で、FinCENはメキシコの規制当局や金融情報機関と緊密に連携し、南西部国境沿いの法執行活動にも尽力しました。[41] [42]

フライス氏は、財務省の局としてFinCENがどの程度独立性を保つべきかという点で意見の相違があったため、FinCENを去った。 [43] [44] [45] [46] [47] 2012年9月、フライス氏はFinCEN長官として最長在任期間を誇り、財務勲章を授与された。 [2]

財務省退任後のキャリア

2013年1月、フライス氏は国際法律事務所クリアリー・ゴットリーブ・スティーン・アンド・ハミルトンにワシントンD.C.オフィスを拠点とする顧問として入社しました。同事務所の国際銀行・金融機関業務に携わり、執行および規制問題に関する助言も行いました。[48]

ドイツ取引所グループ

彼は2014年4月1日付けで、ドイツ取引所グループの新しい最高コンプライアンス責任者に任命され、グループ全体の事業体のコンプライアンスと監督当局に対する責任を監督します。[49]ドイツのフランクフルトに拠点を置くこの国際金融市場インフラプロバイダーには、フランクフルト証券取引所、先物およびオプションデリバティブを提供するユーレックス取引所、ユーレックスクリアリング中央清算機関（CCP）、国際中央証券保管機関（ICSD）のクリアストリーム、商品およびFX取引プラットフォーム、さまざまなIT、金融指数プロバイダー、アナリティクスビジネスが含まれます。フライスは、約15兆ユーロの資産を保管するクリアストリームグループの持ち株会社の最高コンプライアンス責任者を兼任していました。[50] [51]

ワイヤーカード

2020年5月8日、ドイツに拠点を置く決済処理および金融サービスプロバイダーであるワイヤーカードAGは、2020年7月1日付けでジェームズ・フライス氏が執行役員[52]（「Vorstand」）に就任すると発表しました。ワイヤーカードは過去20年間、世界的に成長する中で会計不正に関する批判や疑惑に直面してきましたが、それにもかかわらず、2018年までにドイツの優良企業のDAX株価指数[53]の構成銘柄となりました。ワイヤーカードは「新たなスタート」を必要としていると考えられていました

フライス氏の任命は、経営委員会における「包括的な改革」の一環として行われたとされ、同氏は新設された「誠実性・法務・コンプライアンス」部門の責任者となる。フライス氏の任命発表と同時に、当時のCEOであるマルクス・ブラウン氏は、ワイヤーカードにおける過去の混乱について謝罪し、ブラウン氏と監査役会会長のトーマス・アイヒェルマン氏は、ワイヤーカードのビジネスモデルを「持続可能かつ高い収益性」と評した。[54]

2020年6月18日、ワイヤーカードは、フライス氏が7月1日の予定着任日よりも早く、即時取締役会に加わったと発表した。[55]その日の夜遅く、フライス氏はマルクス・ブラウン氏によってビデオで紹介され[56]、その中でブラウン氏は、ワイヤーカードが海外の銀行信託口座に保管されている資金に関連して詐欺の被害に遭った可能性があると発表した。[57] [58]フライス氏は徹夜で調査を行い、ワイヤーカードの口座とされるものに明らかな詐欺があったとすぐに結論付け、翌朝、監査役会に報告した。[59]

2020年6月19日、ワイヤーカードは、マルクス・ブラウンCEOの辞任と、取締役会への就任翌日にジェームズ・フライス氏を単独代表権を持つ暫定CEOに任命すると発表した。[60 ] [61]フライス氏は週末を通して会社の事業活動と財務状況を検討した後、2020年6月22日月曜日の早朝、ワイヤーカードが発表した声明の中で、19億ユーロの銀行管財人口座残高はおそらく存在しなかったこと、そしてワイヤーカードが以前に説明したいわゆるサードパーティ買収事業は正しくなかったことを明らかにした。フライス氏はワイヤーカードの融資銀行と建設的な協議を行っており、事業再編の選択肢を検討していたが、[62]木曜日から月曜日にかけて、ワイヤーカードの株価は90%下落した。[63]

2020年6月25日、ワイヤーカードに加わってから1週間も経たないうちに、フライス氏は破産手続きを開始することを決定した。[64]ワイヤーカードの銀行債権者は数ヶ月間、信用枠のロールオーバーに応じる用意があったが[65] 、当初はワイヤーカードを破産させたフライス氏の決定を批判する者もいた。損失を直ちに計上せざるを得なくなったためだ。 [66] 1年後、破産管財人はワイヤーカードの資産の大半を売却してわずか6億ユーロしか集められなかったが、銀行や債券保有者の請求は30億ユーロを超え、破産手続きで申し立てられた請求総額は140億ユーロを超えた。[67]

フライス氏は引き続きワイヤーカードの日常業務を監督し、2020年9月11日に従業員に対し、ワイヤーカードの経営陣から退任する旨を発表しました。ワイヤーカードのスキャンダルは、同社の水増しされた財務諸表と監査人がそれを見抜けなかったことを踏まえ、「ドイツのエンロン」と例えられており[68]、近代ドイツ史上最大の金融詐欺とも言われています[69] 。

2020年9月、ドイツ議会は、2021年6月の最終報告書に至るまで膨大な記録を作成したWirecardに対する調査を開始した。野党議員は、Wirecardスキャンダルを「監督の集団的失敗」と表現し、多くの政府当局、取締役会、監査役を批判した。[70]

2021年～現在

最近では、金融規制とガバナンスに関するアドバイスを行うコンサルティング会社を設立しました。[71]

彼は、以下の所属を含むフィンテック企業やスタートアップ企業で活躍しています。

  • RegTech応用行動科学技術企業であるStarlingの諮問委員会。[72]
  • CRINDATAの共同創設者兼会長。金融機関にアウトソーシングやサードパーティのサービスプロバイダーを監視するための運用リスク管理ソリューションを提供しています。[71] [4]
  • 顧客が暗号通貨を購入するための入り口として機能し、NFTにも積極的に取り組んでいるMoonpayのアドバイザー。[4] [73]
  • スイスのブロックチェーンスタートアップであるFQX AGの規制技術責任者は、ブロックチェーン上にNFTとして保存されるプログラム可能な企業債務を構成するプロジェクトを主導しています。[74] [75]

所属

弁護士として、フライス氏はニューヨーク州、ニュージャージー州、コロンビア特別区の弁護士会に所属しています。現在の所属団体は以下のとおりです

参考文献

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  77. ^ CFR.orgの会員名簿。2022年5月8日閲覧。
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