マルタ金融サービス局
マルタの金融規制当局

マルタ金融サービス局
アウトリタ ギアス セルヴィッツィ フィナンジャルジ タ マルタ
代理店概要
形成された2002年7月23日
前任機関
  • マルタ金融サービスセンター[1]
管轄マルタ
本部Triq l-Imdina、ゾーン 1
中央ビジネス地区、
ビルキルカラ
従業員307 [2]
年間予算2600万ユーロ（年間平均）[3]
代理店幹部
  • ジェスモンド・ガット会長
  • ケネス・ファルジア最高経営責任者
重要な文書
  • マルタ金融サービス局法
Webサイトwww.mfsa.mt

マルタ金融サービス局（MFSA ）は、マルタの主要な金融監督機関であり、ビルキルカラに拠点を置いています。マルタの銀行、投資、保険、金融、年金会社、証券市場を監督し、 [4]金融情報分析ユニットと連携して金融犯罪を監視しています。MFSAは、マルタ国際ビジネス局（MIBA、1988～1994年）とマルタ金融サービスセンター（MFSC 、1994～2002年）の後継として2002年に設立され、以前はマルタ中央銀行が管轄していた健全性および市場監督の任務も引き継いでいます。

欧州連合の政策枠組みに基づき、MFSAは欧州銀行監督機構におけるマルタの国家管轄当局である。[5] MFSAは、欧州銀行監督機構（EBA）[6] 、 欧州保険・年金監督機構（EIOPA）[7]、欧州証券市場監督機構（ESMA）の各監督委員会の投票権を持つメンバーである。[8] MFSAはマルタの指定国家破綻処理当局であり、単一破綻処理委員会（SRB）の全体会議メンバーでもある。[9]

歴史

背景

マルタでは、1964年の独立後、金融規制の正式な枠組みが徐々に整備されました。マルタ中央銀行（CBM）は、1968年に通貨監督庁から分離独立して設立されました。1970年には、CBMに銀行部門の監督権限が付与されました。[10]

ドム・ミントフ首相の長期在任下、独立共和国として成立した初期のマルタの経済政策は、強硬な国家介入を背景に、国内製造業主導の発展に重点が置かれていました。 1987年の国民党の選挙勝利後、マルタはオフショア金融センターという新たなモデルへと転換し、1988年にはマルタ国際事業活動法を制定しました。[11] : 144 一方、1990年の法律により、中央銀行（CBM）はマルタ証券取引所の監督権限を付与されました。[10]

マルタ国際ビジネス庁

MIBAは、1989年初頭に国際事業活動法（IBAS）の施行に伴い設立されました。MIBAは、当初は適用規制の面で国内事業とは明確に区別されていたオフショア事業のための会社登記所として機能しました。 [11] : 145 

マルタ金融サービスセンター

1994年、ナショナリスト政権は、マルタをオフショア金融センターとして発展させてきたこれまでの方針を一部転換する新たな方針を採用しました。これは、将来の欧州連合加盟を強く支持する姿勢を強めたことが一因です。この段階で、オフショア事業と国内事業の区別は曖昧になりました。これを受けてMIBAは一般目的の金融監督機関として再編され、MFSCと改称されました。1995年には、ビルキルカラのムリエヘル・ビジネス地区にある現在の建物に移転しました。[12]

マルタ金融サービス局

2002年に設立されたMFSAは、以前のMFSCの業務とCBMの監督任務を引き継ぎました。[10]

1988年にMIBAの活動の中核を担っていた企業登録局は、MFSAが規制業務に集中できるよう、2018年にMFSAから分離されました。[13] [14]こうして企業登録局は独立した機関となり、マルタ企業登録局（MBR）に改名されました。[15] [16]

パワーズ

MFSAは、マルタの金融セクターを規制、監視、監督する権限を有し、消費者の利益を保護し、市場の透明性と効率性を促進する。また、商慣行の審査、政府への政策助言、金融業界における潜在的に有害かつ不公正な慣行の調査を行う権限も有する。[17]

国際関係

MFSAは、欧州銀行監督機構、欧州保険年金監督機構、欧州証券市場監督機構[17]、国際証券監督者機構[ 18 ]、国際保険監督者機構[19]の会員である。

論争

2016年6月、マルタの金融機関に対する規制監督が不十分であるとして、MFSAは欧州議会議員 スヴェン・ギーゴールドから批判を受けた。 [20]

2018年、ジョセフ・クスキエリ氏がマルタ金融サービス機構（MFSA）のCEOに任命された。クスキエリ氏は親友のエドウィナ・リカーリ氏を伴って就任し、MFSA在籍中に35回以上の「出張」を共にし、納税者の​​お金から50万ユーロが費やされた。[21] [22] [23] 2020年、ジョセフ・クスキエリ氏は、ジャーナリストで反汚職活動家のダフネ・カルアナ氏暗殺事件の主犯格であるヨルゲン・フェネク氏との親密さが暴露されたことを受け、CEOを辞任した。エドウィナ・リカーリ氏は現在もMFSAで顧問弁護士として勤務し、年収10万ユーロという高額の報酬を得ている。[24]

2018年3月、MFSAは、アリ・サドル・ハシェミネジャード氏が率いるマルタの銀行ピラトゥス銀行を管理下に置いた。同銀行の制裁対象のイラン資金によるマネーロンダリング計画は、故ダフネ・カルアナ・ガリツィア氏によって暴露されていた。[25]その後、6月にMFSAは欧州中央銀行にピラトゥス銀行の免許を取り消すよう要請した。[26]同年7月、ピラトゥス銀行の預金者は、罪のない被害者が保有する8000万ユーロの資金を凍結したとしてMFSAを訴えると脅した。[27] 10月、銀行の取締役らもMFSAに対して独自の訴訟を起こした。[28] 2018年11月、ECBは銀行の欧州免許を取り消した。[29]

2018年10月、MFSA（マネーロンダリング対策）はSataBankの資産を凍結しました。この凍結措置は、同行の口座保有者から激しい批判を引き起こしました。同行は、スタートアップ企業LeoPayのオーナーであるクリスト・ゲオルギエフ氏が共同所有しています。[30] [31]

2019年8月、マルタ金融サービス局は人事部長のジョージ・スピテリに15万ユーロの退職金を支払ったことでスキャンダルに巻き込まれた。スピテリはその後、数週間前にMFSAから分離独立したマルタビジネスレジストリに同様の役職で再雇用された。[32]

リーダーシップ

  • ジョセフ（ジョー）バニスター、MFSC会長（1995～1997年および1999～2002年）、MFSA会長（2002～2018年）[33]
  • アンドレ・カミレーリ、MFSC事務局長、その後MFSA 1995年から2014年[34]
  • エドワード・シクルーナ、MFSC会長 1997年 - 1999年[35]
  • マリアンヌ・シクルーナ、MFSA 事務局長 2014 ～ 2018 年[36]
  • ジョン・マモ、会長 2018–2023 [37]
  • ジョゼフ・クシエリ、CEO 2018–2020 [38]
  • クリストファー・ブティジェッジ、2020～2021年CEO代行[39]
  • ジョセフ・ギャビン CEO 2021–2022 [40]
  • ミケーレ・ミッツィ、CEO 代理 2022 ～ 2023 年[41]
  • ジェスモンド・ガット、2023年より会長[40]
  • ケネス・ファルジア、2023年からCEO [42]

参照

参考文献

  1. ^ 「金融サービスセンターが金融セクターの唯一の規制機関となる」タイムズ・オブ・マルタ2002年6月4日. 2019年9月15日閲覧。
  2. ^ 「MFSA 年次報告書 2018」(PDF) . MFSA。 2019-07-12 。2019年9月15日に取得。
  3. ^ Sansone, Kurt (2019年2月6日). 「金融サービス規制当局、マルタの『チャンピオンズリーグ』出場を望んでいる」Malta Today . 2019年9月15日閲覧。
  4. ^ 「MFSAについて」 . 2019年9月15日閲覧。
  5. ^ 「各国の監督当局」ECB銀行監督. 2025年11月19日閲覧。
  6. ^ 「メンバーとオブザーバー」欧州銀行監督機構. 2025年11月19日閲覧。
  7. ^ 「監督委員会」EIOPA . 2025年11月19日閲覧。
  8. ^ 「監督委員会」ESMA . 2025年11月19日閲覧。
  9. ^ 「国家破綻処理当局」. Single Resolution Board . 2025年11月19日閲覧。
  10. ^ abc 「私たちの歴史」マルタ中央銀行。 2025年9月3日閲覧。
  11. ^ ab David Fabri & Godfrey Baldacchino (1999). 「マルタ金融サービスセンター：ミクロ国家の従属管理に関する研究？」(PDF) . Mark Hampton & Jason P. Abbott (編).オフショア金融センターとタックスヘイブン：グローバル資本の台頭. Palgrave Macmillan.
  12. ^ 「10年後」マルタ・インディペンデント、2005年2月6日。
  13. ^ 「マルタ金融サービス局（MFSA）が2018年度年次報告書および財務諸表を発表：マルタ金融サービス部門は変化と9.5%の成長を遂げた困難な年」MFSA . 2020年7月13日閲覧。
  14. ^ 「金融監視機関、2018年に700万ユーロの損失」タイムズ・オブ・マルタ、2019年8月9日。 2020年7月13日閲覧。
  15. ^ 「MBRについて」マルタ企業登記所2019年6月9日2020年7月13日閲覧。
  16. ^ 「ブロックチェーンベースのシステムで運営される世界初の企業登録機関 - マルタ・インディペンデント」www.independent.com.mt . 2020年7月13日閲覧。
  17. ^ ab 「MFSAビジョン2021」（PDF） . MFSA 。2019年9月15日に取得。
  18. ^ 「IOSCOの正会員」. IOSCO . 2019年9月15日閲覧。
  19. ^ “IAIS 組織メンバー”. IAIS 。2019年9月15日に取得。
  20. ^ スコット、マット (2016年6月20日). 「MFSAは不十分な規制監督で非難を浴び、論争が続く」maltawinds.com . 2019年9月16日閲覧。
  21. ^ タミル (2022-08-12). 「MFSAのエドウィナ・リカリとジョゼフ・クスキエリがマルタの納税者のお金を散布した! | FinTelegramニュース」. 2022 年 11 月 22 日に取得。
  22. ^ “MFSAのジョセフ・クスキエリとエドウィナ・リカーリ、ラスベガス旅行を理由に自己停止”.マルタの時代。 2020 年 10 月 30 日。2022 年 11 月 22 日に取得。
  23. ^ 「更新（3）：ラスベガス旅行：MFSA CEOと顧問弁護士が自主的に資格停止、弁護士がFIAU理事会を辞任 - The Malta Independent」www.independent.com.mt . 2022年11月22日閲覧。
  24. ^ 「MFSAスキャンダル：リカーリに10万ユーロの雇用を与えるためのクスキエリの介入の詳細が明らかに」 。 2022年11月22日閲覧。
  25. ^ キルヒガエスナー、ステファニー、ガーサイド、ジュリエット (2018年3月22日). 「マルタ汚職スキャンダルの中心にある銀行を当局が掌握」ガーディアン紙. ISSN  0261-3077 . 2019年9月16日閲覧。
  26. ^ 「マルタ、スキャンダルに巻き込まれたピラトゥス銀行のライセンス撤回をECBに要請」ロイター2018年6月30日. 2019年12月14日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2019年9月16日閲覧。
  27. ^ Martin, Ivan (2018年7月22日). 「ピラタスの預金者が8000万ユーロをめぐりMFSAを提訴すると脅迫」Times of Malta . 2019年9月16日閲覧。
  28. ^ Martin, Ivan (2018年10月7日). 「ピラトゥス銀行の取締役がMFSAを提訴」. Times of Malta . 2019年9月16日閲覧。
  29. ^ オズボーン、ヒラリー (2018年11月5日). 「マルタのピラトゥス銀行、欧州ライセンスを撤回」.ガーディアン. ISSN  0261-3077 . 2019年9月16日閲覧。
  30. ^ ニコラス・メガウ、デイビッド・クロウ（2018年10月25日）「マルタの銀行凍結により、英国のフィンテックに顧客の資金が閉じ込められる」フィナンシャル・タイムズ。 2019年9月16日閲覧。
  31. ^ Diacono, Tim (2018年10月26日). 「MFSA、Satabankの顧客に凍結預金について隠蔽」lovinmalta.com . 2019年9月16日閲覧。
  32. ^ Camilleri, Ivan (2019年8月25日). 「MFSA職員、退職に数千ドル支払って…数週間後に再雇用」Times of Malta . 2019年9月16日閲覧。
  33. ^ 「元MFSA会長ジョー・バニスター氏がアマギス・キャピタルの会長に就任」マルタ・インディペンデント、2018年4月30日。
  34. ^ 「About Us: Board of Directors」The Access Bank Malta . 2025年9月1日閲覧。
  35. ^ カール・アゾパルディ (2020 年 11 月 19 日). 「エドワード・シクルーナ財務大臣が辞任し、中央銀行総裁に就任するよう提案された。」今日のマルタ。
  36. ^ 「事務局長（次期）の任命」MFSA、2013年10月19日。
  37. ^ ネッド・ホームズ (2018年1月3日). 「ジョン・マモ氏がMFSAの新会長に就任」.キャプティブ・インシュアランス・タイムズ.
  38. ^ 「MFSA最高経営責任者の任命」MFSA、2018年4月13日。
  39. ^ 「MFSA理事会、クリストファー・ブティジェッジ氏をCEO代行に全会一致で任命」whoswho.mt . 2020年10月30日。
  40. ^ ab ユルゲン・バルザン (2023 年 2 月 8 日)。 「ジェスモンド・ガットが新しいMFSA会長に任命される」。ニュースブック マルタ。
  41. ^ アンシア・カチア (2024 年 1 月 12 日)。 「『25 年間の卓越性』: ミシェル・ミッツィ・ボンテンポが MFSA で銀周年を迎える」誰が誰.mt。
  42. ^ 「MFSAが新CEOを発表、最近の変更は『有益ではなかった』と認める」Times of Malta、2023年4月4日。
  • 公式サイト
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