パンジャブ国立銀行詐欺
2018年のインドにおけるスキャンダル

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パンジャブ国立銀行詐欺事件は、パンジャブ国立銀行がムンバイのフォートにあるブレイディハウス支店で発行した12,000クローレ（14億米ドル）相当の詐欺的な保証状に関するもので、パンジャブ国立銀行がその金額の責任を負うことになる。[1]この詐欺は、宝石商でデザイナーのニラヴ・モディが計画したとされている。ニラヴ、その妻アミ・モディ、兄弟のニシャル・モディ、叔父のメフル・チョクシ（M/s Diamond R US、M/s Solar Exports、M/s Stellar Diamondsの全員のパートナー）、PNBの役員と従業員、ニラヴ・モディとメフル・チョクシの会社の取締役が、CBIの起訴状に記載されている。 [ 2]ニラヴ・モディと彼の家族は、詐欺のニュースがインドで報じられる数日前の2018年初頭に逃亡した。

インドの執行局は、被告人の資産の差し押さえを開始し、逃亡経済犯罪者条例に基づき即時没収を求めている。[3]ニラヴは、 2018年2月から、犯罪共謀、背任、詐欺、不正行為（財産の譲渡を含む）、汚職、マネーロンダリングの容疑でインターポールの指名手配リストに掲載されている。 [4] [5] 2019年3月、ニラヴは英国当局によってロンドン中心部で逮捕された。[6]

同銀行は当初、支店の従業員2名が詐欺に関与していたと発表していた。不正な従業員がアラハバード銀行、アクシス銀行、インドユニオン銀行など他のインドの銀行の海外支店に国際金融通信システムSWIFTを使用してLoUを発行した際に、銀行のコアバンキングシステムがバイパスされたためである。この取引は同銀行の新入社員によって発見された。[7]その後、同銀行はCBIに苦情を申し立て、CBIは現在、EDとインド準備銀行とは別にこの詐欺を捜査している。CBIは起訴状の中で、PNBの元CEOであるウシャ・アナンタスブラマニアン、執行取締役のKV・ブラフマージ・ラオ、およびサンジブ・シャランの3名を主要幹部として指名し、SWIFTメッセージとコアバンキングシステムの照合に関してRBIが発行した複数の回状と警告通知を実施しなかった責任があるとしている。[8]

調査

パンジャブ国立銀行（PNB）は、Diamond R US、M/s Solar Exports、M/s Stellar Diamondsの3社の関係者が2018年1月16日にPNBに接触し、海外サプライヤーへの支払いのためのLoU （信用状）の発行を要求したと主張している。PNBはLoU発行にあたり少なくとも100%の現金証拠金を要求したが、各社は過去にそのような保証なしにLoUを受け取ったことがあると主張した。支店記録には各社にそのような融資が付与された記録がなかったため、PNBは詐欺を疑い、取引履歴の調査を開始した。[9] 2018年1月29日、PNBはCBIに告訴状を提出し、その中で、M/s Diamond R US、M/s Solar Exports、M/s Stellar DiamondsのパートナーであるNirav、Ami Modi、Nishal Modi、Mehul Choksiが、銀行役員2人と共謀してPNBに対して詐欺罪を犯し、不当な損失を引き起こしたと申し立てられた。PNB役員は告訴状の中で、ムンバイのフォートにあるBrady Houseの支店で、 PNBの退職した副支店長Gokulnath Shettyともう1人の銀行役員の2人の従業員が、Nirav ModiとGitanjali Groupに関連する3つの企業に代わって、香港の債権者に不正なLoUを発行したと当局に報告した。 「公務員は、2017年にダイヤモンド・アール・US、ソーラー・エクスポート、ステラ・ダイヤモンドに金銭的利益をもたらし、PNBに28億7000万ルピーの不当な損失を与えるために公職を乱用した」とCBIが提出した最初の情報報告書（FIR）には記されている。[9] [10]

2018年5月18日現在、詐欺の規模は14,356.84億ルピー（21億米ドル）に膨れ上がり、ニラヴ・モディは偽造パスポートで旅行し、ロンドンに潜伏していると言われている。[11] [12]

2018年6月13日、CBIは、パンジャブ国立銀行（PNB）の詐欺事件捜査に関連して、ニラヴ・モディの弟ニシャルとその幹部1人に対し、レッドコーナー・ノーティス（RCN）の発付をインターポールに要請した。CBIは、ニラヴ・モディと、ギタンジャリ・グループの叔父メフル・チョクシに対し、RCNの発付をインターポールに要請した。[13]

2018年8月20日、アラハバード銀行の元MD兼CEOであるウシャ・アナンタスブラマニアン氏は、ムンバイのCBI特別裁判所において10万ルピーの保証金を支払って保釈された。その1週間前、政府はウシャ氏を最終日に解雇していた。アナンタスブラマニアン氏は2015年8月から2017年5月までパンジャブ国立銀行のMDを務め、執行取締役も務めていた。彼女は即時解雇された。 [14]

CBIは、主要被告であるパンジャブ国立銀行の退職副支店長ゴクルナス・シェッティに対し、既知の収入源の200％を超える富を蓄積したとして、不均衡資産事件を起こした。[15]

2018年2月に行方不明になったニラヴ・モディは、2018年6月からイギリスの首都に滞在していた。2019年3月19日、ロンドン中心部の銀行に勤務するインド系の行員が彼を認識し警察に通報したことで、彼はロンドン中心部で逮捕された。イギリス警察は、彼の身柄引き渡しを求めていたインド当局の代理として、モディを逮捕した。モディは2019年3月20日に出廷した。同月、イギリスの裁判所は、彼が逃亡の危険があり、機会があれば国外に逃亡する可能性があるとして、2度にわたって彼の保釈を認めなかった。[16] 3度目も、モディは保釈を拒否され、2019年5月24日まで刑務所に留まることになった。裁判所は、モディが自由の身になれば証拠を改ざんする可能性があるとも指摘していた。以前の審問で、モディは司法から逃れるために主要な証人を殺害し、別の証人に賄賂を贈ると脅迫していたことが明らかになっている。[17] 2019年6月、スイス当局は、詐欺事件の一環として、ニラヴ・モディとその妹プルヴィ・メータのスイス銀行口座4つを「凍結」した。執行局の要請により、総額28億3,160万ルピーが凍結された。[18]スイス銀行の数日後の2019年7月2日、シンガポール高等裁判所は、モディ、プルヴィ、そして夫のマヤンク・メータ名義の銀行口座4つを凍結するよう命じた。これらの口座には合計4億4,000万ルピーが入金されている。インターポールはプルヴィとマヤンクの両名に対してレッドコーナー・ノーティスを発行した。[19]

2019年8月、中央捜査局（CBI）は、逃亡中の実業家ニラヴ・モディ、その弟ニーシャル・モディ、そして側近のスバーシュ・パラブを犯罪者として指定し、彼らの財産を差し押さえるよう、CBI特別裁判所に申し立てを行った。3人は、1兆3700億ルピーのPNB詐欺事件の起訴状においてCBIによって指名手配されている。CBIは昨年、彼らに対する逮捕状を取得したものの、2月に事件が登録される前に被告がインドから逃亡したため、執行することができなかった。[20]

ニラヴ・モディ氏の弁護団は4回にわたり保釈を申請したが、いずれも逃亡の恐れがあると判断され却下された。モディ氏は2019年3月からロンドン南西部のワンズワース刑務所に収監されており、収監期間は9月19日まで延長された。その後、英国の裁判所は2020年5月11日から15日までの5日間の身柄引き渡し裁判に向けて準備を進めていると発表し、10月17日まで司法拘留を命じられた。モディ氏は28日ごとにビデオリンクで出廷しなければならない。[21]

2019年9月、アンティグア・バーブーダのガストン・ブラウン首相は、ギタンジャリ・グループの逃亡中のダイヤモンド商人メフル・チョクシを「詐欺師」と呼び、あらゆる法的手段を尽くした後、インドに送還すると述べた。現在カリブ海諸国のアンティグアにいるメフル・チョクシは、高等法院で、インドを出国したのは治療のためであり、この事件での起訴を避けるためではないと述べた。彼は、医学的に渡航可能な状態になり次第、インドに戻ると述べた。[22]

2019年12月、ニラヴ・モディ、その義理の弟ネハル・モディ、そして彼らのビジネスパートナー2人が、証人を脅迫し、証拠を隠滅しようとしたと、中央捜査局（CBI）がムンバイのCBI裁判所に提出した追加の起訴状で述べた。CBIの起訴状によると、証拠は、ニラヴの従業員9人が、ニラヴとネハルが仲間と共に彼らの意思に反してエジプトへ連れ去り、ニラヴが設立したダミー会社の所有者として9人を立証する文書に署名するよう強要した経緯の詳細をCBIに提出した後に得られたものだった。[23]

2020年3月、執行局（ED）はニラヴ・モディ首相から押収した高級品72点を2億2900万ルピーで競売にかけた。[24]

2020年5月、インド当局の要請に基づき、インターポールは、義理の弟ニラヴ・モディによるPNB（北アイルランド銀行）への詐欺行為を支援したとして、ネハル・モディを再びレッドコーナー・ノーティス（注：注解）の対象とした。昨年、ネハル・モディとニーシャル・モディがRCN（北アイルランド銀行）に異議を申し立てた際、彼の名前はインターポールのウェブサイトから削除された。[25] CBIの報告によると、ネハルはニラヴ・モディのために2つの会社を経営し、ダミーの企業から5000万ドルを受け取っていたとされている。詐欺が発覚した後、彼は600万ドル相当のダイヤモンド、350万UAEディルハム、そして50kgの金を盗んだ。ドバイでは、携帯電話やサーバーといったデジタル証拠を破壊し、主要証人を脅迫した。[26]

2020年6月8日、マネーロンダリング防止法（PMLA）裁判所は、ニラヴ・モディ氏の約1,400億ルピー相当の財産の没収を命じた。[27]

2020年5月、英国の裁判所は、ニラヴ・モディ氏の裁判を5日間の身柄引き渡し審理で2020年9月まで延期した。モディ氏は英国で5度にわたり保釈を拒否された後、政治亡命を申請している。[28]

2020年7月、執行局（ED）は、インド、ドバイ、米国で顧客や貸し手を騙すために組織的な詐欺行為を行ったとして、メフル・チョクシに対して起訴状を提出した。[29]

改革

2018年3月1日、政府は逃亡経済犯罪者法案を承認した。この法案は、逃亡中のローン債務不履行者のベナミ資産を含む逃亡者の資産を没収する権限を政府に付与することにより、経済犯罪者がインドの法律を逃れることを抑止するものである。[30]この法案は、ローン債務不履行者、詐欺師、税法違反者、ブラックマネー、ベナミ資産、金融セクター、汚職など、幅広い経済犯罪者を対象としている。2018年3月12日、政府はこの法案をローク・サバー（インド下院）に提出した。[31]

2018年3月、インド準備銀行は、貿易信用における抜け穴を塞ぎ、銀行のデューデリジェンスを向上させるため、了解覚書（Lou）やコンフォートレター（LoC）といった銀行取引手段を廃止した。一部の銀行関係者は、了解覚書やコンフォートレターによって、受入国の信用力が発行銀行に完全に依存してしまうようになったと指摘している。[32]

メディアで

この詐欺は、 Netflixのドキュメンタリーシリーズ「Bad Boy Billionaires: India」の第2話「Diamonds Aren't Forever」で取り上げられた。[33]このシリーズは、 Mehul Choksiがデリー高等裁判所に申し立て、公開前の事前審査を求める嘆願書を提出したため、法的問題に巻き込まれた。 [34]しかし、この嘆願書は2020年8月29日にデリー高等裁判所の単独判事部によって却下された。[35]このシリーズは2020年10月5日に公開された。

参照

参考文献

  1. ^ 「PNBはLoU訴訟における銀行への約束を守る」エコノミック・タイムズ、2018年3月28日。 2018年6月1日閲覧。
  2. ^ 「PNB詐欺事件：CBI、5月15日までに19人の被告人に対して起訴状を提出へ」India Today、2018年5月2日。 2018年6月1日閲覧。
  3. ^ 「PNB詐欺：財務省、逃亡経済犯罪者条例に基づきニラヴ・モディ氏の資産の『即時没収』を求める - Firstpost」www.firstpost.com 2018年5月27日2018年6月1日閲覧。
  4. ^ “- INTERPOL”. www.interpol.int . 2018年7月10日時点のオリジナルよりアーカイブ。2018年8月31日閲覧。
  5. ^ “- INTERPOL”. www.interpol.int . 2018年7月10日時点のオリジナルよりアーカイブ。2018年8月30日閲覧。
  6. ^ 「億万長者の有名宝石商、英国で拘束される」2019年3月20日 – www.bbc.co.ukより。
  7. ^ 「パンジャブ国立銀行の詐欺に最初に気づいたのは新任職員だった」Moneycontrol . 2018年2月15日閲覧。
  8. ^ Sahgal, Ram (2018年5月22日). 「PNBの元MDはニラヴ・モディの詐欺を認識していたとCBIが主張」. The Economic Times . 2018年6月1日閲覧。
  9. ^ ab 「大手宝石商ニラヴ・モディ、280ルピー横領事件でCBIに逮捕｜最新ニュースと最新情報はDaily News & Analysis」。dna 。 2018年2月5日。
  10. ^ ゴパクマル、ゴピカ (2018 年 2 月 5 日)。 「CBIはパンジャブ国立銀行不正行為事件で億万長者のニラフ・モディ氏を書籍化」。ライブミント。
  11. ^ 「ニラヴ・モディ氏は英国にいるとインド高等弁務官事務所が発表 - タイムズ・オブ・インディア」タイムズ・オブ・インディア2018年5月14日. 2018年5月18日閲覧。
  12. ^ 「ニラヴ・モディの詐欺でPNBは14,357億ルピーの損害 - タイムズ・オブ・インディア」タイムズ・オブ・インディア、2018年5月15日。 2018年5月18日閲覧。
  13. ^ 「PNB詐欺：CBI、インターポールに宝石商ニラヴ・モディの弟ニシャルに対するレッドコーナー・ノーティスの発行を要請」。
  14. ^ 「ニラヴ・モディ詐欺事件で、アラハバード銀行CEOのウシャ・アナンタスブラマニアン氏、CBI裁判所から保釈許可」Yahooニュース。 2018年8月20日閲覧。
  15. ^ 「ニラヴ・モディ氏の融資不履行事件：CBIがPNB退職職員を民事訴訟の対象に」Yahooニュース、2018年11月16日。 2018年11月16日閲覧。
  16. ^ 「ニラヴ・モディ、インド詐欺事件容疑で英国で逮捕」BBC、2019年3月20日。 2022年3月4日閲覧。
  17. ^ 「英国の裁判所が再び保釈を拒否したため、ニラヴ・モディ氏は5月24日まで獄中にとどまる」
  18. ^ 「PNB詐欺：スイス当局がニラヴ・モディ首相の妹の銀行口座4つを凍結」
  19. ^ 「ムンバイ裁判所は法的根拠に基づきニラヴ・モディ氏の逃亡者宣告を拒否」
  20. ^ 「PNB事件:CBI、ニラヴ・モディ他2名を犯罪者として宣告するよう特別裁判所に命令」
  21. ^ 「ニラヴ・モディは10月17日まで拘留、英国での身柄引き渡し裁判は2020年5月に予定」。
  22. ^ 「メフル・チョクシ氏は控訴を尽くした後、国外追放されるだろう：アンティグア首相」
  23. ^ 「『ニラヴ・モディの弟が証人を脅迫し、証拠を隠滅した』：CBI」
  24. ^ 「ニラヴ・モディから押収された72点の高級品がオークションで2億2900万ルピーで売却された」
  25. ^ 「ネハル・モディ氏、インターポールへの控訴で敗訴、RCNがウェブサイトで一般公開」
  26. ^ 「PNB詐欺事件：ニラヴ・モディの弟に対するインターポールの通知書が再び公開される」
  27. ^ 「PMLA裁判所、ニラヴ・モディ氏の1,400億ルピー相当の資産の差し押さえを命じる」 。 2022年3月4日閲覧。
  28. ^ 「英国におけるニラヴ・モディ引き渡し事件、9月まで延期」
  29. ^ Desk (2020年7月20日). 「PNB詐欺：警察が逃亡者メフル・チョクシに対し新たな告訴状を提出」BollyDad . 2020年7月21日閲覧。 {{cite web}}:|last=一般的な名前があります（ヘルプ）
  30. ^ 「政府は金融詐欺を取り締まり、逃亡経済犯罪者法案を承認 - タイムズ・オブ・インディア ►」タイムズ・オブ・インディア. 2018年3月13日閲覧。
  31. ^ Nair, Ramya (2018年3月12日). 「広範囲にわたるホワイトカラー犯罪を対象とする逃亡経済犯罪者法案」livemint.com/ . 2018年3月13日閲覧。
  32. ^ 「RBI、貿易信用手段としてのLetter of UndertakingとLetter of Comfortの発行を廃止」エコノミック・タイムズ、2018年3月13日。 2018年3月13日閲覧。
  33. ^ 「『Bad Boy Billionaires India』予告編：ビジェイ・マリア、ニラヴ・モディらの物議を醸した事件を徹底検証」インディアン・エクスプレス、2020年8月25日。 2020年9月2日閲覧。
  34. ^ 「メフル・チョクシ、Netflixの『バッドボーイ・ビリオネアズ』をめぐり再び法廷に立つ」NDTV.com 2020年9月2日閲覧。
  35. ^ 「Netflixの『Bad Boy Billionaires』のプレビューはMehul Choksi: Courtには公開されず」NDTV.com . 2020年9月2日閲覧。


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