保険数理士の資格認定と試験

資格のある保険数理士になるには、通常、数年にわたる 保険数理士資格認定および試験プロセスで一連の専門試験に合格する必要があります。

デンマークなど一部の国では、ほとんどの学習は大学で行われます。一方、米国など一部の国では、ほとんどの学習は就職中に一連の試験を通して行われます。英国や英国と同様の制度を採用している国では、大学と試験を組み合わせたハイブリッドな構造になっています。

オーストラリア

オーストラリアの教育制度は、試験に基づくカリキュラム、専門職コース、そして実務経験の3つの要素に分かれています。[ 1 ]この制度はオーストラリアアクチュアリー協会によって運営されています。[ 2 ]

試験ベースのカリキュラムは3つのパートに分かれています。パートIは、ボンド大学、モナッシュ大学、マッコーリー大学、ニューサウスウェールズ大学、メルボルン大学、オーストラリア国立大学、カーティン大学のいずれかの認定された学部学位の免除に依存しています。[ 3 ]コースは、ファイナンス、金融数学、経済学、偶発事象、人口統計学、モデル、確率、統計などの科目をカバーしています。学生はロンドンの保険数理士協会の試験に合格することで免除を受けることもできます。[ 3 ]パートIIは保険数理管理サイクルで、上記の各大学でも提供されています。[ 4 ]パートIIIは4つの半年間のコースで構成され、そのうち2つは必修で、残りの2つは専門分野を学ぶことができます。[ 5 ]

アソシエイトになるには、認定プロセスのパートIとパートIIを修了し、3年間の認定された実務経験を積み、プロフェッショナリズムコースを修了する必要があります。[ 1 ]フェローになるには、パートI、パートII、パートIIIを修了し、プロフェッショナリズムコースを受講する必要があります。ただし、パートIIIを修了した者は十分なレベルのプロフェッショナリズムを示したと協会が判断するため、実務経験は必須ではありません。[ 1 ]

中国

中国では、中国アクチュアリー協会（CAA）と香港アクチュアリー協会（ASHK）がそれぞれ独自のアソシエイトおよびフェローシップ資格認定制度を設けています。CAAは独自の試験制度を設けていますが、ASHKは「香港保険市場及び規制に関する証明書」（ASHK証明書）試験のみを実施しています。なお、CAAの試験は2014年に一時中断されましたが、2023年に改訂版として再導入されました。[ 6 ]

準会員資格を取得するには、CAAでは（1）確率と数理統計、（2）金融と経済、（3）保険数理数学、（4）保険数理モデルとデータ分析、（5）保険数理リスク管理の5科目の試験に合格する必要があります。一方、ASHKは、オーストラリア保険数理士協会（SOA）、損害保険数理協会（CAS）、保険数理士協会（IFoA）、オーストラリア保険数理士協会（IAA）の準会員資格を認定しています。[ 7 ]

フェローシップを取得するには、CAAは（1）生命保険、（2）損害保険、（3）健康保険、（4）社会保険と年金計画、（5）金融リスク管理、（6）資産管理、（7）データサイエンスの7つのコースを提供しており、それぞれさらに5つの科目の試験を受ける必要があります。一方、ASHKは、上記4つの組織のいずれかからのフェローシップ資格とASHK認定試験の合格を必要とします。[ 8 ]

デンマーク

デンマークでは、コペンハーゲン大学で通常5年間の学習でアクチュアリーになることができます。実務経験は必要ありません。統計学と確率論に重点が置かれ、修士論文の提出が求められます。[ 9 ]デンマークの法律では、生命保険事業の実務は、正式に認可・承認されたアクチュアリーが責任を負う必要があります。正式に責任あるアクチュアリーとして承認されるには、3～5年の実務経験が必要です。( Haastrup & Nielsen 2007 )

ドイツ

ドイツ保険数理協会の現在の規則では、保険数理士は13以上の試験に合格する必要がある。[ 10 ]

インド

インドアクチュアリー協会（旧称：インドアクチュアリー協会）は、準会員とフェローシップの両方の会員資格を提供しています。ただし、志願者は準会員またはフェローシップを取得する前に、学生として協会に入学する必要があります。試験の流れは英国式と同様で、コア試験と専門技術試験および応用試験があります。試験は年に2回、5月から6月、10月から11月に実施されます。[ 11 ] 2012年1月から、協会は入学試験を実施しています。入学試験に合格した応募者のみがコア技術試験を受験できます。

日本

日本の教育制度は日本アクチュアリー会（IAJ）によって運営されており、アソシエイトとフェローシップの資格レベルが設けられている。[ 12 ]

IAJの会員資格要件には、5つの基本科目（(1)数学、(2)生命保険数学、(3)損害保険数学、(4)年金数学、(5)会計・経済・投資理論）の一次試験に合格することが含まれています。[ 13 ]

IAJは、生命保険、損害保険、年金の3つのフェローシップコースを提供しています。各コースのフェローシップ取得には、上級科目2科目を含む二次試験の合格が必要です。

ノルウェー

ノルウェーでは、アクチュアリーになるための教育は5年かかります。教育は通常、学士号（3年間）と修士号（2年間）で構成されます。学士号には、数学と統計の特定の数のコースが含まれている必要があります。修士号は通常、1年間のコースと、アクチュアリー専門職に関連するトピックについての修士号の論文を執筆する1年間で構成されます。ベルゲン大学とオスロ大学は、ノルウェーでアクチュアリーになるための教育を提供しています。[ 14 ] 国際的に資格を有するアクチュアリーになるには、ノルウェーでアクチュアリー教育を受けた人が、経済学（マクロ経済学と会計学）のコース2つと倫理のコース1つを受講する必要があります。1日続く倫理コースは、ノルウェーアクチュアリー協会によって提供されています。[ 15 ]

南アフリカ

南アフリカのアクチュアリーは、南アフリカアクチュアリー協会（ASSA）によって運営されています。2010年まで、南アフリカでアクチュアリーの資格を取得するには、英国の団体が主催する試験に合格する必要がありました。2010年以降、この制度はASSAが主催する南アフリカのアクチュアリー資格制度に置き換えられました。主な変更点としては、南アフリカ特有の内容に基づいた試験のシラバスなどが挙げられます。しかしながら、英国のアクチュアリー専門団体は、依然として英国を通じた資格取得を支援しています。学生は、認可された大学で資格取得に必要な試験の一部を免除される場合があります。南アフリカの資格は、多くの国際的なアクチュアリー団体と相互承認されており、シラバスは国際アクチュアリー協会（IAA）の承認を受けています。

ASSA を通じて、 Chartered Enterprise Risk Actuary (CERA) 資格を取得できます。

南アフリカは、2010 年代後半に銀行業界のフェローシップ試験 (英国の SA 試験に相当) を開始し、保険数理銀行ルートの先駆者となりました。

スウェーデン

スウェーデンにおけるアクチュアリー養成はストックホルム大学で行われます。5年間の修士課程（大学レベルの数学の知識がない、または数学の学士号を取得していない人向け）では、数学、数理統計、保険数学、金融数学、保険法、保険経済学といった科目を学びます。このプログラムは数理統計学科の管轄下にあります。[ 16 ]

台湾

台湾における資格は中華民国（台湾）保険数理協会（AIRC/AICT）によって管理されており、準会員とフェローシップの資格レベルがある。[ 17 ]

AIRC/AICTは、会員向けに生命保険、損害保険、年金の3つのコースを提供しています。AIRC/AICTは独自の教育システムを設計していますが、実質的には台湾特有の知識を問う試験のみを実施しており、主に台湾アクチュアリー会（SOA）、損害保険数理協会（CAS）、アクチュアリー会（IFoA）、オーストラリアアクチュアリー会（IAA）、日本アクチュアリー会（IAJ）の試験の単位を認めています。これらの組織のアソシエイトおよびフェローシップの資格も認められています。[ 18 ] AIRC/AICTはSOAおよびCASと連携し、台湾の試験をそれぞれの教育システムに統合しています（SOA規制および課税モジュール[ 19 ]およびCAS試験6T [ 20 ]）。

英国とアイルランド

英国とアイルランドにおける資格取得は、アクチュアリー会（Institute and Faculty of Actuaries）が提供する試験とコースの組み合わせで構成されています。試験は、正式に団体に入会した後にのみ受験できます。[ 21 ]これは、より早期に試験を受けられる他の多くの国とは異なります。ほとんどの研修アクチュアリーは、アクチュアリーの雇用主のもとで働きながら、ActEd（アクチュアリー教育会社、BPP Actuarial Education Ltd.の子会社）が提供するリソースを利用して勉強します。ActEdは、アクチュアリー会の子会社であるInstitute and Faculty Education Ltd（IFE）に代わって学生にアクチュアリー教育を提供する契約を結んでいます。[ 22 ]

しかし、応募者は、以前に（通常は大学在学中に）特定の科目を履修したことの証明を提示することで、特定の科目の履修が免除される場合がある。[ 23 ]

試験自体は4つのセクションに分かれています。[ 24 ]コア・プリンシプル（CP）、コア・プラクティス（CP）、スペシャリスト・プリンシプル（SP）、スペシャリスト・アドバンス（SA）。2004年6月以降に保険業に入職した学生には、「業務に基づくスキル」演習の実施が追加要件として導入されました。これは、学生がこれまでに従事した業務の詳細を記した一連のエッセイを保険業に提出することを要求します。試験、エッセイ、コースに加えて、保険数理士協会（FIA）フェローまたは保険数理士協会（FFA）の会員資格を得るには、認定アクチュアリーの監督下で少なくとも3年間の保険数理業務の経験を有することが求められます。[ 25 ]

試験コード試験タイトル形式
CM1保険数理数学セッションベースの試験
CM2金融工学と損失準備金セッションベースの試験
CS1保険数理統計セッションベースの試験
CS2リスクモデリングと生存分析セッションベースの試験
CB1ビジネスファイナンスセッションベースの試験
CB2ビジネス経済学セッションベースの試験
CB3ビジネスマネジメントオンライン試験
CP1保険数理実務セッションベースの試験
CP2モデリング実践オンライン試験
CP3コミュニケーション実践オンライン試験

なお、英国保険数理協会は現在、公認保険数理アナリスト（CAA）資格を導入しており、「世界中で金融および保険数理の技術レベルで働いている人々に、貴重なスキルと高い評価を受ける資格を提供する」ことを目指しています。[ 26 ]

アメリカ合衆国とカナダ

資格認定機関

米国では、生命保険、健康保険、年金保険のアクチュアリーについては、米国保険数理士協会が試験を実施し、損害保険のアクチュアリーについては、米国損害保険数理士協会が試験を管理しています。

しかし、特定の保険数理意見書に署名するためには、アメリカのアクチュアリーはアメリカアクチュアリー会の会員でなければならない。会の会員資格には、公認アクチュアリー協会の会員であること、責任ある保険数理業務においてフルタイム相当で少なくとも3年間の経験があること、そして少なくとも3年間米国に居住しているか、非居住者または新居住者であっても特定の要件を満たしていることが含まれる。[ 27 ]保険数理意見書に署名するすべてのアクチュアリーは、資格取得後も継続教育を受ける必要がある。[ 28 ]

カナダ保険数理士協会（CIA）は、カナダの保険数理実務に関する専門的研究を修了した者を、カナダ保険数理士協会（SOA）と損害保険数理士協会（CAS）の両方のフェローとして認定しています。SOAのフェローは、CIAの実務教育コース（PEC）を受講することでこの要件を満たします。CASAのフェローは、米国試験6号ではなく、国別の試験6号カナダを受験することでこの要件を満たします。[ 29 ]さらに、CIAはフェローになるには、過去10年以内に3年間の保険数理実務経験と、過去3年以内に18ヶ月間のカナダでの保険数理実務経験を必要とします。[ 30 ]

教育と試験

保険数理士協会の準会員資格（ASA）の要件には、6 つの予備試験（確率、金融数学、保険数理数学の基礎、リスクモデリングの統計、予測分析、および上級長期保険数理数学または上級短期保険数理数学から 1 つ）に合格すること、3 つの分野（経済学、会計と財務、数理統計学）での教育経験の検証（VEE）を行うこと、自己学習シリーズの修了とその評価（予測分析の上級トピック、5 つのモジュールからなる保険数理実務の基礎）に合格すること、専門職に関するコースを受講することなどがある。[ 31 ]フェローシップ（FSA）には、専門分野に応じてさらに 3 つのモジュール、3 つまたは 4 つの試験、および特別フェローシップ入学コースが追加される。[ 32 ]保険数理士協会では、準会員資格には 7 つの試験、2 つのモジュール、経済学と企業財務の VEE の修了を、フェローシップにはさらに 3 つの試験の修了を義務付けている。これらの要件に加えて、損害保険数理士候補者は専門職教育を修了し、既存の会員から会員として推薦されなければならない。[ 33 ]

学生がどの学会に参加するかによって、予備試験が6回または7回あります。試験のほとんどは多肢選択式で、プロメトリック試験センターのコンピュータで実施されます。候補者は承認されたリストにある電卓を使用できます。[ 34 ]試験には時間制限があり、3時間から4時間かかります。一部の試験では、候補者が特定の試験に合格したかどうかのフィードバックが即座に提供されます（下の表を参照）。すべてのテストのスコア（0から10のスケールで6以上で合格）は、試験期間が終了してから6週間から8週間後に掲載されます。スコアは合格点に対する比率に基づいています。たとえば、6は候補者がその試験に必要な合格点の100%から110%を取得したことを示します。同様に、合格点の 50% 未満を獲得した場合は 0 点、合格点の 150% 以上を獲得した場合は 10 点となります。したがって、合格点が十分に高くても、試験でその要件の 150% を超える得点を得るのに十分なポイントがない場合、10 点の評価を得ることは不可能となります。

アクチュアリー協会（SOA）試験
試験コード試験タイトル紹介された先行終了代替
P確率2005コース1 現在の試験
FM金融数学2005コース2 現在の試験
家族保険数理の基礎2023LTAMおよびSTAM試験の一部 現在の試験
SRMリスクモデリングのための統計2018なし現在の試験
アルタム高度な長期保険数理数学2023試験LTAMの一部 現在の試験
アスタム上級短期保険数理数学2023STAM試験の一部 現在の試験
PA予測分析2018なし現在の試験
IFM投資と金融市場2018試験MFE 2022試験は中止されました
LTAM長期保険数理数学2018試験MLC 2022ALTAM 試験と FA​​M 試験の一部
スタム短期保険数理数学2018試験C 2022試験 ASTAM および試験 FAM の一部
財務省金融経済モデル2007試験Mの一部 2017試験IFM
MLC人生の偶発性に関するモデル2007試験Mの一部 2017試験LTAM
C保険数理モデルの構築と評価2005コース4 2017試験STAM
M保険数理モデル2005コース3 2006MFEおよびMLC試験
1保険数理科学の数学的基礎2000教育システムの再設計 2005試験PとVEE
2利子理論、経済学、金融学2000教育システムの再設計 2005試験FMとVEE
3保険数理モデル2000教育システムの再設計 2005試験M
4保険数理モデリング2000教育システムの再設計 2005試験CとVEE
損害保険数理協会（CAS）試験
試験コード試験タイトル紹介された先行終了代替SOA 相当
1確率2005試験1（2000年） 現在の試験P
2金融数学2005試験2（2000年） 現在の試験FM
MAS-I現代保険数理統計学 I2018試験S 現在の試験該当なし
MAS-II現代保険数理統計学 II2018試験4（2005年） 現在の試験該当なし
3階投資と金融市場2018試験3F（2007年） 2022試験は中止されましたIFM
S統計と確率モデル[ 35 ]2015LCおよびST試験 2017試験MAS-I該当なし
3階*金融経済モデル2007試験3（2003年）の一部 2017試験3F（2018年）財務省
4保険数理モデルの構築と評価2005試験4（2000年） 2017試験MAS-IIC
LC人生の偶発性に関するモデル2013試験3Lの一部 2016試験S該当なし
ST確率過程と統計のモデル2014試験3Lの一部 2016試験S該当なし
3L人生の偶発性と統計のモデル2007試験3（2003年）の一部 2013LCおよびST試験該当なし
3統計と保険数理モデル2003試験3（2000年） 2007試験3Lおよび3F（2007年）該当なし
1*保険数理科学の数学的基礎2000教育システムの再設計 2005試験1（2005年）1
2*利子理論、経済学、金融学2000教育システムの再設計 2005試験2（2005年）とVEE2
4*保険数理モデリング2000教育システムの再設計 2005試験4（2005年）4
3*保険数理モデル2000教育システムの再設計 2003試験3（2003年）3
注: アスタリスク (*) が付いた試験コードは、後で別のタイトルで再利用されたことを示します。

注記

  1. ^ a b c（IAA-Ed 2021）
  2. ^ ( IAA-2021年について)
  3. ^ a b ( IAA-パートI 2006 )
  4. ^ ( IAA-パートII 2006 )
  5. ^ ( IAA-パートIII 2006 )
  6. ^ 「中国、9年ぶりに保険数理士資格試験を復活」 www.yicaiglobal.com 2023年9月5日閲覧。
  7. ^ [1]
  8. ^ ASHK証明書の概要
  9. ^ (ノーバーグ 1990 )
  10. ^ ( DAV 2011 )
  11. ^ ( ASI 2006 )
  12. ^日本アクチュアリー会
  13. ^アクチュアリーになるには
  14. ^ (ベルゲン大学 2011 )
  15. ^ (ノルウェー保険数理士協会 2011 )
  16. ^ (ストックホルム大学 2006 )
  17. ^中華民国保険数理研究所（台湾）
  18. ^アクチュアリーになる方法（AIRC）
  19. ^規制と課税モジュール
  20. ^試験6T
  21. ^ 「学生登録方法」 www.actuaries.org.uk 2022年1月20日閲覧。
  22. ^ 「試験準備 | アクチュアリー専門職」 2012年11月6日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2013年12月31日閲覧。
  23. ^ 「免除に関するよくある質問 | アクチュアリー専門職」 2013年3月5日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2013年12月31日閲覧。
  24. ^ 「Our Exams Explained」 . www.actuaries.org.uk . 2022年1月20日閲覧。
  25. ^ (アクチュアリー協会 2011a )
  26. ^ 「新しい資格が一歩前進」 www.actuaries.org.uk 2022年1月20日閲覧。
  27. ^ ( AAA 2010 )
  28. ^ ( AAA 2008 )
  29. ^ ( CAS 2011b )
  30. ^ ( CIA 2004 )
  31. ^ ( SOA 2012a )
  32. ^ ( SOA 2012c )
  33. ^ ( CAS 2011a )
  34. ^ 「識別と計算ツール | アクチュアリーになるには」 2013年9月25日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2016年6月18日閲覧。
  35. ^ 「Casualty Actuarial Society | Exam S Syllabus」 2016年4月21日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2016年6月18日閲覧。

参考文献

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