アン・シャイバー
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アン・シャイバー | |
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| 生まれる | （1893年10月1日）1893年10月1日 |
| 死亡 | 1995年1月9日（1995年1月9日）（101歳） |
| 職業 |
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| 雇用主 | 内国歳入庁 |
| 知られている | イェシーバ大学に2,200万ドルを遺贈 |
アン・シャイバー（1893年10月1日 - 1995年1月9日）は、アメリカ合衆国のIRS監査官であり、死後慈善活動家としても活躍した人物です。50年以上にわたる引退生活の中で、彼女は密かに巨額の財産を築き、死後、その全額、2,200万ドルをイェシーバー大学の女性奨学金基金に寄付しました。彼女は1944年に引退するまで、年間4,000ドルを超える収入を得ることはなく、家賃統制のアパートで質素な暮らしをし、節税効果の高い「バイ・アンド・ホールド」方式で投資を増やしていきました。
キャリア
アン・シャイバーは、アメリカ合衆国国税庁の財産監査官として働き、1944年にIRSを退職した、知られていない隠遁的で極めて倹約家のニューヨーク女性であった。彼女の年収は4,000ドルを超えたことはなく、模範的な働き手であったにもかかわらず昇進することはなかった。これは、当時の職場における女性に対する一般的な差別や、 20世紀半ばのアメリカ政府を含むエリート層に蔓延していた反ユダヤ主義的な態度を反映していると考えられる。差別を経験したにもかかわらず、シャイバーの人生は、引退後の50年間にわたる非常に有能な投資家としての業績、そして最終的には女性の教育を支援する意外な慈善家としての功績で注目されるようになった。
シャイバーはニューヨーク州ブルックリンで生まれ、101歳まで生きた。9人の兄弟姉妹がいたが、親しい家族や友人はほとんどおらず、結婚もしていなかったようだ。幼い頃に父親を亡くし、母親に育てられたシャイバーは、10代の頃から生活費を稼ぐために働き始めた。幼少期の苦労にもかかわらず、シャイバーは大学とロースクールを卒業するも、IRS（内国歳入庁）の監査役として働くことを選んだ。彼女の唯一の知人は、弁護士のベン・クラークと、メリルリンチのブローカーであるウィリアム・フェイだけだった。
シャイバーは1930年代、成人初期の金融ブローカーとの一連の苦い経験を経て、1940年代半ばにIRS（内国歳入庁）の監査官を退職しました。当時の貯蓄はわずか5,000ドル、年金は年間3,100ドルでした。その後50年間、ニューヨークの家賃が安定したワンルームマンションで質素な暮らしをしながら、市場を研究し、財産を築き上げました。賢明な投資、株式購入、貯蓄を繰り返し行うことで、シャイバーは生涯で2,200万ドルの純資産を築き上げました。莫大な富を蓄えていたにもかかわらず、彼女は倹約家で奇人変人としても知られており、株主総会で食べ物を持ち帰り、3日間かけて食べ尽くしたという事件もありました。彼女は人生の最期まで、1944年と同じアパートに住み、同じ服を着ていました。1995年に101歳で亡くなった後、彼女は財産をイェシーバー大学スターン女子大学とアルバート・アインシュタイン医科大学に女性のための奨学金制度を設立するために寄付しました。これは、彼女自身が現役時代に経験した差別を若い女性たちが克服できるようにするためでした。彼女の寄付は、その額の大きさだけでなく、無名でほとんど知られていない寄付者からの寄付であったことからも、多くの人々に衝撃と驚きを与えました。
シャイバー氏が生涯を通じて培った投資戦略は、近年、企業投資における「バイ・アンド・ホールド」哲学の好例として知られています。彼女は、税務監査官としての経験を活かして市場を鋭く研究し、長期成長を期待して優良企業に投資するという、非常に節税効果の高い戦略を実践し、それを実証しました。そして、生涯を通じて投資をほとんど売却せず、キャピタルゲインにかかる多額の税金を回避しました。死去時に全財産をイェシーバー大学に遺贈した際、彼女は少額の配当金と自身のわずかな年金を除き、かつての雇用主にほとんど税金がかからないようにしました。この功績により、彼女は20世紀における偉大な株式投資家の一人であると同時に、女性の教育機会を支援した注目すべき慈善家としても知られています。[ 1 ] [ 2 ]
遺言執行者のベンジャミン・クラーク氏は、シャイバー氏の投資スキルに関する主張は誇張されていると述べた。1936年の納税申告書には900ドルの配当収入が記載されており、これは彼女が退職の数年前から相当な資産を保有していたことを示唆している。もし彼女の株式が1936年の平均配当利回りを得ていたとすれば、彼女のポートフォリオは約2万1000ドルになっていただろう。2万1000ドルを60年近く投資し、最終的に2200万ドルの資産を得たとすれば、S&P 500指数をわずかに上回るリターンとなる。[ 3 ]
参考文献
- ^ゴンザレス、デイビッド（1995年12月2日）「静かな監査人がイェシーバに財産を残す」ニューヨーク・タイムズ。2023年10月22日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2019年1月17日閲覧。
- ^ 「Angel in Disguise」 . PEOPLE.com . 2019年1月17日閲覧。
- ^ 「アン・シャイバーの物語」 www.financialwisdomforum.org 2017年5月14日閲覧。
外部リンク
