バンコ・オクシデンタル・デ・デスクエント
バンコ・オクシデンタル・デ・デスクエント
会社の種類220
業界金融と保険
設立1957年[ 1 ]
廃止2022年6月23日
本部マラカイボ、ベネズエラ
主要人物
ビクター・バルガス(会長) ホセ・マヌエル・エギ・メディナ ( CEO )
製品金融サービス
収益増加15億5000万米ドル 5月 (2014年)
増加2億8,280万米ドル5月 (2014年)
総資産増加174億8000万米ドル5月 (2014年)
従業員数
6,993
Webサイトwww.bod.com.ve​​​

バンコ・オクシデンタル・デ・ディスカウント銀行（BOD、英訳：Western Discount Bank）（WDB）はベネズエラの銀行でした。ベネズエラ市場で約6.6%のシェアを持ち、2009年にはベネズエラで5番目に大きな銀行でした。

BODの所有者は、ベネズエラの実業家ビクター・バルガス氏が所有するGrupo Financiero BOD（英語：BOD Financial Group）です。

歴史

Banco Occidental de Descuento、SACA (Sociedad Anónima de Capital Autorizado) (英語: Authorized Capital Stock Company) は、国中西部の商業、石油産業、農業部門の活動を支援する目的で 1956 年 10 月に設立されました。

設立条約の調印は1957年1月8日に行われ、1957年7月26日にマラカイボ中心部のコメルシオ通りに事務所を置き、資本金2000万ボリバル、登録株4万株で営業を開始しました。10

その後、フランシスコ・モリーロ・ロメロが会長として最初の取締役会が設立されました。ホセ・ラファエル・ドミンゲス、ホルヘ・マイスト、フランシスコ・マルティネス・ラ・リーバ、ジョン・ショート、ラファエル・ウルダネタ、J・J・ゴンサレス・ゴロンドーナ、アンヘル・チェルヴィーニ。その後、バンコ オクシデンタル デ ディスカウントは、スリア州の首都、7 月 5 日通りにあるメイン タワーに移転し、今日までそこにあります。

1994年、当時存在した123の銀行のうち28位であったBODの株式がBODホールディングに買収されました。2000年には、Banco NorocoとValencia Entidad de Ahorro y Préstamosの合併により事業拡大が始まり、Norval Bankが設立されました。Norval BankはGrupo Financiero BOD11の一部となりました。

2002年にノーバル銀行がモナガス銀行および流動資産基金BODと合併すると、ウエスタンディスカウント銀行はユニバーサル銀行として設立され、143の代理店ネットワークと169,674百万ボリバルの資本金を持ちました。12

2006年9月、BODホールディングは、1996年以来旧バンコ・コンソリダードの経営権を握っていたコープ・バンカを買収しました。これにより、同銀行は国内の中心部における存在感を高め、事業拡大を継続しています。

2007 年に、BOD と Corp Banca の技術プラットフォーム全体が統合され、その 2 年後、SUDEBAN に対して両組織の合併が要請されました。

2013年9月12日、決議149.13に基づき、SUDEBANは両機関の合併を承認し、2013年11月1日をもってCorp Bancaのブランドは消滅し、ベネズエラ金融システムの大規模階層の銀行の一つとしてBODに優先することになった。

BODファイナンシャル・グループの子会社に対する行政措置 2019年9月初旬、BODファイナンシャル・グループ傘下の一部の金融機関は、一連の行政措置を受けた。9月5日（木）、キュラソー中央銀行は、ルイス・アルフォンソ・デ・ボルボン氏（14）（バルガス氏の義理の息子）が副取締役を務めるオリノコ銀行（Banco del Orinoco NV）の通常業務を停止し、同銀行の資産と負債を評価するために管財人を任命した。その数日後の9月9日（月）、パナマ監督庁は、キュラソーの同銀行グループの状況に起因する潜在的な影響の波及を防ぐため、オールバンク・コーポレーション（AllBank Corp）に対し、30日間（延長可能）の行政的および業務的な介入を行った。15

これらの措置を受けて、SUDEBANは11日付官報第41,714号に掲載された決議047.19を通じて、バンコ・オクシデンタル・デ・ディスカウント銀行の利用者の資金を保護し、確保するための行政措置を命じた。16 決議によると、適用された行政措置の期間は120銀行営業日であり、その中には新規投資の禁止や配当金の支払い命令などの詳細が含まれている。しかし、SUDEBANは銀行の業務は継続すると強調した。

9月12日木曜日、グループ・フィナンシエロ取締役会会長のビクトル・バルガス・イラウスキン氏は、グループ・フィナンシエロ取締役会傘下の子会社、特にバンコ・ウエスタン・ディスカウントの状況に関する情報を明らかにするため、記者会見を開いた。記者会見で、ビクトル・バルガス氏は銀行の介入を否定し、取締役会は正常に運営されていると保証した。

オリノコ銀行に関して、バルガス氏は報道陣に対し、キュラソー中央銀行が緊急措置を取る2日前に、同銀行の取締役会が既に清算に同意していたと説明した。その理由として、キュラソーは繰り返し、この地域で最もマネーロンダリングの警戒度が高い国の一つに挙げられていることが挙げられる。21 パナマのオールバンク・コーポレーションに関して、バルガス氏は、同社の機能不全がベネズエラの取締役会に影響を与えていないと示唆し、パナマの監督当局の意図は、キュラソーでの決定後に異常な事態が起きないようにすることだけだと付け加えた。

ビクトル・バルガス・イラウスキン氏の発言の翌日、SUDEBANは、取締役会が9月14日土曜日のプレスリリースで配布した説明文書を発行し、適用された措置には銀行の管理を引き継ぐことは含まれておらず、銀行の管理は引き続き現在の取締役会、社長、および経営陣の単独の責任であるため、銀行機関の介入を否定した。

2019年からBNCはBODの買収交渉を開始した。

2022年3月10日、カラカス証券取引所（BVC）は、 BNCによるBODの一部資産の取得と負債の引き受けに関する拡大プロセスについて通知するプレスリリースを発表しました。 [ 2 ] 6月17日、SUDEBANは声明で、2022年6月27日付けでBODからBNCへの資産と負債の移転を承認したことを発表しました。[ 3 ] [ 4 ]

2022年6月初旬、取締役会は支部と本部から自社のロゴを削除し、BNCのロゴに置き換え始めました。

2022年6月17日、SUDEBANはベネズエラのBODからBNCへの資産と負債の移転を承認しました。

2022年6月23日午後10時から6月24日午後3時まで、BOD銀行の電子取引は停止されます。6月24日午後3時1分以降、お客様は最適なセキュリティと機密性を維持しながら、デジタルバンキング（www.bncenlinea.com）を通じて商品とサービスにアクセスできます。

2022年6月23日午後10時01分から6月24日午前8時まで、銀行POSの営業を停止いたします。6月24日午前8時01分以降、提携事業者はPOSを再開いたします。

スデバンは、 BNCの技術プラットフォームの移行および統合プロセスが2022年6月24日に完了し、合計2,889,592のアカウントがBODから正常に移行されたと報告した。

6月27日以降、銀行営業時間中は、移行期間の初めから、要望の解決や質問への回答に応じる幹部および従業員が全国の BNC Agencyネットワークに常駐します。

バンコ・オクシデンタル・デ・デスクエント（BOD）の業務停止は、2022年7月6日付官報第42,412号決議第047.22号で正式に発表されました。

今週末に発表された発表によると、銀行部門機関監督庁（スデバン）は、この決議がベネズエラ・ボリバル共和国の官報に掲載されてから連続30日間の期間を与え、バンコ・オクシデンタル・デ・デスクエント、バンコ・ウニベルサル、CAに固有のすべての業務を完了させる予定である。

同様に、この条文には、銀行機関には「その清算と関連法人の清算」のための 2 年間の期間が与えられ、これらはすべて銀行部門機関監督局の監督と許可の下で行われると記載されています。

取締役会長

1957-1964 フランシスコ・モリージョ・ロメロ 1964-1994 アルフレッド・ベッローゾ 1994-1998 ホセ・マヌエル・エギ・メディナ 1998-2022 ヴィクトール・バルガス・イラウスキン

文化センター理事会

文化センター BOD (旧統合文化センター) は 1990 年 11 月 29 日に一般公開され、25 年の歴史を通じてカラカスにおける娯楽と文化を楽しむための拠点となってきました。

2014年には、920件の演劇公演（観客数116,420人）、98件のコンサート（観客数28,834人）、112件の企業イベント（参加者数43,060人）、4件の大規模美術展（来場者数12,157人）が開催されました。これらを合計すると、カラカスとその周辺地域から204,071人が合計1,137のイベントに参加しました。

紛争

2007年、同銀行の副頭取トマス・カサドは「ラ・ブエルタ」と呼ばれる詐欺に関与したとして逮捕された。この詐欺でスリア州の多くの家族が貯蓄を失った。[ 5 ] [ 6 ]

2016年、BODはクレディカード決済システムへのサイバー攻撃事件の影響を受けました。BODは同システムの所有者の1つです。この事件により、ビクトル・バルガス頭取はセビン（スペイン内務省）に逮捕されました。[ 7 ]

2019年には、複数の預金者が同銀行とその海外支店による「100万ドル詐欺」計画を告発した。[ 8 ]

資産、負債及び債務の状況（外部）

銀行部門機関監督庁（SUDEBAN）は、前述の決議において、 Banco Nacional de Crédito BNCとBOD間の国内における資産および負債の移転に関する合意は、両銀行実体の吸収合併または統合を意味するものではなく、したがって、いかなる場合も各商業会社の法人格が混同されることはないことを徹底的に明らかにしています。

次に、規制当局は、各機関が移転日にそのアイデンティティと独自の権利および義務を維持することを確立します。

この規定は、介入を受けた子会社の顧客に対する取締役会の債務と海外での清算状況を明らかにしており、 SUDEBAN が発行した決議に従い、 BNC はそのような債権の取り消しについては責任を負わないものとする。

取締役会からBanco Nacional de Créditoへの資産および負債の移転契約に署名する前に、銀行部門機関監督局によって実施された分析により、Banco Occidental de Descuento の財産および財務状況は複雑であり、規制当局が要求する改善要求に合わせて調整されていたことが判明しました。

その結果、資産負債移転契約は、Banco Occidental de Descuento、Banco Universal CA の財務諸表の数字によれば、負債残高を相殺するために必要な資産の処分が示されていないことを踏まえ、公的預金の不十分なカバーによって決まる影響を回避することを目的とした効率的な手続きであるため実行可能であると判断され、回復計画の代替手段として承認されました。

海外子会社

BODファイナンシャルグループ

BOD Financial は、銀行、資本市場、保険という 3 つの主要市場セクターの企業を所有しています。

BOD Financial所有企業
会社 位置 セクタ
取締役会 ベネズエラ銀行業務
オールバンク パナマ銀行業務
BOI銀行 アンティグア・バーブーダ銀行業務
ボンヴ キュラソー銀行業務
バンカメリカ ドミニカ共和国銀行業務
BOD Valores Casa de Bolsa ベネズエラ資本市場
コーポレーション カサ デ ボルサ ベネズエラ資本市場
プラス・キャピタル・マーケット パナマ資本市場
プラス・キャピタル・マーケット ドミニカ共和国資本市場
BOD 相互基金 ベネズエラ資本市場
エレメントキャピタル ベネズエラ/パナマ資本市場
ラ・オクシデンタル ベネズエラ保険
グローバルケア ベネズエラ保険
健康ケアと計画 ベネズエラ保険
ナショナルリース パナマ保険
  • BOD（ BNCとの吸収合併）
  • BONV Banco del Orinoco NV（清算手続き中）
  • AllBank（2019年9月から介入を受けており、清算手続き中）

参考文献

  1. ^ (スペイン語) Banco Occidental de Descuento、 El Banco: Nuestra Historia 2010-07-15ウェイバック マシンにアーカイブ
  2. ^ “カリフォルニア州バンコ・ナショナル・デ・クレディト、バンコ・ユニバーサルは重要性を重視して作られた最初のパート” .カラカス証券取引所(ヨーロッパスペイン語)。 2022-03-10 。2022-06-17に取得。
  3. ^ 「BNCとBOD、ベネズエラにおける資産と負債の移転で合意」 bncenlinea.com . 2022年6月17日閲覧。
  4. ^ “Sudeban は、Banco Nacional de Crédito が BOD を買収したと発表した” . Analitica.com (スペイン語)。 2022-06-17 。2022-06-17に取得。
  5. ^ラミレス、ホセ・ラファエル (2007 年 3 月 2 日)。「ポレミカレガル」。ベネズエラ・アナリティカ（スペイン語）。
  6. ^ “マラカイボの半分を騙された” .エル・ティエンポ（スペイン語）。コロンビア。 2005 年 8 月 28 日。
  7. ^シャルフェンベルク、エヴァルト (2016 年 12 月 13 日)。「ルイス・アルフォンソ・デ・ボルボンの義父である銀行家ビクトル・バルガス、ベネズエラで逮捕」。エル・パイス（スペイン語）。スペイン。
  8. ^ Martín, Sabrina (2019年10月2日). 「Panam Postの預金者取締役会、数百万ドルの詐欺疑惑を非難」 Panam Post (スペイン語).
  9. ^ 「Allbank Corpがパナマに進出」 www.centralamericadata.com 2015年7月23日閲覧。
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