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| 会社の種類 | プライベート |
|---|---|
| 業界 | 銀行業務 |
| 設立 | 1986 |
| 廃止 | 2003 |
| 本部 | サントドミンゴ 、ドミニカ共和国 |
主要人物 | ラモン・バエス・フィゲロア |
バンコ・インターコンチネンタル（またはBANINTER ）は、2003年に政治腐敗に関連した詐欺により破綻するまで、ドミニカ共和国で2番目に大きな民間商業銀行であった。
ラモン・バエス・フィゲロアとBANINTERの拡大
実業家で元産業大臣のラモン・バエス・ロマーノは、1986 年にバンコ・インターコンチネンタルを設立しました。その後、ラモン・バエス・フィゲロアが銀行を引き継ぎました。
BANINTERグループは、 Listín Diario、 4つのテレビ局、ケーブルテレビ会社、および70以上のラジオ局を所有していました。
銀行危機
2003年4月7日、政府はBANINTERを掌握した。
バエス・フィゲロアは2003年5月15日、BANINTER副会長のマルコス・バエス・コッコ氏とビビアン・ルブラノ・デ・カスティージョ氏、取締役会書記のヘスス・M・トロンコソ氏、ルイス・アルバレス・レンタ氏とともに、銀行詐欺、マネーロンダリング、そして政府への情報隠蔽の容疑で逮捕された。これは、550億ドミニカ共和国ドル（22億3000万米ドル）を超える詐欺計画に関与した罪に問われていた。この金額は、事件当時のドミニカ共和国の国家予算の3分の2に相当した。
中央銀行による救済措置は、年間30%のインフレと貧困の大幅な増加を招いた。政府はペソの切り下げを余儀なくされ、他の2つの銀行の破綻を招き、国際通貨基金（IMF ）による6億ドル（4億2000万ユーロ）の融資パッケージが実現した。[1]
ドミニカ共和国の通貨法では、国内に預け入れられた個人預金はRD$ 500,000（当時のレートで約21,000米ドル）までしか保証する義務がないにもかかわらず、ドミニカ中央銀行は、金額や預金がドミニカペソ建てか米ドル建てかに関わらず、また預金がドミニカ共和国国内で保有されているか、BANINTERのケイマン諸島とパナマ支店で保有されているかを把握していないまま、担保のないBANINTER預金22億ドルすべてを保証した。その結果生じた財政赤字は、大幅なインフレ（42%）とDOPの100%を超える切り下げをもたらした。
メヒア元大統領と中央銀行（バンコ・セントラル）は、預金者への無制限の払い戻しは、ドミニカの銀行システムを信頼の危機と潜在的な連鎖反応から守るためだと述べた。しかし、救済措置の全体的な結果は、ドミニカの最も裕福な預金者（中には年利27%にも達する高金利を受けていた者もいた）への払い戻しであり、大多数の貧困層を犠牲にすることとなった。貧困層は今後数年間、インフレ、通貨切り下げ、政府の緊縮財政計画、そして増税を通じて救済措置のコストを負担せざるを得なくなる。
その後と裁判
銀行危機は、BANINTERグループのメディアをめぐる激しい争いを引き起こした。その中には、銀行破綻後、メヒア政権によって一時的に接収・運営された有力紙「リストン・ディアリオ」も含まれていた。[1] 2003年、世論調査会社ギャラップ・ドミニカーナの社長でテレビコメンテーターのラファエル・アセベドは、BANINTERスキャンダルには「政府、メディア、教会、軍隊など、社会のあらゆる階層に多くの共謀関係があった」と述べている。[2]
2005年11月、マイアミの連邦陪審は、アルバレス・レンタ氏を、BANINTERの存続期間最後の数ヶ月間に同組織から略奪を企てた共謀罪で、民事恐喝および違法送金の罪で有罪とした。ドミニカ共和国はレンタ氏に1億7700万ドルの支払いを命じたが、レンタ氏は未だにこの金額を支払っていない。
BANINTERの主要幹部であるバエス・フィゲロア、その従兄弟であるマルコス・バエス・コッコ、ビビアン・ルブラノ、ヘスス・トロンコソ・フェルーア、そして前述のアルバレス・レンタは、詐欺やマネーロンダリングなどの罪でドミニカ政府から起訴された。バエス・フィゲロアの主任弁護士はマリノ・ビニシオ・カスティージョであり、彼は現在フェルナンデス大統領の麻薬問題顧問を務めている。
検察側と弁護側350人の証人（元大統領イポリト・メヒア氏を含む）が証言する予定で、バエス・フィゲロアに対する刑事訴訟は2006年4月2日に開始された。しかし、裁判所は弁護側の申し立てを認め、初公判を2006年5月19日に延期することを決定した。[3]裁判で詳細に説明されているように、この延期のきっかけは、有力政治家などに有利な扱いをしたと疑われる債務帳消しや特別融資、その他の金融取引に関するスキャンダルであった。[4]
最も不可解なのは、この詐欺が、同国の金融の門番とされる中央銀行、銀行監督庁、そして米国の会計事務所プライスウォーターハウスクーパースによって14年間も見破られなかったことだ。バエス・フィゲロアとその取り巻きがどのようにしてこの詐欺を実行したとして告発され、一部が有罪判決を受けたのかは、ドミニカ共和国において民間企業と政府高官の間で日常的に行われている贈答や便宜供与の実態を垣間見せた。最初の裁判は2007年9月に終結した。
文章と批判
2007年10月21日、バエス・フィゲロアは3人の判事からなる審理委員会によって懲役10年の判決を受けました。さらに、630億リトアニア・ドル（約8兆円）の賠償金と損害賠償金の支払いを命じられました。マネーロンダリングの容疑は除外されましたが、詐欺の首謀者と目されていたもう一人のルイス・アルバレス・レンタはマネーロンダリングの罪で有罪判決を受け、懲役10年の判決を受けました。[5]銀行の元副頭取、マルコス・バエス・コッコも有罪判決を受け、懲役8年の判決を受けました。
裁判所は、他の2人の被告、BANINTER元幹部のビビアン・ルブラノ氏とBANINTER取締役会の秘書のヘスス・M・トロンコソ氏に対する告訴を証拠不十分を理由に却下した。
この判決は、その重大な矛盾ゆえに広く批判されているが、より具体的には、裁判官が「権力者」から圧力をかけられたという非難が向けられている。著名なジャーナリスト、ミゲル・ゲレロは日刊紙エル・カリベのコラムで、BANINTERの詐欺師たちは「政治、経済、メディア、そして教会の権力による暗黒の結合」によって保護されており、この判決は「マモトレイト（仕組まれた罠）」であると述べた。[6]実際、ゲレロは、すべてが事前に決まっており、被告とその弁護士、そして中央銀行の代理人もそれを知っていたとまで述べている。
控訴裁判所と最高裁判所の判決
2008年2月、事件はサントドミンゴ控訴裁判所に持ち込まれ、バエス・フィゲロア、バエス・コッコ、アルバレス・レンタに対する判決が支持されました。ビビアン・ルブラノに有利な判決は覆され、ルブラノは懲役5年と180億リトアニア・ドルの損害賠償を言い渡されました。トロンコソ・フェルーアに対する告訴は完全に取り下げられました。
2008年7月、ドミニカ共和国最高裁判所は被告に対する判決を確定した。[7]
しかし、ルブラノは「深刻な鬱状態」に陥り、「パニック発作」に悩まされたとされ、刑務所に入ることはなかった。多くの議論の末、レオネル・フェルナンデス大統領は2008年12月22日に彼女に完全な恩赦を与えた。[8]
参考文献
- ^ ab https://news.yahoo.com/s/ap/20071021/ap_on_bi_ge/dominican_bank_fraud_trial_1 [リンク切れ]
- ^ ハリケーン・ラモンシート：ラモン・バエズとその仲間がドミニカ共和国最大の銀行を破綻させ、国をほぼ崩壊させた - トップ100銀行 | ラテントレード | BNET.comで記事を探す
- ^ ドミニカント・トゥデイ、2006年4月3日
- ^ https://news.yahoo.com/s/nm/20071021/bs_nm/dominican_fraud_dc_2 [リンク切れ]
- ^ ビジネス金融ニュース – 通貨市場ニュース – オンライン英国通貨市場 – 金融ニュース – Interactive Investor
- ^ http://www.elcaribecdn.com/articulo_multimedios.aspx?id=141702&guid=EF04DB20333D4739BC301542550DEA80&Seccion=134 エル・カリベ、2007 年 10 月 23 日。
- ^ Hoy 2009年2月28日アーカイブ、Wayback Machine
- ^ ディアリオ・リブレ
外部リンク
- BANINTERプロモーション。
