バンク・ルー
バンク・ルーAG
業界プライベートバンキング
設立1755 （1755年）
廃止2007 （2007年）
運命クレディ・スイスに合併
後継クラリデン・ルー
本部チューリッヒ、スイス
Webサイトwww .leu .com（廃止）
AG Leu & Co.の株式、1906年6月9日発行

バンク・ルーAG（/lɔɪ/、LOY、旧称Leu et Compagnie、Leu & Co.）は、スイスのチューリッヒに本社を置くスイスのプライベートバンクでした。1990年以来、クレディ・スイスの子会社として運営されており、スイス最古の銀行です。2007年、他のプライベートバンキング部門と合併し、クラリデン・ルーが設立されました。

歴史

この銀行は1758年に、後にチューリッヒ市長となったヨハン・ヤコブ・ロイにちなんで「Leu et Compagnie」として設立されました。当初は国営銀行でしたが、ナポレオンがスイスを征服した後の1798年に民営化されました。銀行幹部は、ナポレオンの新たな属国であるヘルヴェティア共和国に資産が接収されることを望まなかったのです。1854年、1世紀以上にわたる合名会社としての事業を経て、Leu & Co.として法人化されました。1969年に株式会社（ドイツ語：Aktiengesellschaft ）となりました。

長年にわたり多くの著名な顧客を抱えていたにもかかわらず（一時はマリア・テレジアの銀行家だった）、1980年代の2つの大きなスキャンダルにより、最終的に銀行は独立性を失いました。

米国のインサイダー取引スキャンダル

デニス・レヴィンは、バンク・ルーのバハマ子会社であるバンク・ルー・インターナショナルを、インサイダー取引の大半に利用していました。1981年から1986年にかけて、レヴィンは投資銀行家として得た情報をもとに取引を行い、 口座残高を1,000万ドル以上に増やしました。

レヴィンは、バハマの厳格な銀行秘密法（顧客の銀行取引に関する情報の開示を禁じている）を悪用して、自らの活動を隠蔽した。バンク・ルー自体は長年にわたり秘密主義の伝統があり、バハマ支店は誰からでも質問なしで預金を受け入れることで有名だった。

しかし、レヴィン氏には知らされていなかったが、ナッソーの口座マネージャーと数人の銀行員（支店長を含む）が、レヴィン氏の情報を利用して利益を得るために、彼の取引を複数回コピーしていた。「ピギーバック」と呼ばれるこの行為は、コピー先のトレーダーが違法に入手した情報に基づいて行動していることをピギーバック者が知っている、または知る理由がない限り、それ自体は違法ではなかった。しかし、バンク・リューの役員は、レヴィン氏が口座を開設した直後に、彼がほぼ完全に内部情報に基づいて取引を行っていたことを知った。この点を考慮しなくても、この行為はバンク・リューの方針に違反していた。このピギーバックの結果、バンク・リューの従業員はレヴィン氏の取引でかなりの利益を得た。

さらに深刻なことに、バンク・ルーはメリルリンチのカラカス支店のブローカーを通じて大量の取引を操作していました。彼自身も自身の利益のためにこれらの取引に便乗しており、その取引量から同僚の一人が疑念を抱きました。同僚はメリルリンチのコンプライアンス部門に手紙を送り、内部調査の結果、バンク・ルーが摘発されました。しかし残念ながら、このブローカーは既に別の会社に移っており、メリルリンチがオフショア取引のベールを突き破る術はありませんでした。こうして、この問題は証券取引委員会に持ち込まれました。

銀行幹部はレヴィンに対し、取引を正当化する理由を提示するよう求めた。しかし、彼らはレヴィンの活動に関連する多くの文書を偽造または破棄したため、司法妨害の容疑で訴追される可能性があった。銀行が依頼していた著名な弁護士ハーベイ・ピットが、銀行の運用口座の実際の明細書とオムニバス記録の間に大きな乖離があることに気づいたことで、彼らの主張は崩れ去った。この時点で、銀行はSECに協力することを決定した。

バハマのポール・アダリー司法長官は、株式取引は通常の銀行取引とは別物であり、したがって銀行秘密法の適用外であるとの見解を示した。そのため、銀行はレヴィン氏の名前を公表することができ、レヴィン氏はその後まもなく逮捕された。

銀行の協力にもかかわらず、バハマの規制当局は、バハマでの事業継続を認める条件として、チューリッヒの本社にバハマ支店の取締役全員を解雇するよう強制した。

ディスティラーズ・カンパニーとの取引への関与

1986年、ギネス社は、はるかに規模の大きいディスティラーズ社をめぐる買収合戦の真っ只中にあった。終盤、ギネスの株価は25%上昇した。これは異例の出来事だった。というのも、買収側企業の株価は通常、買収の際に下落するからだ。ギネスは、複数の個人や機関投資家、特にアメリカの裁定取引業者イヴァン・ボイスキーに約3,800万ドルを支払い、3億ドル相当のギネス株を買収した。この結果、ディスティラーズ社経営陣はギネスとの合併を支持していたため、ギネスの買収提案額は上昇した。

捜査の過程で、バンク・リューが購入の半数に関与していたことが明らかになりました。ギネスの取締役2人が、ツークとルツェルンにあるバンク・リューの子会社がギネス株4100万株を購入するという裏取引に署名しました。ギネスは、手数料を含めた原価で株式を償還することを秘密裏に約束していました。契約履行のため、ギネスはバンク・リューのルクセンブルク子会社に7600万ドルを預け入れました。

クレディ・スイスとの合併

バンク・ロイは2つの大規模な金融スキャンダルに関与したことで評判を著しく傷つけられ、1990年9月にクレディ・スイスとの合併に合意しました。合併完了後まもなく、デューベンドルフ支店の融資担当者が正当な顧客名義で偽装融資を行い、その収益をいわゆる「チューリッヒの金融闇組織」に分配していたことが発覚しました。この不正行為により、バンク・ロイは推定6,300万スイスフラン（約5,000万米ドル）の 損害を被りました。

バンク・ルーは1997年に「独立系プライベートバンク」として再編され、チューリッヒの支店網とクレディ・スイスの法人向け銀行業務を統合しました。2007年には、クレディ・スイス・フィデスおよびクレディ・スイス傘下の他の3つのプライベートバンク（クラリデン、バンク・ホフマン、バンカ・ディ・ジェスティオーネ・パトリモニアレ）と合併し、クラリデン・ルーが設立されました。バンク・ルーAGは民間投資事業に参入しました。

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