交通銀行

交通銀行株式会社

上海にある銀行本店、上海商業金融タワー
ネイティブ名	交通银行股份有限公司
会社の種類	公的;国有企業
取引名	SSE : 601328 (A株) SEHK：  3328（H株） ハンセン指数の構成要素 SSE : 360021 (優先) SEHK :  4605 (H優先)
業界	金融サービス
設立	1908年（起源）1986年（再設立） （1908年） （1986年）
本部	上海、中国
主要人物	牛希明会長彭春社長
製品	資産運用管理 銀行業務 商品 クレジットカード 株式取引 保険 投資管理 住宅ローン プライベートエクイティ 資産管理
収益	1440.8億人民元205.3億米ドル (2019年) [ 1 ]
営業利益	882億人民元 125億7000万ドル (2019年) [ 1 ]
純利益	772.8億元 107.8億米ドル (2019年) [ 1 ]
総資産	10兆6,700億元1兆5,200億ドル (2020年) [ 1 ]
総資本	8025.4億人民元1143.6億米ドル (2020年) [ 1 ]
所有者	国務院の各種機関（34.55%） 国家社会保障基金（14.7%） HSBC（19.05%） 一般大衆（31.7％）[ 2 ]
従業員数	87,828 (2019) [ 3 ]
親	中国中央政府
子会社	BOCOM (香港) BOCOM インターナショナルBOCOM 保険BOCOM リースBOCOM シュローダー[ 4 ]
Webサイト	bankcomm.com

交通銀行（BOCOMまたはBankComm）は、中国の多国籍銀行・金融サービス企業です。1908年に設立され、近代史において紙幣を発行した数少ない中国国内銀行の一つでした。 1949年の中国共産党革命後、中国本土における同銀行の支店は、共産党の単層銀行制度の下、中国人民銀行と中国人民建設銀行に統合されました。台湾における支店は、最終的にメガ・インターナショナル・コマーシャル・バンクの一部となりました。

1986年、交通銀行は中国本土で商業信用機関として復活しました。2005年6月に香港証券取引所に上場し^{[ 5 ]} 、2007年5月に上海証券取引所に上場しました^{[ 6 ]} 。ロンドンを拠点とする雑誌『ザ・バンカー』による格付けでは、同行はフォーチュン・グローバル500の営業利益ランキングで151位、ティア1資本のランキングでは世界トップ1000銀行の中で11位にランクされました^{[ 7 ]}。 2023年には、フォーブス・グローバル2000で53位にランクされました^{[ 8 ]}。

歴史

1949年以前

1907年、梁世義は北京・漢口鉄道をベルギーの所有者から買い戻して中国の管理下に置くために交通銀行の設立を提案した。 ^{[ 9 ]} 交通銀行は1908年に設立され、鉄道の買収に必要な資金の半分以上を提供した。^{[ 10 ]}買い戻しの成功は梁の交通閥 の威信を高めた。

銀行の名前には、交通手段によって2つの地点を結ぶことを意味する「コミュニケーション」という言葉が使われている。^{[ 11 ] [ 12 ]}

銀行は海外事業の拡大を図るため、1934年11月27日に最初の香港支店を開設した。

1942年7月下旬、中国銀行と中国農民銀行と同時に紙幣発行権を失ったが、中国中央銀行には国民政府統治下の地域における紙幣発行の独占権が与えられた。^{[ 13 ] : 13}

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  外灘にあったドイツアジア銀行の旧建物。1919年から1930年代まで交通銀行の本店として使われていた。
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  交通銀行ビル、1948年に同じ場所に完成、1948年から1949年まで本社
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  北京の旧交通銀行ビル
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  済南の旧支社ビル
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  青島の旧支店ビル
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  南京の旧支社ビル
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  武漢の旧支店ビル
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  重慶の旧支社ビル

台湾での継続

1949年の国共内戦終結後、交通銀行は中国銀行と同様に事実上2つの事業に分割され、その一部は国民党政府とともに台湾に移転した。台湾では交通銀行または交通銀行（中国語：交通銀行、ウェード・ジャイルズ表記：Chiao-T'ung Yin-hang）としても知られていた。^{[ 14 ]}最終的に、1971年の民営化後に台湾で中国銀行に改名された中国国際商業銀行（中國国際商業銀行）と合併し、メガ国際商業銀行となった。

本土での再建

中華人民共和国成立初期、交通銀行の本土における業務は人民銀行（PBC）と中国人民銀行（PCBC）に統合されたが、香港支店は同じ名称で存続し、いわゆる中国銀行グループに統合された。1986年、国務院は交通銀行を本土の商業銀行として再建することを決定した。^{[ 15 ]}その後、交通銀行は再編され、1987年4月1日に業務を再開した。それ以来、本店は上海に置かれている。^{[ 15 ]}

2005年1月時点で、 HSBCホールディングスが同行の株式の19.9%を保有していた。HSBCの広報担当者は、HSBCとその関連会社である交通銀行が、中国での事業拡大のため証券会社の買収を目指すと述べた。この計画はHSBCのより広範な中国進出戦略の一環であるが、「現時点でこれ以上開示できることはない」。HSBCの中国での事業には、自社の銀行業務、上海交通銀行の株式、そして上海銀行の株式8%が含まれる。HSBCはまた、 100%子会社のHSBC保険ホールディングスを通じて、中国平安保険の株式19.9%を保有している。サウスチャイナ・モーニング・ポスト紙は、香港上海銀行の常務取締役であるピーター・ウォン・トンシュン氏の発言を引用し、今回の買収は中国政府による国内証券会社改革を踏まえて検討されていると報じた。この改革には、外国企業による証券会社の経営権取得を認める条項も含まれている。ウォン氏は買収のスケジュールや買収対象を明らかにしなかった。香港上海銀行はHSBCの完全子会社である。

2015年7月22日、交通銀行はバーゼルIII準拠の債券（優先株に転換可能）24億5000万ドル（約149億3000万元）を発行し、「銀行の追加Tier 1資本の補充に充当」しました。この債券は香港証券取引所に登録されており、年利5%のクーポンが支払われます。

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  西安交通銀行
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  鄭州交通銀行
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  青島交通銀行
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  南京の交通銀行タワー
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  深センの交通銀行タワー
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  香港の交通銀行タワー（左）
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  交通銀行香港支店の支店

オペレーション

交通銀行は中国でトップ5に入る商業銀行であり、80以上の主要都市に2,800以上の支店網を展開しています。香港に加え、ニューヨーク、東京、シンガポールにも海外支店を、ロンドンとフランクフルトにも駐在員事務所を設置しています。2002年末現在、従業員数は8万8,000人を超え、総資産は5兆1,500億人民元に達しています。

交通銀行は現在、30の省別支店、7つの直営支店、199の省別支店傘下の出張所を含む236の国内機関を有し、239以上の大中規模都市に3,529のネットワーク機関を擁している。また、香港、ニューヨーク、サンフランシスコ、東京、シンガポール、ソウル、フランクフルト、マカオ、シドニー、ホーチミン市に支店、ロンドンにBOCOMUK 、台北に代表事務所など、21の海外機関を設立している。^{[ 16 ]}英国誌「ザ・バンカー」が2011年に発表した世界の銀行1,000行のランキングによると、交通銀行は第1層資本で35位にランクされ、2年連続で世界のトップ50銀行に入った。 2018年フォーチュン誌が発表した世界トップ500企業の中で、交通銀行は168位にランクインした。2017年と比較して3位上昇し、10年連続で世界トップ500企業にランクインした。^{[ 17 ]} 交通銀行は中国の主要な金融サービス供給業者の一つであり、その業務範囲は商業銀行、証券、信託、金融リース、ファンド運用、保険、オフショア金融サービスなどを網羅している。

2023年11月、交通銀行は世界的にシステム上重要な銀行（中国銀行、中国工商銀行（ICBC）、中国建設銀行、中国農業銀行）に加わり、大きすぎて潰せない銀行リストの5位となった。世界的にシステム上重要な銀行（G-SIB）は、格付けに応じて1%から3.5%の追加資本を保有することが義務付けられている。交通銀行の追加資本要件は1%である。^{[ 18 ]}

株主

2016年12月31日現在の主要株主（普通株）^{[ 2 ]}

ランク	名前	株式数	%	脚注
1	財務省（子会社を除く）	19,702,693,828	26.53	A + H株、政府機関
1.1	上海海燕投資管理	808,145,417	1.09	A株、国有企業
1.2	雲南合合グループ	7億4530万5404	1.00	A株、国有企業
2	HSBC（およびその子会社）	14,147,386,095	19.05	H株
3	国家社会保障基金	10,919,909,783	14.70	A + H株、政府機関
4	中国証券金融	1,698,194,809	2.29	A株、国有企業
5	キャピタル・エアポート・ホールディングス	1,246,591,087	1.68	A株、国有企業
6	五通樹投資プラットフォーム	7億9455万7920円	1.07	A株、国有企業
7	FAWグループ	6億6,394万1,711	0.89	A株、国有企業
	合計	50,726,726,054	68.3

• 注：H株受託者：HKSCC Nominees Limitedは表から除外されています

リーダーシップ

• 1930年代の会長、胡碧江
• 1950年代初頭の会長、陳国東
• 1950年代の会長、胡静源
• 李香瑞、会長 1987 - 1993
• 潘其昌、会長 1993年10月 - 1998年11月
• イン・ジエヤン、会長 1998 年 11 月 - 2004 年 6 月
• Jiang Chaoliang、会長 2004 年 1 月 - 2008 年 9 月
• 胡淮邦、会長 2008年9月 - 2013年4月
• Niu Ximing、会長 2013 年 5 月 - 2018 年 2 月
• 彭俊会長 2018年2月 - 2019年4月
• 任徳奇、2019年4月から会長
• 劉俊、2020年から社長

参照

• フィリピン通信銀行
• 交通銀行（香港）
• コミュニケーションズ・クリーク
• 中国の銀行

参考文献

1. 「2018年度年次報告書」 . 交通銀行. 2019年5月31日閲覧。
2. 「2016年度年次報告書」（PDF）交通銀行、2017年4月18日。 2017年5月14日閲覧。
3. 「OCBC銀行年次報告書2019」（PDF） OCBC銀行. 2020年2月23日閲覧。
4. 「株式」ブルームバーグニュース。2023年6月6日。
5. 交通銀行、6月23日に香港上場へ、チャイナデイリー 2005年6月13日。2018年6月3日閲覧。
6. 「ファクトボックス：中国貿易銀行、上海上場を好調に終える」ロイター2007年5月15日. 2022年8月31日閲覧。
7. 交通銀行 2019年度年次報告書
8. “The Global 2000 2023” . Forbes . 2024年1月29日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2024年2月7日閲覧。
9. デイヤー、ロバータ・オールバート（1981年）『中国における銀行家と外交官、1917-1925年：英米関係』アビンドン（イギリス）およびニューヨーク：フランク・キャス、p. 22。ISBN 97811351675851907年、梁世頤は北京・漢口鉄道の償還のための国内外の資金を扱う交通銀行の設立を提案した。
10. Lee, En-han (1977).中国における鉄道自治の探求、1904-1911年：中国鉄道権回復運動の研究. シンガポール大学出版局. p. 223. … それぞれ500万両、100万両、750万両（1000万スイスドル）の国内融資を3件、財務省、中国帝国銀行（大清銀行）、交通銀行を通じて行うこととした。交通銀行による融資は、国内債券の発行によって返済されることとなった。
11. 「コミュニケーション、n.」オックスフォード英語辞典。
12. Trotter, RA, Captain JK (1881). 「1881年の軍事賞論文。イギリスにおける軍事作戦の考察、特に国の閉鎖性の影響について」。The Journal of the Royal United Service Institution . XXV (CIX): 3.通信手段。これらは鉄道通信、道路通信、水上通信に分けられる。
13. ミシェル・リー（2018年5月）、日中戦争中の中国東部のインフレ（PDF）、ジョンズ・ホプキンス大学応用経済・グローバルヘルス・企業研究研究所
14. 蔡清源（1975年6月1日）「甄嬛総統の執務は続く」『台湾トゥデイ』。彼の財政面での功績には、税制改正、予算・為替改革、経済発展の加速、そして中国中央銀行、中国銀行、交通銀行の再活性化などが含まれる。
15. "Guówù yuàn guān yú chóng xīn zó jiàn jiāo tōng yín háng de tōng zī"国院からの交通再構築に関する通知（プレスリリース）（中国語（中国））。中華人民共和国国務院。1986年7月24日[デジタル版は2013年9月6日に公開] 。 2017年10月30日閲覧。
16. “交通银行简介” (中国語 (中国))。2018年12月25日のオリジナルからアーカイブ。2018 年12 月 25 日に取得。
17. 「交通銀行（BKFCF）の株価、財務状況、ニュース」フォーチュン誌。2018年12月25日閲覧。
18. 「中国交通銀行、『大きすぎて潰せない』銀行リスト入り」日経アジア版。2024年2月24日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2024年2月26日閲覧。

外部リンク

• 交通銀行のビジネスデータ:
  • グーグル
  • ロイター
  • ヤフー！