ボーナス債券
ボーナス・ボンドは、1970年に設立されたニュージーランドのユニットトラストで、現金賞金に基づく報酬制度を特徴としていました。ニュージーランド政府は、 1960年ユニットトラスト法に基づき、郵便局貯蓄銀行を通じてボーナス・ボンドを導入し、ニュージーランド国民の貯蓄を奨励することを目指しました。これはニュージーランド最大の個人向けユニットトラストであり、ニュージーランド国民の約3分の1が債券を保有していました。[ 1 ]
管理
2013年現在、ANZが信託を管理しています（ANZは1988年に政府からPostBank （Post Office Bank Ltd）を買収しました）。Trustees Executors Limitedが債券保有者の受託者を務めました。潜在的な顧客は、ANZのどの支店またはどのPostShopでも債券を購入できました。
経営陣は信託資金を社債 、国債、銀行発行証券 などの「安全」な資産に投資した。
賞品
毎月、この信託は合計790万NZドルを支払いました。これは、投資額に基づいてランダムに選ばれた24万8000人の税金が支払われた現金賞品で、最高賞品は100万ドル、10万ドル、5万ドルの3つでした。抽選に参加するには、投資家は最低20ドルの債券を購入し、1ヶ月間保有している必要があります。[ 1 ]
当選確率は、1990年財政法（第2号）の規定により、ユニットあたり9,600分の1を超えませんでした。2007年の時点で、各ユニットが賞品を獲得する確率は、9,600分の1から11,000分の1でした。[ 1 ] 2015年には、ユニットあたりの当選確率は14,000分の1から20,000分の1に増加しました。[ 2 ]ボーナス債券またはユニット1つあたり1ドルに換算され、所有するユニットごとに当選のチャンスがありました。平均当選金は明らかに約27.50ドルで、[ 3 ]非課税の利回りは約3.4％でした。利回りは証券の利回りに基づいて変動し、もちろんこれらは平均数値であり、投資のランダムな性質により大きく変動します。ニュージーランド・ヘラルド紙のメアリー・ホルムは、ボーナス債券について次のように述べています。[ 4 ]「以前にも述べたように、ボーナス債券に少し投資するのは、楽しみとして捉えるなら問題ありません。しかし、多額の貯蓄には向きません。」ニュージーランドの個人金融ウェブサイト「マネーハブ」は、ある調査で、ボーナス債券の99.996%が、通常の毎月の引き出しで所有者に0ドルしか返ってこないと報告しています。[ 5 ]
抽選を行うために、ボーナス・ボンド・トラストは、ダニーデン中心部のボーナス・ボンド取引センターに設置されたELSIE（電子選択表示装置）と呼ばれる乱数発生器を使用しました。
マーケティング
コメディアンのリー・ハート (「あの人」) はテレビ広告でボーナス債券を宣伝し、債券をエキサイティングな投資方法として紹介し、「お金とバッグ」(ニュージーランドのラジオとテレビで長年続いているゲーム番組「 It's in the Bag 」を参照) というキャッチフレーズを使いました。
計画の終了
2020年8月、ANZは「低金利によりこの制度の投資収益が減少し、賞金プールの規模に影響を与えている」として、ボーナス債券制度を2020年10月に終了すると発表した。[ 6 ]
参照
- 英国で運用されている同様の制度であるプレミアムボンド
参考文献
- ^ a b c「ボーナス債券について」 。 2007年1月28日時点のオリジナルよりアーカイブ。2007年2月12日閲覧。
- ^ “Bonus Bonds | ANZ” . 2014年9月3日時点のオリジナルよりアーカイブ。2014年9月1日閲覧。
- ^ 「ニュースレター3月4日 – お金の形」2007年2月12日閲覧。
- ^メアリー・ホルム (2002年4月6日). 「ボーナス債券の利回り – 2002年4月6日 – Money Matters」 .ニュージーランド・ヘラルド. 2012年7月21日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2007年2月12日閲覧。
- ^「ボーナス債券は投資する価値があるか？」 moneyhub.co.nz、2017年11月30日
- ^パーカー、タムシン（2020年8月25日）「ANZ、30億ドルのボーナス債スキームを終了へ」ニュージーランド・ヘラルド紙。
外部リンク
