チャールズ・シュワブ社
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| 会社の種類 | 公共 |
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| ISIN | US8085131055 |
| 業界 | 金融サービス |
| 設立 | 1971年（Charles Schwab & Co., Inc.として）米国カリフォルニア州サンフランシスコ （1971年） |
| 創設者 | チャールズ・R・シュワブ |
| 本部 | ウェストレイク、テキサス州、米国 |
場所の数 | 約 380支店（2024年） |
主要人物 |
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| サービス | |
| 収益 |  196億米ドル（2024年） |
| 76億9000万米ドル（2024年） | |
| 59億4000万米ドル（2024年） | |
| 運用資産残高 | 10.1兆米ドル（2024年） |
| 総資産 |  4,800億米ドル（2024年） |
| 総資本 | 484億米ドル（2024年） |
| 所有者 | チャールズ・R・シュワブ（6.0％） |
従業員数 | 32,100 (2024) |
| Webサイト | |
| 脚注/参考文献[ 1 ] [ 2 ] [ 3 ] | |
チャールズ・シュワブ・コーポレーション[ 1 ]は、アメリカの多国籍金融サービス会社です。個人および法人顧客の両方に対して、銀行業務、商業銀行業務、投資およびコンサルティングを含む関連サービス、資産管理アドバイザリーサービスを提供しています。資産額では、米国最大の銀行のリストに載っています。 [ 1 ] 2024年12月31日現在、顧客資産は10兆1,000億ドル、アクティブな証券口座は3,650万件、職場退職年金プラン参加者口座は540万件、銀行口座は200万件でした。[ 1 ]また、証券の寄付を希望する顧客向けにドナー・アドバイズド・ファンドも提供しています。 [ 4 ] [ 5 ]カリフォルニア州サンフランシスコで設立され、テキサス州ウェストレイクに本社を置いています。主に米国と英国の金融センターに 380以上の支店を持っています。
1971年にファースト・コマンダー・コーポレーションとして設立され、 1973年にチャールズ・シュワブ・アンド・カンパニーに改名された同社は、 1970年代の規制緩和を機に株式の割引販売の先駆者となった。カリフォルニア州サクラメントに旗艦店を開設した後、シアトルへ進出。 1980年代の経済成長によってテクノロジー、自動化、デジタル記録管理への投資資金が確保された。24時間体制の注文入力と見積もりを初めて提供した同社は、 1983年にバンク・オブ・アメリカに5,500万ドルで買収された。3年後、手数料無料の投資信託の収益性が高まり、創業者は2億8,000万ドルで自社を買い戻した。[ 6 ]
歴史
1963年、チャールズ・R・シュワブと他の2人のパートナーは、投資ニュースレター「インベストメント・インディケーター」を創刊した。[ 7 ]最盛期には3,000人の購読者がおり、購読料は1人あたり年間84ドルだった。1971年4月、同社はコマンダー・インダストリーズ社の完全子会社としてカリフォルニア州でファースト・コマンダー・コーポレーションとして法人化され、伝統的な証券仲介サービスとシュワブ投資ニュースレターの発行を行った。同年11月、シュワブと他の4人はコマンダー・インダストリーズ社から全株式を購入し、1972年にはシュワブがかつてコマンダー・インダストリーズ社だった会社の全株式を購入した。1973年、社名をチャールズ・シュワブ・アンド・カンパニー社に変更した。[ 8 ]
1975年に米国証券取引委員会が手数料率の交渉を許可する決定を下した後、シュワブはディスカウント株式仲買会社を設立し、[ 9 ]同年サクラメントに最初の支店を開設した。同社は1977年に顧客向けセミナーの提供を開始した。1978年にはシュワブの顧客口座数は合計45,000となり、翌年には84,000に倍増した。1979年、シュワブはBETA（Brokerage Execution and Transaction Analysisの略）と呼ばれるバックオフィス決済システムに50万ドルを投じ、ディスカウントブローカーとして初めて社内で自動化を実現した。1980年、シュワブは業界初の24時間相場サービスを設立し、顧客口座数は合計147,000に増加した。1981年、シュワブはニューヨーク証券取引所の会員となり、顧客口座数は合計222,000に増加した。 1982年、シュワブは24時間365日の注文入力および見積もりサービスを提供する最初の企業となり、香港に最初の国際オフィスを開設し、顧客口座数は合計374,000に達しました。
バンク・オブ・アメリカによる買収と独立への回帰
1983年、バンク・オブ・アメリカはチャールズ・シュワブを5,500万ドルで買収した。1984年、同社は140本のノーロード投資信託を立ち上げた。1987年、チャールズ・R・シュワブを含む経営陣は、バンク・オブ・アメリカから同社を2億8,000万ドルで買い戻した。[ 10 ] 1991年、同社はマーケットメイク会社であるマイヤー＆シュバイツァーを買収し、シュワブが顧客の注文を取引所に送ることなく執行できるようにした。[ 11 ] 1997年、顧客にとって最良の取引を手配しなかったとして、20万ドルの罰金を科された。[ 12 ]この部門は2000年にシュワブ・キャピタル・マーケッツに改名された。 [ 13 ] 1993年、同社はロンドンに事務所を開設した。[ 14 ]
1995年、シュワブはウォルター・W・ベッティンガーが設立したハンプトン・カンパニーを買収した。ベッティンガーは2008年にシュワブのCEOに就任した。[ 15 ]翌1996年にはウェブトレーディングを開始し、顧客はウェブサイト上で上場株や店頭株を取引し、残高や注文状況を確認できるようになった。[ 14 ]社内デザインに満足しなかった同社は、サイトの全面改修をレイザーフィッシュに依頼した。この再デザインは後にクーパー・ヒューイット美術館の第1回全国デザイン・トリエンナーレで展示された。 [ 16 ] 2000年、シュワブはUSトラストを27億3000万ドルで買収した。[ 17 ]それから1年も経たないうちにUSトラストは銀行秘密法違反で1000万ドルの罰金を科せられ、ニューヨーク州銀行局と連邦準備制度理事会にそれぞれ500万ドルの支払いを命じられた。[ 18 ] 2006年11月20日、シュワブはUSトラストをバンク・オブ・アメリカに現金33億ドルで売却することに合意したと発表した。[ 19 ]この取引は2007年第2四半期に完了した。
2004年1月、シュワブ社は株式調査機能を追加するため、サウンドビュー・テクノロジー・グループを3億4,500万ドルで買収した。 [ 20 ] [ 21 ]チャールズ・R・シュワブ氏の右腕として証券会社で20年間の大半を過ごしたデビッド・S・ポットラック氏は、1998年から2003年まで創業者とCEOの座を分け合った。2003年5月、シュワブ氏は辞任し、ポットラック氏にCEOとしての単独権限を与えた。2004年7月24日、同社の取締役会はポットラック氏を解雇し、創業者で同社の名を冠した人物が後任となった。ポットラック氏の解任のニュースは、顧客による株式取引の収益が26%減少したことが主な要因で、第2四半期の全体利益が10%減少して1億1,300万ドルになったことを同社が発表した直後に伝えられた。
経営権を取り戻したシュワブ氏は、会社が「伝統との繋がりを見失っていた」ことを認め、速やかに事業を個人投資家への金融アドバイス提供に転換した。また、ポットラックの手数料値上げを撤回した。会社は回復し、2005年には収益と株価が回復し始めた。ポットラックの解任以来、株価は151%上昇し、チャールズ・シュワブの復帰以来10倍の上昇となった。[ 22 ]同社の純譲渡資産、つまり他社から移管された資産は、2004年から2008年にかけて4倍に増加した。シュワブのイールドプラス・ファンドは、2008年の金融危機の際にマイナス31.7%のリターンで物議を醸した。[ 23 ]チャールズ・シュワブ自身を含むシュワブ・イールドプラス・ファンドの投資家は11億ドルの損失を被った。[ 24 ]シュワブは2011年にイールドプラスファンドを閉鎖した。[ 25 ] 2007年4月、同社は401(k)カンパニーを買収した。[ 26 ]
ナスダックに切り替える
2005年12月15日、チャールズ・シュワブは、ニューヨーク証券取引所とナスダックへの二重上場からナスダックへの上場に移行し、2005年12月20日の株式市場の開始時に銘柄コードを「SCH」から「SCHW」に変更すると発表した。[ 27 ] [ 28 ]
2008年7月22日、前最高執行責任者（COO）のウォルター・W・ベッティンガーが、社名の由来となった人物の後を継ぎ、最高経営責任者（CEO）に任命された。チャールズ・R・シュワブは引き続き取締役会長を務め、「引き続き積極的に会長職を務めていく」と述べた。[ 22 ]
2010年2月22日、チャールズ・シュワブは上場をニューヨーク証券取引所に戻した。[ 29 ]
2011年に同社はOptionsXpressを買収した。[ 30 ]また、コンプライアンスソフトウェアプロバイダーであるCompliance11, Inc.も買収した。[ 31 ] 2012年には資産運用会社のThomasPartnersを買収した。[ 32 ]
同社は2020年7月1日、運用資産107億ドルの債券を個別管理口座で運用する独立系投資運用会社であるWasmer, Schroeder & Companyを買収した。[ 33 ]
2020年5月26日、同社はUSAAの投資管理口座を18億ドルの現金で買収した。[ 34 ] [ 35 ]
2020年6月、同社は投資家による端数株の購入を許可し始めた。[ 36 ]
TDアメリトレードの買収
2020年10月6日、同社はTDアメリトレードを買収した。[ 37 ] [ 38 ] [ 39 ]買収の一環として、トロント・ドミニオン銀行は同社の株式約12%を取得した。その後まもなく、シュワブはTDアメリトレードの口座をチャールズ・シュワブに移行するプロセスを開始し、これが完了すると、TDアメリトレードは2024年5月に閉鎖された。[ 40 ] 2025年初頭、TD銀行はシュワブの株式を売却した。[ 41 ]
同社は2021年1月1日付で本社をカリフォルニア州サンフランシスコからテキサス州ウェストレイクに移転した。[ 42 ]
2025年1月1日、リック・ワースターが退任するウォルト・ベッティンガーに代わり、CEOに就任した。[ 43 ]
2025年11月、同社は非公開株式プラットフォームであるForge Globalを6億6000万ドルで買収することに合意した。[ 44 ]
上級管理職
- 会長：チャールズ・R・シュワブ（1971年より）
- 最高経営責任者：リチャード・A・ワースター（2025年以降）
歴代最高経営責任者一覧
- チャールズ・R・シュワブ（1971–1998）
- チャールズ・R・シュワブとデビッド・S・ポットラック（1998年～2003年）共同CEO
- デビッド S. ポットトラック (2003–2004)
- チャールズ・R・シュワブ（2004～2008年）第2期
- ウォルター・W・ベッティンガー II (2008-2024)
マーケティング
2004年、チャールズ・シュワブはフルサービスの広告代理店としてハバス・ワールドワイド（当時はユーロRSCG）を選んだ。同社は2005年にユーロRSCGが制作し、ボブ・サビストンのフラット・ブラック・フィルムズが監督・アニメーションを担当した「 Talk to Chuck 」というスローガンを掲げたテレビCMシリーズを開始した。 「Talk to Chuck」キャンペーンは、印刷媒体、オンライン、看板、支店で展開された。[ 45 ]ウォール・ストリート・ジャーナルのブログ記事では、この広告は印象に残るフレーズを1つ含んでいたため効果的だったと評されている。[ 46 ] 2013年2月、シュワブはクリスピン・ポーター+ボグスキー（CP+B）を主任クリエイティブエージェンシーとして採用し、ハバス・ワールドワイドはアクティブトレーダーとオプションエクスプレスの広告制作を引き続き担当した。[ 47 ]同年、同社はCP+Bによる「 Own Your Tomorrow」というスローガンを掲げた広告キャンペーンを開始した。 [ 48 ] 2015年3月、Adweek誌はCP+Bがシュワブのインテリジェントポートフォリオサービスのために作成したマーケティング資料について報じた。[ 49 ]
論争
ロボアドバイザーの手数料と配分の開示の不履行
2022年6月、米国証券取引委員会（SEC）は、チャールズ・シュワブに対し、ロボアドバイザー顧客への資金配分と手数料の開示を怠ったとして1億8,700万ドルの支払いを命じた。2015年3月から2018年11月の間、チャールズ・シュワブは、ロボアドバイザーサービスに隠れた手数料はないと信じ込ませ、投資における現金の負担について顧客に通知しなかったことで、顧客と潜在的投資家を欺いていたと判断された。SECは、同社がロボアドバイザーポートフォリオへの現金配分から、関連銀行に現金を移し、貸し出しを行い、貸出金利とロボアドバイザー顧客に支払う金利の差額を保有することで利益を得ていたと述べた。[ 50 ]
参照
参考文献
- ^ a b c d「米国証券取引委員会：チャールズ・シュワブ社2024年度年次報告書（フォーム10-K）」。米国証券取引委員会。2025年2月26日。
- ^ 「チャールズ・シュワブ」フォーチュン誌。
- ^ 「委任状」米国証券取引委員会2024年4月5日。
- ^ 「シュワブ慈善事業 - 寄付先」チャールズ・シュワブ社
- ^ 「シュワブ・チャリタブル、2017年度に15億ドル以上の助成金を提供」 Business Wire（プレスリリース）。2024年11月30日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2026年1月29日閲覧。
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- ^ 「企業ニュース：チャールズ・シュワブが買収へ」ニューヨーク・タイムズ、1991年6月6日。2025年7月7日時点のオリジナルよりアーカイブ。
- ^ 「シュワブ部門、20万ドルの罰金支払いに同意」ニューヨーク・タイムズ、ブルームバーグLP、1997年10月22日。2025年10月7日時点のオリジナルよりアーカイブ。
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- ^ 「シュワブ、トーマス・パートナーズの買収合意を発表」（プレスリリース）。チャールズ・シュワブ社、2012年10月15日。 2023年9月3日時点のオリジナルよりアーカイブ。Business Wire経由。
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- ^ヒギンズ、ミシェル・ペリー（2014年8月6日）「『トーク・トゥ・チャック』が素晴らしい広告だった理由」ウォール・ストリート・ジャーナル。
- ^ベルトローネ、ガブリエル（2013年2月7日） 「チャールズ・シュワブ、クリエイティブ・サーチを完了：クリスピンがファロンを抜いて主役に」AdWeek
- ^ 「チャールズ・シュワブ、エンゲージメント精神を称える新キャンペーンを開始」（プレスリリース）。チャールズ・シュワブ社、2013年6月12日 – Business Wire経由。
- ^ Gianatasio, David (2015年3月12日). 「今日の広告：チャールズ・シュワブの新しいインテリジェントな非人間的なセールスマン：CP+Bが同社のロボアドバイザーの具現化を構築」 . AdWeek .
- ^ジョンソン、カタンガ（2022年6月13日）「チャールズ・シュワブの子会社、SECの告発を解決すべく1億8700万ドルを支払う」ロイター通信。2022年6月13日閲覧。
さらに読む
- クロニン、メアリー・J.インターネット上の銀行と金融（ジョン・ワイリー・アンド・サンズ、1998年）。オンライン
- ジョン・N・インガム、リン・B・フェルドマン著『現代アメリカのビジネスリーダー：人物辞典』（グリーンウッド、1990年）、566～71頁。
- カドール、ジョン著『チャールズ・シュワブ：いかにしてウォール街に打ち勝ち、証券業界を改革したか』（ジョン・ワイリー・アンド・サンズ、2002年）。抜粋
- シルバー、A. デイビッド著『起業家の巨額投資：過去25年間の最も偉大な起業家100人』（1985年）。
- ウィリス、ロッド. 「チャールズ・シュワブ：ハイテクのホレイショ・アルジャー？」マネジメント・レビュー（1986年9月）75巻9号、17～20頁。
外部リンク
- 公式サイト
- チャールズ・シュワブ社のビジネスデータ:
