クロスボーダー銀行間決済システム

クロスボーダー銀行間決済システム
ネイティブ名
跨境银行间支付清算有限责任公司
クア・ジン・インハン・ジアン・ジフウ・チンスアン・ユウシュアン・ゼレン・ゴンシー
会社の種類協同組合
業界通信
設立2015
本部上海、中国
製品金融通信
Webサイトcips.com.cn/en

クロスボーダー銀行間決済システム（CIPS）は、クロスボーダー人民元（RMB）決済および貿易の参加者に清算・決済サービスを提供する中国の決済システムです。CIPSは中国人民銀行の支援を受けており、中国通貨の国際化に向けた政策の一環として2015年に開始されました。

2022年には、CIPSは約96.7兆元（14.03兆米ドル）を処理し、109の国と地域の約1427の金融機関がシステムに接続しました。[ 1 ] [ 2 ]

2023年、CIPSは661万3300件の取引を処理し、総額は123兆600億人民元（17兆900億米ドル）に達し、それぞれ前年比50.29%、27.27%増加しました。1日あたりでは、2万5900件の取引を処理し、総額は4826億200万人民元（670億2800万米ドル）でした。[ 3 ]

2024年、CIPSは821万6900件の取引を処理し、総額は175兆4900億人民元（24兆4700億米ドル）に達し、それぞれ前年比24.25%、42.60%増加しました。1日あたりでは、3万500件の取引を処理し、総額は6523億9000万人民元（909億5000万米ドル）に達しました。[ 4 ]

2025年6月現在、CIPSには直接参加者が176名、間接参加者が1,514名います。間接参加者のうち、アジア（中国本土563名を含む）が1,102名、ヨーロッパが261名、アフリカが61名、北米が34名、南米が34名、オセアニアが22名です。

CIPSの参加機関は世界121の国と地域に所在し、世界189の国と地域の4,900以上の金融機関が事業を展開しています。[ 5 ]

歴史

中国人民銀行は2012年にCIPS（第1フェーズ）の構築に着手しました。2015年10月8日、CIPS（第1フェーズ）は6大陸50カ国・地域から19の直接参加者と176の間接参加者を得て運用を開始しました。CIPSの稼働開始は、中国の金融市場インフラ構築における新たなマイルストーンであり、人民元の国内および海外決済を統合する中国の近代的決済システムの構築において重要な進歩を示しました。CIPSは、人民元が特別引出権（SDR）に正式に組み入れられることを大きく促進しました。

2016年3月、SWIFTとCIPSは覚書（MOU）を締結しました。CIPSは既に決済システムにISO 20022規格を採用しており、SWIFTはより豊富なコンテンツ機能に加え、漢字の使用を可能にするこの規格の実装プロセスを進めました。[ 6 ] [ 7 ]

2017年9月、 SWIFTとCIPSの間で締結されたMOUの計画の一つとして、金融機関のCIPSへの直接的および間接的な参加を示す参照データがSWIFTRefを通じて公開され、毎月更新される。このデータには、BIC、LEI、各国銀行コード、IBANデータ、定額決済指示、信用格付け、そして金融機関の国内およびクロスボーダー決済市場インフラへの会員資格が含まれる。[ 8 ]

CIPS（フェーズ1）は開始後、着実に機能向上を図り、運用開始（フェーズ2）に至っています。

2018年3月26日、CIPS（フェーズ2）は10の直接参加者を対象に試験的に開始されました。2018年5月2日、CIPS（フェーズ2）は他の適格な直接参加者とともに本格運用を開始しました。10月9日、CIPS（フェーズ2）はDVP（ Delivery Versus Payment）決済を導入し、Bond Connectのノースバウンド取引をサポートしました。これにより、決済リスクが軽減され、クロスボーダー債券取引の効率性が向上します。[ 1 ] [ 2 ]

2019年末までに、CIPSには直接参加者が33社、間接参加者が903社（94カ国・地域）に達し、それぞれ2015年比74%、413%の増加となりました。これらの直接および間接参加者を通じて、CIPSネットワークは167カ国・地域の3,000以上の金融機関に拡大しています。2019年末までに、59の一帯一路（BRI）加盟国・地域（中国本土、香港特別行政区、マカオ特別行政区、台湾を含む）の1,017の金融機関がCIPSを通じて事業を展開しました。

2021年、CIPSは約80兆元（12兆6,800億米ドル）を処理し、103の国と地域の約1,280の金融機関がシステムに接続しました。[ 1 ] [ 2 ]

2022年には、CIPSは約96.7兆元（14.03兆米ドル）を処理し、109の国と地域の約1427の金融機関がシステムに接続しました。[ 9 ]

2023年、CIPSは661万3300件の取引を処理し、総額は123兆600億人民元（17兆900億米ドル）に達し、それぞれ前年比50.29%、27.27%増加しました。1日あたりでは、2万5900件の取引を処理し、総額は4826億200万人民元（670億2800万米ドル）でした。[ 3 ]

2024年、CIPSは821万6900件の取引を処理し、総額は175兆4900億人民元（24兆4700億米ドル）に達し、それぞれ前年比24.25%、42.60%増加しました。1日あたりでは、3万500件の取引を処理し、総額は6523億9000万人民元（909億5000万米ドル）に達しました。[ 4 ]

標準

CIPSは、取引の80%以上をSWIFTのメッセージングサービスに依存しています。[ 10 ]金融メッセージの構文にはSWIFT業界標準を使用しています。SWIFT標準に準拠したメッセージは、SWIFTネットワークを経由するかどうかにかかわらず、多くの一般的な金融処理システムで読み取り・処理できます。SWIFTは、メッセージの形式と内容に関する標準を定義するために国際機関と協力しています。CIPSはまた、以下のISO標準の登録機関（RA）に加入しています。 [ 11 ]

  • ISO 9362 : 1994 銀行業務 - 銀行通信メッセージ - 銀行識別コード
  • ISO 10383 : 2003 証券および関連金融商品 - 取引所および市場識別コード（MIC）
  • ISO 13616 :2003 IBANレジストリ
  • ISO 15022 : 1999 証券 - メッセージスキーム（データフィールド辞書）（ISO 7775 に代わる）
  • ISO 20022 -1: 2004 および ISO 20022-2:2007 金融サービス - ユニバーサル金融業界メッセージスキーム

RFC 3615では、urn:swift :がSWIFT FINのUniform Resource Names (URN)として定義されました。 [ 12 ]

製品

CIPSの主な機能は、クロスボーダー人民元業務の処理を円滑にし、クロスボーダーの物品・サービス貿易、クロスボーダー直接投資、クロスボーダー融資、クロスボーダー個人送金の決済をサポートすることです。[ 13 ] [ 14 ]

CIPSコネクタ

CIPSコネクタは、 ISO20022のメッセージスキームに基づいており、現在のCIPS標準と互換性があり、CIPS直接/間接参加者とその機関クライアント間の情報交換コンポーネントであり、CIPS標準のアプリケーションキャリアです。[ 15 ]

関数

  • 顧客クレジット振替
  • 金融機関振込
  • 質問と回答
  • 口座明細書
  • 情報付加価値サービス
  • その他の応用シナリオ[ 16 ]

参加者

CIPS参加者は、直接参加者と間接参加者の2種類に分けられます。直接参加者はCIPSにアカウントを開設し、CIPSを介して直接メッセージを送受信します。一方、間接参加者は、直接参加者を介してCIPSが提供するサービスに間接的にアクセスします。

2025年6月現在、CIPSには直接参加者が176名、間接参加者が1,514名います。間接参加者のうち、アジア（中国本土563名を含む）が1,102名、ヨーロッパが261名、アフリカが61名、北米が34名、南米が34名、オセアニアが22名です。

CIPSの参加機関は世界121の国と地域に所在し、世界189の国と地域の4,900以上の金融機関が事業を展開しています。[ 5 ]

所有

CIPSには中国国内外の株主がいる。中国人民銀行が16%の株式を保有する筆頭株主であり、他にNAFMII、銀聯、中国の大手国有銀行などが含まれる。海外株主にはHSBC、スタンダード・チャータード、東亜銀行、DBS銀行、シティグループ、ANZ銀行グループ、BNPパリバなどが含まれる。[ 17 ]

地経学的影響

学者のティム・ビールがまとめているように、CIPSは米国が課した制裁に対する対応策の一つであり、評論家はこれが脱ドル化に寄与していると考えている。[ 18 ]

参照

参考文献

  1. ^ a b c「ファクトボックス：中国のオンショア人民元決済システムCIPSとは？」ロイター2022年2月28日. 2022年3月3日閲覧。
  2. ^ a b c「中国のSwiftに相当するものは何ですか？その起源は何ですか？」サウスチャイナ・モーニング・ポスト。2022年2月28日。 2022年3月3日閲覧。
  3. ^ a b「決済システム報告書（2023年）」（PDF）。中国人民銀行：8。
  4. ^ a b「決済システム報告書（2024年）」（PDF）。中国人民銀行。
  5. ^ a b「CIPS参加者発表第110号」www.cips.com.cn . 2025年7月22日閲覧。
  6. ^ 「SWIFTがCIPSに安全な金融メッセージングサービスを提供」 2016年3月25日。
  7. ^ 「SWIFTが上海のCIPSに参加し、金融市場インフラに関する円卓会議を開催」 2016年3月25日。
  8. ^ 「CIPSメンバーシップ情報がSWIFTRefで公開されました」 2017年9月27日。
  9. ^ "HOME" . www.cips.com.cn. 2023年5月8日閲覧。
  10. ^ Lee, Todd (2022年5月4日). 「中国（本土）は米国の金融兵器の影響を制限しようとするかもしれない」 . S&P Global Market Intelligence . 2024年6月24日閲覧。
  11. ^ 「ISO維持機関および登録機関]」。
  12. ^ 「RFC 3615 – SWIFT Fin の Uniform Resource Name (URN) 名前空間」。
  13. ^ 「人民元クロスボーダー銀行間決済システム」。
  14. ^ 「CIPS（フェーズI）」。
  15. ^ 「CIPS標準トランシーバー」。
  16. ^ 「製品」 . www.cips.com.cn. 2023年5月11日閲覧。
  17. ^ 「中国のオンショア人民元決済システムCIPSとは何か？」ロイター2022年2月28日
  18. ^デイビス、スチュアート（2023年）『制裁は戦争：アメリカの地政学的戦略に対する反帝国主義的視点』ヘイマーケット・ブックス、40頁。ISBN 978-1-64259-812-4. OCLC  1345216431 .
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