暗号通貨取引所
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暗号通貨取引所、またはデジタル通貨取引所（DCE）は、顧客が暗号通貨またはデジタル通貨を、従来の法定通貨や他のデジタル通貨などの他の資産と交換できるようにする事業です。取引所は、クレジットカード、電信送金、またはその他の支払い方法を用いて、デジタル通貨または暗号通貨と交換することができます。暗号通貨取引所は、通常、売買スプレッドをサービス手数料として徴収するマーケットメーカーである場合もあれば、マッチングプラットフォームとして手数料のみを徴収する場合もあります。

株式などの他の資産にも重点を置いている一部の証券会社では、ユーザーが暗号通貨を購入することはできますが、暗号通貨ウォレットに暗号通貨を出金することはできません。一方、専用の暗号通貨取引所では暗号通貨の出金が可能です。

手術

暗号通貨取引所は通常、暗号通貨をユーザーの個人用暗号通貨ウォレットに送金します。中には、デジタル通貨残高を匿名のプリペイドカードに変換し、世界中のATMから資金を引き出すことができる取引所もあります[ 1 ] [ 2 ]。また、金などの現実世界の商品に裏付けられたデジタル通貨もあります[ 3 ] 。

デジタル通貨の作成者は通常、通貨の取引を促進するデジタル通貨取引所から独立しています。[ 2 ]ある種類のシステムでは、デジタル通貨プロバイダー（DCP）は顧客の口座を保有および管理する企業ですが、通常、顧客に直接デジタル通貨を発行することはありません。[ 4 ] [ 5 ]顧客はデジタル通貨取引所からデジタル通貨を売買し、デジタル通貨取引所は顧客のDCP口座にデジタル通貨を送金します。[ 5 ]一部の取引所はDCPの子会社ですが、多くは法的に独立した企業です。[ 4 ] DCP口座に保管される資金の額面は、実在する通貨または架空の通貨です。[ 5 ]

デジタル通貨交換所は、実店舗型の事業体とオンラインのみの事業体があります。実店舗型の事業体では、従来の決済手段とデジタル通貨を交換します。オンライン型の事業体では、電子的に送金されたお金とデジタル通貨を交換します。[ 4 ]

デジタル通貨取引所は、規制や訴追を回避するため、西側諸国以外で運営されることが多い。しかし、西側諸国の法定通貨を取り扱っており、複数の国に銀行口座を保有することで、様々な国の通貨での入金を可能にしている。[ 1 ] [ 2 ]

EtherDelta、IDEX、HADAXなどの分散型取引所は、ユーザーの資金を取引所に保管するのではなく、ピアツーピアの暗号通貨取引を促進します。分散型取引所は他の取引所に影響を与えるセキュリティ問題への耐性がありますが、2018年半ば時点では取引量が低いという問題を抱えています。[ 6 ]

歴史

2004～2008年 暗号通貨規制以前の問題

2004年、オーストラリア証券投資委員会（ASIC）の調査を受け、オーストラリアに拠点を置く3つのデジタル通貨交換業者が自主的に閉鎖した。ASICは、これらのサービスにはオーストラリア金融サービスライセンスの取得が法的に必要であると判断したが、これらの企業はそのライセンスを取得していなかった。[ 7 ]

2006年、ニューヨーク州に拠点を置くデジタル通貨交換会社ゴールドエイジ社は、2002年から営業を続けていたが、米国シークレットサービスによって閉鎖された。 [ 8 ]経営者のアーサー・ブドフスキー氏とウラジミール・カッツ氏は、自宅アパートから「違法なデジタル通貨交換および送金事業を営み」、3000万ドル以上をデジタル通貨口座に送金した罪で起訴された。[ 5 ]顧客は限られた身分証明書を提示するだけで、世界中の誰にでも送金することができ、手数料は10万ドルを超えることもあった。[ 5 ]ブドフスキー氏とカッツ氏は2007年に「無免許で送金事業を営み、州銀行法に違反した重罪」として懲役5年の判決を受け、最終的に5年間の保護観察処分を受けた。[ 9 ]

2007 年 4 月、米国政府は、E-Gold管理局に、The Bullion Exchange、AnyGoldNow、IceGold、GitGold、The Denver Gold Exchange、GoldPouch Express、1MDC ( e-goldに基づくデジタル金通貨) などが所有および使用する約 58 件の E-Gold アカウントをロック/ブロックするよう命じ、G&SR (OmniPay の所有者) に差し押さえ資産の清算を強制しました。

数週間後、E-Goldは4件の起訴に直面した。[ 10 ]

2008～2014年 暗号通貨の出現

2008年に分散型暗号通貨ビットコインがローンチされ、その後他の暗号通貨が導入されたことを受けて、分散型暗号通貨の取引に特化した仮想通貨プラットフォームが数多く誕生しました。これらの規制は国によって異なります。

2008年7月、WebMoneyは規約を変更し、多くの取引所に影響を与えました。それ以降、WebMoneyをE-gold、 Liberty Reserveなどの最も人気のある電子通貨に交換することは禁止されています。

また、2008年7月、E-goldの取締役3人は検察との取引に応じ、「マネーロンダリング共謀罪」1件と「無認可の送金事業の運営」1件について有罪を認めた。[ 11 ] E-goldは2009年に事業を停止した。

2013年、 ESSEC ISISの研究員であるジャン＝ルー・リシェは、国連薬物犯罪事務所に提出した報告書の中で、サイバー犯罪者が使用している新たなマネーロンダリング手法を調査した。[ 12 ]サイバーマネーロンダリングの一般的な手口は、ドルをリバティリザーブに両替し、匿名で送受信できるデジタル通貨両替サービスを利用することだった。受取人は少額の手数料でリバティリザーブの通貨を現金に戻すことができた。2013年5月、デジタル通貨両替所リバティリザーブは、創設者とされるアーサー・ブドフスキー・ベランチュクと他4人がコスタリカ、スペイン、ニューヨークで「マネーロンダリング共謀罪および無認可送金事業の共謀と運営の容疑で」逮捕された後、閉鎖された。[ 13 ]元アメリカ市民でコスタリカに帰化したブドフスキーは、2006年のゴールドエイジ襲撃に関連して有罪判決を受けた。[ 9 ] 4000万ドル以上の資産が没収を待つ間差し押さえられ、30以上のLiberty Reserve Exchangerのドメイン名が押収された。[ 13 ] [ 14 ]同社は60億ドルの犯罪収益を洗浄したと推定されている。[ 13 ]

2014年から現在

2014年2月、当時最大の暗号通貨取引所であったマウントゴックスは、取引を停止し、ウェブサイトと交換サービスを閉鎖し、債権者から日本で破産保護を申請しました。 [ 15 ] [ 16 ] 2014年4月、同社は清算手続きを開始しました。[ 17 ]これは、2011年後半から徐々にマウントゴックスのホットウォレットから盗まれた大量のビットコインの結果でした。[ 18 ] [ 19 ]

2021年12月、MyCryptoWallet取引所は清算人を呼びました。[ 20 ]

2022年6月、米国証券取引委員会は、Binanceが扱っていた暗号資産商品ではなく、 Binanceという企業体に対する調査を開始した。 [ 21 ]

2022年11月11日、当時取引量で第3位の仮想通貨取引所であり、評価額が180億ドルであったFTXは、 [ 22 ]米国の裁判所で破産手続きに入りました。これは、取引所が「流動性危機」と呼んだ事態を受けてのことでした。[ 23 ] [ 24 ] [ 25 ] [ 26 ]報道されているように、この破綻による経済的影響はFTXの顧客基盤だけにとどまりませんでした。[ 27 ]ロイターの会議では、金融業界の幹部が「規制当局は仮想通貨投資家を保護するために介入しなければならない」と述べました。[ 28 ]テクノロジーアナリストのアビバ・リタン氏は、仮想通貨のエコシステムについて、「ユーザーエクスペリエンス、コントロール、安全性、顧客サービスの面で、すべてが劇的に改善する必要がある」とコメントしました。[ 29 ] 2022年12月13日、FTXの創設者兼CEOであるサム・バンクマン・フリードは、バハマから引き渡された後、ニューヨーク南部地区の米国検察局によって詐欺、マネーロンダリングの共謀、米国を欺き選挙資金法に違反する共謀の罪で起訴された。[ 30 ]

立法

2016年までに、欧州連合（EU）で運営されている複数の暗号通貨取引所は、EU決済サービス指令およびEU電子マネー指令に基づくライセンスを取得しました。[ 31 ]暗号通貨取引所の運営におけるこれらのライセンスの妥当性については、司法審査が行われていません。欧州理事会と欧州議会は、取引所プラットフォームを対象としたより厳格な規則を課すための規則を制定すると発表した。

2018年、米国証券取引委員会は、「プラットフォームが証券であるデジタル資産の取引を提供し、連邦証券法で定義されている「取引所」として運営されている場合、そのプラットフォームはSECに全国証券取引所として登録するか、登録を免除される必要がある」と主張した。[ 32 ]商品先物取引委員会は現在、暗号通貨デリバティブの取引を公に許可している。[ 33 ]

アジア諸国の中では、日本はより積極的で、規制により、暗号通貨取引所を運営するには金融サービス機構からの特別なライセンスが必要であると定められている。 [ 34 ]中国と韓国は依然として敵対的な姿勢を維持しており、中国はビットコインマイナーを禁止し、銀行口座を凍結している。[ 35 ] [ 36 ]オーストラリアは暗号通貨に関する最終的な規制をまだ発表していないが、国民にデジタル資産のキャピタルゲイン税の申告を義務付けている。[ 37 ]

注目の暗号通貨取引所

注目すべき暗号通貨取引所には以下のものがあります:

参照

参考文献

  1. ^ a b「実証 - デジタル通貨におけるマネーロンダリング（非機密扱い）」。デジタル通貨におけるマネーロンダリング。米国司法省国立麻薬情報センター。2008年6月。 2022年4月14日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2014年1月11日閲覧。
  2. ^ a b c Sood, Aditya K; Enbody, Richard J; Bansal, Rohit (2013). 「サイバー犯罪：アンダーグラウンド企業の現状分析」. IEEEインターネットコンピューティング. 17 (1). IEEEコンピュータソサエティ: 60–68 . Bibcode : 2013IIC....17a..60S . doi : 10.1109/MIC.2012.61 . S2CID 33861214 . 
  3. ^バーンズ、ウィリアム・H.、マンロー、ロバート・J.（2013年10月2日）マネーロンダリング、資産没収、回収、コンプライアンス - グローバルガイド。レクシスネクシス。2802ページ。ISBN 978-0-327-17084-6。(ページ番号は Google ブックスによって割り当てられています。)
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  5. ^ a b c d eヘスターマン、ジェニファー・L（2013年4月17日）『テロリストと犯罪者のつながり：国際麻薬カルテル、組織犯罪、テロ組織の同盟』CRCプレス、218ページ。ISBN 978-1-4665-5761-1。
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  7. ^ 「ASIC、電子通貨取引ウェブサイトの閉鎖に着手」（プレスリリース）。オーストラリア証券投資委員会。2004年11月9日。2011年3月23日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2014年1月9日閲覧。
  8. ^ McCullagh, Declan (2001年3月30日). 「シークレットサービスがゴールドエイジを襲撃」 . Wired . 2014年1月9日閲覧。
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  37. ^オーストラリアにおける暗号通貨の課税 - 特にビットコイン 2018年9月3日アーカイブWayback Machine ato.gov.au

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