FCA管理機能
金融サービスのコード名

金融行動監視機構（FCA）の 管理機能は、金融サービスにおける様々な機能、および企業による規制対象活動の遂行に関連する機能に付けられた簡略化されたコードネームです。これらは、金融サービス・市場法[1]第59条に基づいて規定されており、FSAがFCAとPRAに分割された後も、この条項は依然参照として使用されています。[2] FCAは、すべてのFCA単独規制対象企業に対するFCA指定管理機能の承認申請について、単独で責任を負います。[3]

英国および海外企業に適用される管理機能

重要な影響力を持つ機能

CF 1 取締役機能

企業が法人（有限責任事業組合を除く）である場合、取締役機能とは、当該企業の取締役（非業務執行取締役を除く）としての立場で行動する機能である。[4]

  1. 企業が法人（有限責任事業組合以外）である場合、取締役の機能には、個人の資格で行動する機能も含まれます。
    • 当該会社の親会社または持株会社の取締役、パートナー、役員、メンバー（親会社または持株会社が有限責任パートナーシップの場合）、上級管理職、または従業員である者。
    • その決定や行動は、会社の統治機関によって定期的に考慮されます。
  2. （１）親会社または持株会社が第４Ａ部の許可を受けている場合、またはEEA規制当局によって規制されている場合には適用されない。
  3. （１）SUP 10A.6.13 R [4]（親会社または持株会社の非業務執行取締役）に該当する機能には適用されない。

CF 2 社外取締役の機能

企業が法人である場合、社外取締役の機能とは、その企業の社外取締役としての資格で活動する機能です。

  1. 企業が法人である場合、社外取締役の機能は、個人の資格で行動する機能でもあります。
    • 親会社または持株会社の社外取締役であり、
    • その決定や行動は、会社の統治機関によって定期的に考慮されます。
  2. ただし、（１）は、親会社または持株会社が第４Ａ部の許可を取得している場合、またはEEA規制当局によって規制されている場合には適用されない。[4]

CF 3 最高経営責任者の機能

最高経営責任者 ( CEO) の役割は、企業の最高経営責任者としての立場で行動することです。

この機能は、統治機関の直接の権限のもとで、単独または 1 人以上の他者と共同で以下の責任を負うことです。

  1. 事業全体（または関連する活動）の遂行のため、または
  2. 海外企業の英国支店の場合、英国の規制制度の対象となるすべての活動の実施。

海外企業の英国支店については、FCA [5]は通常、海外の最高経営責任者（CEO）が、英国の規制制度の対象となる支店の活動について特定の責任を負う上級管理職を配下に有している場合、当該企業全体の最高経営責任者（CEO）が、この職務に関してFCAの承認を受けることを期待しません。ただし、状況によっては、英国事業の責任者が、その職務によって支店に大きな影響力を及ぼす可能性がある場合、最高経営責任者（CEO）の職務も兼務することがあります（SUP 10A.7.4 G参照）。[4]

最高経営責任者（CEO）の職務を遂行する者は、統治機関の構成員となることができますが、必ずしもそうである必要はありません。統治機関の議長が最高経営責任者（CEO）を兼務する場合は、議長が最高経営責任者（CEO）の職務を遂行することになります。責任が複数の者によって分担されているものの、共有されていない場合は、最高経営責任者（CEO）の職務を遂行する者は存在しません。ただし、責任が複数の者によって共同で遂行される場合は、各者が最高経営責任者（CEO）の職務を遂行することになります。

法人が最高経営責任者となる場合もあることに留意してください。その場合、（当該企業がFCA [6]の認可を受けている場合）最高経営責任者としての機能を遂行するためには承認を受ける必要があります。

PRA認可を受けた者には最高経営責任者（CEO）の権限は適用されません。代わりにPRAの承認が必要です。

CF 4 パートナー機能

  1. 企業がパートナーシップである場合、パートナー機能は、その企業内でパートナーとしての資格で活動する機能です。
  2. 会社の主な目的が 1 つ以上の規制対象活動を行うことである場合、各パートナーはパートナー機能を果たします。
  3. 会社の主な目的が規制対象活動を行うこと以外である場合:
    • パートナーは、規制対象活動の責任を負う範囲内でのみパートナー機能を遂行する。
    • パートナーシップが他のパートナーまたはパートナーのグループに責任を割り当てている場合を除き、会社のパートナーは各規制対象活動の責任を負うものとみなされます。

SUP 10A.6.23R(3)(b)に言及されている配分は、SYSC 2.1.1 R [7]またはSYSC 4.3.1 R [8]およびSYSC 4.4.3 R [9]に基づいて行われます。FCAは配分の詳細の閲覧を求めることはできますが、当然のことながら、これを記録した資料のコピーを要求することはありません（SYSC 2.2 [10]を参照）。

SUP 10A.1.17 R の影響は、SUP 10A.6.23 R（およびその他の条項）における規制対象活動には、非主流の規制対象活動は含まれないと解釈されることです。したがって、規制対象活動以外の事業を主たる目的とするパートナーシップにおいて、規制対象活動が専門業務に付随するもののみであるパー​​トナーは、FCA 認定者である必要はありません。何が当該企業の主たる目的となるかは、企業全体の活動を含むあらゆる状況を鑑みて、個々のケースにおいて事実問題となります。このようなパートナーが行う規制対象活動は、パートナーとしての役割の範囲外となります。

企業が有限責任パートナーシップである場合、その企業がパートナーシップであり、企業のメンバーがパートナーであるかのように、パートナー機能は企業にまで及びます。

パートナーシップが1907 年の有限パートナーシップ法に基づいて登録されている場合、パートナー機能は有限パートナーによって実行される機能には適用されません。

PRA認定者にはパートナー機能は適用されません。代わりにPRAの承認が必要です。

CF 5 非法人団体の理事

企業が法人格のない団体である場合、その法人格のない団体の理事の職務は、当該法人格のない団体の理事としての資格で行動する職務です。

非法人団体の理事の権限は、PRA認可を受けた者には適用されません。代わりにPRAの承認が必要です。

CF 6 小規模友愛会機能

  1. 企業が非指示型の友愛団体である場合、小規模友愛団体の機能は、単独で、または他の団体と共同でその業務を指揮する機能です。
  2. 企業の主な目的が規制対象活動を行うことである場合、業務を指揮する責任を持つ各人が FCA の管理機能を実行します。
  3. 企業の主な目的が規制活動を行うこと以外である場合、個人は規制活動の責任がある範囲内でのみ小規模友愛協会の役割を果たします。
  1. 非指示型友愛協会の統治機関の各人は、その規制対象活動に対する責任を負うものとみなされます。ただし、企業がこの責任を、この責任を与えることが合理的である特定の個人に割り当てた場合は除きます。
  2. その個人は統治機関のメンバーである必要はありません。

通常、非指示型友愛協会は、その運営を統括するために「運営委員会」を設置します。しかし、運営体制は非公式かつ柔軟なものとなる場合があります。この場合、FCAは、協会が規制対象活動の遂行に関する責任を、あらゆる状況において適切な人物に委ねることを決議することを期待します。その人物は、例えば最高経営責任者（CEO）などの肩書きを持つことができます。その人物は、SUP 10A.6.31 R [11]に基づきFCAの承認を受けた人物でなければなりません。

実務上、FCAは、非指令型友愛協会のほとんどがPRAの認可を受けた者となることを期待しています。その場合、小規模友愛協会の機能は適用されず、代わりにPRAの承認が必要となります。

CF10 コンプライアンス監視機能

CF10管理機能は、英国の金融サービス業界におけるコンプライアンス監視機能[1]に対して金融行動監視機構（FCA）が付与した簡略化されたコードネームである。コンプライアンス監視機能は、金融サービス機構（FCA）から割り当てられた取締役または上級管理職の資格で活動し、事業行為、集団投資スキーム、および顧客資産関連業務に定められた規則の遵守を確保するため、統治機関に報告する機能である。[12]

多くの場合、CF10機能は最高コンプライアンス責任者（CCO）が担い、組織が社内外のポリシーと規制に準拠していることを保証する役割を担います。CCOは、コンプライアンスを促進する手順の策定と実施を監督し、他の役員と協力して組織内のすべての部門におけるコンプライアンスを確保するとともに、組織が外部の法律、規制、業界標準を調査・追跡するために必要なリソースを確保する責任を負います。

2008年の金融危機はコンプライアンス分野に深刻な影響を及ぼし、経済変動の時期に企業の支払い能力と透明性を確保するための抜本的な改革の必要性を浮き彫りにしました。これは、世界レベルで合意された原則や基準の実施が依然として非常に困難であり、管轄区域間の紛争を世界レベルで執行または解決する法的権限がないためです。[13]その点で、 2008年の金融危機は、金融専門家が投資家に切望されていた背景と明確さを提供する機会を生み出しました。[14]

その他の重要な影響機能

  • CF 8 配分および監督機能（MiFID非適用事業のみ）
  • CF10a CASS運用監視機能
  • CF 11 マネーロンダリング報告機能
  • CF 12 保険数理機能
  • CF 12A 利益分配型保険数理機能
  • CF 12B ロイズ保険数理士機能
  • CF 28 システムと制御機能
  • CF 29 重要な管理機能

顧客機能

CF 30 顧客機能

顧客機能とは、以下の機能です

  1. 非投資保険契約以外の投資に関する助言（ただし、ステークホルダー商品に関する基本的な助言を行う活動の過程で投資に関する助言を行う場合を除く）およびこれに関連する取引や手配などのその他の機能の実行。
  2. 企業金融業務に関してのみ顧客にアドバイスを提供し、これに関連するその他の機能を遂行すること。
  3. 個人顧客に対する年金の移管またはオプトアウトに関連するアドバイスの提供または関連活動の実行。
  4. 特定のロイズシンジケートのメンバーになるか、メンバーであり続けるか、メンバーでなくなるかについて個人にアドバイスを与えること。
  5. 顧客と、顧客のために、または顧客に関連して、非投資保険契約以外の投資に関する取引を、本人または代理人として、および手配（実現）すること。この場合の取引または手配は、COBS 11（取引および管理）の規定に従います。
  6. 投資マネージャーとしての立場で活動し、これに関連する機能を遂行すること。
  7. 排出権オークションの入札に関しては、オークション規則第6条第3項第3号の意味における「入札者の代理人」として行動する。

EEAに参入する企業に適用される管理機能

EEAの重要な影響機能

  • CF 11 マネーロンダリング報告機能
  • CF 12 保険数理機能
  • CF 12A 利益分配型保険数理機能
  • CF 12B ロイズ保険数理士機能
  • CF 29 重要な管理機能

EEA顧客機能

EEA CF 30顧客機能

新規EEA企業向けのCF 30顧客機能は、上記のCF 30機能と同等です

参照

参考文献

  1. ^ ab 金融サービス機構. 「管理対象機能」. www.fsa.gov.uk . 2012年12月26日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2013年7月5日閲覧。
  2. ^ 「FSAが2つの機関に分割された理由」2013年5月9日。
  3. ^ 「FCAについて」金融行動監視機構（FCA）2016年4月20日。
  4. ^ abcd 「SUP 10A.6 FCAの統括機能」FCAハンドブック、金融行動監視機構。
  5. ^ 「ヘルスケア企業はデータ活用でFCAリスクを軽減できる」www.analysisgroup.com . 2025年8月11日閲覧。
  6. ^ 「ヘルスケア企業はデータ活用でFCAリスクを軽減できる」www.analysisgroup.com . 2025年8月18日閲覧。
  7. ^ “Combined View”. 2013年6月19日時点のオリジナルよりアーカイブ。2013年7月5日閲覧。
  8. ^ “Fshandbook.info”. 2022年4月5日.
  9. ^ “Bank of England - Prudential Regulation Authority - Policy - Prudential Regulation Authority Handbook & Rulebook”. fshandbook.info . 2022年4月5日. 2013年7月8日時点のオリジナルよりアーカイブ。
  10. ^ [1]
  11. ^ “Combined View”. 2013年6月19日時点のオリジナルよりアーカイブ。2013年7月5日閲覧。
  12. ^ “Combined View”. 2013年5月27日時点のオリジナルよりアーカイブ。2013年7月5日閲覧。
  13. ^ 「代替コンプライアンスには世界的な監視が必要、IOSCOのライト氏が警告 - Risk.net」2013年6月24日。
  14. ^ Andrus, Danielle (2013年4月5日). 「フィデリティ、金融危機におけるアドバイザーの影響を測定」. ThinkAdvisor . ALM Media Properties, LL.
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