財務管理アドバイザー
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ファイナンシャル・マネジメント・アドバイザー（FMA）は、カナダ証券業界の公式教育機関であるカナダ証券協会（CSI）が認定する専門資格です。FMAは個人のファイナンシャル・プランニングに関する資格で、通常は公認ファイナンシャル・プランナー（CFP）の資格取得に先立つものです。カナダには3,000人以上のFMA保有者がいます。FMAはケベック州では認められていません。
FMAは、カナダ証券コース（CSC）、プロフェッショナル・ファイナンシャル・プランニング・コース（PFPC）、ウェルス・マネジメント・テクニック・コース（WMTC）の3つのコースと、2～3時間にわたる6つの試験で構成される必須コースを平均60%以上の得点で修了すると、CSIから自動的に授与されます。CFPとは異なり、FMAの資格取得には職業経験の要件はありません。ただし、PFPCとWMTCの2次試験では、理論内容の応用的な理解力が試されます。FMA資格は公開情報であり、CSIはFMAを主張する特定の人物が実際に資格を有しているかどうかを確認します。また、CSIは不正行為を理由にFMA資格を取り消す場合があります。
これらのコースは、主に印刷媒体を通じて自習形式で提供されます。さらに、教材の理解を支援するために、オプションでオンラインチュートリアルも用意されています。チュートリアルには、実際の試験と同様の多肢選択式問題と演習問題が含まれています。学生はコース内容に関する質問をCSIに直接メールで送信することもできます。多くのコミュニティカレッジや専門学校では、CSI登録学生向けに試験対策コースも提供しており、遠隔教育形式に加えて、教室での学習のメリットも体験できます。試験自体はCSIによって監督されます。
PFPCを修了すると、卒業生はCFP試験の受験資格を得られます。ダルハウジー大学は、学生の平均成績が70%以上であれば、これらのコースおよびCSIが提供するその他のコースを、財務管理MBA取得に必要な単位として認めます。したがって、これらのコースは、財務管理における大学院レベルの単位と同等とみなされる場合があります。
CSIのFMAプログラムを修了しても、FMA保有者が居住する州の証券委員会への登録は完了せず、特定の証券の売買に関する推奨や助言を行う資格も付与されません。オンタリオ州証券法ではファイナンシャルアドバイザーの登録が義務付けられていますが、オンタリオ州証券委員会（OSC）はオンタリオ州におけるファイナンシャルアドバイザーの登録手続きをまだ実施していません。そのため、現在、オンタリオ州ではファイナンシャルアドバイザーの登録は義務付けられていません。
個人向けファイナンシャル プランナーやウェルス マネージャーなどのファイナンシャル マネジメント アドバイザーは、投資アドバイスを提供するための登録はされていませんが、手数料、資産の割合、コミッション ベース、またはこれらの組み合わせで、クライアントに一般的な財務カウンセリングとアドバイスを提供します。手数料のみのプランナーの一般的な手数料は、1 時間あたり CDN$80 から CDN$180 の範囲です。個人向けファイナンシャル プランニングの基礎となる知識体系は、ますます体系化されてきています。一般的なプログラムには、ベスト プラクティス アプローチ、契約の確立、データ収集、財務状況の明確化、財務管理、リスク管理、税務計画、教育計画、退職計画、遺産計画、資産管理、非公開企業の計画、財務計画の開発と提示、実装と監視、モジュール プランニングと特別プランニングの目標、規制、倫理、法律の問題、およびマーケティングと業務管理が含まれます。
カナダ証券コース
カナダ証券コース[ 1 ]は、CSIの他のコースやプログラムへの入学に必要な前提条件です。このコースは、2巻の教材とワークブックで構成されています。以下はCSCのコース内容の概要です。
- 資本市場と金融サービス
- カナダ経済
- 資金調達、上場、規制
- 企業とその財務諸表
- 固定利付証券
- 株式
- 管理対象製品
- 分離型ファンド
- デリバティブ証券
- 市場と製品の分析
- 財務計画と税務
- ポートフォリオアプローチ
- 顧客との関係構築
プロフェッショナルファイナンシャルプランニングコース
プロフェッショナル・ファイナンシャル・プランニング・コースは、CSIのFMAプログラムの最初のコースであり、2巻の教材で構成されています。PFPCのコース内容の概要は次のとおりです。
- ファイナンシャルプランニング実務
- 予算と貯蓄計画
- 住宅ローン
- ビジネス法
- 家族法
- 保険
- 税務計画
- 退職計画
- 遺産計画
- 投資管理
- 財務計画事例
- 金融数学
PFPC の卒業生は、CSI によって、純資産が 30 万ドル未満の個人に個人財務計画サービスを提供できる資格を取得しています。
資産管理テクニック
WMTCはCSIのFMAプログラムの最終コースであり、1巻の教材で構成されています。以下はWMTCのコース内容の概要です。
- 資産管理プロセス
- クライアントを理解する
- コミュニケーションと教育
- 倫理的問題
- 退職計画
- 保険計画
- 税務計画
- 遺産計画
- リスクとリターン
- 資産配分
- 基本的な管理対象製品
- 富裕層顧客向けマネージド商品
- 業績評価
- 投資計画の策定と実施
- 市場調査と事業計画
- 資産管理ビジネスのマーケティング
WMTC の卒業生は、CSI によって、富裕層の顧客に個人財務計画サービスを提供するための資格を取得しています。
参考文献
参照
