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| 会社の種類 | パブリック（FWB：IKBG） |
|---|---|
| 業界 | 金融サービス |
| 設立 | 1924 |
| 廃止 | 1974 |
| 本部 | デュッセルドルフ、ドイツ |
主要人物 | Dr. Michael H. Wiedmann ( CEO兼経営委員会会長)、 Dr. Karl-Gerhard Eick (監査委員会会長) |
| 製品 | コーポレートファイナンスおよびストラクチャードファイナンス、プライベートエクイティ |
| 2億2100万ユーロ（2021年1月1日から2021年12月31日まで）[1] | |
| 総資産 | 160億ユーロ （2021年12月31日）[1] |
従業員数 | 548 （2021年12月31日）[2] |
| 親 | ローンスターファンド |
| Webサイト | www.ikb.de |
IKBドイツ工業銀行（FWB: IKBG）は、ドイツのデュッセルドルフに本社を置く銀行です。1924年にBank für Industrie-Obligationen（産業債券銀行）として設立されました。IKBは、ドイツおよびヨーロッパの中規模企業に対し、融資、リスク管理、資本市場サービス、アドバイザリーサービスを提供しています。個人向けオンラインサービスは、翌日物および定期預金、銀行貯蓄スキーム、銀行預金、および厳選されたコマーシャルペーパーを取り扱っています。同銀行はドイツ国内に6支店を有しています。株主は投資会社Lone Starです。
株式会社
IKB（Industrie k redit b ank）は、1924年に「Bafio」（Bank für deutsche Industrieobligationen、ドイツ産業債務銀行）として銀行業務免許を取得しました。Bafioは、第一次世界大戦の賠償金負担の重圧に耐えかねたドイツ経済の成長を支援するため、長期不動産融資を手掛けました。
この銀行は1945年にドイツの株式法（Aktiengesetz ）に基づいて設立されました。1974年にドイツ産業銀行と合併してIKBドイツ産業銀行となりました。
IKBの主な事業分野は、ドイツの中小企業向け融資です。法人融資に加え、不動産融資も行っています。
ドイツ政府の金融銀行であるドイツ復興金融公社（KfW、旧クレディタンシュタルト・フュア・ヴィーダーアウフバウ）は、IKBの株式38%を保有していました。数ヶ月にわたるIKB株式売却の検討を経て[3]、2008年8月21日、プライベートエクイティ会社 ローン・スター・ファンズがIKBの株式90.8%を取得することが発表されました[4] 。ローン・スター・ファンズへのKfW株式売却は2008年10月29日に完了しました[5]。
2007年のサブプライム危機
損失
2007年夏、米国のサブプライムローン市場が崩壊した際、その世界的な影響はすぐには明らかではありませんでした。しかし、欧州の複数の銀行は、投資履歴のせいで危機の犠牲者となりました。IKBは、サブプライムローン危機による財政難を宣言した最初の欧州銀行の一つでした。[6] [7]
2007年7月、IKBは米国のサブプライム住宅ローン危機の影響を受けたと発表した。わずか1週間前、同行は年間利益目標を達成できる見通しだとする声明を発表していた。IKBが運営するストラクチャード・ビークル「ラインブリッジ」は、米国のサブプライム市場に多額の投資を行っていた。[8]
ドイツにおける危機の影響を抑えるため、ドイツ復興金融公社（KfW ）は、多数の商業銀行および協同組合銀行（ドイツ銀行、コメルツ銀行を含む）と共に、グループ救済のための救済基金を設立しました。銀行救済に充てられた資金は35億ユーロに上りました。IKBの株価は大幅に下落しましたが、同行は債務不履行を回避し、この救済措置により、サブプライムローン危機によるドイツ経済への甚大な影響を回避できたと評価されています。
2008年2月、ドイツ政府は、主に同業銀行がIKBへの追加投資に消極的だったため、 IKBが流動性を維持するために新たな救済策を必要とすると発表した。救済策は2月中旬に15億ユーロで発表された。 [9] IKBが被った損失の結果、同社は2008年3月にドイツ取引所の中型株指数MDAX から小型株指数SDAXに降格した。[10]
調査と論争
ドイツ連邦共和国による不正行為調査
株価暴落後、ドイツの金融監督機関であるBaFin（ドイツ金融監督庁）と財務省は、不正会計および報告に関する疑惑について調査を開始した。銀行に対する訴追は行われなかったものの、IKBの幹部5人のうち4人が2007年8月1日から11月1日の間に辞任した。[11]
欧州連合による国家援助調査
IKBの破綻後まもなく、欧州連合は救済策が国家援助規制に違反していないか調査を開始した。[12] EUとの長期にわたる協議の後、ドイツ政府は2008年1月に救済措置と将来の再編措置の可能性に関する公式通知を提出した。 [13] 2008年2月現在[アップデート]、欧州裁判所はIKBの事件について何の判決も下していない。
ゴールドマン・サックスSEC訴訟
IKBは、 2010年4月16日に米国証券取引委員会（SEC）がゴールドマン・サックスと同社の債務担保証券（CDO）トレーダーの1人を提訴した際の訴状で言及された。SECは、IKBがゴールドマンが組成したCDO商品に関して誤った判断を下し、IKBが購入したCDOが第三者ではなく、 CDS取引の相手方であるヘッジファンドの指導の下で組成されたことをゴールドマンが開示しなかったことで、IKBとABNアムロの双方を欺いたと主張した。このヘッジファンド、ポールソン・アンド・カンパニーは、債務不履行が発生した場合に多額の利益を得る立場にあった[14]。SECの訴訟では、IKBが1億5000万ドルの損失を被り、ポールソンが利益を得たとされている[15] 。
参照
参考文献
- ^ ab 「IKB アニュアルレポート 2016/2017」(PDF) . IKB ドイツ産業銀行 AG 。2017 年3 月 6 日に取得。
- ^ 「IKB アニュアルレポート 2015/2016」(PDF) . IKB ドイツ産業銀行 AG 。2017 年3 月 6 日に取得。
- ^ フィリップ・ハルストリック、ジョン・オドネル（2007年9月27日）「ドイツの公的銀行、IKBへの出資を検討」ロイター2008年8月21日閲覧。
- ^ 「ローンスター、ドイツのサブプライムローンの犠牲者IKBを買収へ」ニューヨーク・タイムズ、2008年8月21日。 2015年11月7日閲覧。
- ^ 「KfWのIKB株式売却手続きが終了 Lone StarがIKBの90.8%を取得」KfW 2008年10月29日. 2015年11月7日閲覧。
- ^ クラーク、ニコラ（2007年8月27日）「住宅ローン危機でドイツ銀行売却を余儀なくされる」ニューヨーク・タイムズ。 2008年8月21日閲覧。
- ^ Landler, Mark; Werdigier, Julia (2007年10月2日). 「ヨーロッパの銀行も苦境に立たされている」.ニューヨーク・タイムズ. 2008年8月21日閲覧。
- ^ マクドナルド、アリスター、モレンカンプ、キャリック（2007年10月19日）「欧州のSIV、資産の投げ売り回避に苦戦」ウォール・ストリート・ジャーナル。 2008年8月21日閲覧。
- ^ “経営難のIKB銀行、15億ユーロの救済策を受ける：大臣”. Agence France Presse . 2008年2月13日. 2011年5月20日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2008年8月21日閲覧。
- ^ “ハンバーガーハーフェンがMDAXでAWDを置き換える”.ドイツ証券取引所。 2008 年 3 月 5 日。2008 年 5 月 11 日のオリジナルからアーカイブ。2008 年8 月 21 日に取得。
- ^ “PricewaterhouseCoopers-Bericht liegt vor – IKB treibt Neuausrichtung voran” (ドイツ語)。 IKB ドイツ産業銀行。 2007 年 10 月 16 日。2009 年 6 月 24 日のオリジナルからアーカイブ。2008 年8 月 21 日に取得。
- ^ エヴァンス＝プリチャード、アンブローズ（2007年8月7日）「アメリカン・ホーム・モーゲージなどの金融機関が債務不履行に直面する中、米国の住宅危機は深刻化」デイリー・テレグラフ。 2008年8月21日閲覧。[リンク切れ]
- ^ 「EUはIKBの援助通知を受領、ザクセンLBと西LBの措置を待つ」Forbes . AFXニュース. 2008年1月21日. 2008年8月21日閲覧。[リンク切れ]
- ^ 「SECゴールドマン訴訟裁判所提出書類」2010年4月16日。
- ^ 「ゴールドマン・サックスとファブリス・トゥーレに対する苦情」（PDF）米国証券取引委員会、2010年4月15日。 2008年4月17日閲覧。
外部リンク
