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| 業界 | 金融サービス |
|---|---|
| 前任者 | 日本勧業銀行、北海道拓殖銀行長期金融部門 |
| 設立 | 1952 |
| 廃止 | 1998年（破産） 2000年（再編） |
| 運命 | 破産、リップルウッドに買収 |
| 後継 | 新生銀行 |
| 本部 | 東京、日本 |
主要人物 | 代表取締役社長 杉浦敏介 |
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日本長期信用銀行（株式会社日本長期信用銀行、Kabushiki-kaisha Nippon Chōki Shin'yō Ginkō）は、 1952年に吉田茂内閣の指揮の下、日本の様々な産業に長期融資を提供することを目的として設立された日本の銀行である。日本興業銀行や日本勧業銀行と並んで、戦後の日本経済発展の主要な金融機関の一つであった。
1990年代に深刻な不良債権問題を抱えた後、1998年に国有化され、2000年には米国リップルウッド・ホールディングス率いるグループに売却されました。これは日本の銀行にとって初の外資系企業による買収でした。同年、新生銀行は「新生銀行」に改称されました。[1]
歴史
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1952年6月、日本の国会は長期信用銀行法を制定し、同年12月に施行されました。これを受け、長銀は株式会社として設立され、東京の北中部、九段に本社を置きました。1953年には大阪と札幌に支店を開設し、複数の地方銀行に代理店を設置しました。当時の日本経済の急速な発展により、長銀はほぼすぐに黒字化を達成しました。1954年には最初の配当を宣言し、1970年には東京証券取引所に上場しました。
当時の大蔵大臣であった池田勇人氏は、日本企業への長期信用供与を目的とした専門銀行として長銀を設立する取り組みを主導しました。当時の商業銀行は、主に短期の当座預金である自らの資金調達源と、顧客の長期信用に対するニーズとの間にミスマッチを抱えていました。長銀は事業資金を調達するために長期債の発行を許可され、これは利回り、信用格付け、そして無記名債であるため現金のように譲渡可能であるという事実から、日本で人気の投資となりました。[2]同社は1956年に丸の内の東京ビルに移転し、1964年にニューヨーク市に最初の海外事務所を開設し、その後ロンドン、シドニー、アムステルダム、ロサンゼルスなど他の主要金融センターにも事務所を開きました。
グローバリゼーション
1970年代は長銀にとって大きな変化の時代でした。日本国債の発行が増加し、長銀の資本コストが上昇したのです。事業拡大の鈍化に伴い企業の資金調達ニーズは減少し、より多くの日本企業が海外からの資金調達を行うようになりました。
1985年の協定により、日本の金融サービス業界は大幅に自由化され、長銀はビジネスモデルの抜本的な転換を迫られました。長銀は事業のグローバル化を目指し、米国と欧州で多くの従業員を育成しました。[2] 1988年、長銀はコネチカット州に本拠を置く証券会社グリニッジ・キャピタル・マーケッツを買収し、米国を拠点とする証券事業を確立しました。1990年代初頭には、円建て外債（サムライ債）の取扱量で世界最大規模となりました。
日本興業銀行は法人向け銀行業務に強固な基盤を築いていたため、1980年代半ばに大規模な不動産ファイナンス事業を構築しました。その後、1980年代後半の日本の資産価格バブルの拡大に伴い、長銀はニューヨーク、サイパン、ベトナム、オーストラリアなどにおける過剰レバレッジのホテル買収への投資で悪名を馳せるようになりました。[3]
1990年時点で、長銀は時価総額で世界第9位の銀行であり、日本でも最も権威のある銀行の一つとなっていた。[2] 1993年に東京・日比谷公園南側の新オフィスビルに移転した。
1990年代の崩壊
他の多くの日本の銀行と同様、長銀もバブル崩壊後の1990年代に投資の多くが失敗し、不良債権危機に直面した。1997年のアジア通貨危機で日本の大手金融サービス会社数社（特に北海道拓殖銀行）が破綻し、状況は悪化した。この頃、長銀はスイス銀行（現在はUBS AGの傘下）と、両行による株式持ち合いの合弁事業の設立に向けて協議に入った。スイス銀行がデューデリジェンスを実施した結果、長銀の不良債権比率が著しく高く、それが増加し続けていることを発見した。この合弁事業の協議は1997年9月に中止された。長銀は1993年時点で不良債権残高を2.4兆円と算出していたが、1998年にはその数字は5兆円に増加した。[2]
1998年夏、長銀の株価は不良債権問題の詳細が日本の月刊誌を通じて公表されたため70%以上も暴落した。当時の米国財務副長官ローレンス・サマーズ氏は、長銀の破綻が世界的な金融パニックにつながることを懸念し、6月に東京を訪れ日本政府に不良債権問題の解決を迫った。[3]長銀は、当時数少ない安定した日本の銀行の一つであった住友信託銀行との合併を一時模索したが、住友信託銀行は投資家の否定的な反応を受けてこの計画を断念した。両行の交渉を仲介した小渕恵三政権は、長銀の国有化を検討し、1998年10月23日に国会法案によって国会が発効した。
2000年3月、長銀はリップルウッド・ホールディングスを筆頭とする外国銀行連合からなる投資事業組合「ニューLTCBパートナーズCV」によって10億円（950万米ドル）で買収された。この投資事業組合は、長銀買収をめぐって中央三井信託銀行に対抗して買収提案を行った。同社は2000年6月に新生銀行に改名された。長銀は買収に伴い東京証券取引所から上場廃止となったが、不良債権処理から解放された新生銀行は2004年に新規株式公開（IPO）を成功させ、現在も商業銀行として営業を続けている。
幹部の訴追
1998年、長銀が債務超過に陥っていたにもかかわらず、検察は長銀幹部数名に対し、違法な配当金支払いの容疑で刑事捜査を開始した。経営企画部長の上原隆氏は、起訴状が公表された直後の1999年5月に自殺し、大阪支店長の福田和徳氏も数日後に自殺した。
1999年6月、長銀頭取の小野木勝信氏と副頭取2名は、虚偽の利益計上と違法配当の承認の容疑で逮捕された。控訴審で、小野木氏は懲役3年、執行猶予4年、他の2名は懲役2年、執行猶予3年の判決を受けた。最高裁判所は2008年、当時の会計基準が不明確であり、過渡期にあったとして、3名の有罪判決を破棄した。政府は、3名の役員に対し損害賠償を求めた訴訟でも敗訴した。[4]
さらに読む
- ジリアン・テット『Saving The Sun』（ハーパー・ビジネス、2003年）
参考文献
- ^ 「日本のLTCB：何というクーデター、そして何というリスク」『ビジネスウィーク』1999年10月10日。2014年4月18日時点のオリジナルよりアーカイブ。2014年4月18日閲覧。
- ^ abcd Espig, Peter (2003). 「銀行業界の恐竜の終焉：長期信用銀行」（PDF） . Chazen Web Journal of International Business . 2015年4月10日閲覧。
- ^ ab マッキンタイア、ドナルド (1998年11月9日). 「破滅への道」. TIME . 2015年4月10日閲覧。
- ^ 本郷淳 (2008年7月19日). 「最高裁、長銀3人に無罪判決」.ジャパンタイムズ. 2015年4月10日閲覧。
