マネーサービス業（MSB ）とは、金融規制当局が資金の送金または両替を行う事業を表すために使用する法用語です。この定義は、通常これらのサービスを提供する銀行だけでなく、 銀行以外の金融機関も含むように作成されました
MSBは法域によって特定の意味を持ちますが、一般的には、資金の送金または資金の代理、外貨両替所などの外貨両替、小切手やその他の金銭関連商品の換金を行う事業が含まれます。マネーロンダリング対策（AML）の法律や規則の文脈でよく使用されます。 [1] [2]マネーサービス事業は、国によって規制が異なります。現地の規制当局によって規制されており、顧客がマネーロンダリングを検出するために設定された一定の基準を超える外貨を要求した場合、顧客デューデリジェンスを実施するための記録保持要件を遵守する必要があります。[3]
MSBは、銀行サービスが限られている、または全くない発展途上地域に不可欠な金融サービスを提供することが多く、食料品店、ドラッグストア、薬局、コンビニエンスストアなどの店舗を持つ小規模な組織である場合があります。郵便局、銀行、または代理店の地域ネットワークが含まれる場合があります。[4]
関連項目
参考文献
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