抵当権抹消は、アメリカ合衆国における抵当詐欺の一種である。この詐欺では、プロモーターはまず抵当権者に対し、契約した債務が無効または法的に執行不可能であると信じ込ませる。これは通常、借用書、信託証書、または署名されたその他のローン書類における技術的な問題の組み合わせによるものである。プロモーターは、債務抹消の根拠として、特定の貸付慣行の違法性、連邦準備制度、およびアメリカ合衆国の通貨制度全般を挙げることが多い。プロモーターと元の抵当権者は、信託の設定、督促状、および虚偽の所有権移転を含む一連の違法な策略を通じて、抵当権や担保権が存在しない外観を作り出し、その物件で別のローンが組めるように共謀する。[1]
アメリカ合衆国FBIはこの種の詐欺に関して具体的な警告を発している。[2]
2006年時点で、ドリアン・グループはこの種の詐欺の著名な推進者であった。[3] 2007年には、「ドリアン・グループの幹部」と称される数人がカリフォルニア州で複数の詐欺罪で有罪判決を受けた。[4] [5]
参照
- 差し押さえ救済制度
- ロドルファス・アレン・ファミリー・プライベート・トラストは、アイルランドの危険資産の差し押さえを防ぐことを目的とした「信託」である。
参考文献
- ^ 「『住宅ローン免除』詐欺で多くの人が住む場所を失っている」southcoasttoday.com . 2007年3月25日。
- ^ 「連邦捜査局 - プレスルーム - ヘッドラインアーカイブ」fbi.gov。2005年12月16日時点のオリジナルよりアーカイブ。
- ^ 「Dirty Deeds」. eastbayexpress.com . 2006年4月5日.
- ^ 「住宅ローン詐欺ブログ - 2007年11月19日 - ドリアン・グループの社長が有罪判決」2007年。2010年5月23日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2010年5月24日閲覧。
- ^ 「米国対ハイネマン事件」。米国地方裁判所、ノースダコタ州、カリフォルニア州。2008年8月19日。2025年1月10日時点のオリジナルよりアーカイブ。2025年1月10日閲覧– casetext.comより。
デール・スコット・ハイネマンとカート・F・ジョンソンは、ドリアン・グループの創設者兼代表者でした。彼らは、詐欺的な債務削減計画に起因する共謀罪と複数の郵便詐欺罪で起訴され、有罪判決を受けました。
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