ニューヨーク州金融サービス局
金融サービス局
部門概要
形成された2011年10月3日
管轄ニューヨーク
本部ニューヨーク、ニューヨーク州
部門幹部
  • ケイトリン・アズロウ金融サービス監督官（代行）
重要な文書
Webサイトwww.dfs.ny.gov​​​

ニューヨーク州金融サービス局（DFSまたはNYSDFS ）は、ニューヨーク州政府の部門であり、ニューヨーク州の保険、銀行、金融サービス法の対象となるものを含む金融サービスと金融商品の規制を担当しています。[ 1 ] [ 2 ]

歴史

1998年に同局は州の健康保険の外部控訴手続きにおける外部審査機関に対する権限を与えられた。[ 3 ] [ 4 ]

2011年度の州予算の一環として、アンドリュー・M・クオモ知事とニューヨーク州議会は、ニューヨーク州保険局とニューヨーク州銀行局を統合し、2011年10月3日発効のニューヨーク州金融サービス局を設立した。[ 2 ]機関を統合して金融サービス局を設立した目的は、サービス契約プロバイダーなど 、より幅広い金融商品やサービスを監督できるようにすることで、規制を近代化することであった。[ 2 ]

監督

同省は約4400の事業体を監督しており、その資産は約6兆2000億ドルに上る。[ 6 ] これらの事業体には、州認可の銀行および信託会社、保険会社、保険代理店、保険査定人、保釈保証人、サービス契約、[ 7 ] [ 8 ] [ 9 ]生命保険契約、予算プランナー、慈善財団、小切手換金業者、信用組合、投資会社、認可貸金業者、送金業者、住宅ローン銀行、住宅ローンブローカー、住宅ローンサービス業者、保険料金融会社、プライベートバンカー、貸金庫会社、販売金融会社、貯蓄銀行、貯蓄貸付組合などがある。[ 10 ]

リーダーシップ

ニューヨーク州議会は、2011年5月24日にベンジャミン・M・ロースキー氏をニューヨーク州初の金融サービス監督官として全会一致で承認した。 [ 11 ]ロースキー氏は、2011年5月24日から2011年10月3日まで、旧ニューヨーク州銀行局の銀行監督官代理にも任命され、その職を務めた。[ 11 ]銀行監督官として、ロースキー氏は、アンドリュー・M・クオモ州知事のニューヨーク州銀行局とニューヨーク州保険局を統合して、金融サービス局と呼ばれる新しい金融規制機関を設立するという取り組みを主導した。[ 11 ]

元保険局長のジェームズ・J・リン氏が、同省の金融サービス副局長に任命された。[ 11 ]彼は2012年3月に同省を去り、ゴールドバーグ・セガラ法律事務所のパートナーとなった。[ 12 ]

2021年8月、キャシー・ホッフル知事はアドリアン・A・ハリス氏を財務省長官に任命しました。ニューヨーク州議会は2022年1月25日にハリス氏を承認しました。[ 13 ] DFSに入省する前、ハリス警視はサラ・ブルーム・ラスキン財務副長官の上級顧問を務めていました。その後、ホワイトハウスに移り、オバマ大統領の下で国家経済会議（NEC）の金融サービス部門を担当しました。ホワイトハウスを去った後、ハリス警視はドマ社の法務顧問兼最高業務責任者を務め、ミシガン大学ジェラルド・R・フォード公共政策大学院の金融・法律・政策センターの教授兼共同ディレクターも務めました。[ 14 ]

組織

金融庁には、保険部門、銀行部門、消費者保護・金融執行部門（CPFED）、研究・イノベーション部門、サイバーセキュリティ部門、気候変動部門の5つの部門があります。保険部門には、生命保険、健康保険、財産保険の各局があります。CPFEDは金融サービス法に基づいて設立され、金融商品およびサービスの消費者の保護と教育を目的としています。[ 11 ] また、金融詐欺の撲滅も目的としています。[ 11 ] CPFEDは、金融サービス法、銀行法、保険法、またはその他の法律に違反する可能性のある行為について民事および刑事捜査を行い、必要に応じて執行手続きを行います。[ 11 ]

法務省には法務顧問室があり、これは法務省の法務部門である。[ 15 ] 同室は、法律、規則、回状を起草し、法律意見を発表し、法務省職員に法的助言を行っている。[ 15 ]

オフィスと所在地

警察本部はニューヨーク市のワン・ステート・ストリートにあります。また、オールバニのワン・コマース・プラザ、シラキュースのイースト・ワシントン・ストリート333番地、バッファローのコート・ストリート65番地、ミネオラのミネオラ・ブールバード163B番地にも事務所があります。[ 15 ]

活動

当局の規制は、ニューヨーク州法典、規則、規制(NYCRR) の第 3 章、第 11 章、および第 23 章にまとめられています。

ビットコイン

2013年8月、フォーブス誌は、司法省が複数の企業や投資家に召喚状を発行し、ビットコインに関する捜査を開始したと報じた。 [ 16 ]

2014年7月17日、同省はニューヨーク州に居住し暗号通貨を使用するあらゆる企業や個人に規制を課すBitLicense案の詳細を発表しました。 [ 17 ]規制案は7月23日にニューヨーク州官報に正式に掲載され、45日間の意見公募期間が始まりました。[ 17 ] [ 18 ] 2015年2月25日には改訂された提案通知が公表され、さらに30日間の意見公募期間が始まりました。[ 19 ]

スタンダードチャータード銀行に罰金

2014年8月19日、スタンダード・チャータード銀行は、香港とUAEの顧客を巻き込んだ潜在的に高リスクな取引に関連するマネーロンダリング対策のコンプライアンス違反により、金融監督庁から3億ドルの罰金を科されました。同行は責任を認め、不備を遺憾に思う旨の声明を発表しました。[ 20 ]

ドイツ銀行に罰金

2017年1月30日、ニューヨーク州金融サービス局（NYSDFS）は、ニューヨーク州のマネーロンダリング防止法に違反したとしてドイツ銀行に4億2500万ドルの罰金を科した。[ 21 ]

サービス契約プロバイダー

DFSは、サービス契約プロバイダーのライセンス発行と規制を行う権限を有しています。[ 22 ]現在ライセンスを取得しているサービス契約プロバイダーのリストは 、 「現在登録されているサービス契約プロバイダー」でご覧いただけます。ニューヨーク州やカリフォルニア州などの他の州[ 7 ]は、無ライセンスのサービス契約プロバイダーに罰金を科したり、起訴したりする権限を有しています。[ 23 ]

参考文献

  1. ^金融サービス法第102条。「議会は、本章の目的が保険局と銀行局を統合し、保険、銀行、金融サービス法の執行を「金融サービス局」と呼ばれる単一の州機関の管轄下に置くことであると宣言する。」[...]
  2. ^ a b c「歴史、概要」ニューヨーク州金融サービス局。2012年1月6日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2012年1月9日閲覧。
  3. ^ 「医療サービスに関する不利な決定に対する外部控訴の承認、および医療保険プランの費用条件に関する公衆衛生法および保険法の改正に関する法律」ニューヨーク州法。第 221会期第3巻。 1998年。3454 ～ 3478頁 。hdl：2027/umn.31951d01834228v。ISSN 0892-287X。 第 586 章、1998 年 8 月 5 日に制定、但し書き付きで即時発効。
  4. ^知事顧問（1998年8月5日）、ニューヨーク州法案および拒否権ジャケット：1998年、第586章、ニューヨーク州公文書館
  5. ^ 「ニューヨーク州金融サービス局とは？」ダウ・ジョーンズ・プロフェッショナル。2024年6月20日閲覧。
  6. ^ロースキー金融サービス局長、ベンジャミン・M. 「リーダーシップ、私たちについて」ニューヨーク州金融サービス局。 2012年1月9日閲覧。
  7. ^ a b「カリフォルニア州保険局、4社に営業停止命令」 Insurance Journal 2021年9月8日 2022年3月18日閲覧。
  8. ^ 「カリフォルニア州保険局、4社に営業停止命令」 2022年3月18日. 2022年3月18日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2022年3月18日閲覧。
  9. ^ 「eDOCS DM」 . legaldocs.insurance.ca.gov . 2022年3月18日閲覧。
  10. ^ 「監督対象と概要」ニューヨーク州金融サービス局。2012年1月9日閲覧。
  11. ^ a b c d e f g「ミッション、私たちについて」ニューヨーク州金融サービス局。 2023年6月28日閲覧。
  12. ^ 「Goldberg SegallaがJames Wrynnをパートナーに任命」 Citybizlist New York . 2012年3月3日閲覧。
  13. ^ 「ホッフル知事、アドリアン・ハリス氏を金融サービス局長に指名」ニューヨーク州金融サービス局2021年8月31日 . 2023年6月28日閲覧。
  14. ^ 「リーダーシップ」ニューヨーク州金融サービス局。2023年6月28日閲覧。
  15. ^ a b c「お問い合わせ、会社概要」ニューヨーク州金融サービス局。 2012年1月9日閲覧。
  16. ^カシミール・ヒル、「ビットコインに関わる重要人物全員がニューヨークの金融規制当局から召喚状を受け取った」フォーブス、2013年8月12日。2013年8月13日閲覧。
  17. ^ a bニューヨーク州金融サービス局（2014年7月17日）「NYDFS、仮想通貨企業向けBitLicense規制枠組み案を発表」（プレスリリース）。2014年9月23日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2014年7月19日閲覧。
  18. ^ニューヨーク州官報、第36巻、第23号（2014年7月23日） 2017年9月5日アーカイブ、 Wayback Machine、pp. 14-16。規則制定ID番号：DFS-29-14-00015-P。
  19. ^ニューヨーク州登録簿、第37巻、第8号（2015年2月25日） 2018年1月22日アーカイブ、 Wayback Machine、pp. 17-18。規則制定ID番号：DFS-29-14-00015-RP。
  20. ^ 「米規制当局、スタンダード・チャータード銀行に3億ドルの罰金支払いを要求」 New York City News.Net、2014年8月19日。 2014年8月19日閲覧。
  21. ^ Vullo, Maria T. (2018年6月15日). 「2017年度年次報告書」(PDF) . 金融サービス局. 2022年6月24日時点のオリジナル(PDF)からアーカイブ。
  22. ^ 「サービス契約プロバイダー登録」金融サービス局。 2022年5月21日閲覧。
  23. ^ 「クオモ司法長官、全国の消費者から数十万ドルを詐取した住宅保証スキームでナショナル・ホーム・プロテクション社を提訴」 ag.ny.gov 2009年4月27日2024年6月20日閲覧。
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