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| 会社の種類 | 子会社 |
|---|---|
| 業界 | ファイナンス |
| 創設者 | ビル・ハリス、ロブ・フォアガー、ルイ・ガスパリーニ、ポール・バーグホルム |
| 本部 | レッドウッドショアーズ、カリフォルニア州 |
サービスエリア | アメリカ合衆国 |
主要人物 |
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| 運用資産残高 | 219億ドル[2] |
従業員数 | 1,193 [3] |
| 親 | 退職後の生活を支援する |
| Webサイト | www.personalcapital.com |
パーソナルキャピタルは、カリフォルニア州レッドウッドショアーズに本社を置き、サンフランシスコ、コロラド州デンバー、テキサス州ダラス、ジョージア州アトランタにオフィスを構えるオンラインファイナンシャルアドバイザーおよび個人資産管理会社です。[4] [5]
歴史
パーソナルキャピタルは、ビル・ハリス、ロブ・フォアガー、ルイ・ガスパリーニ、ポール・バーグホルムによって2009年に設立されました。[6] [7]パーソナルキャピタルは以前はセーフコープ・ファイナンシャル・コーポレーションとして知られていました。 [ 8] 2010年に社名が変更され、2011年9月9日に公開されました。[8] [9] 2012年以来、パーソナルキャピタルは米国証券取引委員会（SEC）に投資顧問として登録されています。 [10]
2016年6月、全米バスケットボール選手協会（NBPA）はパーソナルキャピタルと提携し、金融教育プログラムを実施しました。[11]
2016年12月、パーソナルキャピタルはIGMファイナンシャルからシリーズEの資金調達で2,500万ドルを調達し、ラウンドを7,500万ドルで終了した。[12]
2020年7月、カナダのデンバーに拠点を置くEmpower Retirementは、Personal Capitalを8億2500万ドルと成功報酬で買収すると発表した。[13] [14]
2023年2月、Empower RetirementはPersonal Capitalとそのすべての製品を正式にEmpowerに改名しました。[15]
製品
パーソナルキャピタルは創業以来、無料と有料の両方の資産管理商品を提供してきました。[16]
無料登録には、ユーザーの財務状況のデジタル概要と、Personal Capitalの財務分析およびプランニングツールへのアクセスが含まれています。[17] ユーザーは、銀行、証券会社、401(k)、住宅ローン、クレジットカード、ローンをリンクします。分析とプランニングのアドバイスは、401(k)料金分析ツール、退職プランナー、投資信託分析ツール、投資診断、キャッシュフローツールを通じて自動化されます。[16] [17] iOSおよびAndroidデバイス向けの無料のPersonal Capitalアプリもすべてのユーザーに提供されており、Webバージョンと同じ監視、分析、プランニング機能を備えています。[18] [19]
マネージドアカウントは、資産額が最低10万ドル[20]の顧客向けに提供されており、手数料と引き換えに各アカウントにファイナンシャルアドバイザーのチームが割り当てられます。 [17]
安全
パーソナルキャピタルは、顧客の証券会社の認証情報を保管し、保護するためにYodlee Interactiveと提携しています。[21] [22]
参考文献
- ^ 「About Us – Personal Capital」。2013年1月18日時点のオリジナルよりアーカイブ。
- ^ 「About Us – Personal Capital」。2013年1月18日時点のオリジナルよりアーカイブ。
- ^ 「パーソナルキャピタル会社概要」craft.co .
- ^ “お問い合わせ – Personal Capital”. 2013年1月18日時点のオリジナルよりアーカイブ。
- ^ 「Credit Karma」. Forbes . 2021年5月4日閲覧。
- ^ 「17. パーソナルキャピタル：オンライン360度個人金融プラットフォーム」CNBC 2014年6月17日。
- ^ 「Credit Karma」. Forbes . 2021年5月4日閲覧。
- ^ ab 「パーソナル・キャピタル・コーポレーションの会社概要」ブルームバーグLP、ブルームバーグ。 2015年11月16日閲覧。
- ^ Schonfeld, Erick (2011年9月20日). 「元Intuit CEOのビル・ハリスがパーソナルキャピタルを立ち上げる」. TechCrunch . 2015年11月15日閲覧。
- ^ 「パーソナル・キャピタル・アドバイザーズ・コーポレーション」米国証券取引委員会2015年11月14日閲覧。
- ^ 「NBPA、選手のファイナンシャルスキル向上のためPersonal Capitalアプリと提携」SportTechie . 2016年6月9日. 2018年5月18日閲覧。
- ^ 「パーソナルキャピタル、株式および債券で5,000万ドルを調達」FinSMEs、2016年12月15日。 2016年12月16日閲覧。
- ^ カウフリン、ジェフ。「フィンテックのパーソナルキャピタルがカナダの保険会社に8億2500万ドルと成功報酬で売却」Forbes.com。
- ^ 「Empower RetirementがPersonal Capitalを買収」（プレスリリース）Empower Retirement. 2020年6月29日.
- ^ 「Personal CapitalがEmpowerに社名変更」BestRoboAdvisors.org 2023年2月13日。
- ^ ab "18. パーソナルキャピタル". CNBC. 2015年5月12日. 2015年11月16日閲覧。
- ^ abc タウリ、トム. 「パーソナルキャピタルが語るとき、人々は耳を傾けるべき」.フォーブス.
- ^ キャノン、アンドレア. 「お金の整理に役立つ5つのアプリ」. WiseBread . 2015年11月16日閲覧。
- ^ Fontinelle, Amy. 「BillGuard Vs. Mint Vs. SigFig Vs. Personal Capital」Investopedia . 2017年10月19日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2015年11月14日閲覧。
- ^ O'Shea, Arielle. 「オンラインアドバイザー、Personal Capitalが口座最低残高を引き下げ」. nerdwallet . 2016年1月12日閲覧。
- ^ バーナード、タラ・シーゲル（2011年9月22日）「パーソナル・キャピタル、次世代ファイナンシャルアドバイザーを目指す」ニューヨーク・タイムズ。
- ^ Hope, Bradley (2015年8月7日). 「個人金融ツールプロバイダーが銀行カードを追跡し、投資家にデータを販売」.ウォール・ストリート・ジャーナル. ウォール・ストリート・ジャーナル.
外部リンク
- 公式ウェブサイト2001年4月28日アーカイブWayback Machine
