SSAなりすまし詐欺

SSAなりすまし詐欺（SSA詐欺）は、米国市民を標的とし、社会保障局職員になりすます通信詐欺の一種です。SSA詐欺は通常、ソーシャルエンジニアリングを使用して被害者をパニックに陥れ、指示に従わせようとする録音メッセージ、またはロボコールを通じて行われます。2018年には、35,000件を超えるSSA詐欺ロボコールがBetter Business Bureauに報告され、被害者は1,000万ドル以上の損失を被りました。[ 1 ] 2020年半ばから後半にかけての3か月間に、アメリカ人の約47％がSSA詐欺ロボコールの被害に遭い、同じ期間に高齢者の21％が少なくとも3回のロボコールの被害に遭いました。[ 2 ] [ 3 ]

手術

入会

典型的なSSAなりすまし詐欺ロボコールの例

SSA詐欺の大半は、潜在的な被害者に大量のロボコールを送信することから始まりますが、中には電子メールやテキストメッセージを使用するものもあります。[ 4 ]ソーシャルエンジニアリングは、受信者にパニックを誘発し、より多くの人が詐欺師に反応するようにするために用いられます。[ 5 ]電話は社会保障局（SSA）からの発信を装い、被害者の社会保障番号（SSN ）がマネーロンダリング、麻薬取引、SSNに関連する詐欺などの理由で停止されている、または間もなく停止されると主張します。 [ 6 ]電話の指示に従わなかった場合、銀行口座の凍結または差し押さえ、公的給付の取り消し、逮捕など、金銭的または法的措置を脅迫するものもあります。[ 3 ]その後、これらの措置を防ぐため、受信者に「ヘルプライン」に電話するよう要求します。発信者番号のなりすましがよく用いられ、正規のSSA電話番号からの電話であるように見せかけることで、信頼性を高めています。[ 7 ] [ 8 ] [ 9 ] [ 10 ]

説得

被害者候補が「ヘルプライン」に電話をかけると、詐欺師は事前に用意された台本を用いて、電話の正当性を説得しようとします。[ 11 ]詐欺師は、社会保障庁（SSA）職員の実名やバッジ番号を偽装し、電話番号を偽装することで、被害者が正当な職員と話していると信じ込ませることもあります。[ 4 ] [ 12 ]詐欺師はデータ漏洩を利用し、データ漏洩から得た情報を被害者に伝えることで、政府職員と話していると被害者を説得しようとしていると指摘されています。[ 13 ]この段階で、詐欺師は「発信者の身元確認」を装い、被害者の名前、社会保障番号の一部または全部、生年月日など、できるだけ多くの個人情報を入手しようとします。[ 14 ]詐欺が成功した場合、被害者はカモリストに追加され、他の詐欺の標的となることもあります。[ 15 ]詐欺師は最終的に、問題を修正し、最初のロボコールで脅迫された結果を防ぐために被害者に支払いを要求します。[ 16 ]

支払い

SSA詐欺師は、ギフトカード、プリペイドデビットカード、電信送金、暗号通貨、郵便サービスによる現金小包の送付など、追跡不可能なルートで被害者に支払いを要求します。[ 17 ] [ 18 ] [ 19 ]支払いは、詐欺師が請求する前にマネーロンダリングされます。詐欺師への支払い手段としてギフトカードがますます利用されていることを受けて、複数の企業がカードの不正使用の可能性について警告する勧告を掲載していますが、[ 20 ]詐欺師にうまく騙された被害者は、警告サインを見落とし、気にせず購入してしまうことがよくあります。[ 21 ]

使用量の増加

2014年から2018年の間に報告されたIRSとSSAの詐欺電話

2017年以降、連邦取引委員会（ FTC）に報告されるSSA（社会保障庁）を装った詐欺ロボコールの件数が急増しています。2017年には3,200件のSSA詐欺ロボコールがFTCに報告されました。これに対し、2018年には35,000件を超える件数が報告されました。[ 1 ] 2019年の最初の3か月間では、65,000件を超えるSSA詐欺未遂が報告されました。[ 22 ]

詐欺的なコールセンターは現在、 IRSのなりすまし詐欺よりもSSAのなりすまし詐欺を好んでいると考えられており、後者は2016年後半に急激に減少しました。[ 23 ] [ 24 ]

損失

FTCによると、2018年に1000万ドル以上が社会保障番号（SSA）詐欺で失われ、被害者1人あたり平均1500ドルの損失でした。[ 24 ]オハイオ州の市民は、SSAのなりすまし詐欺に引っかかり、4000ドル以上を失ったと報告されています。[ 25 ]サンフランシスコの退職教授が詐欺の被害者になり、詐欺師に4000ドル分のギフトカードを送り、その後、同じ詐欺師グループのために働くマネーミュールに2万ドルの小包をFedExの宅配便で送りました。この小包は、ボストンに住む被害者が送った別の小包とともに、バージニア州フェアファックス郡の当局に押収され、持ち主に返却されました。[ 26 ] 2019年には、政府機関を装った詐欺で1億5300万ドルが失われ、連邦取引委員会によると、そのうち3700万ドルが社会保障詐欺によるものでした。[ 27 ]

参照

参考文献

  1. ^ a b「社会保障詐欺とはこういうものだ」消費者情報連邦取引委員会2018年12月27日オリジナルより2020年12月8日時点のアーカイブ。 2020年12月11日閲覧。
  2. ^ 「社会保障局からの電話が詐欺かどうかを見分ける方法」 AARP 2020年11月28日時点のオリジナルよりアーカイブ。2020年12月11日閲覧。
  3. ^ a b「プレスリリース：バウザー市長、社会保障番号を狙った電話詐欺の増加に警戒するよう住民に呼びかけ」 TheDCLine.org。2020年12月19日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年12月11日閲覧。
  4. ^ a b Skiba, Katherine (2021年1月13日). 「社会保障詐欺師が詐欺を次のレベルへ」 . AARP . 2021年1月14日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2021年1月19日閲覧。
  5. ^ Weisbaum, Herb (2019年7月13日). 「社会保障局から電話？これは最新の政府詐称詐欺だ」 NBCニュース. 2020年11月26日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2021年1月11日閲覧。
  6. ^ Tompor, Susan. 「新たな社会保障電話詐欺、あなたを犯罪者扱い」 Detroit Free Press . 2021年2月2日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2021年1月19日閲覧。
  7. ^ 「社会保障番号のなりすまし詐欺から身を守る」連邦通信委員会（FCC）2019年4月11日。2020年12月3日時点のオリジナルよりアーカイブ。2020年12月15日閲覧。
  8. ^ Cohen, Howard (2019年9月4日). 「社会保障番号が停止されていると電話がかかってきた。詐欺の通報方法はこちら」 . Miami Herald . 2020年12月19日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年12月16日閲覧。
  9. ^シングルタリー、ミシェル（2019年12月2日）「社会保障詐欺の電話を受けたことがありますか？新しい通報方法があります」ワシントン・ポスト。2020年12月31日時点のオリジナルよりアーカイブ。2020年12月22日閲覧。
  10. ^ Umawing, Jovi (2019年1月10日). 「社会保障番号詐欺師が再び活動」 . Malwarebytes . 2020年11月23日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2021年1月11日閲覧。
  11. ^ "「最新の電話詐欺では『血とコカイン』の脅しが使われたと警察が発表」。WKBN -TV。2019年7月16日。 2021年7月6日閲覧。
  12. ^ 「詐欺への意識」。社会保障局。2020年12月31日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年12月11日閲覧。
  13. ^シングルタリー、ミシェル（2019年7月8日）「いいえ、それは政府があなたの社会保障番号を『停止』すると脅迫しているわけではありません」。ワシントン・ポスト。2020年12月31日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年1月11日閲覧。
  14. ^ハートマン、レイチェル（2019年9月4日）「社会保障番号停止詐欺に騙されないで」 US News & World Report . 2020年12月20日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年12月12日閲覧。
  15. ^ Haines, Avery (2020年10月24日). 「『騙されやすい人リスト』：詐欺師が被害者を繰り返し狙う方法」 CTVニュース. 2020年12月17日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年12月31日閲覧。
  16. ^ Carrns, Ann (2019年5月3日). 「最近急増した詐欺電話は『社会保障』から来た」.ニューヨーク・タイムズ. ISSN  0362-4331 . 2024年5月28日閲覧。
  17. ^ Fletcher, Emma (2018年10月16日). 「詐欺師、ギフトカードでの支払いを要求」 .連邦取引委員会. 2020年11月9日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年12月11日閲覧。
  18. ^ Hebert, Amy (2016年5月10日). 「詐欺師がiTunesギフトカードでの支払いを強要」 .消費者情報.連邦取引委員会. 2020年11月4日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年12月11日閲覧。
  19. ^ Weiss, Gary (2019年6月12日). 「詐欺師がギフトカードを使って金を盗む方法」 . AARP . 2020年11月12日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年12月11日閲覧。
  20. ^ 「ギフトカード詐欺について - Apple公式サポート」 Apple. 2020年12月15日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年12月11日閲覧。
  21. ^ Tompor, Susan (2016年9月21日). 「新たな詐欺：学生がiTunesカードで1,762ドルをIRSに支払う」 . Detroit Free Press . 2020年11月13日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年12月11日閲覧。
  22. ^ Lahey, Susan (2020年8月25日). 「よくある社会保障詐欺とその回避方法」 . MSN. 2020年12月31日時点のオリジナルよりアーカイブ。2020年12月11日閲覧。
  23. ^ Carrns, Ann (2019年5月3日). 「Latest Rash of Scam Calls Come From 'Social Security' (Published 2019)」 . The New York Times . ISSN 0362-4331 . 2020年12月31日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年12月16日閲覧。 
  24. ^ a b Fletcher, Emma (2019年4月12日). 「社会保障詐欺師の増加がIRS詐欺を上回る」 .連邦取引委員会. 2020年12月31日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年12月22日閲覧。
  25. ^マタレーゼ、ジョン (2020年9月24日). 「社会保障詐欺、ラブランドの女性から4,000ドルを盗む」シンシナティ: WCPO-TV . 2020年10月23日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年12月11日閲覧。
  26. ^ Jouvenal, Justin (2020年12月6日). 「ある教授は、連邦当局が人身売買業者を捕まえるのを助けるために送金していると思っていた。それは詐欺だった」。ワシントン・ポスト。ISSN 0190-8286。2020年12月31日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年12月11日閲覧。 
  27. ^ Konish, Lorie (2020年3月5日). 「社会保障詐欺が増加中。それを阻止するために知っておくべきこと」 . CNBC . 2020年11月25日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2020年12月11日閲覧。

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