財務サービス

トレジャリーサービスは、投資銀行の機能の一つであり、最高財務責任者（CFO）や財務担当者、その他の顧客に対し、取引、投資、情報サービスを提供します。 ^{[ 1 ]}トレジャリーサービスは、顧客資金の集中投資と投資、貿易金融およびロジスティクスソリューションの提供に加え、投資家や証券会社向けに証券およびポートフォリオの保護、評価、決済、およびサービス提供を行います。トレジャリーサービスは、取引集約型かつシステム集約型の業務です。これは、銀行にとって リスクフリーの手数料収入源となります。

財務サービスの主なサービスは次のとおりです。

1. 売掛金管理サービス：ビジネスパートナー、顧客、そして多数の小売顧客から提供される取引、売上、サービスに対する代金をより迅速かつ効率的に受領・回収するための製品とソリューションでクライアントを支援します。未払い請求書など。
2. 支払勘定サービス: ビジネス パートナー、クライアント、小売顧客への支払いを行うための製品とソリューションでクライアントを支援します。
3. 流動性管理サービス: 企業の CFO が短期資産と負債を管理し、最適な運転資本額を維持できるように支援します。たとえば、クライアントが保有するさまざまなグローバル アカウント間で資金を移動し、余剰現金を投資して収益を得たり、キャッシュ予測ツールなどです。
4. レポーティングサービス：このサービスでは、サービスプロバイダーがクライアントの事業展開国や通貨をまたいだ売掛金と買掛金のポジションを統合し、各通貨における売掛金／買掛金の純ポジションを報告します。これは、為替や資本管理に関するビジネス上の意思決定に非常に役立ちます。必要な通貨を世界中から少しずつ購入するのではなく、財務部門は統合されたオープンポジションに対して有利なレートを交渉することができます。
5. 貿易金融サービス: 顧客の国境を越えた貿易を支援し、信用状や書類収集サービスなど、支払いの配送とタイムリーな回収を確実にします。

参考文献

1. Liaw, K. Thomas (2011-11-01).投資銀行業務：包括的概要. John Wiley & Sons. p. 15. ISBN 978-1-118-00449-4. 2025年10月13日閲覧。

参照

• 現金管理
• 財務管理
• 財務管理システム