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荷為替信用状に関する統一慣例（UCP）は、信用状の発行と使用に関する一連の規則です。UCPは、175か国以上の銀行や商業関係者によって貿易金融に利用されています。国際貿易の約11～15%で信用状が利用されており、その総額は年間1兆米ドルを超えています
歴史的に、商業当事者、特に銀行は、国際貿易金融における信用状の取り扱い技術と手法を開発してきました。この慣行は、国際商業会議所（ICC）が1933年に最初にUCPを公表し、その後長年にわたって更新することで標準化されました。ICCは定期的な改訂によってUCPを開発・形成しており、現在のバージョンはUCP 600です。UCPは実質的に普遍的な効力を持つため、その結果、ルールを統一する国際的な試みとしてはこれまでで最も成功したものとなりました。最新の改訂版は、2006年10月25日にパリで開催されたICC銀行委員会の会合で承認されました。この最新バージョンはUCP 600と呼ばれ、2007年7月1日に正式に発効しました。[1]
2017年7月時点で[update]、2007年版のUCP 600を改訂しないことが決定されたが、ICCは改訂の必要性については「引き続き検討する」ことに同意した。[2]
ICCとUCP
ICCの重要な機能は、統一的な実務規則の策定と推進です。ICCの目的は、十分な議論と検討を経て、最善の実務を選択し、国際的な実務を成文化することです。ICCの実務規則は、政治的および地域的な配慮を持つ立法府ではなく、銀行家や商人によって策定されています。したがって、これらの規則はビジネスのニーズ、慣習、慣行を反映しています。これらの規則は契約に自発的に組み入れられるため、柔軟性があり、司法審査を含む国際的な審査のための安定した基盤となります。したがって、国際的な改正が容易になり、商業当事者の変化する慣行を組み込むことが可能になります。1919年に設立されたICCは、ナショナリズムと保護主義が世界貿易の緩和を脅かしていた時代に、国際貿易の流れを円滑にすることを主目的としていました。この精神に基づき、UCP（信用状に関する統一規則）が初めて導入されました。これは、各国が独自の信用状実務規則を推進することで生じる混乱を軽減するためでした。目的は、実務上の統一性を確立する一連の契約ルールを作成し、しばしば矛盾する各国の規制への対応の必要性を軽減することでした。経済制度や司法制度が大きく異なる国々の実務家がUCPを普遍的に受け入れていることは、このルールの成功を証明しています。
UCP の根底にある主な原則は 2 つあります。
- 独立性の原則。これは、信用取引が、信用枠によって資金提供される商品の販売またはその他の契約形態とは別個のものであるという事実を指します。
- 銀行は書類のみを扱い、その基礎となる財産の交換やその他の活動には関与しないという原則。[3]
UCP 600
UCPの最新（2007年7月）改訂版は、1933年に最初に公布されて以来、規則の6回目の改訂となります。これはUCP 500 [4]に代わるもので、ICCの銀行技術および実務委員会による3年以上にわたる作業の成果です。[3]
UCP規則は、これまで策定された貿易に関する民間規則の中で最も成功した規則群であり続けています。今回の改訂には、様々な個人や団体が貢献しました。最終版に至るまでに5,000件を超える個別のコメントを検討したUCP起草グループ、諮問機関として機能した25カ国以上のメンバーで構成されるUCPコンサルティンググループ、文書の変更について適切な提案を行ったICC銀行技術・実務委員会の400名を超えるメンバー、そしてメンバーからのコメントを集約する上で積極的な役割を果たした世界130のICC国内委員会などです。
改訂の過程では、荷為替信用状に基づく書類の審査に関する国際標準銀行業務慣行（ISBP）[5] ICC出版物745の作成において完了した相当な作業が注目された。この出版物は、書類が信用状の条件に準拠しているかどうかを判断するためのUCPの必携書へと進化した。起草グループと銀行委員会は、ISBPに含まれる原則（その後の改訂も含む）の適用がUCP 600の有効期間中継続されることを期待している。UCP 600の実施時には、ISBPの更新版（最新版は2013年改訂版）が発行され、その内容が新規則の内容とスタイルに一致するようになる。
クレジットがどの規則の適用対象となるか明記されていない場合、UCP 600はクレジットに自動的に適用されないことに注意してください。SWIFT MT700で発行されたクレジットは、デフォルトで現行のUCPの適用対象ではなくなりました。「適用対象となる規則」を指定するためのフィールド40Eに明記する必要があります。
UCP 600に従ってクレジットが発行される場合、当該クレジットはUCP 600に含まれる39条全体に従って解釈されます。ただし、明示的な修正または除外によって規則の例外が認められる場合があります。例えば、クレジットの当事者は、受益者が分割払いの支払を怠った場合でも、クレジットの残額は有効であると合意することができます。このような場合、当該クレジットはUCP 600第32条の効果を無効にする必要があり、例えば、クレジットを「受益者が分割払いスケジュールに従って分割払いの書類を提出しなかった場合でも、クレジットは残りの分割払いに対して引き続き利用可能である」と規定する必要があります。
電子UCP
eUCPは、当時、銀行や企業、運輸・保険業界が電子商取引の利用準備が整っていたという認識に基づき、UCPの補足として開発されました。eUCPの開発に向けられた期待と期待は、UCP 600 （誰の見解ですか？）には届かず、UCP 600との関係を明確にするために若干の修正を加えた上で、補足として残ることになりました。
eUCP の更新バージョンは 2023 年に発効しました。
参考文献
- ^ 「ICC 荷為替信用状に関する統一慣習および慣行」ICC。2019年5月22日時点のオリジナルよりアーカイブ。2013年1月29日閲覧
- ^ Spragge, C., UCP600の改訂に関する決定、Druces、2017年6月16日公開、2020年11月26日アクセス
- ^ ab Baker, W., UCP600の理解、QFinance、2025年1月12日にアクセス
- ^ Trade Finance Global、UCP 600および信用状：Trade Finance Global 2024ガイド、2024年8月21日更新、2024年11月19日アクセス
- ^ 「国際標準銀行業務慣行ISBP 745」ICC。2019年5月18日時点のオリジナルよりアーカイブ。2014年3月17日閲覧。
外部リンク
- 国際商業会議所
- 金融サービス協会 CDCS
- ICCストア
- ICCストア - 貿易金融
