VBS相互銀行

VBS相互銀行
会社の種類公共
業界銀行業務
設立1982
廃止2018
運命破産（倒産）
本部リヴォニア、ヨハネスブルグ、南アフリカ
サービスエリア
リンポポ州、南アフリカ
主要人物
  • アンディル・ラマヴンガ（CEO）
  • フィリップ・トルーター（CFO）
  • ツィフィワ・マトジ (議長)
製品プライベートバンキング消費者向けバンキング
収益4700万ランド（2016年）[ 1 ]
470万ランド（2016年）[ 1 ]
総資産1,018,036,301ランド（2016年）[ 1 ]
総資本1億4400万ランド（2016年）[ 1 ]
従業員数
87 （2016）[ 1 ]
Webサイトvbsmutualbank.co.za

VBS相互銀行は南アフリカの相互銀行でした。2018年に破産宣告を受け、管理下に置かれました。南アフリカ国民と納税者から約20億 ランドの資金が詐取されました。

1982年にヴェンダ・ビルディング・ソサエティとして設立され、1992年に相互銀行となった。[ 2 ] 2016年までに預金者数は約3万人に達し、預金総額は8億ランドに達したと伝えられている。2017年にはヨハネスブルグ証券取引所への上場を計画していたが、実現には至らなかった。[ 3 ]支店と顧客のほとんどはリンポポ州に所在していた。

歴史

2014年以前は、この銀行は比較的小規模で、主にリテールバンキングを行っており、預金者の多くは葬儀協会やストークベルでした。銀行は顧客に住宅ローンや短期ローンを発行し、不動産や銀行預金を担保にしていました。[ 4 ]南アフリカ公共投資公社は、ベンダ・バンツースタン政府の年金基金を引き継いだ際にVBS銀行の株式を継承し[ 4 ]、銀行の所有権の25%を取得しました。[ 5 ]銀行の筆頭株主はDyambeu Investmentsで、銀行の26%を所有していました。Dyambeu Investmentsの51%はベンダ王家が所有していました。[ 4 ]

2018年に管理下に入る前の2016年、同銀行は当時の大統領ジェイコブ・ズマ氏がンカンドラにある自身の個人邸宅の物議を醸す改修費用を国に返済するよう命じられた際に780万ランドを融資して悪名を馳せた。[ 6 ]

2018年半ば、南アフリカ準備銀行（SARB）は、地方自治体財政管理法により相互銀行への公的資金の預金が禁止されているため、地方自治体に対し銀行預金の引き出しを指示した。この指示に加え、銀行内の不適切な管理と汚職が相まって、銀行は流動性危機に陥った。 [ 7 ]健全性当局は2018年10月30日、北ハウテン高等裁判所にVBSの破産を申し立てた。[ 8 ] 2018年11月13日、北ハウテン高等裁判所はVBS相互銀行の清算を命じる最終命令を下した。[ 9 ]

キュレーターシップ

流動性の問題を受けて、VBS銀行は2018年3月11日に南アフリカ準備銀行により、南アフリカ銀行法（1990年法第94号）に基づいて 管理下に置かれました。

銀行の破綻は、銀行が保証する保険や葬儀協会の債務を履行できなかったため、リンポポ州の葬儀業界に大きな悪影響を及ぼした。[ 10 ]また、リンポポ州の貧困層、主に黒人の南アフリカ人が運営する貯蓄組合や貯蓄協会にも壊滅的な影響を与えた。[ 11 ]

2018年10月、中央政府は、破綻前に銀行に15億7000万ランドを不正に預金していた南アフリカの自治体を救済しないと発表した。[ 10 ] [ 12 ]銀行の破綻後、銀行が3億7200万ランドの負債を抱えていることが判明した。[ 13 ]

腐敗

南アフリカ準備銀行（SARB）が10月に発表した2018年の報告書では、大規模な略奪、詐欺、汚職の証拠が発見された。[ 4 ]この報告書は、銀行の幹部、公務員、監査役が刑事告発され、民事訴訟で責任を問われることを勧告した。[ 14 ]この報告書では、2015年3月15日から2018年6月17日の間に1,894,923,674ランドが銀行から53人の個人に送金されたことが判明した。[ 4 ]この報告書によると、その金のうち16,148,569ランド[ 15 ]は、元経済的自由闘士の重鎮政治家フロイド・シヴァンブの弟、ブライアン・シヴァンブに渡った。[ 16 ] [ 17 ] [ 18 ] [ 19 ]この報告書ではまた、アフリカ民族会議（ANC ）のリンポポ州副議長フローレンス・ラジラニと会計担当ダニー・ムシザも関与しているとされている。[ 20 ]

EFFのリーダー、ジュリアス・マレマは、元EFF幹部を提訴した。マレマは、VBSでの汚職から利益を得ていたことを彼に認めたと主張した。マレマは後に訴訟を取り下げた。[ 21 ]ブライアン・シヴァンブは2021年6月までに455万ランドを返済し、VBSから資金を受け取ったことを認めた。[ 22 ]ジェイコブ・ズマは、ンカンドラの自宅の資金として借りた780万ランドの融資を返済不能にした。[ 23 ]

2020年6月、VBSと同行の監査法人KPMGの関係者8人がNPAにより窃盗、詐欺、汚職、組織犯罪防止法違反の罪で47件の起訴を受けた。[ 24 ]逮捕・起訴された者の中には、ツィフィワ・マトジ会長、アンディル・ラマヴンガCEO、フィリップ・トルーターCFOらがいる。[ 25 ]

継続中の捜査の一環として、ホークスは2021年11月16日に詐欺の疑いでさらに3人を逮捕した。[ 26 ] 2023年10月、議会倫理委員会は、元EFF副代表のフロイド・シヴァンブ氏がSgameka Projects Pty Ltd.からの送金を通じてVBSの資金を合計18万ランド受け取ったが、EFF代表のジュリアス・マレマ氏がVBS銀行の行方不明資金を受け取ったという証拠は見つからなかったことを明らかにした。[ 27 ]

2024年7月、元議長のツィフィワ・マトジは、詐欺、組織犯罪、マネーロンダリング、窃盗の複数の罪で、実刑15年の判決を受けた。[ 28 ]

テンビ・シメラネ氏は、2024年9月2日にANCの清廉委員会に出廷し、VBSから受け取った金銭について説明を受ける予定である。シメラネ氏は、融資を行った会社を通じてVBS相互銀行から58万6000ランドの融資を受けたとされている。[ 29 ] 2024年9月6日、追及されているテンビ・シメラネ法務大臣は金曜日、国会議員に対し、商業銀行からより良い条件で融資を受けることができなかったため、VBS相互銀行のフィクサーを務めていた金融機関から50%近くの金利で融資を受けたと述べた。[ 30 ]

訴訟

2021年2月、銀行の清算人は、現在は解散した銀行に対する監査意見をめぐって、監査法人KPMGを8億6,350万ランド（約5,900万米ドル）で訴えた。[ 31 ] 2024年2月、KPMGは5億ランド（約2,700万米ドル）で非公開の示談で和解したと報じられた。 [ 32 ]

2021年7月、南アフリカ最大の資産運用会社である公共投資公社（PIC）は、VBS相互銀行が詐欺行為により破綻した際にKPMGが被った1億4,400万ランド（約950万米ドル）の損害賠償を求めてKPMGを提訴した。PICの主張は、KPMGと元シニアパートナーのシフォ・マラバ氏が監査した財務諸表に基づき、VBSでPICが参加した株主割当増資とリボルビング・クレジット・ファシリティを巡るものである。[ 33 ]

参考文献

  1. ^ a b c d e「VBS Mutual Bank Annual Report 2016」（PDF） VBS Mutual Bank 2016年2018年10月12日閲覧。
  2. ^ Masondo, Sipho (2016年9月23日). 「VBS Mutual Bankとは？ 知っておくべきことすべて」 . City Press.
  3. ^ 「ジェイコブ・ズマ氏に780万ランドを貸し付けたVBS Mutual BankがJSEに上場」 Business Day、2017年2月2日。 2018年10月12日閲覧。
  4. ^ a b c d eモタウ、テリー（2018年10月10日）「グレート・バンク・ハイスト：プルデンシャル・オーソリティへの調査報告書」（PDF）南アフリカ準備銀行。19、134ページ。2018年10月11日閲覧。
  5. ^ 「ジェイコブ・ズマ氏に780万ランドを貸し付けたVBS Mutual BankがJSEに上場」 Business Day、2017年2月2日。 2018年10月12日閲覧。
  6. ^ 「VBS Mutual Bank、74歳のズマ大統領が780万ランドの住宅ローンを組める理由を説明」 2016年9月14日。 2018年10月12日閲覧。
  7. ^ Masondo, Sipho (2018年7月1日). 「VBS銀行で何が起こったのか？」 . Fin24 . 2018年11月30日閲覧。
  8. ^ 「銀行当局、VBSの清算手続きを申請」News24 . 2018年11月11日閲覧。
  9. ^ 「最新情報：裁判所がVBS銀行の清算を命じる」Fin24。2018年11月13日閲覧。
  10. ^ a b「VBS事件で葬儀業界は死に追いやられた」2018年10月26日閲覧。
  11. ^マカナ、チェスター（2018年3月16日）「VBS銀行の崩壊でストクベル家が動揺」M&Gオンライン。2018年11月30日閲覧。
  12. ^ Makinana, Andisiwe (2018年10月23日). 「VBS相互銀行に資金を投入した自治体への救済措置なし」 TimesLive . 2018年10月28日閲覧。
  13. ^ 「VBS銀行の負債残高は3億7,200万ランド｜IOLビジネスレポート」 2018年11月7日。 2018年11月30日閲覧。
  14. ^カイル・コーワン（2018年10月10日）「VBS相互銀行の爆発的な報告書は大規模な『略奪』を明らかにした」「。ニュース24。」
  15. ^モタウ、テリー（2018年10月10日）「グレート・バンク・ハイスト：プルデンシャル・オーソリティへの調査報告書」（PDF）南アフリカ準備銀行、135ページ。2018年10月11日閲覧。
  16. ^ Wyk、Marianne Thamm、Pauli Van. 「分析：過去の汚点、新たな脅威 ― EFFの反インド的言説の背後にある真実」 Daily Maverick . 2018年10月11日閲覧。
  17. ^ Van Wyk, Pauli (2018年10月11日). 「シヴァンブ兄弟とVBS大強盗」 . Daily Maverick . 2018年10月11日閲覧。
  18. ^ 「グランド・アザニアの年代記、第2部：フロイド・シヴァンブ…」dailymaverick.co.za 2019年10月13日. 2021年11月26日閲覧。
  19. ^ 「VBS盗難、マネーロンダリング、そして人生のちょっとした贅沢：…」dailymaverick.co.za 2019年9月8日. 2021年11月26日閲覧。
  20. ^ Madia, Tshidi (2018年10月11日). 「ANCリンポポ、VBSをめぐって緊急会議開催へ」 News24.
  21. ^モーガン、カリン. 「マレマ氏、VBSの略奪を告白した元EFF議員に対する100万ランドの損害賠償請求を取り下げ」 . News24 . 2021年2月26日閲覧。
  22. ^ Wyk, Pauli Van (2021年6月6日). 「SCORPIO: Floyd Shivambuの兄弟が静かに455万ランドを返済、VBSの金を無償で受け取ったことを認める」 Daily Maverick . 2021年6月7日閲覧。
  23. ^ Redaksiespan (2022 年 8 月 30 日)。「VBS 相互銀行 kry beslagleggingsbevel vir R6,5 miljoen teen Jacob Zuma」。アフリヌス.com。アフリヌス。2022 年9 月 1 日に取得。
  24. ^ Wyk、Kyle Cowan（News24、Pauli van共著、2020年6月18日）「VBS銀行強盗：VBSに対する告訴状、22億ランドの窃盗とそれを隠蔽しようとした詐欺行為の詳細」Daily Maverick。2020年6月22日閲覧。{{cite web}}: CS1 maint: 数値名: 著者リスト (リンク)
  25. ^ 「南アフリカの最近の汚職摘発で100人以上が逮捕された。リストはこちら」 Business Insider South Africa、2020年11月11日。 2020年12月24日閲覧。
  26. ^ Ngqakamba, Sesona (2021年11月16日). 「VBS相互銀行の略奪：ホークス、さらに3人の容疑者を逮捕」 . News24 . 2021年11月16日閲覧。
  27. ^ Maliti、Jason Felix、Soyiso. 「議会、証拠不足のためマレマ氏のVBS銀行ファイルを閉鎖」 News24 . 2023年10月3日閲覧。
  28. ^ 「南アフリカの野党党首、銀行破綻スキャンダルで捜査要請」 AFP通信2024年7月12日。 2024年7月17日閲覧– Barron's経由。
  29. ^テボゴ、モクウェナ (2024 年 9 月 2 日)。」「何て無駄なことだ」：南アフリカ、シメラネ氏を清廉委員会に召喚するANCに警戒感。要約。 2024年9月2日閲覧。
  30. ^ Maziya, Kabelo (2024年9月6日). 「シメラン氏、VBSのフィクサーは銀行よりも有利な融資条件を提示したと語る」メール＆ガーディアン. 2024年9月6日閲覧。
  31. ^ 「KPMG、VBS監査をめぐり南アフリカで5,930万ドルの訴訟を起こされたとBDが発表」ブルームバーグ・タックス、2021年2月24日。 2021年2月11日閲覧。
  32. ^ Mantshantsha, Sikonathi (2024年2月1日). 「KPMG、VBS Mutual Bankの監査欠陥に対する訴訟を棄却するため5億ランドの賠償金支払いに合意」 . News24.com . 2024年3月20日閲覧。
  33. ^ Khumalo, Kabelo (2021年7月5日). 「VBSの略奪騒動が続く中、PICがKPMGを1億4,400万ランドで訴える」 . Sunday World South Africa . 2022年2月11日閲覧。

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