ウェアハウス銀行口座とは、通常の商業銀行にある銀行口座であり、顧客の資金の所有権を隠す目的で、すべての顧客の 資金が混合またはプールされている。 [1] [2]
金融犯罪
商業銀行が十分な安全策を講じずに小規模住宅ローン会社に無期限に融資を行うと、詐欺が発生する可能性があります。Trust One Mortgageのオーナー兼経営者であるブレイディ・バンテ氏が、自ら考案したスキームを用いて金融犯罪を犯したケースがまさにその例です。Housingwire.comのトレイ・ギャリソン氏は、「2007年3月から2008年11月にかけて、バンテ氏はTrust Oneに対し、ナショナル・シティ銀行の倉庫信用枠に関する不正な融資依頼を提出させました。この不正な融資依頼により、ナショナル・シティ銀行は12,744,678.16ドルの損失を被りました」と述べています。
参照
参考文献
- ^ ネバダ州の企業、偽の保険とコンサルティング費用、「ウェアハウス銀行」、オフショアクレジットカードが関与していた
- ^ シアトル連邦裁判所は、4年間で2800万ドルの預金を抱える「ウェアハウス銀行」の脱税事業を永久に閉鎖した。
