詐欺

JMスタニフォースによる政治風刺画：ハーバート・キッチナーは、 CGゴードンの名前を呼び出してスーダンの大学のために10万ポンドを集めようとしている。

詐欺、あるいは信用詐欺とは、まず信頼を得た個人または集団を欺こうとする行為です。信用詐欺は、被害者の信じやすさ、純真さ、同情心、虚栄心、自信、無責任さ、そして貪欲さを巧みに利用して被害者を騙します。研究者たちは、信用詐欺を「相互に利益のない自発的な取引を促進することを意図した、独特の詐欺行為」と定義しています。これは、「被害者（「標的」）を犠牲にして詐欺師に利益をもたらす」ためです。 ^{[ 1 ]}

用語

「詐欺」の他の用語には、信用詐欺、詐欺、詐欺ゲーム、信用ゲーム、信用計画、詐欺、策略、手腕、詐欺、詐欺、詐欺行為、詐欺、詐欺まがいなどがあります。

加害者はしばしば詐欺師、コンマン、詐欺師、詐欺師、詐欺師、ハスラー、詐欺師と呼ばれます。標的となる被害者は、マークス、カモ、ストゥージ、マグス、ルーブス、またはガルズ（ gullible の「騙されやすい」から）と呼ばれます。共犯者が雇われている場合は、シルと呼ばれます。^{[ 2 ]}

長さ

ショートコンまたはスモールコンは、わずか数分、場合によっては数秒で完了する迅速な詐欺です。通常、被害者が所持または保管している現金やその他の貴重品を奪うことが目的です。^{[ 3 ]}ロング・コン（ long con）またはビッグ・コン（big con、主にイギリス英語ではロング・ゲームとも呼ばれる）^{[ 4 ]}とは、数日から数週間にわたって展開される詐欺のことである。詐欺師のチーム、さらには小道具、セット、エキストラ、衣装、台詞までもが関与する場合がある。被害者から多額の金銭やその他の貴重品を奪うことを目的とし、多くの場合、銀行口座を空にしたり、家族から借金させたりすることで行われる。^{[ 5 ]}

歴史

シェルゲームの歴史は少なくとも古代ギリシャにまで遡る。^{[ 6 ]}ウィリアム・トンプソン（1821-1856）は、元祖「コンフィデンスマン」である。トンプソンは、より繊細な方法で信頼を得るのではなく、金銭や時計を渡すことで相手に信頼を表明させる、不器用な詐欺師だった。トンプソンに金銭や時計を預ける人は少数だった。^{[ 7 ]}トンプソンは1849年7月に逮捕された。この逮捕を報じたニューヨーク・ヘラルド紙の記者、ジェームズ・ヒューストンは、トンプソンを「コンフィデンスマン」と名付けて世に知らしめた。^{[ 7 ]}トンプソンは詐欺師としては成功しなかったものの、ヒューストンの風刺的な口調が天才的な詐欺師として認識されなかったため、天才的な詐欺師としての評判を得た。^{[ 7 ]}ヒューストンが初めて「コンフィデンスマン」という名前を使ってから数週間後、ナショナル・ポリス・ガゼット紙が「コンフィデンスゲーム」という用語を作り出した。^{[ 7 ]}

ステージ

エドワード・H・スミスは著書『コンフィデンスマンの告白』の中で、コンフィデンスゲームにおける「成長の6つの明確なステップ、あるいは段階」を挙げています。^{[ 8 ]}彼は、いくつかのステップは省略可能であると述べています。また、いくつかのステップは、以下とは異なる順序で実行したり、同時に実行したりすることも可能です。

基礎工事

ゲームの前に、必要なアシスタントの雇用や役割に必要な背景知識の勉強など、準備が行われます。

アプローチ

被害者に近づいたり連絡を取ったりします。

築き上げる

被害者は、計画に参加することで利益を得る機会を与えられる。被害者の貪欲さが煽られ、状況に対する合理的な判断力が損なわれる可能性がある。

報酬か説得か

被害者は、詐欺の有効性を実証するために、少額の支払いを受け取ります。これは実際の金額である場合もあれば、何らかの方法（物理的または電子的を含む）で偽造されたものである場合もあります。ギャンブル詐欺では、被害者は少額の賭けで数回勝つことができます。株式市場詐欺では、被害者は偽の配当を受け取ります。

「万歳」

突然の危機や状況の変化は、被害者に即座に行動や決断を迫ります。これが詐欺の成否を分けるポイントです。金融詐欺の場合、詐欺師は被害者に対し、計画に多額の投資をする「絶好のチャンス」が突然永遠に閉ざされてしまうと告げることがあります。

イン・アンド・イン

共謀者（詐欺に加担しているものの、利害関係のある傍観者の役割を担う）は、被害者と同じ計画に一定額の資金を投入し、正当性があるように見せかけます。これにより被害者は安心し、取引成立後には詐欺師がより大きな影響力を持つようになります。

さらに、一部のゲームでは「裏付け」のステップ、特に偽物でありながら「非常に価値のある希少なアイテム」を扱うゲームでは、裏付けとなるステップが必要になります。このステップでは通常、（当初は懐疑的だった）第三者の役を演じる共犯者が関与し、後に詐欺師の主張を裏付けます。^{[ 8 ]}

長期にわたる詐欺

一方、デイヴィッド・マウラーは著書『The Big Con』の中で、すべての詐欺は「特定の基本的な段階を経て進行する」と述べており、「大きな詐欺」には10の段階があるとしている。^{[ 9 ]}

1. 裕福な被害者を探し出し、捜査する。（マークを付ける）
2. 被害者の信頼を得る。（彼を騙す）
3. 彼を内側の男に会わせるために操縦する。（標的をロープで縛る。）
4. 内部の人間に、不正に巨額の金を儲ける方法を教えてやること。（その話を聞かせること。）
5. 被害者に多額の利益をもたらす。（説得力のある手段を与える）
6. 投資する金額を正確に決定する。（内訳を伝える。）
7. この金額で彼を帰国させる。（彼を派遣先にする。）
8. 彼を大型店と対立させて、金を巻き上げる。（タッチを外して）
9. できるだけ静かに彼を邪魔にならないようにする。（彼を無視する。）
10. 法律による措置を未然に防ぐこと。（八百長をすること。）

脆弱性要因

信用詐欺は、貪欲、^{[ 9 ]} 、不誠実、虚栄心、日和見主義、色欲、同情、信じやすさ、無責任さ、絶望、純真さといった特性を悪用する。そのため、信用詐欺の被害者には一貫した特徴はなく、共通点は被害者が詐欺師の善意に頼っているということだけだ。投資詐欺の被害者は、不注意なレベルの貪欲さと騙されやすさを示す傾向があり、多くの詐欺師は高齢者や脆弱だと考えられる人々をターゲットにし、様々な形の信用詐欺を使っている。 ^{[ 10 ]}研究者のHuangとOrbachは次のように主張している。^{[ 1 ]}

詐欺師は、主に不完全な情報と認知バイアスに起因する判断ミスを誘発することに成功しています。大衆文化やプロの詐欺師の間では、詐欺師が利用する人間の弱点は、標的の「不誠実さ」、「強欲」、「騙されやすさ」として描写されています。「正直者を騙すことはできない」という表現でよく表される不誠実さとは、不正賭博や横領といった違法行為に標的が積極的に関与する傾向を指します。「何もせずに何かを得よう」という欲望である強欲とは、あまりにも良い利益が現実味を帯びているという標的の信念を簡潔に表現したものです。騙されやすさは、高額な自発的な取引に標的が参加する「カモ」や「愚か者」という信念を反映しています。司法判断にも時折、こうした感情が反映されています。

オンライン詐欺

詐欺はインターネットに急速に適応しています。FBIのインターネット犯罪苦情センター（IC3）は、2021年に847,376件の報告を受け、米国だけで69億ドルの被害額が報告されています。^{[ 11 ]} Global Anti Scam Allianceの年次報告書「世界詐欺実態報告書」によると、世界全体で478億ドルの損失が発生し、報告された詐欺件数は2019年の1億3,900万件から2020年には2億6,600万件に増加しました。^{[ 12 ]}

政府機関は、オンライン詐欺に関する意識を高め、被害者がオンライン詐欺を報告しやすくするために、オンライン詐欺報告ウェブサイトを設置しています。例としては、米国（FBI IC3、連邦取引委員会）、オーストラリア（ScamWatch ACCC）、シンガポール（ScamAlert ^{[ 13 ]}）、英国（ActionFraud）、オランダ（FraudeHelpdesk ^{[ 14 ]} ）などが挙げられます。さらに、 AA419（2004年）、APWG （2004年）、ScamAdviser（2012年）など、オンライン詐欺対策を目的とした民間の非営利団体もいくつか設立されています。

オンライン詐欺が最も多く発生している国は、ロシア、ウクライナ、中国、アメリカ、ナイジェリア、ルーマニア、北朝鮮、イギリス、ブラジル、インドです。^{[ 15 ]}

大衆文化において

• 『ザ・グリフターズ』は、1963年に出版されたジム・トンプソンのノワール小説です。この作品は同名の映画化もされ、スティーブン・フリアーズ監督で1990年に公開されました。どちらの作品にも、短期詐欺または長期詐欺に関与する登場人物が登場します。
• 『スティング』は、ジョージ・ロイ・ヒル監督による1973年のアメリカ映画で、主に長期にわたる詐欺を描いています。

参照

• 前払い詐欺
• アナグマのゲーム
• ボイラー室（業務用）
• ナマズ釣り
• 詐欺師
• 映画やテレビにおける詐欺
• 文学における詐欺
• 偽造
• エルマー・ガントリー（小説） - 架空の宗教詐欺師
• ガスライティング
• 移植
• ハイジャックされたジャーナル
• 詐欺師のリスト
• 詐欺リスト
• フィッシング
• 豚の屠殺詐欺
• いんちき医療
• 恐喝
• ぼったくり
• 詐欺のお誘い
• 知的財産詐欺
• ソーシャルエンジニアリング（セキュリティ）
• SSAなりすまし詐欺
• テクニカルサポート詐欺
• ホワイトカラー犯罪
• ホッカニボロ

参考文献

1. Huang, Lindsey; Orbach, Barak (2018). 「詐欺師とその加担者：信用ゲームの解剖学」 . Social Research: An International Quarterly . 85 (4): 795– 822. doi : 10.1353/sor.2018.0050 . S2CID  150021652. 2023年1月15日時点のオリジナルよりアーカイブ。2018年9月3日閲覧。
2. マウラー 1999、第9章 詐欺師とその専門用語
3. マウラー 1999、第8章 ショートコンゲーム
4. Yagoda, Ben (2012年6月5日). 「The long game」 . Not One-off Britishisms . 2014年7月7日時点のオリジナルよりアーカイブ。この言語ブログは、語源としては信頼できる情報源ではありませんが、統計的に収集された使用データを提供しており、中立的使用法と批判的使用法の両方が示されています。また、この語はイギリス起源で、最近になってアメリカ英語に顕著に浸透し始めたことも示されています。
5. Reading 2012、第1章 自信
6. 「シェルゲーム」 。2011年7月14日時点のオリジナルよりアーカイブ。
7. ブラウチャー、ジーン、オーバック、バラク (2015). 「詐欺：誤解された信用詐欺師」エール法人文科学ジャーナル72 ( 2): 249– 292. doi : 10.2139/ssrn.2314071 . S2CID 148270133 . 
8. スミス、エドワード・H. (1923). 『Confessions of a Confidence Man: A Handbook for Suckers』 サイエンティフィック・アメリカン・パブリッシング. pp.  35– 37. 2023年1月15日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2015年11月7日閲覧。
9. マウラー 1999、第1章 自信過剰男性について
10. Crimes-of-persuasion.com Archived 2007-04-15 at the Wayback Machine詐欺被害者へのアドバイス / 消費者詐欺と投資詐欺の支援
11. 「インターネット犯罪報告書 2021年」(PDF)。FBIインターネット犯罪苦情センター。2022年3月22日時点のオリジナルよりアーカイブ(PDF) 。
12. Greening, James (2021年12月7日). 「詐欺師が勝利：詐欺による損失は413億ユーロ（478億ドル）、15%増加」 . GASA . 2022年5月17日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2022年5月19日閲覧。
13. 「デフォルト」。ScamAlert - 最新の詐欺情報をお届けします。2023年5月3日閲覧。
14. 「ホーム」 . www.fraudehelpdesk.nl . 2023年5月3日閲覧。
15. 「世界初の『サイバー犯罪指数』がサイバー犯罪の脅威レベルによって各国をランク付け」。

さらに読む

• ベル、J. ボウヤー、ホエリー、バートン (1982). 『不正行為と欺瞞』（1991年再版） . Transaction Publishers. ISBN 978-0887388682。
• ブランデル、ナイジェル（1984）[1982]『世界最大の詐欺師と詐欺師、そしてその他の悪質な犯罪者たち』オクトパスブックス、ISBN 978-0706421446。
• ディロン、イーモン（2008年）『詐欺師たち：サメとペテン師たち ― 詐欺師たちはいかにして金を儲けるのか』マーリン出版ISBN 978-1903582824。
• フォード、チャールズ・V. (1999) [1999].嘘！嘘！嘘！嘘！：欺瞞の心理学. アメリカ精神医学. ISBN 978-0880489973。
• ハーパー、キンバリー（2025年）『評判の悪い男たち：ロバート・ボートライト、バックフット・ギャング、そして中西部の搾取』アーカンソー大学出版局、ISBN 9781682262450。
• ヘンダーソン、レス（2000年）『説得の犯罪：策略、詐欺、不正行為』コヨーテリッジ、ISBN 978-0968713303。
• カミンスキー、マレク・M.（2004）『囚人たちの遊び』プリンストン大学出版局、ISBN 978-0691117218。
• マリア・コンニコワ（2016年）『コンフィデンスゲーム：なぜ私たちは毎回それに騙されるのか』ヴァイキング社、ISBN 978-0525427414。
• ラザロフ、スティーブン、ロジャー、マーク（2018年）[2018]『歴史上最大の欺瞞と信用詐欺』ロジャー＆ラズ出版 SENC ISBN 978-1775292128。
• マウラー、デイヴィッド・W. (1999) [1940]. 『ビッグ・コン：コンフィデンス・マンとコンフィデンス・ゲームの物語』 ボブス・メリル / アンカー・ブックス. ISBN 978-0385495387。
• マウラー、デイヴィッド・W. (1974). 『アメリカン・コンフィデンス・マン』スプリングフィールド: チャールズ・C・トーマス出版社. ISBN 978-0398029746。
• リーディング、エイミー（2012年）『マーク・インサイド：完璧な詐欺、狡猾な復讐、そして大詐欺の小さな歴史』クノップフ社、ISBN 978-0307473592。
• スミス、ジェフ（2009年）『ソーピー・スミス：悪党の生と死』ジュノー：クロンダイク・リサーチ社、ISBN 978-0981974309。
• サザーランド、エドウィン・ハーディン（1937年）『プロの泥棒』（1989年再版）シカゴ大学出版局。ISBN 978-0226780511。
• ウェイル・JR著『イエロー・キッド』（1948年）[2004年]。『コン・マン：名うての詐欺師の物語』ブロードウェイ・ブックス。ISBN 978-0767917377。
• 張英宇（2017年）『詐欺の書：明代後期コレクションより』コロンビア大学出版局、ISBN 978-0231178631。

外部リンク

• Wikivoyageの詐欺旅行ガイド
• ウィキメディア・コモンズの詐欺に関連するメディア
• 「詐欺師の逮捕」。失われた博物館（GMU）。警察情報。ニューヨーク・ヘラルド。1849年7月8日。
• 「詐欺の書」 ChinaFile . 2017年11月15日.中国の詐欺行為。
• 「葬儀前払い詐欺」FBI.gov
• 「詐欺師を捕まえるには」。NBCのDatelineによる調査。2007年3月24日時点のオリジナルよりアーカイブ。