カウプシング銀行

Kaupþing banki hf.
会社の種類公共
業界銀行業務
設立1930 （1930年）
廃止2008年10月9日 （2008年10月9日）
運命政府の管理、支払い猶予
後継Arion banki（アイスランドのビジネスのみ）
本部レイキャビク、アイスランド
主要人物
Hreiðar Már Sigurðsson ( CEO ) Sigurður Einarsson (取締役会会長) Ingólfur Helgason (アイスランドCEO ) Ármann Þorvaldsson (英国CEO )
増加8億1200万ユーロ（2007年）[ 1 ]
総資産583.4億ユーロ（2007年）[ 1 ]
従業員数
3,330 (2007) [ 1 ]
Webサイトwww.kaupthing.com

カウプシング銀行（アイスランド語：Kaupþing banki、発音：[ˈkʰœyːpˌθiŋk ˈpauŋcɪ] ）は、アイスランドのレイキャビクに本社を置く、主要な国際アイスランド銀行であった。 2008年から2011年のアイスランド金融危機の際にアイスランド政府に買収され、アイスランド国内の業務は新しい銀行であるニューカウプシングに分割され、その後アリオン銀行に改名された。アイスランド国外の資産と負債はすべて、現在解散したカウプシング銀行に残った。破綻前には、カウプシング株の購入を目的として様々な団体に融資を行っていたとされている。[ 2 ]

カウプシング銀行は破綻前、北欧諸国全土、オランダ、ベルギー、ルクセンブルク、スイス、イギリス、アメリカ合衆国を含む13カ国で営業していました。時価総額では 北欧諸国で7番目に大きな銀行でした。

同銀行はアイスランドに36の支店を持ち、3,300人以上の従業員を抱えていた。2007年12月31日現在、同銀行の総資産は583億ユーロであった。[ 3 ] 2006年には、フォーブス・グローバル2000で1,006位にランクされ[ 4 ] 、国際金融雑誌「ザ・バンカー」が毎年発表している世界最大の銀行のリストでは177位（2005年から34位上昇）であった。[ 5 ]その年のカウプシング銀行の純利益は8億1,200万ユーロで、2006年の9億8,600万ユーロと比較して増加した。営業利益の約70％はアイスランド国外で発生した（アイスランド33％、英国31％、スカンジナビア26％、ルクセンブルク8％、その他の国2％）。[ 3 ]

2008年10月9日、アイスランドで大規模な銀行・金融危機が発生した後、金融監督庁が銀行を管理下に置いた。[ 6 ]銀行の国内業務は新しい銀行として分離され、引き続き運営されている。銀行の残りの部分は、技術的には破産宣告はされなかったものの、レイキャビク地方裁判所から支払いの猶予を受け、アイスランド証券取引所での取引が停止されている。

名前

この銀行はアイスランド国外ではカウプシング銀行として知られています。

アイスランドでは正式名称はKaupþing Banki hfでした。

以前は正式名称がKaupþing Búnaðarbanki hfであったが、旧名称は多くの人にとって扱いにくいと判断されたため、名称が変更された。2003年から2006年まで、アイスランドにおける個人向け事業ではKB bankiの名称を使用していた。しかし、2006年12月、同行は一般の銀行網において旧名称のKaupþingの使用を開始した。この変更は、同名称で事業を展開する計画の一環であると発表された。[ 7 ]

2009年11月、この銀行の後継銀行（「ニューカウプシング」）は、アリオン銀行に名称を変更しました。

「þ」という文字は、とげ/þornを表します。

歴史

1982年に金融アドバイザリーおよび証券仲介業を営む小規模な代理店として設立されたカウプシングは、アイスランド金融市場の変化において主要な役割を担う存在となり、常にトレンドを牽引し、アイスランド証券取引所の創設パートナー5社のうちの1社となりました。1990年代半ばには、カウプシングは事業範囲を海外にまで拡大し、アイスランド国外で事業を展開する最初のアイスランド金融機関となりました。

シグルズル・エイナルソンのリーダーシップの下、カウプシングは2000年10月にアイスランド証券取引所に上場しました。この時点で、銀行の元の所有者であるアイスランドの貯蓄銀行は保有株を減らし、個人投資家と機関投資家が株主に代わりました。カウプシング銀行の株式は2002年にストックホルム証券取引所に上場されました。

2008年10月9日までに、カウプシング銀行HFは、ランズバンキの危機により同銀行が政府の管理下に入ったわずか数日後に、政府の管理下に置かれました。[ 8 ]アイスランドの金融システム全体に及ぶ危機により、2008年10月13日には国内の株式市場におけるすべての取引が停止されました。これらの出来事に続いてアイスランドの銀行部門が崩壊し、2008年から2011年にかけてのアイスランド金融危機につながりました。

2009年7月31日、カウプシング銀行の内部文書が漏洩した。ウィキリークスは、カウプシング銀行の4,500万ユーロから12億5,000万ユーロに及ぶ融資エクスポージャーを記載した210ページに及ぶ機密文書を公開した。漏洩した資料によると、同銀行は主要株主に数十億ユーロを融資しており、その中には銀行株の23%を保有するエクジスタとその子会社への合計14億3,000万ユーロも含まれていた。[ 9 ]

2009年12月9日、カウプシングHFの元資産運用者ダニエル・トールダルソン氏と元株式仲買人ステフニール・インギ・アグナルソン氏は、レイキャビク地方裁判所で懲役8ヶ月の判決を受けた。

2人は昨年1月と2月の取引終了直前に、エクジスタ株の買付申込を6回行い、エクジスタ株の終値に影響を及ぼすよう仕向けたとして起訴された。訴因は、虚偽の購入申込書の提出と株価操作である。

買収、合併、子会社

  • 1930年 アイスランドにBúnaðarbanki Íslands（英語：アイスランド農業銀行）設立
  • 1982年：アイスランドにKaupthing hf.を設立
  • 1998年 カウプシング・ルクセンブルクSA開設
  • 2000年：カウプシング・フェロー諸島オープン、カウプシング・ニューヨークオープン、カウプシング・ストックホルムオープン
  • 2001年：コペンハーゲンのカウプシング銀行が開設、ローザンヌのカウプシングが開設、フィンランドのソフィが買収
  • 2002年 スウェーデンでアラゴンを買収、スウェーデンでJPノルディスカを買収、アイスランドでアウドリンドを買収
  • 2003年 カウプシングはブナザールバンキ・アイランドと合併し、カウプシング銀行を設立。 Tyren がノルウェーで買収、Norvestia がフィンランドで買収、Kaupthing Limited が英国で設立
  • 2004年：ノルウェーでA.スンドヴァルを買収、デンマークでFIHを買収
  • 2005年英国でシンガー＆フリードランダーを買収
  • 2006年：カウプシング・リミテッドがシンガー＆フリードレンダーと合併し、英国でカウプシング・シンガー＆フリードレンダーが設立される。
  • 2007年カウプシングはオランダのマーチャントバンクNIBCを30億ユーロで買収した。[ 10 ] 2008年1月下旬、カウプシングはNIBCの買収を中止することを決定した。
  • 2007年、カウプシングはニューデリーに拠点を置くインドの投資サービス会社フィノブル・アドバイザーズの株式20%を取得し、5年後に残りの80%を購入するオプションを取得した[ 11 ]。
  • 2007年：カウプシングはロベコ銀行のベルギーにおけるプライベートバンキングおよび資産運用事業を未定の金額で買収し、ベネルクス市場における地位をさらに強化した。[ 12 ] [ 13 ]
  • 2007年、カウプシングHFはダービーシャー・ビルディング・ソサエティのマン島子会社であるダービーシャー・オフショアを買収し、新子会社カウプシング、シンガー・アンド・フリードランダー（マン島）株式会社の全預金者の資金に対するダービーシャー・オフショアの取消不能かつ拘束力のある保証を継続しました。
  • 2007～2008年、カウプシングはイギリス、ベルギー、ノルウェー、ドイツ、フィンランド、スウェーデン、ルクセンブルク、マン島、オーストリア、スイスにおいてインターネットベースのカウプシングエッジ[ 14 ]を立ち上げた。
  • 2008年、金融サービス機構がロンドンの事業センターを閉鎖した後、預金残高25億ポンド、顧客数16万人のカウプシング・エッジの英国事業がINGダイレクトに引き継がれた。

カウプシングエッジ

カウプシング・エッジは、欧州全域で展開する個人向け預金取扱ブランドでした。このブランドの目的は、カウプシングのバランスシート上の負債を、通貨、顧客タイプ（個人／個人）、および国別に分散させることでした。カウプシング・エッジは、普通預金口座と定期預金口座の2種類の預金商品を提供していました。どちらも高金利のシンプルな商品でした。ベルギーでは、顧客は当座預金口座という3つ目の商品も選択できました。カウプシング・エッジの普通預金口座と定期預金口座は、電話コールセンターのサポートを受けながらインターネット上で管理されていました。

Kaupthing Edge はヨーロッパの 10 か国で販売されています。

  • フィンランド– 2007年10月から利用可能。2008年10月9日にフィンランド金融監督庁が債務を引き継いだ[ 15 ]
  • スウェーデン– 2007年11月から利用可能。口座は閉鎖され、すべての預金は2008年10月20日までに返済される。[ 16 ]
  • ノルウェー– 2008年1月から利用可能。2008年10月12日にノルウェー政府が債務を引き継いだ[ 17 ]
  • ベルギー– 2008 年 1 月から利用可能でしたが、すべての口座は 2008 年 10 月 9 日に凍結されました。20,000 ユーロを超える金額は、2009 年 3 月 29 日の Keytrade 銀行による買収後に利用可能になりました。
  • 英国– 2008年2月から利用可能。口座は2008年10月8日にオランダの銀行ING Directに移管された[ 18 ]
  • ドイツ– 2008年3月から利用可能。ドイツでは3万人の預金者が依然として銀行からの預金の返済を待っている。カウプシング銀行清算委員会は、ドイツの預金者への返済資金を確保したと発表。ドイツの預金者への返金は6月22日から開始されており、全額が支払われる予定である。
  • ルクセンブルク– 2008年4月から利用可能
  • スイス– 2008年6月から利用可能。2008年11月17日から清算中。預金者は一部返済済み。[ 19 ]
  • オーストリア– 2008年9月から利用可能。10月9日に口座が凍結され、10月29日に他の銀行に移管された[ 20 ]

EUでは、強制的な預金者保護制度がカウプシング・エッジ口座を保護していました。各国の金融業界は、賦課金を通じてこれらの制度に資金を提供しています。英国の場合、政府は不足額が発生した場合に備え、将来の支払額増加に備えてこの制度に融資を行う予定です。

Kaupthing Edge は「最先端」という意味の言葉遊びです。

所有

メイドゥール（後にエクジスタに改名）は2002年10月にカウプシング銀行の株式12%を取得した。[ 21 ]

政府が統制する

2008年10月8日、英国金融サービス機構（FSA）は英国の預金口座をINGに移管した。声明の中で、「FSAは、カウプシング・シンガー・アンド・フリードレンダーがもはや基準を満たしておらず、預金者に対する債務を履行し続けることができない可能性が高いと判断した。FSAは、KSFが金融サービス補償制度の目的において債務不履行に陥っていると結論付けた」と述べている。[ 22 ]

2008年10月9日、金融監督庁は取締役会全員の辞任を受けてカウプシングの管理権を握りました。[ 6 ] [ 23 ]これは、「英国がインターネット銀行であるカウプシング・エッジの事業管理をINGダイレクトに移管し、カウプシングの英国事業を管理下に置いた」ことで実現し、融資契約に基づきカウプシングは技術的債務不履行に陥りました。[ 24 ]アイスランドのゲイル・ハーデ首相は、英国政府が権力を乱用してカウプシングを不必要に破綻させたと述べています。

同日、スイス連邦銀行委員会（EBK ）は、ルクセンブルクのカウプシング銀行ジュネーブ支店に対し、スイス預金保険制度に基づく訴訟手続きを開始した[ 25 ]。EKBは、同支店の顧客に対し、最大3万スイスフランの補償金を支払うため、連絡を取るよう要請した[ 26 ] 。

フィンランドでは、金融監督庁（Rahoitustarkastus）がフィンランド支店を統制し、アイスランドへの資金移転を阻止した。[ 15 ]監督庁は、誰も資金を失うことはないと述べている。[ 27 ]フィンランド支店は、フィンランドの主要3銀行から借り入れた資金で顧客への負債をすべて返済した。その後、フィンランド支店は全資産を清算し、フィンランドの銀行への負債を返済した。フィンランド当局によると、カウプシング・エッジは2009年1月30日にフィンランドでの事業を終了した。[ 28 ]

ウィキリークスは、2008年から2009年にかけてアイスランドの金融危機を引き起こしたアイスランドの銀行セクター崩壊直前のカウプシング銀行の内部文書[ 29 ]を公開した。この文書は、銀行の複数の所有者に疑わしいほど巨額の融資が行われ、多額の債務が帳消しにされたことを示している。カウプシング銀行の弁護士は、銀行プライバシー法を理由にウィキリークスに対し法的措置を取ると警告している。この漏洩はアイスランドで大きな騒動を引き起こし、関係者への刑事訴追につながる可能性がある。

2011年3月9日、ロバート・チェンギズとその兄弟ヴィンセント・チェンギズは、アイスランドの特別検察庁と共同でカウプシング破綻事件を捜査していた英国重大詐欺捜査局（SFO）によってロンドンで逮捕された。 [ 30 ] [ 31 ]しかし、2011年12月22日、SFOと財務省法務局（TSoI）は、コンセンサス・ビジネス・グループとヴィンセント・チェンギズに対する逮捕状を取得するために使用された情報に事実誤認があったことを認め、逮捕状は無効とすべきであり、逮捕状に基づいて押収された資料は当日中​​に返還されると述べた。さらに、SFOは合理的な訴訟費用を支払うことを申し出た。[ 32 ]

2013年3月、レイキャビクで同銀行の元会長と他の主要従業員に対する新たな訴追が開始された。これは5件の大規模な市場操作陰謀を画策したとして、2008年のアイスランド金融危機に関連したこれまでで最大の訴追となった。[ 33 ]

2013年12月12日、同銀行の元幹部4人が懲役3年から5年半の判決を受けた。元最高経営責任者（CEO）、元取締役会長、筆頭株主の一人、そしてルクセンブルク支店の元最高経営責任者である。裁判所はそれぞれ懲役5年半、5年、3年、3年半を言い渡した。これはアイスランド史上、金融詐欺に対する最も重い判決である。[ 34 ]この判決は控訴された。

2015年2月12日、最高裁判所は2013年の判決を支持した。さらに、過半数株主のオラフール・オラフソン氏とルクセンブルク支店の元最高経営責任者であるマグヌス・グズムンドソン氏の刑期は懲役4年6ヶ月に延長された。[ 35 ]

参照

参考文献

  1. ^ a b c「Annual Report 2007」。カウプシング銀行。2008年10月9日時点のオリジナルよりアーカイブ。2008年5月8日閲覧。
  2. ^ Dey, Iain (2009年10月28日). 「アイスランドの金融雪崩は銀行家に襲いかかる」
  3. ^ a b “Kaupthing” . 2008年4月6日時点のオリジナルよりアーカイブ。2018年11月30日閲覧。
  4. ^世界最大の上場企業（フォーブス誌）
  5. ^ 「アイスランドの銀行3行が世界トップ300にランクイン（アイスランド・レビュー・オンライン）」。2007年9月27日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2006年7月12日閲覧。
  6. ^ a b「アイスランド金融監督庁、ニュース：新法に基づき、アイスランド金融監督庁（FME）はアイスランドにおける商業銀行業務の継続を確保するため、カウプシングの経営権取得を進める」 。2008年10月9日。2008年10月14日時点のオリジナルよりアーカイブ。
  7. ^ “KB banki verður Kaupþing (visir.is)” . 2016 年 3 月 4 日のオリジナルからアーカイブ。2020 年2 月 14 日に取得。
  8. ^ “Welcome to bankrun.us!” 2011年10月5日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2010年12月11日閲覧。カウプシングの銀行取り付け騒ぎで強制的に押収される
  9. ^ Bowers, Simon (2009年8月4日). 「カウプシングの企業融資に関する機密情報がインターネットに流出」 . The Guardian . ロンドン. 2009年8月8日閲覧。
  10. ^カウプシングがNIBCを30億ユーロで買収（タイムズ・オンライン）
  11. ^ Lindsay, Robert (2007年6月18日). 「アイスランドの海賊カウプシングがインドに進出」 . The Times . ロンドン. 2009年7月1日時点のオリジナルよりアーカイブ。2010年5月7日閲覧。
  12. ^ 「2007年、カウプシングがドバイとカタールに中東オフィスを開設」 。 2007年11月9日時点のオリジナルよりアーカイブ。2007年10月12日閲覧。
  13. ^ルクセンブルクのカウプシング銀行がベルギーのロベコ銀行を買収（プレスリリース）
  14. ^カウプシングエッジ
  15. ^ a b "スオメン・カウプシング・ジャトカア – "toistaiseksi"（フィンランド語）. Kauppalehti. 2008年10月9日. 2011年7月16日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2008年11月28日閲覧。
  16. ^ Kaupthing Bank Sverige AB (2008 年 10 月 20 日)。「Alla kunder i Kaupthing Edge i Sverige har fått sina pengar utbetalda」 (プレスリリース)。 2008 年 12 月 20 日のオリジナルからアーカイブ。（スウェーデン語）
  17. ^ 「ノルウェー、カウプシングのノルウェー部門を買収」ロイター通信、2008年10月12日。 2008年10月12日閲覧。
  18. ^カウプシング・シンガー＆フリードランダー社による特定の権利および責任の譲渡命令2008年、Wayback Machine No. 2674に2008年10月13日アーカイブ。
  19. ^ “Kaupthing Geneva” . 2008年11月6日時点のオリジナルよりアーカイブ。2008年11月18日閲覧。
  20. ^ “Österreichische Kaupthing-Kunden erhalten ihr Geld zurück” (ドイツ語)。ダイプレス。 2008 年 10 月 29 日。2008 年12 月 6 日に取得。
  21. ^ SPRON、カウプシング銀行の12％をメイドゥルehfに売却
  22. ^ Kaupthing Singer & Friedlander Archived 11 December 2008 at the Wayback Machine
  23. ^ 「カウプシング銀行、プレスリリース：カウプシング銀行がアイスランドFSAに協力」。カウプシングのプレスリリース。2008年10月9日。2008年10月12日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2008年10月9日閲覧。
  24. ^ 「シェルショックを受けたアイスランド、最大の銀行を掌握」ロイター通信、 2008年10月9日。 2008年10月9日閲覧。
  25. ^ Einlagensicherung（ 2008年10月12日アーカイブ）Wayback Machine .スイスの銀行および証券会社の預金保護. 2008年10月9日閲覧
  26. ^アインラーゲンシケルング。 2008 年 10 月 9 日に取得(ドイツ語)
  27. ^ “カウパレティ” . 2023 年 8 月。
  28. ^ 「Taloussanomat」 .
  29. ^ Alda. 「カウプシングの貸付帳簿が暴露され、RÚVに対して差止命令が下される」。アイスランド・ウェザー・リポート。2010年8月30日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2013年7月31日閲覧。
  30. ^「ロバートとヴィンセント・チェンギズがアイスランド捜査で逮捕」BBCニュース、2011年3月9日
  31. ^「Tchenguiz兄弟、SFO Kaupthing捜査で逮捕」Wayback Machineで2011年7月15日にアーカイブ、 PropertyMall、2011年3月9日
  32. ^ SFO、ヴィンセント・チェンギズ事件で降参 – http://pitchengine.com/vincenttchenguiz/sfo-climbs-down-in-vincent-tchenguiz-case 2013年10月29日アーカイブ、 Wayback Machineにて
  33. ^「アイスランドの銀行カウプシングのトップ幹部が市場操作で起訴される」ガーディアン、2013年3月19日。
  34. ^「アイスランドの元銀行幹部が投獄される」 BBC、2013年12月12日。
  35. ^アイスランド、カウプシング銀行の元幹部を投獄
「 https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Kaupthing_Bank&oldid=1327577560」から取得