単一解決メカニズム
規則806/2014
欧州連合規則
タイトル単一破綻処理メカニズムおよび単一破綻処理基金の枠組みにおける信用機関および特定の投資会社の破綻処理のための統一規則および統一手続きの確立
適用範囲すべてのEU加盟国。ただし、SRM規定はSSMに参加している加盟国にのみ適用されます
作成者欧州議会 および 理事会            
に基づいて作成TFEU​​第114条。
ジャーナル参照L225、2014年7月30日、1ページ
履歴
作成日2014年7月15日
発効2014年8月19日
適用開始単一破綻処理基金への拠出金の事前移管が満たされていることを条件に、2016年1月1日から全面的に適用されます。それ以外の場合は、支払要件が満たされた日の翌月の1日から全面的に適用されます
  • 第1条から第4条、第6条、第30条、第42条から第48条、第49条、第50条(1)(a)+(b)+(g)から(p)、第50条(3)、第51条、第52条(1)+(4)、第53条(1)+(2)、第56条から第59条、第61条から第66条、第80条から第84条、第87条から第95条、および第97条から第98条は、2014年8月19日から適用される。 （2014年8月19日）
  • 理事会に実施行為を採択する権限を与え、委員会に委任行為を採択する権限を与える第69条(5)、第70条(6)および(7)、および第71条(3)は、2014年11月1日から適用される。 （2014年11月1日）
  • 理事会に情報収集の権限を与え、解決計画の策定のために各国の解決当局と協力する権限を与える規則第 8 条 + 第 9 条およびその他すべての関連規定は、2015 年 1 月 1 日から適用されます。 （2015年1月1日）
その他の法律
改正規則（EU）第1093/2010号
現行法
単一解決基金への拠出金の移転および相互化に関する合意
署名国および他のEU加盟国を含むヨーロッパの地図
単一解決基金の締約国
  ユーロ圏内
  ユーロ圏外（条約を適用しない）
  批准していない署名国
  条約に加入できるEU加盟国
種類政府間協定
署名2014年5月21日[ 1 ] （2014年5月21日）
所在地ベルギー、ブリュッセル
有効2016年1月1日
条件SSMおよびSRM参加国の加重投票数の90%を占める国による批准後2ヶ月目の初日に発効。ただし、2016年1月1日より前に発効することはない[ 2 ]
署名国ユーロ圏全20カ国を含むEU加盟国26カ国（スウェーデンを除く） [ 1 ]
批准国
24/26
[ 3 ]
寄託者理事会事務局     

単一破綻処理メカニズム（SRM ）は、欧州連合（EU ）の銀行同盟の柱の一つです。単一破綻処理メカニズムは2014年8月19日に発効し、欧州中央銀行（ECB）が直接監督する事業体およびグループ、ならびにその他の国境を越えたグループの破綻処理を直接担っています。一元的な意思決定は、議長、副議長、常任理事4名、および関係各国の破綻処理当局（銀行の本社、支店、および子会社が所在する国）で構成される 単一破綻処理委員会（SRB）を中心に行われます。

ECBから銀行が破綻する、または破綻する可能性があるとの通知を受けた場合、理事会は、関連する破綻処理手段およびSRM規則（EU）第806/2014号によって設立された単一破綻処理基金の活用を含む破綻処理スキームを採択します。単一破綻処理基金は、SRMにおける破綻処理のための資金調達における統一的な事務手続きの確保に役立ちます。

破綻金融機関の再建のための資金を調達する単一破綻処理基金（SRF）は、SRMの批准後、補完的な政府間協定によってSRMの不可欠な要素として設立されました。[ 4 ] 深刻な困難に直面している銀行の破綻処理が決定された場合、その処理は納税者と実体経済への負担を最小限に抑えながら、効率的に行われます。特別な状況においては、銀行セクター自身が資金を調達する単一破綻処理基金（SRF）を利用することができます。SRFはSRBの管理下に設置されます。

基金の利用可能な資金は、銀行同盟に参加するすべての加盟国において認可されたすべての金融機関の対象預金額の少なくとも1%に相当することを目指しています。SRFは2016年から2023年までの8年間をかけて構築され、2023年には銀行同盟で営業するすべての銀行の対象預金額の少なくとも1%という目標水準に達しました。2024年12月31日現在、SRFは800億ユーロに達しており、対象預金額の1%を超えています。[ 5 ]

履歴

当初の法律

SRMは、以下の名称の 規則および政府間協定（IGA）を通じて制定されました

  • 単一解決メカニズムおよび単一銀行解決基金の枠組みにおける信用機関および特定の投資会社の解決のための統一規則および統一手続きを確立し、欧州議会および理事会規則（EU）第1093/2010号を改正する欧州議会および理事会規則[ 6 ] [ 7 ]
  • 単一解決基金への拠出金の移転および相互化に関する協定。[ 2 ]

提案された規則は、銀行同盟の第一の柱である欧州銀行監督を補完するために、2013年7月に欧州委員会によって提出されました。[ 4 ]各国当局から中央基金への資金の移転と相互化を含むSRFの機能の一部の詳細は、特にドイツからの懸念により、現在のEU条約に違反しているとして、規則からIGAに分離されました。[ 1 ] [ 8 ] [ 9 ] [ 10 ]

欧州委員会は、参加国による解決メカニズムの一元化によって、脆弱な銀行に対するより協調的で迅速な意思決定が可能になると主張した。[ 9 ]域内市場・サービス担当委員のミシェル・バルニエ氏は、「監督と解決が中央レベルで整合され、すべての関係する国内関係者が関与し、適切な解決資金協定に支えられていることを確保することで、銀行同盟における銀行危機の管理がより効果的になり、国家危機と経営難の銀行との関連性を断ち切ることに貢献するだろう」と述べた。[ 4 ]

格付け機関はこの措置を支持しており、銀行破綻の影響が制限されるため、欧州の格付けと信用が上昇すると考えている。[ 11 ]批評家は、このメカニズムによって主権国家の納税者のお金が他国の銀行破綻の返済に使われることになるのではないかと懸念を表明している。[ 12 ]

欧州議会と欧州連合理事会は、 2014年3月20日に規則について合意に達した。[ 13 ]欧州議会は2014年4月15日に規則を承認し、[ 14 ]理事会は7月14日にそれに追随し、[ 15 ] 2014年8月19日に発効した。[ 16 ] SRMは自動的にすべてのSSM加盟国に適用され、SSMに参加していない国はSRMに参加できない。

規則の一部規定は2015年1月1日から適用されたが、銀行破綻処理権限は2016年1月1日まで適用されず、IGAの発効を条件としていた。[ 10 ] [ 17 ]

政府間協定

IGAは、 2014年5月21日にEU加盟国26か国（ EUを脱退したスウェーデンと英国を除く全加盟国）によって署名され、他のEU加盟国による加入が可能となっている。 [ 1 ] [ 18 ] IGAは、 SSMおよびSRM参加国の加重投票数の90%以上を代表する国による批准書の寄託から2か月後の初日に発効することになっていたが、 [ 1 ]規則が発効した2016年1月1日からSSMおよびSRM参加国にのみ適用された。[ 1 ] IGAでは、署名国の意図は10年以内にIGAの規定をEUの構造に組み込むことであると述べられている。

2025年8月31日現在、ユーロ圏全加盟国を含む24カ国が政府間協定（IGA）を批准している。[ 3 ] 発効に必要な参加加盟国の投票シェア90%を超える十分な数の参加加盟国が11月30日までにIGAを批准し、SRBが計画通り2016年1月1日に銀行の破綻処理の全責任を引き継ぐことが可能になった。[ 19 ]その時点で批准を完了していなかったユーロ圏加盟国はギリシャとルクセンブルクのみであった。[ 20 ] その後ギリシャは12月に批准し、ルクセンブルクも2016年2月に続いた。

ECB理事会は2020年6月24日、ブルガリアおよびクロアチアの中央銀行との緊密な協力協定を締結することを決定した。この緊密な協力協定は2020年10月1日に発効し、発効時点でSRF協定が適用される。[ 21 ] [ 22 ]

加盟国 QM投票 QM重み[ a ]批准[ 3 ]
フランス29 12.95% 2015年6月19日
ドイツ29 12.95% 2015年10月28日
イタリア29 12.95% 2015年11月30日
ポーランド27 – –
スペイン27 12.05% 2015年10月15日
ルーマニア14 – 2017年3月2日
オランダ13 5.80% 2015年11月11日
ベルギー12 5.36% 2015年11月27日
チェコ共和国12 – 2021年2月15日[ 23 ] [ 24 ]
ギリシャ12 5.36% 2015年12月4日
ハンガリー12 – 2015年12月29日
ポルトガル12 5.36% 2015年10月23日
オーストリア10 4.46% 2015年11月17日
ブルガリア10 – 2018年12月13日
クロアチア7 – 2020年9月15日[ 25 ]
デンマーク7 – –
フィンランド7 3.13% 2015年6月24日
アイルランド7 3.13% 2015年11月26日
リトアニア7 3.13% 2015年11月25日
スロバキア7 3.13% 2015年2月4日
キプロス4 1.79% 2015年10月14日
エストニア4 1.79% 2015年11月25日
ラトビア4 1.79% 2014年12月4日
ルクセンブルク4 1.79% 2016年2月5日
スロベニア4 1.79% 2015年11月25日
マルタ3 1.34% 2015年11月30日
欧州連合313 [ b ]100.00% [ c ]24州[ d ]
  1. ^発効時点の参加国
  2. ^発効時点で参加国は224か国
  3. ^発効時点の批准国のQM重み
  4. ^批准国

2015年6月に欧州理事会、欧州委員会、ECB、ユーログループ、欧州議会の5人の議長によって発表された最新のEMU改革計画は、2017年6月までに財政協定と単一解決基金協定をEU法の枠組みに統合し、 2025年までに政府間欧州安定メカニズムを統合するためのロードマップを概説した。 [ 26 ]財政協定の内容をEU法に組み込み、ESMに代わる欧州通貨基金を創設するという欧州委員会 の提案は、2017年12月に公表された。[ 27 ] [ 28 ]

2020年11月30日、ユーログループの財務大臣らは、IGAおよびSRFとESMをそれぞれ設立する条約を改正することに合意した。[ 29 ]この改革案はイタリア政府の拒否権により数ヶ月間阻止されていた。[ 30 ]加盟国による改正案の批准は現在も進行中であり、2023年12月現在、イタリアはユーロ圏加盟国の中で唯一、改正案を批准していない。[ 31 ]提案されている改正案には以下が含まれる。 [ 32 ] [ 33 ]

  • 回転信用枠を通じて、単一破綻基金（SRF）の「バックストップ」としてESMを設立。
  • ESMガバナンス改革
  • ユーロ圏の新規国債発行における単一条項集団行動条項（CAC）の強制導入
  • 予防的財政支援手段の適格基準の変更
  • 経済ガバナンスに関するESMの任務の明確化と拡大。

SRF協定の改正（SRFのバックストップとしてESMを設立する）は2021年1月27日に加盟国によって署名され、その批准が進行中です。[ 34 ] 2025年6月現在、22カ国が改正を批准しています。SRMを制定する政府間協定（IGA）を批准した24カ国のうち、イタリアとチェコだけがまだ改正を批准していません。

機能中

2023年までの単一決議委員会のロゴ
2018年までにブリュッセルのTreurenberg22番地に単一決議委員会本部を設置

SRMは、SSMの下で運営されている問題のある銀行（およびその他の国境を越えたグループ）を、中央集権的なSRFからの救済基金を含むさまざまなツールで再編することを可能にする。救済基金の価値は、参加加盟国すべてで認可されたすべての信用機関の対象預金の少なくとも1％（約550億ユーロと推定）で、8年間の設立期間中に参加銀行からの拠出金で補充される。[ 1 ] [ 9 ] [ 14 ]これは、破綻した銀行が個々の国のソブリン債務に与える影響を軽減するのに役立つだろう。[ 4 ] [ 8 ] [ 12 ] SRMは、存続不可能な銀行の清算も扱う。単一破綻処理委員会（SRM）は、ECBの監督下にある主要銀行およびその他の国境を越えたグループの破綻処理に直接責任を負い、各国当局が小規模銀行の破綻処理を主導する。[ 9 ]

SSMと同様に、SRM規則はユーロ圏のすべての銀行を対象とし、他の国も参加資格を有する。[ 9 ]欧州議会で承認された規則の本文には、「緊密な協力」協定を締結した非ユーロ圏諸国を含むSSMに参加しているすべての国が自動的にSRMの参加者となることが規定されている。[ 7 ] 2026年時点で、これにはユーロ圏の21カ国すべてが含まれる。

単一破綻処理委員会（SRB）は、単一破綻処理メカニズム（SRM規則）に関する規則（EU）第806/2014号により2014年に設立され、2015年1月1日に業務を開始しました。SRBは2016年1月1日に破綻処理の全責任を負うようになり、それ以降、参加加盟国内に設立された約143の主要銀行グループおよびあらゆるクロスボーダー銀行グループの破綻処理機関となっています。

参照

参考文献

  1. ^ a b c d e f g「加盟国、銀行破綻処理基金に関する合意に署名」（PDF）欧州委員会、2014年5月21日。2014年5月30日閲覧
  2. ^ a b 「単一決議基金への拠出金の移転及び相互化に関する協定」（PDF）欧州連合理事会2014年5月14日2014年5月29日閲覧。
  3. ^ a b c「合意の詳細」欧州連合理事会. 2014年5月30日閲覧。
  4. ^ a b c d「委員会、銀行同盟のための単一決済メカニズムを提案」欧州委員会2013年7月10日2014年5月29日閲覧。
  5. ^ 「2025年にはSRF銀行への追加課税は必要なく、基金は引き続き目標水準を達成している」。単一決済委員会。2025年2月10日。
  6. ^単一解決メカニズムと単一銀行解決基金の枠組みの中で、信用機関と特定の投資会社の解決のための統一的な規則と統一的な手続きを確立し、欧州議会と理事会の規則（EU）No 1093/2010を改正する欧州議会と理事会の規則の提案
  7. ^ a b「単一破綻処理メカニズムおよび単一銀行破綻処理基金の枠組みにおいて、金融機関および特定の投資会社の破綻処理に関する統一規則および統一手続きを確立し、欧州議会および理事会規則(EU) No 1093/2010を改正する欧州議会および理事会規則の提案に関する2014年4月15日の欧州議会立法決議」 欧州議会2014年5月14日。2014年5月29日閲覧。
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  9. ^ a b c d e「銀行同盟のための単一の解決メカニズム - よくある質問」欧州委員会2014年4月15日. 2014年5月29日閲覧。
  10. ^ a b「理事会、単一解決メカニズムに関する立場に合意」欧州連合理事会2013年12月19日. 2014年5月29日閲覧。
  11. ^ Harlow, Chris (2013年7月12日). 「フィッチ、単一破綻処理メカニズムはソブリン信用にとってプラスと主張」 . City AM .
  12. ^ a b「EU、破綻した銀行の閉鎖計画を発表」 BBC 、 2013年7月10日。
  13. ^ 「欧州議会と理事会、単一決済メカニズムに関する委員会の提案を支持：銀行同盟の完成に向けた大きな一歩」欧州委員会2014年3月20日2014年6月22日閲覧。
  14. ^ a b「銀行同盟の最終決定：欧州議会、委員会の提案（単一破綻処理メカニズム、銀行再建・破綻処理指令、預金保証制度指令）を支持」欧州委員会2014年4月15日. 2014年5月29日閲覧。
  15. ^ 「理事会、単一解決メカニズム設置規則を採択」(PDF) .欧州連合理事会. 2014年7月14日. 2014年7月15日閲覧。
  16. ^ 2014年7月15日の欧州議会および理事会の規則（EU）第806/2014号は、単一解決メカニズムおよび単一解決基金の枠組みにおける信用機関および特定の投資会社の解決のための統一規則および統一手続きを確立し、規則（EU）第1093/2010号を改正するものである。
  17. ^ 「金融危機に対するEUの包括的な対応：欧州の強固な金融枠組みとユーロ圏の銀行同盟に向けた大きな進展」欧州委員会2014年3月28日2014年5月30日閲覧。
  18. ^ 「バルニエ委員、単一破綻基金に関する政府間協定（IGA）の署名を歓迎」欧州委員会、2014年5月21日。 2014年5月30日閲覧。
  19. ^ 「プレスリリース – 単一決済委員会、2016年1月1日時点で全面的に稼働開始」(PDF)。ブリュッセル：単一決済委員会。2015年11月30日。 2015年12月8日時点のオリジナル(PDF)からアーカイブ。 2015年12月2日閲覧。
  20. ^ 「プレスリリース – 欧州委員会はギリシャによる単一解決メカニズムに関する政府間協定の批准を歓迎し、ルクセンブルクにも同様の批准を求める」(PDF)ブリュッセル：欧州委員会2015年12月7日2015年12月11日閲覧。
  21. ^欧州中央銀行とБългарска народна банка (ブルガリア国立銀行)との間の緊密な協力関係の確立に関する2020年6月24日の欧州中央銀行の決定(EU) 2020/1015 (ECB/2020/30)
  22. ^欧州中央銀行とクロアチア国立銀行間の緊密な協力関係の構築に関する2020年6月24日の欧州中央銀行の決定（EU）2020/1016（ECB/2020/31）
  23. ^ “Sněmovní tisk 499/0, část č. 1/18 Doh. o převádění a sdílení příspěvků do Fondu pro řeš” .チェコ共和国の議会。2019年7月19日に取得。
  24. ^ “Sněmovní tisk 324 Doh. o převádění a sdílení příspěvků do Fondu pro řeš. krizí” .チェコ共和国の議会。2020年2月13日に取得。
  25. ^ “9. サジフ・フルヴァツコウガ・サボラ (2016.10.14.)” .クロアチア議会。 2020 年 2 月 13 日。2020年2月14日に取得。
  26. ^ 「欧州経済通貨同盟の完成：ジャン＝クロード・ユンケル委員長によるドナルド・トゥスク氏、イェルーン・ダイセルブルーム氏、マリオ・ドラギ氏、マルティン・シュルツ氏との緊密な協力による報告書」（PDF）。欧州委員会。2015年6月21日。
  27. ^加盟国における財政責任と中期予算の方向性を強化するための規定を定める理事会指令案
  28. ^欧州通貨基金の設立に関する理事会規則案
  29. ^ 「ESM改革および単一破綻基金へのバックストップの早期導入に関するユーログループの包括的声明」 www.consilium.europa.eu 2020年12月8日閲覧。
  30. ^ 「イタリア経済大臣、ESM改革を支持する用意があると示唆」ロイター2020年11月30日2020年12月8日閲覧。
  31. ^ 「イタリアのメローニ財務相、ユーロ圏救済基金への批判を新たに」 2023年1月13日。 2023年2月9日閲覧。
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