ノースウェスタン・ミューチュアルは、ウィスコンシン州ミルウォーキーに本社を置くアメリカの金融サービス相互組織である。この金融証券会社は、富と資産の所得保障、教育計画、退職計画、投資顧問サービス、ファイナンシャル・プランニング信託および個人顧客サービス、遺産計画および事業計画に関するコンサルティングを提供する。その商品には、生命保険、終身生命保険、障害所得および長期介護保険、年金、投資、および投資顧問商品およびサービスがある。[ 3 ]ノースウェスタン・ミューチュアルは、全米最大の企業のフォーチュン500リストで総収入により第110位にランクされ、保有資産では上位30位に入っている。 [ 4 ]同社は利益の一部を年間配当として適格保険者に分配する。[ 5 ]ノースウェスタン・ミューチュアルの雇用および販売方針と慣行は論争を呼んでいる。
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.jpg/1280px-Milwaukee_August_2022_061_(Northwestern_Mutual_Life_Insurance_Company_Headquarters).jpg) ミルウォーキーのノースウェスタン・ミューチュアル本社 | |
| 会社の種類 | プライベート |
|---|---|
| 業界 | 金融サービス |
| 設立 | 1857 （1857年） |
| 本部 | ミルウォーキー、ウィスコンシン州、米国 |
主要人物 |
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| 製品 | 保険と投資 |
| 収益 |  361億米ドル（2023年） [ 1 ] |
| 7億1100万米ドル（2023年）[ 1 ] | |
従業員数 | 8,290+ (2025) [ 2 ] |
| Webサイト | ノースウェスタンミューチュアル |
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歴史
1857年3月2日、ノースウェスタン・ミューチュアルはウィスコンシン州相互生命保険会社として設立されました。当初はウィスコンシン州ジェーンズビルに拠点を置き、1859年にミルウォーキーに移転しました。その後まもなく、ウィスコンシン州フォンデュラックからイリノイ州シカゴへ向かっていた観光列車が脱線し、14人が死亡、そのうち2人が保険契約者という、最初の死亡事故2件が発生しました。損失額は3,500ドル（2024年時点で122,000ドル相当）に上るが、会社の資金は2,000ドル（2024年時点で70,000ドル相当）しかなかったため、社長のサミュエル・ダゲットと財務担当のチャールズ・ナッシュは、差額の1,500ドル（2024年時点で52,000ドル相当）を個人的に融資し、請求を直ちに支払った。[ 6 ] [ 7 ] ( 1857-03-02 )
1864年、同社は保険契約者に最初の配当金を支払った。[ 8 ] 1867年と1870年には3年ごとに再び配当金を支払い、2年後の1872年からは毎年の配当支払いを開始した。[ 9 ] [ 10 ]
1865年までに同社は中西部全域で事業を展開し、東海岸沿いの市場にも参入し、理事会は社名をノースウェスタン・ミューチュアル生命保険会社に変更した。[ 11 ] [ 12 ]
20世紀初頭、ノースウェスタン・ミューチュアル生命保険会社は生命保険事業に注力していました。同時に、同社は説明責任の強化にも努めました。1907年、会社の経営陣は、受託者ではない保険契約者を招き、財務状況の調査を行い、説明責任を果たせるようにしました。この慣行は現在も続いており、保険契約者審査委員会のメンバーは、ノースウェスタン・ミューチュアルの事業、経営、戦略計画を独立して評価するために、無制限のアクセス権を有しています。[ 13 ]
20世紀半ば、ノースウェスタン・ミューチュアル生命保険会社は、アメリカの生命保険会社による初の投資となる湖上貨物船の建造を含む、鉄鋼および鉱物産業への大規模な投資を行った。 [ 14 ] 1958年、同社は貨物船SSエドマンド・フィッツジェラルドを進水させた。この船は、長年幹部を務め、新たに会長に選出されたエドマンド・フィッツジェラルドにちなんで名付けられた。[ 15 ]全長729フィート（222メートル）、総トン数13,632トンのこの船は、1971年までの13年間、五大湖で最大の船であった。エドマンド・フィッツジェラルドは、1975年11月10日にスペリオル湖で沈没し、乗船していた29人全員が死亡した。この惨事は翌年、作詞家ゴードン・ライトフットによって「エドマンド・フィッツジェラルド号の難破」で不滅のものとなった。この沈没事故により、五大湖および国内の海運規制や慣行が変更され、生存服、深度計、測位システムの義務化、乾舷の増加、船舶のより頻繁な検査などが含まれるようになりました。[ 16 ] [ 17 ] [ 18 ] [ 19 ]
1969年、同社は障害保険の提供を開始しました。それから10年足らずで、従業員福利厚生市場向けに一連の退職年金保険を導入しました。1990年代には、長期介護保険の導入により、同社はさらなる成長を遂げました。2000年には、こうした商品ラインナップの拡大を反映するため、社名を再び変更し、ノースウェスタン・ミューチュアルと短縮しました。[ 20 ]
2001年までに、ノースウェスタン・ミューチュアルは米国最大の個人生命保険会社となり、同年、戦争行為の除外を理由に9月11日の攻撃に関連する生命保険や障害保険の請求を拒否しないことを約束した。 [ 21 ]また同年、同社は連邦貯蓄銀行および金融サービスプロバイダーである、今日ノースウェスタン・ミューチュアル・ウェルス・マネジメント・カンパニー（NMWMC）として知られる完全子会社を設立した。[ 3 ]
2015年、ノースウェスタン・ミューチュアルはミルウォーキーのダウンタウンにノースウェスタン・ミューチュアル・タワーとコモンズの建設を開始し、超高層ビルは2017年にオープンした。[ 22 ] [ 23 ] [ 24 ] [ 25 ]
さらに、2015年には、ノースウェスタン・ミューチュアルは金融プランニング会社LearnVestを2億5000万ドル以上で買収した。[ 26 ] 2018年には、ノースウェスタン・ミューチュアルは引受時間を短縮し、顧客向けのオンラインデジタルプラットフォームを導入した。[ 27 ] 2015年から2020年まで、ノースウェスタン・ミューチュアルは毎年元旦に行われるNCAAディビジョンIの大学フットボールボウルゲームであるローズボウルゲームのプレゼンティングスポンサーを務めた。 [ 28 ]
2021年現在、同社は3,088億ドルの資産、311億ドルの収益、そして2兆ドル相当の有効な生命保険保護を保有しています。ウェルスマネジメント事業と投資サービス事業を通じて、同社は475万人の顧客が保有する2,000億ドルの投資を運用しています。[ 29 ] [ 30 ] [ 31 ] [ 32 ]
子会社
同社のサービスと製品は、複数の子会社を通じて提供されています。
- Mason Street Advisorsは、Northwestern Mutual Series Fund 変額年金および変額生命保険商品を取り扱う SEC 登録投資顧問会社です。
- Northwestern Long Term Care Insurance Company は、 Northwestern Mutual の長期介護保険を提供しています。
- ノースウェスタン・ミューチュアル・インベストメント・マネジメント・カンパニーは、ノースウェスタン・ミューチュアルの公的債務、私的債務、プライベート・エクイティ、不動産への投資を管理します。
- Northwestern Mutual Investment Servicesは同社のブローカーディーラーであり、登録投資顧問会社でもあり、FINRA および SIPC の会員でもある。
- ノースウェスタン・ミューチュアル・ウェルス・マネジメント・カンパニーは、財務計画、投資顧問、信託サービスを提供しており、連邦貯蓄銀行でもあります。[ 33 ]
投資と研究
ノースウェスタン・ミューチュアルのベンチャーキャピタル部門であるノースウェスタン・ミューチュアル・フューチャー・ベンチャーズは、2017年の設立以来、18のテクノロジー系スタートアップに5000万ドル以上を投資してきました。 [ 34 ]同社は2019年にアクセンチュア、アドボケイト・オーロラ・ヘルス、ジョンソン・コントロールズ、コールズ、ロックウェル・オートメーションと提携し、ミルウォーキー地域のテクノロジー系人材の誘致と維持に重点を置いた取り組みであるMKEテック・ハブ・コアリションを結成しました。[ 35 ]ノースウェスタン・ミューチュアルは2020年6月、同社の財団を通じて、ダイバーシティ＆インクルージョン部門と協力して、今後4年間で最新のタレント・オブ・ザ・フューチャー・イニシアチブに資金を提供するため、オールイン・ミルウォーキーに160万ドルの寄付を約束したことも発表しました。[ 36 ]
ノースウェスタン・ミューチュアルは、米国成人の金銭、金融上の意思決定、介護に対する態度と行動を調査した調査を定期的に発表している。[ 37 ]
財務格付けと賞
ノースウェスタン・ミューチュアルは、現在、米国の生命保険会社の中で、主要格付け機関すべてから最高の財務力格付けを受けている。[ 38 ] [ 39 ] [ 40 ] [ 41 ]
ノースウェスタン・ミューチュアルは、フォーブス誌の2021年アメリカ最優秀雇用主ランキングで368位にランクされました。[ 42 ]
論争
2015年、ノースウェスタン・ミューチュアルが据置型確定年金の配当金計算方法を違法に変更し、現行の年金所有者4000人と元年金所有者29,000人への年間支払額を減らしたとして訴訟が起こされた。[ 43 ]この変更は1985年に行われていた。ノースウェスタンは訴訟を解決するために8,400万ドルを支払うことに同意した。
2023年、ニューハンプシャー州当局は、ニューハンプシャー州マンチェスターに拠点を置くノースウェスタン・ミューチュアル・ノーザン・ニューイングランドに拠点を置くノースウェスタン・ミューチュアルの複数のブローカーを調査した。[ 44 ]ブローカーは誤解を招くマーケティング手法で告発され、マネージングパートナーのスコット・クリステンセンは、オフィス内のブローカーを適切に監督しなかったとして、ニューハンプシャー州証券規制局とFINRAの調査を受けた。少なくとも1人の従業員は、金融ライセンスを持たず、ノースウェスタン・ミューチュアルの従業員または契約者としての地位もなかったにもかかわらず、知人に顧客への電話を依頼していたことが判明した。別の従業員は、許可されていない顧客メールを送信したとして社内調査を受けている間に、会社から辞職を許可された。[ 45 ]ノースウェスタン・ミューチュアルは40万ドルで和解した。[ 46 ]
2025年のガーディアン紙の調査で、ノースウェスタン・ミューチュアルは、インターン生を操り、高額で不要な終身保険を個人的な知り合いに強引に売り込ませていたと非難された。インターン生は手数料制のため、しばしば負債を抱えたり、実質的に最低賃金以下の収入しか得られなかったりする。インターンの採用は、潜在的な販売先を探し出すための手段であり、インターン生が得る見返りは少額である可能性が高いとされている。また、記事では、営業担当者が「ファイナンシャルプランナー」という肩書きを不適切に利用し（厳密には正確ではない）、他の投資に比べて低いリターンしか得られない終身保険の購入を顧客に促していると指摘されている。[ 47 ]
2025年11月20日、米国雇用機会均等委員会（EEOC）は、同委員会が発行した行政召喚状に基づき、ノースウェスタン・ミューチュアルに対し、多様性、公平性、包摂性（DEI）に関する方針の詳細を開示するよう連邦裁判所に要請すると発表した。EEOCは、ノースウェスタン・ミューチュアルの従業員による申し立ての調査の一環として召喚状を発行した。この従業員は、自分を含む白人男性従業員が、同社の「違法」なDEI方針のせいで昇進の機会を奪われたと主張している。タイトルVIIに基づく差別を主張するこの従業員は、雇用主のDEI慣行が「女性と有色人種に追加的な支援と機会」を提供し、会社がこれらのグループの昇進を奨励する基準を採用したと主張している。彼は、これらの慣行が「人種（白人）、性別（男性）、肌の色、国籍（アメリカ系アイルランド人）」に基づく差別につながったと主張している。彼はまた、DEI政策とそれが昇進に与える影響について懸念を表明したことで報復を受けたと主張している。[ 48 ]
参照
参考文献
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- ^ 「なぜノースウェスタン・ミューチュアルなのか？」
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