マネーロンダリング対策当局
マネーロンダリング対策局（AMLA ）は、正式名称をマネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策局といい、2024年にフランクフルトに設立された欧州連合の機関です。
AMLAの設立は、EUの主要政治勢力から「切望されていた」と評されており[ 1 ]、幅広い観察者から変革をもたらすものとして評価されている[ 2 ] 。 [ 3 ] [ 4 ] AMLAは、EUのマネーロンダリング対策の中核として、EU金融システムの健全性を確保するための政策枠組みを強化することが期待されている[ 5 ]。
歴史
2018年2月、 ABLV銀行の破綻をきっかけに、欧州連合（EU）におけるマネーロンダリング対策（AML）の監督体制をめぐる議論が巻き起こった。数週間後、ECB（欧州中央銀行）監督委員会のダニエル・ヌイ委員長は、「AML対策を米国に頼るのは非常に恥ずべきことだ。これは変えなければならない。（中略）ユーロ圏において、このAML法を徹底的かつ深く、かつ一貫して実施する欧州機関が必要だ」と宣言した[ 6 ] 。2018年10月 、シンクタンクのブリューゲルは、欧州AML機関の設立を提言し、その主要な特徴を示す青写真を提示する調査報告書を発表した[ 6 ] 。
欧州委員会は、一連の金融スキャンダルによってAML監督の重大な欠陥がさらに露呈した後、2021年7月に初めてAMLAを提案した。[ 7 ]「EUにおける汚い資金の取り締まりにおけるゲームチェンジャー」と評されるAMLAは、EU内の政府情報機関間の連携を改善しながら、違法な資金の流れを抑制することを目的としている。[ 8 ] 2024年2月22日、AMLAはフランクフルトに設置されることが発表された。[ 9 ]
AMLAを設立するEU規則は2024年6月26日に発効した。同日、新設された機関は議長のポストを募集した。[ 10 ] AMLAは2025年1月にフランクフルトのメッセタワーにオフィスを置くことを発表し、[ 11 ] 2025年7月1日に正式に業務を開始した。[ 12 ]
AMLAは2025年末までに約80名の従業員を擁し、2028年に関連事業体の直接監督を開始する予定である。[ 13 ] 2026年1月1日、欧州銀行監督機構（EBA）は、マネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策に関するすべての権限をAMLAに移管した。[ 14 ]
一般理事会メンバー
AMLA の理事会は、AML 監督事項に関する監督委員会と金融情報ユニット事項 に関する FIU 委員会という 2 つの異なるいわゆる委員会で開催されます。
監督構成
2025年11月13日現在、27か国127の国家当局が理事会の監督構成員となっている。ドイツとオランダの2か国はそれぞれ単一の当局によって代表されていたが、ポルトガルは10もの異なる当局によって代表されていた。その時点で、27か国のうち23か国（デンマーク、ポーランド、ポルトガル、スロベニアを除く）が、以下の当局から常任の単一の共通代表を指名していた。[ 15 ]
- オーストリア：金融市場庁（FMA）
- ベルギー：ベルギー国立銀行（NBB）
- ブルガリア：ブルガリア国立銀行（BNB）
- クロアチア：クロアチア国立銀行（HNB）
- キプロス：キプロス中央銀行（CBC）
- チェコ共和国：チェコ国立銀行（CNB）
- エストニア: Finantsinspektsioon
- フィンランド：フィンランド金融監督庁（FIN-FSA）
- フランス：健全性監督・破綻処理機構（ACPR）
- ドイツ: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
- ギリシャ：ギリシャ銀行
- ハンガリー：ハンガリー国立銀行（MNB）
- アイルランド：アイルランド中央銀行（CBI）
- イタリア：イタリア銀行
- ラトビア：ラトビア銀行
- リトアニア：リトアニア銀行（LB）
- ルクセンブルク:財政金融監視委員会(CSSF)
- マルタ:金融情報分析部門(FIAU)
- オランダ: De Nederlandsche Bank (DNB)
- ルーマニア:ルーマニア国立銀行(BNR)
- スロバキア：スロバキア国立銀行（NBS）
- スペイン：SEPBLAC
- スウェーデン：Finansinspektionen
FIU構成
監督構成とは対照的に、AMLA理事会の金融情報ユニット（FIU）構成は、各国の金融情報ユニット（FIU）1機関のみで構成される。2025年11月時点で、EU加盟国27か国のうち7か国（チェコ、エストニア、リトアニア、マルタ、ポーランド、ルーマニア、スペイン）の金融情報ユニットもAMLA理事会の監督構成に含まれていた。[ 16 ]
リーダーシップ
元イタリア銀行職員のブルーナ・シェゴ氏が2025年1月からAMLAの議長を務めている。[ 17 ]シモナス・クレプシュタ氏（元リトアニア銀行）、リッケ＝ルイーズ・オルム＝ピーターソン氏（元デンマーク金融監督庁）、デルヴィル・ローランド氏（元アイルランド中央銀行）、マヌエル・ベガ・セラーノ氏（元スペイン経済省）は2025年6月初旬に執行委員会メンバーに就任した。[ 13 ]
参照
参考文献
- ^ 「社会主義・民主同盟（S&D）は、待望の欧州の新たなマネーロンダリング監視機関の迅速な発足に期待」。欧州社会主義・民主同盟（European Socialists & Democrats）。2024年2月22日。
- ^マーク・ローティエ＆デボラ・ガット（2022年10月16日）。「AMLA: マネーロンダリングとの戦いにおけるゲームチェンジャー」。レクソロジー。
- ^キャサリン・エミロサン（2024年5月2日）「AMLAはEUのAML/CFT枠組みにとって画期的な出来事だ」 Fintech BoostUP .
- ^ピーター・レイノルズ（2024年8月13日）「金融犯罪対策における欧州のゲームチェンジャー」EUレポーター
- ^ 「EUのマネーロンダリング対策当局とテロ資金対策におけるその役割」 sanctions.io 、 2024年5月21日。
- ^ a b Joshua Kirschenbaum & Nicolas Véron (2018年10月25日)、マネーロンダリング対策のための欧州連合のより良い構造、ブリュッセル：ブリューゲル
- ^ 「ブリュッセル、マネーロンダリング対策に新たなEU機関設置を希望」 Euronews . 2024年5月27日閲覧。
- ^ De Clercq, Geert. 「EUの新しいマネーロンダリング対策当局はフランクフルトに拠点を置く予定」ロイター. 2024年5月27日閲覧。
- ^ 「フランクフルト、EUの新マネーロンダリング対策機関（AMLA）を設置へ」欧州連合理事会2024年2月22日
- ^トム・シムズ (2024年6月26日). 「EUの新しいマネーロンダリング対策機関が正式に発足、議長を募集」ロイター.
- ^ Stephen Rae (2025年1月9日). 「ニュース：AMLA、フランクフルトの象徴的な高さ257メートルのメッセタワー「ペンシル」超高層ビルに入居へ」 AML Intelligence .
- ^ 「EUマネーロンダリング対策局（AMLA）が活動を開始」ドイツ連邦財務省2025年7月2日。
- ^ a b「AMLAが始まる」 KPMG 2025年4月。
- ^ 「EBAとAMLA、AML/CFT任務の移管を完了」 2026年1月19日。
- ^ 「監査役会の構成に関する理事会」 AMLA 2025年11月13日。
- ^ 「FIU構成における一般委員会」 AMLA 2025年11月12日。
- ^ 「マネーロンダリングとテロ資金供与との闘い」 Consilium 2025年1月21日閲覧。
外部リンク
