オーストリアのライファイゼン銀行グループ
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ライファイゼン銀行グループ（ドイツ語：Raiffeisen Bankengruppe Österreich、RBG ）は、オーストリアの協同組合銀行グループです。オーストリアのライファイゼン銀行は単一の親会社の下に統合されておらず、共通の機関保護制度（IPS）と預金保証制度を通じて財務的に結びついています。一方、グループの国際事業は、ライファイゼン銀行インターナショナル（RBI）の傘下に統合されています。
2024年末現在、ライファイゼン・グループIPSは総資産4045億ユーロを報告しており、[ 1 ]：36RBI は連結資産2000億ユーロを報告している。[ 2 ]：3
歴史
ドイツでフリードリヒ・ヴィルヘルム・ライファイゼンが始めた農村協同組合銀行設立運動は、ライファイゼンの死の2年前の1886年にハプスブルク帝国に広がり、オーストリア下オーストリアのシュピッツ近郊のミュールドルフに国内初のライファイゼンカッセが設立された。この運動の最初の全国的代表機関は、1898年に「オーストリア農業協同組合連合会」の名称で設立された。1918年にオーストリアが独立した共和国になると、新国家の領土には2000を超える地方のライファイゼン銀行が存在した。1927年には中央金融機関としてゲノッセンシャフトリッヒ中央銀行が設立され、後にライファイゼン中央銀行オーストリアと改名された。その後の10年間で、このグループは地域銀行のネットワークを構築した。 1938年のアンシュルス（ドイツ化）後、オーストリアのライファイゼン銀行はドイツの協同組合金融グループに吸収された。オーストリアの独立したグループは戦後再編され、 1946年に一般連盟（Allgemeiner Verband）が再設立され、1960年にオーストリア・ライファイゼン連盟（Österreichischer Raiffeisenverband ）に改称された。[ 3 ]
グループの国際展開は、1986年にハンガリーに最初の銀行子会社を設立したことから始まりました。1989年、Genossenschaftliche ZentralbankはRaiffeisen Zentralbank （RZB）に改名されました。2003年までに、グループは中央および東ヨーロッパ15カ国に拡大しました。国際活動はRaiffeisen International Bank-Holding AGに統合され、同社は2005年に株式を公開し、2010年にRBIの新組織に合併されました。2017年、RBIは親会社であるRZBを吸収合併し、これによりグループ構造はより合理化されました。[ 3 ]
メンバー
2021年末時点で、このグループには342の地方協同組合銀行（ライファイゼン銀行）、8つの地方ホールセール銀行（ライファイゼンランデスバンク）、そして中心機関であるライファイゼン銀行インターナショナルが含まれている。[ 4 ] : 19 すべてのライファイゼンランデス銀行は、それぞれの加盟銀行によって所有されています。その法的形態は、協同組合 (ドイツ語: eingetragene Genossenschaft、 eGen)、有限責任協同組合 (ドイツ語: registrierte Genossenschaft mit beschränkter Haftung、regGenmbH)、または株式会社 (ドイツ語: Aktiengesellschaft、AG) です。ライファイゼンランデス銀行は、株主協定に基づいて RBI を所有します。[ 5 ] 2024 年初頭の時点での 8 つのライファイゼン・ランデスバンケンは次のとおりです。[ 6 ]
- ライファイゼンラント銀行ニーダーエステルライヒ＝ウィーン支店
- ライファイゼンラント銀行オーバーエステルライヒ支店
- Raiffeisenlandesbank Burgenland und Revisionsverband eGen
- ライファイゼン州立銀行シュタイアーマルクAG
- ライファイゼン州立銀行ケルンテン - 会計センターおよび会計監査機関
- ライファイゼン・ランデスバンク・チロルAG
- ライファイゼン・ランデスバンク・フォアアールベルク・ヴァーレン・ウント・リビジョンズ・ヴェルバンド・レグゲンブH
- ライファイゼン銀行ザルツブルクeGen
グループレベルの取決めと預金保険
2021年まで、ライファイゼン銀行グループの機関保護制度には、7つの地域基金（ケルンテン州とザルツブルク州を除くオーストリア各州に1つずつ）と国家基金が含まれていました。[ 7 ] 1999年に設立された相互支援制度である[ 4 ] : 19 ライファイゼン顧客保証制度オーストリア（ドイツ語：Raiffeisen-Kundengarantiegemeinschaft Österreich、RKÖ）は、2019年に段階的に廃止されました。[ 8 ] : 19
ライファイゼン銀行グループは2018年末まで、社内預金保険制度であるオーストリア・ライファイゼン・アインラーゲンシヒャーング（ÖRE）に依存していました。2014年のEU預金保証制度指令の遅れた結果として、ライファイゼン銀行グループは2019年1月1日よりオーストリアの国家預金保証制度（ドイツ語：Einlagesicherung Austria 、またはESA、オーストリアでは統一制度とも呼ばれる）に加入することを決定しました。しかし、2020年には、アングロ・オーストリアンAAB銀行とコマーツィアルバンク・マッテルスブルクがほぼ同時に破綻したため、ライファイゼン銀行は統一預金基金の補充に資金を拠出する必要がありました。[ 9 ]統一スキーム内でのリスク共有はライファイゼン銀行の参加者にとって不利益であるという認識から、オーストリア法で認められている別個の預金保証スキームであるÖsterreichische Raiffeisen-Sicherungseinrichtung eGen（ÖRS）を設立することが2021年に決定され、2021年11月に運用が開始されました。その際、オーストリア金融市場局および欧州銀行監督局との合意の一環として、ライファイゼン銀行グループは同時に機関保護スキームの構造を単一の全国規模の基金に合理化しました。[ 10 ] ÖRSは機関保護スキームの流動資産も管理しています。以前の地方基金はこれに応じて2021年6月に解散しました。[ 4 ] : 20
オーストリア法では、他の2つの制度、統一ESAとSparkassengruppe Österreichの制度が枯渇した場合、ライファイゼン預金保証制度が介入を求められる可能性がある。逆に、ライファイゼン制度が枯渇した場合、他の2つの制度がライファイゼン預金者を保護する可能性がある。[ 7 ]オーストリア政府は、3つの制度すべてが枯渇した場合に介入する可能性がある。[ 11 ] : 30
ライファイゼン銀行インターナショナルのロシア事業
ロシアによるウクライナ攻撃を受けて欧州連合がロシア連邦に制裁を課したにもかかわらず、同銀行は依然としてロシアで業務を続けている。[ 12 ] 2024年5月、米国財務省は、ライファイゼン銀行がロシアでの業務のために米国の金融システムへのアクセスを制限されるリスクがあると警告した。[ 13 ]ライファイゼン銀行はその後、同年6月10日までにロシアからの米ドル建てのすべての送金を停止すると発表した。[ 14 ]
こちらもご覧ください
参考文献
- ^ Jahresbericht 2024 zum institutsbezogenen Sicherungssystem der Raiffeisen Bankengruppe Österreich (R-IPS) gemäß Art.腹筋113 7点灯。 eCRR（PDF）
- ^ 2024年度年次報告書（PDF）、ライファイゼン銀行インターナショナル
- ^ a b “ライファイゼン ゲシヒテ” .ライファイゼン銀行インターナショナル。
- ^ a b c Filippo Ippolito、Peter Hope、Reinder van Dijk（2022年4月）、銀行同盟における機関保護スキーム（PDF）、欧州議会
- ^ 「株主構造」ライファイゼン・バンク・インターナショナル。 2017年7月11日閲覧。
- ^ 「監督対象機関一覧」（PDF） .欧州中央銀行. 2023年1月1日.
- ^ a bエリザベス・ヘル (2021年11月24日). ""Wir helfen uns selbst"「 。ライファイゼン・ツァイトゥング。」
- ^ 2022年度年次報告書（PDF）、ライファイゼン銀行インターナショナル
- ^ “Einlagensicherung trifft Raiffeisen-Sektor hartのNachzahlung” .クライネ・ツァイトゥング。 2020年11月2日。
- ^ヨハネス・レハルカ (2021年12月). 「Raiffeisenbanken wechseln die Einlagesicherung」。ライファイゼン・ブラット。
- ^ 「最終結果：EDP対話訪問（オーストリア）、2020年1月27～28日」。ユーロスタット。
- ^ 「オーストリアのRBI、第1四半期のロシアでの利益が3倍に｜ロイター」 。 2023年5月5日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2025年2月15日閲覧。
- ^ 「独占：米国、ロシアをめぐりライファイゼン氏のドルシステムへのアクセスが制限される可能性があると警告」ロイター通信。2024年5月21日閲覧。
- ^ 「米ドルの送金」ライファイゼン銀行。2024年6月18日閲覧。
外部リンク
- 公式ウェブサイト（ドイツ語）
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