金融サービスにおける専門資格

以下は金融サービス分野の専門資格の一部と、それぞれの教育および継続要件の概要です。すべての記事については、 「専門資格 § 会計、監査、財務」および「カテゴリ:金融分野の専門資格」を参照してください。

近年、金融分野は複雑化しており、利用可能な資格の数も増えています。それに応じて、一部の資格は他の資格よりも認知度が高くなっています。 [ 1 ] [ 2 ] [ 3 ]

米国では、多くの州の証券・保険規制当局は、米国規格協会または国家認証機関委員会によって認定されていない限り、金融専門家が資格、特に「シニア」資格を使用することを許可していません。[ 4 ]

投資

公認先物・オプションアナリスト

公認先物・オプションアナリスト（CFOA）は、先物・オプション取引、価格設定モデル、リスク管理に特化した専門資格です。受験者は、デリバティブ理論、戦略、リスク管理を網羅した多肢選択式試験に合格する必要があります。[ 5 ]資格は生涯有効で、継続的な会員費や更新料はかかりません。[ 6 ]

投資パフォーマンス測定に関する証明書

投資パフォーマンス測定証明書（CIPM）は、投資パフォーマンス分析分野における専門資格です。投資パフォーマンスの測定と要因分析が含まれます。CFA協会の関連団体であるCIPM協会が発行しています。

認定国際投資アナリスト

公認国際投資アナリスト（CIIA）は、金融・投資業界で働く個人のための国際的に認められた上級専門資格です。CIIAは国内レベルと国際レベルの両方で基準を維持しています。CIIAは受験者の自国レベルで試験を実施し、各国固有の試験に合格した受験者は国際共通レベルで試験を受けます。試験内容はCFAとほぼ同様です。詳細は下記をご覧ください。

公認オルタナティブ投資アナリスト

チャータード・オルタナティブ・インベストメント・アナリスト（CAIA）資格は、CAIA協会が授与する投資プロフェッショナル向けの金融資格です。カリキュラムは、金融プロフェッショナルにオルタナティブ投資に関する幅広い知識を提供するように設計されています。受験者は、この資格を使用する権利を維持するために、2つの試験を連続して合格し、継続的な認定料を支払う必要があります。

公認金融アナリスト

公認金融アナリスト（CFA）は、アメリカに拠点を置くCFA協会が国際的に提供する大学院レベルの専門資格です。このプログラムは、高度な投資管理と証券分析（経済学、財務報告と分析、コーポレートファイナンス、オルタナティブ投資、ポートフォリオ管理など）に関連する幅広いトピックを網羅し、金融の他の分野に関する一般的な知識を提供します。このプログラムは、それぞれ約4時間半の3回の連続試験で構成されています。資格を取得するには、3年間の実務経験が必要です。その後は、倫理規定を遵守し、資格を使用する権利を維持するために継続的な認定料を支払う必要があります

チャータード・ウェルス・マネージャー

小売業に特化した専門家向けに、英国に拠点を置く証券投資公認協会（CISI ）は、チャータード・ウェルス・マネージャー資格（CWM）を提供しています。[ 7 ]この資格は、金融市場、ポートフォリオ構築、そして応用資産管理の3つの連続試験で構成されています。さらなる経験要件を満たすと、チャータード・ウェルス・マネージャーの称号を他のCISI会員資格に加えて使用できます

CISIディプロマ

CISIが提供するCISI資本市場ディプロマは、ホールセール証券市場で働く実務家のための主要な資格[ 8 ]です。この資格は、(i)金融証券、(ii)金融市場、そして(iii)債券、デリバティブ、またはファンド運用から選択した職務に特化した分野における、一連のモジュールで構成されています。この3つの試験の修了には通常18ヶ月から2年かかります。受験者は正会員となり、「MCSI」の称号を使用できます。以前は「SIIディプロマ」として知られていました。

開発金融認定プロフェッショナル

開発金融認定プロフェッショナル（DFCP）は、開発金融の理論と実務の専門家であり、英国開発金融公認協会（Chartered Institute of Development Finance）[ 9 ]によって専門的に認定されています。同協会は、学術機関、開発金融機関、支援機関と連携し、開発金融分野における倫理的な行動と専門性の向上を世界的に支援・維持する専門職団体です。開発金融実務家にとって最高の専門資格です。

ファイナンシャルプランニング

認定投資受託者

認定投資受託者（AIF）認定資格は、 FI360 [12] によって授与され、[10] [11]、個人資産、退職年金、財団／基金ファンドに関連するファイナンシャルアドバイザリー資格であり、受託者 の 役割と責任を強調しています。この資格は、承認された教育および業界経験（学位がない場合は8年）を持つ候補者に、研修と2時間の試験の修了後に授与されます。継続的な要件には、倫理規定の遵守と継続教育が含まれ ます

公認ファイナンシャルプランナー

公認ファイナンシャルプランナー（CFP）資格は、 CFP基準委員会が授与するファイナンシャルプランナーの認定マークです。資格の使用許可を得るには、教育、試験、経験、倫理に関する要件を満たし、継続的な認定料を支払う必要があります。CFPは、米国および関連団体を通じて25か国で提供されています

公認ファイナンシャルコンサルタント

チャータード・ファイナンシャル・コンサルタント（ChFC）は、アメリカン・カレッジ・オブ・ファイナンシャル・サービス（ACS）が授与する「高度なファイナンシャル・プランニング」の資格です。この資格を取得するには、申請者は過去5年以内に3年間のフルタイムのビジネス経験を有し、大学レベルのコースを9つ修了している必要があります。また、一連の倫理ガイドラインを遵守することも資格取得の条件となります。この資格を取得すると、シリーズ65試験の受験が免除されます。

公認離婚金融アナリスト

公認離婚財務アナリスト（CFDA）は、離婚、婚姻関係の別居、法的別居、そして人生の転換期にある家族や個人に対し、客観的な財務分析を支援する専門家のカナダにおける資格です。統括機関は、離婚財務スペシャリスト協会（AFDS）です。[ 13 ] 会員は、既に財務関連の資格を保有し、良好な状態にあることが、このコースの受講資格となります。合格後も、資格を維持し、毎年の教育を受け、当該分野での活動や実務経験を積む必要があります。[ 14 ]

公認ファイナンシャルプランナー

公認ファイナンシャルプランナーは、英国に拠点を置く公認保険協会が授与する資格です。「公認」資格を取得するには、14の試験に合格し、5年間の関連経験が必要です。その後も毎年継続的な学習が必要です

公認金融実務家

フェロー・チャータード・ファイナンシャル・プラクティショナー（FChFP）[ 15 ]は、アジア太平洋金融サービス協会（APFinSA） [ 16 ]が発行するファイナンシャルプランニング資格です。 受験者は2年間のフルタイムの実務経験を有し、その後6つの試験に合格する必要があります。この資格は、1996年にマレーシア生命保険・ファイナンシャルアドバイザー協会（NAMLIFA）[ 17 ]によって開発され、その後、2001年にAPFinSA（NAMLIFAも加盟）によって、加盟11協会の旗艦資格として採用されました。

登録ファイナンシャルプランナー

登録ファイナンシャルプランナー（RFP）は、ファイナンシャルプランニングにおける複数の資格のうちの1つを指します。現在、これらの間に関連性はありません

  • カナダでは、RFPの資格は上級ファイナンシャルプランナー協会によって授与されます。[ 18 ]カナダでRFPになるには、試験に合格し、包括的なファイナンシャルプランのサンプルを提出し、教育および経験の要件を満たす必要があります。IQPFはケベック州でファイナンシャルプランナー（F.Pl.）のディプロマを授与します。
  • マレーシアでは、登録ファイナンシャルプランナー（RFP）の資格は、マレーシア金融計画評議会（MFPC）によって授与されます。これは、ファイナンシャルプランナーまたはファイナンシャルアドバイザーの資格取得を希望する方にとって、証券委員会およびマレーシア中央銀行が認める資格の一つです。マレーシアのファイナンシャルプランナーについてはこちらをご覧ください。
  • アメリカ合衆国では、RFP資格はRegistered Financial Planners Instituteによって提供されています。[ 19 ] [ 20 ]この資格を取得するには、2年間の関連経験と120時間のコースベースの学習が必要です。
  • 香港では、登録ファイナンシャルプランナー協会[ 21 ]が香港と中国で有効なHKRFPを提供しています。

テクニカル分析

公認金融技術者

公認金融技術者（CFTe）[ 22 ]は、国際テクニカルアナリスト連盟（IFTA）[ 23 ]が提供するテクニカル分析の資格です。 これは2つの連続した試験で構成され、通常2年間で完了します。登録には学士号と3年間の関連経験が必要です。資格を取得すると、CFTeはMFTA（金融テクニカル分析修士号）[ 24 ]を取得できますが、研究論文の提出が必要です。会員は22か国にいます

公認マーケットテクニシャン

公認マーケットテクニシャン（CMT）は、 CMT協会が提供するテクニカル分析の資格です。このプログラムは3つの試験レベルで構成されており、テクニカル分析の活用能力と基礎理論に関する知識を証明します。資格を取得するには、学位を取得し、3年間の関連経験が必要です

テクニカル分析のディプロマ

STAテクニカル分析ディプロマは、英国に拠点を置くテクニカルアナリスト協会[ 25 ] （STA）が提供するテクニカル分析の資格です 。この資格は、2つの試験で構成されています。この資格は、国際テクニカルアナリスト連盟（IFTA）と英国証券投資公認協会（CISI）によって認定されています。資格取得者は、上記のCFTe（Certified Financial Technician）資格に加え、CWM（Chartered Wealth Management Qualification）資格の一部免除も受けることができます。

コーポレートファイナンス

コーポレートファイナンス資格

CISIはICAEWと共同で[ 26 ]、 2段階のサーティフィケート[ 27 ] とコーポレートファイナンスのディプロマ[ 28 ]を提供しています。この資格は、コーポレートファイナンスに適用される 「商業的、実践的、そして技術的なスキルに重点を置いて設計」されています。3年間の適切な経験を積むことで[ 29 ] 、 ICAEWコーポレートファイナンス（CF）認定レターを取得し、CISIチャータードメンバーの資格を得ることができます。

FP&Aプロフェッショナル

認定コーポレートFP&Aプロフェッショナル（FPAC）[ 30 ]は、以下で説明するCTP財務資格で知られる金融専門家協会（AFP）によって授与される資格です。FPACのカリキュラムは2つの試験で構成されています。最初の3時間の試験は、財務計画と分析の基礎知識を網羅し、2番目の4.5時間の試験は、応用分析とビジネスサポートに関するケースベースのテストです。認定資格取得者は3年間の経験と関連する学位またはその他の資格を有しています。AFPはその後、継続教育の要件を規定しています

コーポレートファイナンスに関する国際認定資格

国際コーポレートファイナンス資格（ICCF）[ 31 ]は、コーポレートファイナンス従事者向けの専門資格で、財務分析、評価、意思決定を網羅しています。このプログラムは、6週間のオンラインコース3つ、主要なケーススタディ3つ、そして2時間の最終試験で構成されています。このプログラムは、ファースト・ファイナンス・インスティテュート[ 32 ]が、 HECパリ、コロンビア、ウォートン、IEビジネススクールの4つのビジネススクールと提携して提供しています。

リスク管理と定量金融

定量金融の証明書

定量金融証明書（CQF）[ 33 ]は、オンラインのパートタイム金融工学プログラムです。2003年にポール・ウィルモットによって創設され、CQF協会によって授与されています。[ 34 ] CQFは、単一の6か月プログラムとして修了することも、2つの3か月レベルに分割することもできます。デリバティブ、IT、定量取引、保険、モデル検証、リスク管理 の分野の個人を対象とした詳細なトレーニング用に設計されています。このプログラムは、技術の実践的な実装（「実際の定量金融」）に重点を置いており、モデルと手法の質問と分析の要素が組み込まれています。また、数学とプログラミングのある程度の背景知識を前提としています。[ 35 ] また、定量分析（金融）§教育、金融工学§教育、および金融モデリング§定量金融も参照してください。

認定リスクマネジメントプロフェッショナル

認定リスクマネジメント専門家（RIMS-CRMP）[ 36 ]は、RIMS（リスク・保険マネジメント協会）が提供する企業リスクマネジメント（ERM）に特化した資格です。受験者は2時間の能力基準試験に合格し、リスクマネジメントを専攻した学士号と1年間の適切な経験（他の資格があればそれ以上）が必要です。資格取得者は、倫理規定を遵守し、資格を維持するために継続教育の要件を満たす必要があります。（南アフリカでは、同様の名称の資格がIRMSAによって提供されています。[ 37 ]）

認定リスク専門家

「認定リスク専門家」[ 38 ]は、リスクマネジメント協会（IRM）[ 39 ]が提供する大学院 レベルの資格で、「CMIRM」の称号が付与されます。この資格は、サーティフィケートとディプロマの取得に加え、3年間の関連経験を経て取得します。金融サービスリスクマネジメントに関する国際サーティフィケート[ 40 ] [ 41 ] [ 42 ] は、通常9ヶ月かけて取得する2つのモジュールで構成されています。さらに3年間で4つのモジュールを修了することで、ERMに特化した国際リスクマネジメントディプロマ[ 43 ]の資格を取得し、 資格認定を得ます。（英国のいくつかの大学には、これらと連携した修士課程プログラムがあり、 [ 44 ]学生は特定のモジュールの履修が免除される場合があります。）サーティフィケートレベルでは、IRMはエンタープライズリスクマネジメントに関する国際サーティフィケートなども提供しています。

公認企業リスクアクチュアリー/アナリスト

CERA資格（米国保険数理士協会の公認企業リスク・アクチュアリー、および米国保険数理士協会の公認企業リスクアナリスト）は、リスク専門家に「金融・保険分野におけるより良いビジネス上の意思決定を促す強力なERM知識」を提供します。 [ 45 ]どちらの資格でも、認定者は様々な基礎的なアクチュアリー資格試験に加え、リスク管理に関する特定のモジュールとトレーニング を修了しています。

金融リスクマネージャー

金融リスクマネージャー（FRM）は、世界リスク専門家協会（GARP） が提供するリスク管理 の専門資格です。 [ 46 ]市場リスク、信用リスク、オペレーショナルリスク に焦点を当て、必須の定量分析および投資管理に関する内容を含む、2回の試験で構成されています。資格取得者は世界190以上の国と地域におり、[ 47 ]資格取得には平均2年を要しています。 [ 48 ]

専門リスクマネージャー

PRMIAが提供するプロフェッショナルリスクマネージャー認定（PRM）は、リスク管理専門職、特に金融リスク管理に必要な実務関連のスキルと知識に重点を置いており、その範囲、構造、認識はFRMに似ています。[ 2 ] [ 1 ]さらに、職業倫理 への取り組みと年間20時間の継続教育が必要です。

財務管理

企業財務担当者協会

企業財務担当者協会は、現金および財務管理に関する研修と様々な資格を提供しています。財務管理ディプロマ（12～18ヶ月で3つの論文）を取得すると、準会員（AMCTの称号付き）となり、その後に続く上級ディプロマ（同様の構成と期間で、論文も必要）を取得すると、正会員（MCT）となります。FCTフェローシップは、数年の経験を経て授与されます

公認財務プロフェッショナル

公認財務プロフェッショナル（CTP）資格は、財務担当者、キャッシュマネージャー、財務マネージャー、その他の財務関連の専門家を対象とした、金融専門家協会（AFP）が運営する認定資格です。CTPは以前は公認キャッシュマネージャーまたはCCM資格として知られていましたが、バランスシート全体の管理と最高財務責任者（CFO）が定めた戦略的方向性の実行における財務部門の役割の増大に伴い、名称が変更されました。CTP認定資格は2万人以上の財務専門家が保有しており、米国では財務管理専門職 における主要な認定資格とされています

参照

参考文献

  1. ^ a bアーネスト・N・ビクティミロフ (2012). 『グローバル・アルファベットスープ：金融における国際的に認められた専門職の呼称』、金融教育ジャーナル38 (3/4)、2012年秋冬、18-32ページ
  2. ^ a b最高リスク管理責任者の台頭、Institutional Investor (2017年3月)。
  3. ^ 「あなたのアドバイザーは自分の資格を誇示していますか？」ウォール・ストリート・ジャーナル、2010年10月16日。
  4. ^認定指定、 FINRA
  5. ^ 「ICFDT | Certified Futures and Options Analyst (CFOA) Program」ICFDT . 2025年7月4日閲覧。
  6. ^ 「トレーダー認定資格：キャリアアップのためのトップ7の選択肢」 Indeedキャリアガイド。 2025年7月4日閲覧。
  7. ^公認ウェルスマネージャー資格
  8. ^ CISI 資格、insidecareers.co.uk
  9. ^ globalcidef.com
  10. ^ FINRAリスト
  11. ^コリアン・ヒックス（2021年）「認定投資受託者とは何か、そしてその資格を得るには？」 US News
  12. ^サイト
  13. ^ 「ホーム」afds.ca
  14. ^ 「FAQ – Afds」。
  15. ^公認金融実務家フェロー、apfinsa.org
  16. ^アジア太平洋金融サービス協会、apfinsa.org
  17. ^マレーシア生命保険・ファイナンシャルアドバイザー協会、namlifa.org.my
  18. ^上級ファイナンシャルプランナー協会、iafp.ca
  19. ^登録ファイナンシャルプランナー協会、rfpi.com
  20. ^登録ファイナンシャルプランナー、finra.org
  21. ^登録ファイナンシャルプランナー協会、hkrfp.org
  22. ^認定金融技術者、ifta.org
  23. ^ ifta.org
  24. ^金融テクニカル分析修士号、ifta.org
  25. ^ technicalanalysts.com
  26. ^コーポレートファイナンス資格、icaew.com
  27. ^コーポレートファイナンス証明書、cisi.org
  28. ^コーポレートファイナンスのディプロマ、cisi.org
  29. ^スタディルート、icaew.com
  30. ^ fpacert.financialprofessionals.org/
  31. ^コーポレートファイナンス国際認定資格
  32. ^ファーストファイナンス研究所
  33. ^ cqf.com
  34. ^ CQF協会、cqfinstitute.org
  35. ^「準備」
  36. ^「認定」rims.org
  37. ^資格、irmsa.org.za
  38. ^認定を受けるには、theirm.org
  39. ^リスクマネジメント研究所、theirm.org
  40. ^金融サービスリスクマネジメントに関する国際認定資格、theirm.org
  41. ^ UK Financeのコース一覧
  42. ^ The Independentのコース一覧。
  43. ^国際リスクマネジメントディプロマ、theirm.org
  44. ^標準免除リスト、theirm.org
  45. ^公認企業リスクアクチュアリー、actuaries.org.uk
  46. ^ SEC（証券取引委員会）、 https://www.sec.gov/comments/s7-16-15/s71615-33.pdf
  47. ^公式候補者ガイド、 http://storage.pardot.com/39542/121486/FRM_2017_CandidateGuide_V8.2_AG.pdf
  48. ^ GARP よくある質問 -試験規則-、 http://www.garp.org/#!/ frm/frequently-asked-questions
「 https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Professional_certification_in_financial_services&oldid=1331239401#Certificate_in_Quantitative_Finance」より取得