ベアリングス銀行
ベアリングス銀行
業界銀行業務
設立1762 （1762年）
創設者フランシス・ベアリング卿（準男爵）
廃止1995年2月26日 （1995年2月26日）
運命崩壊（ INGが1ポンドで購入）。
後継者
本部ロンドン、イギリス

ベアリングス銀行は、ロンドンに拠点を置く英国のマーチャントバンクでした。ベアリングスの親しい協力者であり、ドイツにおける代表者でもあったベレンベルク銀行に次いで、英国で最も古いマーチャントバンクの一つでした。1762年、ドイツ系英国商人・銀行家ベアリング家出身の英国生まれ、フランシス・ベアリングによって設立されました。[ 1 ] [ 2 ]

1802年、ベアリングスとホープ商会は、史上最大の土地購入であるルイジアナ買収の促進を依頼されました。これにより、アメリカ合衆国の領土は2倍になりました。[ 3 ] [ 4 ]これは「史上最も歴史的に重要な取引の一つ」とされています。[ 5 ]ベアリングスは、 1812年の米英戦争中にアメリカ合衆国政府の資金調達を支援しました。[ 6 ] 1818年までに、ベアリングスはイギリス、フランス、プロイセン、オーストリア、ロシアに次ぐ「ヨーロッパ第6の強国」と呼ばれていました。[ 7 ] 1820年代、ベアリングスはロンドン市での支配権をライバル会社であるNMロスチャイルド・アンド・サンズに譲り渡しました。

この銀行は、シンガポールの事務所に勤務していた従業員ニック・リーソン氏[ 9 ]が行った、主に先物契約における不正投資の結果、 8億2700万ポンド（2023年には20億ポンド）[ 8 ]の損失を被り、1995年に破綻した。

歴史

トーマス・ローレンス卿の絵画に描かれたフランシス・ベアリング卿（左）、兄弟のジョン・ベアリング、義理の息子のチャールズ・ウォール

1762–1889

ベアリングス銀行は1762年に初代準男爵フランシス・ベアリング卿によってジョン・アンド・フランシス・ベアリング社として設立され、その兄ジョン・ベアリングはほぼ沈黙の共同経営者であった。[ 10 ]彼らはエクセターの羊毛商ジョン（旧姓ヨハン）ベアリングの息子であり、ドイツのブレーメン生まれである。同社はロンドンのチープサイドの事務所で事業を開始し、数年のうちにミンシング・レーンのより広い場所に移転した。[ 11 ]ベアリングスは羊毛から他の多くの商品へと徐々に多角化し、急速な成長を遂げる国際貿易のための金融サービスを提供した。その中には利益の大きい奴隷貿易も含まれ、一族と事業を大いに豊かにし、銀行の活動と名声を大幅に拡大した。[ 12 ] [ 2 ]

ベアリングスの成功は、取引先とのネットワーク構築に大きく影響されました。中でも特に重要なコネクションの一つが、当時ヨーロッパ有数の金融センターであったアムステルダムで最も有力な商業銀行であったホープ商会でした。 [ 13 ]ホープ商会はオランダ東インド会社（VOC）の財政に大きな役割を果たし、七年戦争（1756～1763年）の間、トーマス・ホープと弟のエイドリアンはオランダの中立的立場から利益を得ました。[ 14 ]

1774年、ベアリングスは北米で事業を開始した。[ 15 ] 1790年までに、ベアリングスはロンドンでのフランシスの努力とホープ＆カンパニーとの提携を通じて、その資源を大幅に拡大した。1793年、事業の拡大により、デヴォンシャー・スクエアのより広い部署に移転する必要が生じた。[ 16 ] 1796年、ベアリングスは米国メイン州の一部となる約100万エーカー（4000 km 2）の遠隔地の購入資金を援助した。[ 15 ]

1800年、ジョンは引退し、会社はフランシス・ベアリング商会として再編された。フランシスの新しいパートナーは、長男のトーマス（後の第2代準男爵トーマス・ベアリング卿）と義理の息子のチャールズ・ウォールだった。そして1802年、ベアリングス・アンド・ホープ商会は、史上最大の土地購入であるルイジアナ買収の促進を依頼された。これにより、アメリカ合衆国の領土は2倍になった。[ 15 ] [ 17 ]これは「史上最も歴史的に重要な取引の一つ」とされている。[ 15 ]これはイギリスがフランスと戦争中であったにもかかわらず達成され、売却はナポレオンの戦争資金の調達に役立った。厳密に言えば、アメリカ合衆国はルイジアナをナポレオンからではなく、ベアリングス・アンド・ホープから購入したことになる。[ 18 ]ベアリングは短期的にはナポレオンを助けるつもりだった。なぜなら彼と彼を支持するイギリスの政治家たちは、アメリカのルイジアナへの進出がベアリングスのイギリスでの利益を保障すると予測していたからだ。[ 19 ]金で300万ドルの頭金を支払った後、残りはアメリカ国債で購入され、ナポレオンはアムステルダムのホープ商会を通じてベアリングスに米国債を額面100ドルにつき87.50ドル（8分の1の割引）で売却した。[ 20 ]フランシスの次男で初代アシュバートン男爵のアレクサンダー・ベアリングはホープ商会に勤めており、パリで財務長官のフランソワ・バルベ＝マルボワと手配をした。その後アレクサンダーはアメリカへ航海し、債券を引き取ってフランスへ届けた。[ 21 ] [ 22 ]

1803年、フランシスは経営から手を引き始め、1804年にトーマスの弟であるアレクサンダーとヘンリーを共同経営者として迎え入れました。この新しい共同経営者はベアリング・ブラザーズ・アンド・カンパニーと名付けられ、1890年まで存続しました。この3兄弟の子孫は、ベアリング社の後継者となりました。1806年、会社はビショップスゲート8番地に移転し、会社存続期間中はそこに留まりました。建物はその後数回の拡張と改修が行われ、[ 11 ]最終的に1981年に新しい高層ビルに建て替えられました。[ 16 ]

ベアリングスは米英戦争中、米国政府の資金調達を支援した。[ 23 ] 1818年までにベアリングスは、英国、フランス、プロイセン、オーストリア、ロシアに次ぐ「ヨーロッパ第6の強国」と呼ばれた。[ 15 ] 1820年代の事業の衰退とリーダーシップの欠如により、ベアリングスはロンドン市における主導権をライバル会社のNMロスチャイルド・アンド・サンズに譲り渡した。しかし、ベアリングスは依然として強力な企業であり、1830年代には、新しいアメリカ人パートナーのジョシュア・ベイツが、第2代準男爵サー・トーマス・ベアリングの息子であるトーマス・ベアリング（1799年 - 1873年）と共に、立て直しを始めた。ベイツは、より大きな機会は西部にあると考え、ベアリングスの活動をヨーロッパから南北アメリカに移すことを提唱した。 1832年、ベアリングスは北米における新たな機会を捉えるため、リバプールに事務所を設立しました。1843年、ベアリングスは米国政府の独占代理店となりました。[ 24 ]

ベアリングスは、主食のジャガイモが不作となった1845年11月から1846年7月にかけて、アイルランドの飢饉救済のため、ロバート・ピール卿から「インディアン・コーン」（トウモロコシ）を供給するよう任命された。1846年、政府から購入をイギリス国内に限定するよう指示されたため、ベアリングスはそれ以降の活動は拒否した。ベアリング・ブラザーズは、容易に非難される可能性のある飢饉救済の委託を今後拒否すると述べた。インディアン・コーンの主要購入者としての地位は、ロンドン、フェンチャーチ・ストリートの穀物仲買業者エリクソンに引き継がれた。[ 25 ]

1851年、ベアリングとベイツは、同じくアメリカ人のラッセル・スタージスをパートナーとして迎え入れた。南北戦争で南軍に同情的だったことでパートナーたちに迷惑をかけたにもかかわらず、スタージスは有能な銀行家として認められた。ベアリングは米国債を扱っていなかったが、アメリカの軍備購入資金の調達には貢献した。[ 26 ] 1864年にベイツが死去した後、スタージスは徐々に指導的役割を担うようになった。1850年代と1860年代には、商業信用事業が会社の基本収入源となった。トーマス・ベアリングの甥でヘンリー・ベアリングの息子であるエドワードは、1856年にパートナーとなった。1870年代までには、ネッド・ベアリング（後の初代レヴェルストーク男爵エドワード・ベアリング）の台頭により、ベアリングは国際証券、特にアメリカ、カナダ、アルゼンチンの証券取引にますます関与するようになった。ベアリングスは南北戦争後の北米鉄道ブームに慎重かつ着実に進出し、成功を収めました。カナダ太平洋鉄道の完成に貢献した同社の主要パートナーに敬意を表し、新たな鉄道都市はブリティッシュコロンビア州レヴェルストークと改名されました。ベアリングスは、アッチソン・トピカ・アンド・サンタフェ鉄道を含む主要鉄道への資金調達にも尽力しました。[ 15 ]

「ネッド・ベアリング」にはマーガレット・ベアリングという娘がいた。彼女はダイアナ妃の曽祖母にあたる。[ 27 ]

1886年、同銀行はギネスビールの株式上場の仲介役を務めた。[ 28 ]

1890年の恐慌

1880年代後半、大胆な引受活動がアルゼンチンとウルグアイの債務への過剰なエクスポージャーを引き起こし、ベアリングスは深刻な問題に陥った。1890年、アルゼンチン大統領ミゲル・フアレス・セルマンはパルケ革命を受けて辞任に追い込まれ、同国は債務不履行に陥りかけた。この危機により、アルゼンチン国債を支える十分な準備金を欠いていたベアリングスの脆弱性がついに露呈した。イングランド銀行総裁ウィリアム・リダーデールの組織力により、元総裁ヘンリー・ハックス・ギブスとその家族経営のアントニー・ギブス・アンド・サンズが率いる銀行連合が結成され、ベアリングスを救済し、銀行のリストラを支援した。この結果生じた金融市場の混乱は1890年恐慌として知られるようになった。[ 29 ] [ 30 ]

役割の縮小：1891～1929年

1892 年にベアリング・ブラザーズが米国上院議員ジョージ・ホアに発行した、当時としては巨額の 1,000 ポンドの回状。

救済措置により世界的な金融崩壊は回避されたものの、ベアリングスは再び支配的地位を取り戻すことはなかった。有限責任会社ベアリング・ブラザーズ社が設立され、旧パートナーシップの存続可能な事業は同社に移管された。旧家と数人のパートナーの資産は、イングランド銀行の保証を得て、救済コンソーシアムへの返済のために引き継がれ、清算された。レヴェルストーク卿らは、銀行支援のために約束していたパートナーシップと個人資産を失った。負債の返済までには10年近くが経過した。レヴェルストークは救済措置の完了を見ることなく、1897年に亡くなった。[ 10 ]

ベアリングス銀行は1900年まで本格的な発行を再開せず、米国とアルゼンチンの証券に集中しました。20世紀初頭は、エドワードの息子である第2代レヴェルストーク男爵ジョン・ベアリングの指揮下で事業を展開しました。この時期の自制心は金融界における優位性を失う要因となりましたが、後に第一次世界大戦後のドイツ復興への融資を断ったことで、大恐慌の勃発時に他の英国銀行が被った最も痛ましい損失の一部を回避し、その恩恵を受けました。[ 10 ]

1929–1992

第二次世界大戦中、英国政府は戦費調達のため、ベアリングス銀行を利用して米国およびその他の国々の資産を売却しました。戦後、ベアリングスは規模と影響力において他の銀行に追い抜かれましたが、1995年まで市場において重要なプレーヤーであり続けました。[ 31 ]

同銀行は1984年5月に株式仲買業者のヘンダーソン・クロスウェイトを、 1985年11月に株式仲買業者のウィルソン・アンド・ワトフォードを買収し、英国証券市場への参入を決定した。[ 32 ]

1992～1995年

ベアリングスは、1992年からシンガポールで主任デリバティブトレーダーを務めていたニック・リーソンによる不正取引によって巨額の取引損失を被り、1995年に経営破綻した。リーソンは、日本の大阪証券取引所とシンガポール国際通貨取引所（SIMEX）に上場されている日経225先物の価格差を利用して利益を得る裁定取引を行っていたはずだった。しかし、リーソンは、上司の承認を得た戦略を用いて、顧客に代わってある市場で買い、すぐに別の市場で売却してわずかな利益を得るのではなく、銀行の自己資金を使ってそのような取引を行い、日本の市場の将来的な動向に賭けていたのである。[ 33 ]

イングランド銀行総裁のエディ・ジョージによれば、リーソンは1992年1月末からこれを始めたという。一連の内外の出来事により、彼のヘッジされていない損失は急速に拡大した。[ 34 ]

内部統制

リーソンはベアリングスのSIMEX取引担当ゼネラル・マネージャーだった。ベアリングスは、リーソンをSIMEXの決済業務責任者にも任命し、同部門の正確な会計処理の確保を任せることで、通常の会計、内部統制、監査の安全策を回避した。これらの役職は通常、別の従業員が兼任する。リーソンは自身の取引を決済する権限を持っていたため、ロンドンからの監督なしに業務を行うことができた。この仕組みにより、彼は損失を隠蔽しやすくなった。[ 35 ]破綻後、複数の観測筋は、銀行自身の不十分な内部統制とリスク管理慣行に多くの責任があるとした。リーソンの活動について懸念を表明した人も多かったが、無視された。[ 36 ]

腐敗

監督体制が欠如していたため、リーソンはベアリングス・フューチャーズ・シンガポールの先物裁定市場で一見小さな賭けに出て、損失を利益としてロンドンのベアリングスに報告することで、その損失を隠蔽することができた。具体的には、リーソンは支店のエラー口座（後に口座番号88888で「ファイブエイト口座」として知られるようになった）を改ざんし、ロンドン支店が取引、価格、および状況に関する標準的な日次報告を受け取れないようにした。リーソンは、同僚の一人が売却すべき20枚の契約を買い増ししたことが損失の始まりであり、ベアリングスに2万ポンドの損害を与えたと主張した。[ 37 ] [ 38 ]

1994年12月までに、リーソンはベアリングスに2億ポンドの損害を与えました。彼は英国税務当局に1億200万ポンドの利益を報告しました。もし当時、会社がリーソンの真の金融取引を明らかにしていたら、ベアリングスはまだ3億5000万ポンドの資本を保有していたため、破綻は避けられたかもしれません。[ 39 ]

神戸地震

リーソンは隠しファイブエイト口座を利用して、SIMEXの先物とオプション取引を積極的に開始した。彼の判断は日常的に多額の損失をもたらし、子会社から銀行に預けられた資金を自身の口座で使用していた。彼は銀行のコンピュータシステムで取引記録を改ざんし、証拠金として支払うはずだった資金を他の取引に流用した。その結果、彼は多額の利益を上げているように見えた。しかし、神戸地震がアジア金融市場を混乱させ、リーソンの投資も混乱したことで、彼の幸運は尽きた。リーソンは日経平均株価の急回復に賭けたが、それは実現しなかった。[ 40 ]

発見

1995年2月23日、リーソンはシンガポールを離れ、クアラルンプールへ向かった。ベアリングス銀行の監査役が詐欺行為を発見したのは、ベアリングス会長ピーター・ベアリングがリーソンから告白文書を受け取った頃だった。リーソンの活動によって、銀行の取引資本の2倍にあたる8億2,700万ポンド（13億ドル）の損失が発生した。破綻でさらに1億ポンドの損失が発生した。[ 39 ]イングランド銀行は週末に救済を試みたが失敗し、[ 41 ]世界中の従業員はボーナスを受け取れなかった。ベアリングスは1995年2月26日に支払い不能と宣告され、管財人がベアリングス・グループとその子会社の財務管理を開始した。[ 42 ]同日、イングランド銀行の銀行監督委員会は英国財務大臣主導の調査を開始した。その報告書は1995年7月18日に発表された。[ 42 ]リーソンは3月2日にフランクフルトで逮捕され、逃亡から272日後の11月23日にシンガポールに引き渡された。彼は不正行為により懲役6年6ヶ月の判決を受け、シンガポールのチャンギ刑務所で服役した。 [ 43 ]

余波

オランダの銀行INGは1995年にベアリングス銀行を名目価格1ポンドで買収し[ 40 ]、ベアリングスの全負債を引き継いで子会社のINGベアリングスを設立した。2001年、INGは米国ベースの事業をABNアムロに2億7500万ドルで売却し、INGベアリングスの残りを欧州銀行部門に組み込んだ。[ 44 ]これにより、資産運用部門のベアリング・アセット・マネジメントだけが残った。2005年3月、BAMはINGによって分割され、マスミューチュアルとノーザン・トラストに売却された。マスミューチュアルはBAMの投資運用業務とベアリング・アセット・マネジメントの名称を使用する権利を取得し、ノーザン・トラストはBAMの金融サービス・グループを買収した。[ 45 ] [ 46 ]ベアリングス銀行はもはや独立した法人としては存在していないが、ベアリングスの名称はマスミューチュアルの子会社ベアリング・アセット・マネジメントとして今も存続している。[ 47 ] 2016年3月、マスミューチュアルの他の資産運用子会社との合併が発表され、ノースカロライナ州シャーロットに本社を置く新しい「ベアリングス」が設立されました。[ 48 ]ベアリング・プライベート・エクイティ・インターナショナルは、それぞれの経営陣に買収され、現在はロシアのベアリング・ボストーク・キャピタル・パートナーズ、ブラジルのGPインベストメンツ、ベアリング・プライベート・エクイティ・アジア[ 49 ]、ベアリング・プライベート・エクイティ・パートナーズ・インドが含まれています。[ 50 ]

ベアリング財団

ベアリング財団は1969年に慈善財団として設立され、ベアリングス銀行の破綻を乗り越えました。2019年までに、同財団は1億2000万ポンドの助成金を提供しました。[ 51 ]

2007年4月5日、ガーディアン紙は、ベアリングスの清算人であるKPMGが、シンガポールのSIMEXで取引をしていたニック・リーソンが着用していたとみられるトレーディングジャケットを売却したと報じた。このジャケットはeBayに出品されたが、最高入札額16,100ポンドにもかかわらず最低落札価格には達せず、その後21,000ポンドで落札された。[ 52 ] 2007年10月には、リーソンのチームが使用したとみられる類似のジャケットがオークションで4,000ポンドで落札されたが、リーソン自身は着用していなかったとみられる。[ 53 ]

フィクション

1999年の映画『ローグ・トレーダー』はリーソンの自伝『ローグ・トレーダー：いかにしてベアリングス銀行を倒産させ金融界を揺るがしたか』に基づいて、銀行の没落を描いたフィクションである。[ 54 ]

イアン・ピアーズの歴史小説『ストーンズ・フォール』（2009年）では、ベアリングス社と1890年恐慌におけるその役割が物語の構成において重要な役割を果たしている。[ 55 ]

ジュール・ヴェルヌの小説『八十日間世界一周』（1872年）では、フィリアス・フォッグの賭けはベアリングス銀行で引き出された2万ポンドの小切手によって保証されている。

本日は10月2日水曜日ですので、12月21日土曜日午後9時15分前には、ロンドンのリフォーム・クラブのこの部屋に到着する予定です。さもなければ、ベアリングス銀行に私の名義で預けている2万ポンドは、事実上、そして権利上、皆様のものとなります。ここにその金額の小切手がございます。[ 56 ]

ギルバートとサリヴァンのオペレッタ『アイオランテ』（1882年）の歌「目覚めた時」では、ベアリングスが終盤で（ベアリングとして、ロスチャイルドと共に）言及されている。[ 57 ]

参照

参考文献

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  56. ^プロジェクト・グーテンベルクの「八十日間世界一周」
  57. ^ 「When You're Lying Awake (lyrics)」ボイシ州立大学. 2012年10月7日時点のオリジナルよりアーカイブ。2024年12月3日閲覧。

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